想要傳承財產給子女,律師問你幾個問題?
家族財富傳承,最重要的精神在於設立『原則』,讓子女能夠體會到父母親用心,也讓多付出或是孝順的人能夠多收穫,其他人則有基本的收穫,具體的方法是從個人財務傳承以及企業(公司)傳承兩個構面去做規劃,請回答律師幾個問題:
一、 個人部分:
1. 你目前的財產究竟有多少價值?種類?
要釐清自己名下的財產總類與價值,才有辦法作分配。你可至國稅局調閱自己的財產、所得清單,並調閱不動產謄本、銀行存款數額、基金種類與價值、上市上櫃股票(可從券商對帳單得知種類明細與價值)、家族企業的股權、債務(清單列表)…。
2. 你目前的資產中,哪一些投資需要『專業管理』?
這需要你自己判斷,作用需要『專業管理』的資產,由懂得管理的繼承人繼承,較能產生資產的最大功用。
舉例來說:一般說來,現金存款是不需要專業管理。但同樣是投資股票或基金,有的人只有抱股(或基金)不賣股,那就不需要『專業管理』,但是如果你是積極進出上市貴股票賺價差,股票或基金的投資,就需要『專業管理』。
3. 目前及未來家族企業股權的分配
目前企業所有權(分紅)由全部人擁有,還是由特定人擁有?未來企業要由何人經營,是否已有腹案?
4. 對資產分配的想法
自己特別喜歡誰?哪一樣財產要留給誰?…不管任何人眼光,自己內心的想法『是什麼』,先釐清。
5. 公益捐贈的預備
內心有無希望幫助哪一些弱勢族群?或是伸張社會公義?例如:關心失智老年人,保護受虐兒,偏鄉教育。
二、 企業部分(企業主,或經營公司老闆)
1. 企業法律結構是什麼?
企業在法律上的性質不同,所有權與經營權攸關,因此,必需認清企業種類,股份有限公司、有限公司、合夥、獨資商號?法律結構不同,自己所占的權利比例是?股東組成?是否為控股公司?從公司章程、公司登記事項卡、董監事名冊、股東名冊、商號登記資料、工廠登記資料…等實際判斷。
2. 企業財務狀況?
資產負債表、損益表、現金流量表、報稅資料…等。以客觀狀況審視公司體質,是否適合傳承?財務部分有何需要補足?稅務部分是否有所準備?
3. 企業營運模式?
企業是以專業經理人的方式經營還是老闆自己經營?從公司制度規章,組織圖,管理模式來檢視企業是如何正常運作?經營者需要何種能力與技術,請細項盧列?接班人是否已經選定?培育接班人計畫是否已經執行?如果以自然發展的方式,如果經營者突然不在,企業會遇見何種狀況,該如何解決?
4. 企業願景?
企業朝永續經營的方式(不論是傳承子女或是專業經理人),是否有令人願意奮力付出的企業願景?如果未來希望將企業轉手獲利(不將企業傳承子女),預計時程為何?
三、 未來如何完成傳承規劃?
每個人都有獨特的能力,創辦人與子女的能力也不盡相同,我們都知道『不能讓小孩子開大車』,要交棒之前,調整好企業體質與安排好分配方式,才能夠讓子女們能幸福平安!
個人財產傳承部分將透過:遺囑、信託、附條件贈與、家族憲章…等方式完成。
企業傳承部分將透過:健全法律組織規劃(例如:章程修改、負責人選定方式)、信託(或控股)、培訓接班人計畫、企業投資計畫、公益…等方式完成。
要完成傳承規劃需要決心以及『現在就開始』!
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同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過43萬的網紅關韶文 關關,也在其Youtube影片中提到,「最討厭的五月來了,報稅如何賺到回饋金?」 - 每一年的五月真的是出社會上班族最頭痛的月份,明明每個月沒有賺多少錢,卻還要一一清點這一年自己的收入和支出,有時候會怨嘆自己怎麼每天都在工作,薪水卻沒有別人多;有時候拿到政府退稅,還哭笑不得,覺得自己很沒用! - 每次五月要煩惱的事情好多,像我去年才學會...
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❤️❤️❤️ 三倍券捐公益,三倍滿滿的愛心❤️❤️❤️
受到疫情影響,政府為了振興產業經濟推出的振興三倍券,日前已正式上路!網路上已經有許多教大家如何預購、領取的文章、懶人包。
我們想特別分享的,是如何用三倍券捐公益!
台灣許多社福單位等非營利組織,其實是社會安全網裡非常重要的一環,他們承接了許多目前政府可能照顧不到的部分,從慈善、社福、環保、教育、文化,遍及各個領域。
然而在疫情期間,許多弱勢公益團體也受到了相當大的影響,由於實體經濟收到衝擊,導致非營利組織的捐款收入也都有衰退的跡象。如果公益團體失去能量,對於許多特別需要幫助的群體來說,無疑是雪上加霜。
在第一線防疫人員及全體國人的努力下,台灣疫情逐漸趨緩,現正推出的三倍券,就是希望可以多多促進國人消費、振興台灣經濟。
如果你也和我一樣,希望能將振興券轉交給更需要的人或單位來使用的話,不妨參考以下方式,把振興券捐給非營利機構或是社福單位喔!
❤️振興券公益捐贈教學❤️
1️⃣ 刷卡捐:大家在各家銀行線上綁定信用卡時,在回饋欄位選擇「捐贈碼捐款」,並填入欲捐贈單位的捐贈碼。記得,要先詢問欲捐贈團體,是否有設定捐贈碼!
設定完成後,當你實際刷滿 3000 元後,銀行就會直接把回饋的 2000 元捐給該單位囉!
2️⃣ 紙本捐:大家到超商或郵局領取完紙本振興券後,可以直接將紙本寄到欲捐贈團體,建議郵寄時使用掛號喔!
另外,也提醒大家,把振興券捐給教育、文化、公益、慈善機構或團體,明年報稅時,也有三倍的節稅效益。實際只花 1 千元捐出去的振興券,明年將可以列報 3 千元的捐贈扣除額,並於綜合所得總額 20 %額度內扣除!
透過簡單的捐贈方式,就可以將三倍券提供給其他需要幫助的人,相信大家也能得到三倍滿滿的能量與愛心❤️❤️❤️
捐贈 如何 報稅 在 關韶文 關關 Youtube 的最佳解答
「最討厭的五月來了,報稅如何賺到回饋金?」
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每一年的五月真的是出社會上班族最頭痛的月份,明明每個月沒有賺多少錢,卻還要一一清點這一年自己的收入和支出,有時候會怨嘆自己怎麼每天都在工作,薪水卻沒有別人多;有時候拿到政府退稅,還哭笑不得,覺得自己很沒用!
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每次五月要煩惱的事情好多,像我去年才學會第一次自己報稅,珮如也很常因為空服員的工作,差點好幾次都要錯過的報稅日期,隨時壓線繳稅,也就會不小心卡在排隊、罰鍰的邊緣。
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每個月收到的薪資都要申報,但這些都是收入,也就是說要繳出去的錢,但我們明明都有很多支出,今天就要來再提醒大家,如果有扶養親屬、醫藥生育、保險、房貸、災害損失或捐贈等,這些都可以拿來申報支出,有機會幫自己省下很多稅金哦!
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