所謂的「理專十誡2.0」指的就是金融監督管理委員會推動加強版的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，要求銀行得要加強防範銀行理財 ... ... <看更多>
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所謂的「理專十誡2.0」指的就是金融監督管理委員會推動加強版的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，要求銀行得要加強防範銀行理財 ... ... <看更多>
#1. 疑似理財專員挪用客戶款項之態樣
壹、說明：. 一、銀行應參考下列態樣，並依本身業務特性及風險，選擇或自行發展契合銀行本. 身之態樣，以辨識出可能為理財專員挪用客戶款項之情形。
三、事後查核：例如不定期抽查理財專. 員人員抽屜、建立風險態樣監控名. 單，供理財專員之直屬主管定期或不. 定期主動聯繫客戶。 作業流程分階段並分別設定控制. 點，交由 ...
#3. 銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則 - 植根法律網
一、本條係為避免理財專員銷售非所屬銀行核准金融商品之控管機制。 二、銀行應依第七條第三款建立風險態樣監控名單，依第三款規定由理財專員之直屬主管或 ...
理專 21 誡2022年上路，AML 能監控銀行理專各式行為樣態之交易監控、金流活動 ... 銀行公會再歸納過去案例，增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」。
金管會表示，本案主要係理專與客戶間不當資金往來，其手法與近期其他銀行理專利用存匯業務控管機制漏洞進而挪用客戶款項案件有別，主要差異包括(1)由客戶 ...
#6. 銀行理專協助客戶洗錢資金往來所涉缺失 - 永富傳承家族辦公室
為避免理專再利用上述方式舞弊，金管會前已請銀行公會依據銀行理專挪用客戶款項案件之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關 ...
#7. 又傳理專涉盜領A錢台銀3/7向金管會通報重大偶發 - 自由財經
「理專十誡2.0版」主要內容包括「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來」等，尤其，增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣 ...
(三)金融監督管理委員會2019年中推動「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(俗稱「理專十誡」)，為防堵理專弊案，金管會修訂作業原則並於今年8月發布理專 ...
#9. 金管會持續強化銀行理財專員相關內控作業原則之執行效能
金融監督管理委員會(下稱金管會)近日已將各銀行內部稽核單位查核「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(下稱本內控作業原則)執行情形，所 ...
#10. 凱基商業銀行行員涉挪用客戶款項及與客戶間有資金往來所涉 ...
凱基商業銀行行員涉挪用客戶款項及與客戶間有資金往來所涉缺失之行政處分 ... (下稱銀行公會)所定「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」、二、關聯帳戶 ...
#11. 銀行篇揪輪調制度、對帳單漏洞直面理專弊案痛點內部 ... - 今周刊
玉山銀行透過輪調機制嚴禁理專服務原單位客戶，並於內部推動「自提自改 ... 二十一項疑似挪用顧客資金態樣的細部管理，依據銀行公會提出的「理專二十 ...
#12. 金管會：理專不得自製提供對帳單 - 工商時報
在「避免理財專員與客戶私下資金往來」部分，包括訂定疑似理財專員挪用客戶款項的態樣，以加強銀行預警功能，以及強化對帳單作業，從源頭減少舞弊 ...
#13. 防堵A錢理專！金管會再出手訂出「新版理專十誡」 明年1月上路
包括：訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣，以加強銀行預警功能，以及強化對帳單作業，「從源頭減少舞弊可能」等。 侯立洋表示，這次修正主要有兩大 ...
#14. 當理專理財不專時談銀行內控內稽疏失的行政與民事侵權責任
過往金管會責成銀行公會頒布俗稱理專十誡的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，其 ... 該原則提示10項理專挪用資金態樣，以加強銀行預警功能。
#15. 理專弊案頻傳金管會理專十誡2.0版明年上路 - 民眾日報
圖片來源：資料照片銀行理專挪用客戶款項等弊案頻傳，金管會昨(24)日公布 ... 往來」相關例示予以強化，包括訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣，以 ...
#16. 理專弊案頻傳金管會理專十誡2.0版明年上路 - Yahoo奇摩新聞
圖片來源：資料照片【民眾新聞網綜合報導】銀行理專挪用客戶款項等弊案 ... 往來」相關例示予以強化，包括訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣，以 ...
#17. 金管會對台新國際商業銀行理財專員涉挪用客戶款項等缺失之 ...
台新銀行理財專員(下稱理專)涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有 ... 研議訂定疑似理專挪用客戶款項之態樣，以加強銀行預警功能，以及強化對帳 ...
#18. 理專十誡
第二，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣，並要求銀行須依本身業務特性和風險，選擇或自行發展契合銀行 ...
#19. 理專行為及銷售商品四大強化措施與反賄貪腐管理制度之關聯 ...
雖然此面向比較偏向公平待客之議題，但在疑似理財專員挪用客戶款項之態樣中亦有「理財專員頻繁或大量從事高風險投資(如投資標的涉及賣出選擇權者)」足見客戶過於異常 ...
#20. 防客戶資金遭挪用「新理專十誡」明年上路
金管會昨表示，為強化防堵少數不肖理專人員挪用客戶資金等，已修正「銀行防範理財 ... 再經過共同檢討，提出更精進措施；包括訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣， ...
#21. 理專弊案頻傳金管會公布理專十誡2.0明年上路| 產經 - 中央社
第二，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣，並要求銀行須依本身業務特性和風險，選擇或自行發展契合銀行本身 ...
#22. 如何透過AI 監理科技(RegTech)抵擋金融犯罪舞弊:理專十誡2.0
偉康eKYE 智能防詐戰情室【金管會祭出理專十誡2.0】eKYC走向eKYE 國內銀行 ... 21個態樣包含訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣、加強銀行預警功能…
#23. 訂了「理專十誡」仍有舞弊事件新制明年1月上路！ - 天天要聞
金管會今（24）日表示，理專十誡訂定之後，陸陸續續都還有舞弊事件發生，已 ... 客戶私下資金往來，將兩項予以強化，包括訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣，以加強 ...
#24. 檢查局111年度各業別金融檢查重點
合理性、對於符合疑似洗錢態樣之交易或客戶及其交易對. 象疑似符合制裁名單之檢核及 ... 實性之檢核、疑似理專挪用客戶款項態樣監控機制及調查. 程序之執行、理財專員 ...
#25. 如何透過AI 監理科技(RegTech)抵擋金融犯罪舞弊:理專十誡2.0
21個態樣包含訂定疑似理財專員挪用客戶款項之態樣、加強銀行預警功能…等，也包含對帳單作業將由銀行內部程序產出，理專不得自製對帳單。
#26. 《金融》理專挪用客戶款項逾11年台新銀3缺失挨罰800萬
鑒於此案蘇姓前理專未將客戶資金放進自己口袋，風險樣態與近年的理專或行員舞弊案件有所不同，且台新銀事後積極處理客戶權益保障，金管會經綜合考量後，依 ...
#27. 金管會修訂理專十誡明年元旦上路| 財經 - NOWnews今日新聞
其次，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣，並要求銀行須依本身業務特性和風險，選擇或自行發展契合銀行本身 ...
#28. 訂了理專十誡仍爆弊案金管會再增2誡明年上路
金管會今公布修訂的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」 ... 同時，銀行公會也歸納過去案例，列出疑似理專挪用客戶款項的態樣，供銀行 ...
#29. 銀行理財專員財富管理行為分析探討
無風險的手續費收入，客戶要透過理專賺取更高的報酬，而理專想要為自己賺進更 ... 員進行問卷調查，藉此了解理財專員的工作內容、專業倫理、價值觀、銷售行為之態樣、.
#30. 金融產業文摘 - EY
增設21條疑似理財專員挪用客戶款項之態樣(以下稱理專態. 樣)：. 1) 態樣類型涵蓋交易監控與實際行為觀察。 2) 交易監控類型之態樣，除監控理專與客戶帳戶間之直接資金.
#31. 【理專之亂3】理專噓寒問暖好麻吉，消基會：親兄弟也要明算帳
主管機關天價開鍘金融機構，能遏止這場始於人性貪婪的理專之亂嗎？ ... 指出，理專爭議事件發生時，金管會也有列出一些疑似理專挪用客戶款項態樣。
#32. 皮繃緊！「理專21誡」明年上路與客戶資金往來 - 好險網
21種疑似理專挪用客戶款項態樣，共分四大類、21項，包括第一，資金往來類，有六項， ... 為防堵理專A錢，金管會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態樣。
#33. 永豐商業銀行股份有限公司內部控制制度聲明書
分行前理財專員涉挪用客戶款 ... 進行檢視,如有疑似異常之情形,單位主管需. 與該理財專員進行訪談瞭解並持續追蹤。 ... 員經管客戶之查核機制,增加客戶抽查態樣,.
#34. 金融業職業倫理 - My數位學習
理專 於互動紀錄記載係客戶臨櫃交易，惟經調閱錄影檔，發現客戶實際並未到行辦理 ... 以現金方式處理有關交易流程者」等，未完整納入疑似洗錢或存款帳戶異常交易態樣。
#35. 理專弊案無法扼止金管會24日祭出理專10誡2.0 - 中華日報
金管會二年前推動「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業 ... 再爆，金管會為此再推二點零理專十誡版本，新增四大類、二十一項理專疑似A錢警訊。
#36. 資訊專欄- ACL稽核自動化知識網
金管會對花O商業銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售之金融商品所涉缺失 ... 凱O商業銀行分行前作業主管涉挪用客戶款項及繼光分行前理財專員與客戶間資金往來 ...
#37. [新聞] 中信銀遭罰1400萬！2理專A客戶逾2億52
金管會銀行局官員說明，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與 ... 與客戶私下資金往來」，尤其增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」， ...
#38. 台新金融控股股份有限公司內部控制制度聲明書
二、中和分行前理財專員挪用客戶. 款項、與客戶異常資金往來,. 及西門分行前理財專員、北大. 分行理財專員不當業務行為 ... 交易之監控樣態及相關參數設定. 之完整性。
#39. 金管會：線上辦卡應建檢核機制 - 聯合報
金管會提出兩大要求，第一，針對行員以行內電腦IP位址代理客戶線上申辦貸款或信用卡，必須採取疑似理財專員挪用客戶款項態樣的監控原則，建立妥適管理機制 ...
#40. 金管會回覆全金聯對於不當金融銷售的最新政策措施
甲、理專任用原則：本會核備之「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控 ... 相關規範及內部控制措施外，有關貴會提供之態樣及建議，本會亦將列入111年 ...
#41. 110年度年報 - 元大銀行
為更有效防範理專挪用客戶款項之類似事件,銀行公會於110年8月31 日函. 布「銀行防範理專挪用客戶款項內控作業原則』例示增修與新增「疑似理財專員. 挪用客戶款項之21項態樣 ...
#42. 理專之亂動搖「銀本」投資風暴| 理專 - 台灣大紀元
去年11月，數位金融業務發展得有聲有色的台新銀行，驚爆理專盜用客戶款項弊案，受害人家屬一通電話打給了分行，才讓這起長達1.
#43. 防A錢四類21態樣全都露 - PressReader
【記者夏淑賢／台北報導】為強化對理財專員的管理，金管會昨（24）日宣布 ... 態樣，為全新的疑似理專挪用客戶款項態樣，除了納入新修訂的防範理專 ...
#44. 華南金融控股股份有限公司內部控制制度聲明書
戶款項及與客戶間異常資金往之交易資訊監控機制如(二),續依金管會指示,依改. 下: 善計畫辦理中,預計於. 處新臺幣1,000萬元罰鍰,併(一)於系統建立理專人員關聯109.3.31 ...
#45. 「理專21誡」上路防堵A錢如何滴水不漏？ - 理財周刊
但仍無法防堵理專犯行，今年再訂出「理專二十一誡」，整理出四大類、共二十一種疑似理專挪用客戶款項態樣，以加強銀行預警功能，預計明年一月一日上路 ...
#46. 金融AI稽核-行員挪用客戶帳戶資金預測查核 - JACKSOFT
舞弊三角形 · 智能稽核(Smart Auditing)概論 · 行員挪用客戶款項查核案例 · 行員挪用客戶款項樣態彙整與特徵說明 · 理專十誡查核實務要點與技巧說明 · 指令實習: 彙總Summarize, ...
#47. 110年銀行內部控制制度聲明書
二、本行中和分行前理財專. 員挪用客戶款項、與客戶 ... 增修相關交易監控、理專管理及獎酬制度。 已完成相關監控辦法 ... 等事項,全面檢討自動化交易之監控樣態及.
#48. 108 年12 月31 日確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽
未落實執行本行代客戶辦二、加強員工教育訓練。 理存 ... 處新臺幣1,000萬元罰鍰,併(一)於系統建立理專人員關聯函指示,續行改善及補充具報 ... 態樣納入疑似洗錢交易篩.
#49. 「板信銀」相關新聞 - CTWANT
其中板信銀前行員利用客戶預先交付已簽章空白單據，私自代客申請循環性貸款之動撥； ... 針對理專不當行為，中信銀表示歉意，強調本行已分析缺失態樣原因，並執行改善 ...
#50. 防理專盜領不法！金管會多面向強化盼業者形塑誠信文化
近年來發生不少理專挪用客戶款項事件，為強化銀行理專行為，金管會將持續採取及 ... 訂定資金往來類、關聯帳戶類、代客操作類、其他行為類等四類共21種參考態樣，以 ...
#51. 又有理專A錢了！中信銀等三間銀行弊案連環爆 - Mobile01
所謂的「理專十誡2.0」指的就是金融監督管理委員會推動加強版的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，要求銀行得要加強防範銀行理財 ...
#52. 理專弊案頻傳金管會公布理專十誡2.0明年上路 - 房產4.0
第二，強化對理專關聯戶的監控機制，增訂疑似理專挪用客戶款項的4大類、21種參考態樣，並要求銀行須依本身業務特性和風險，選擇或自行發展契合銀行本身 ...
#53. 理財專員 - acaopol.es
在這段工作期間工作內容【理財專員】-具1年以上理專經驗者理財商品之行銷 ... 之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關 ...
#54. 理財專員
在這段工作期間工作內容【理財專員】-具1年以上理專經驗者理財商品之行銷 ... 之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關 ...
#55. 你的錢被五鬼搬運了嗎？ 一場動搖「銀本」投資風暴
理專 之亂專題1（中央社記者謝方娪、蘇思云台北12日電）去年11月，數位金融業務發展得有聲有色的台新銀行，驚爆理專盜用客戶款項弊案，受害人家屬一通 ...
#56. 人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本-所有條文
確認客戶身分措施，應依下列規定辦理： 一、有以下情形之一者應予以婉拒建立業務關係或交易： （一）疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體。 （二）客戶拒絕 ...
#57. 防堵理專挪用客戶資金金管會祭十項防弊措施 - 卡優
金管會表示，經公會參酌各銀行所提實務作法後，研議防範理專挪用客戶款項規範，將從人事管理制度、內控制度及牽制原則、內部稽核制度等3大面向，祭出 ...
#58. 理財周刊 第1094期 2021/08/13 - 第 10 頁 - Google 圖書結果
... 到「理專以誠但仍無法防堵理專犯行,今年再訂出「理專二十一誠一誠」,整理出四大類、共二十一種疑似理專挪用客戶款項態樣,以加強銀行預警功能,預明年一月一日上路。
#59. 你不理財，財不理你 - 惠聖法律事務所
理專 盜領的手法，大多是假借協助投資而取得客戶的簽名、印章、存簿等等，再利用客戶不親自確認款項、契約的輕忽手段，而藉機挪用。
#60. 33.「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則 ... - 阿摩線上測驗
「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則」俗稱「理專十誡」，其內容包括下列何者？ (A)鼓勵理專休假 (B)招募員工應盡職調查 (C)推介非本行商品須列表控管
疑似 理專 挪用客戶款項 態樣 在 [新聞] 中信銀遭罰1400萬！2理專A客戶逾2億52 的推薦與評價
來源網址:
https://finance.ettoday.net/news/2155950為可直接點擊之一行網址，不可有中文網址
內文
發布時間：2021-12-28 17:41:00
原文內容：
記者陳依旻／台北報導
中信銀遭爆有理專與客戶異常往來，今（28）日遭金管會罰1,400萬，累計涉及超過2.3億
，受影響人數52人。
金管會銀行局官員說明，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常
資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；另外，石牌分行前理專在108年5月到6
月與客戶也有異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬。
官員指出，經查，案關資金往來部分交易透過該行數個人頭進行資金移轉，該行對所衍生
的警示訊息未能審慎查核，異常交易未臻完善，導致沒能發現異常交易行為，核有洗錢防
制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。
金管會祭出「理專十誡」並於2019年6月銀行公會發布實施，為進一步強化理專人員紀律
及強化銀行內部控管機制。而金管會在今年8月修正相關規定，也就是「理專十誡2.0版」
，主要內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來
」，尤其增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」，明列資金往來類、關聯帳戶類、代
客操作類及其他行為類等四類共21種參考態樣。
近5年，銀行因為理專弊端而遭到金管會裁罰，2017年有4件、罰鍰金額為1,900萬元；201
8年2件、罰鍰1,000萬元；2019年8件、罰鍰5,100萬元；2020年有6件、罰鍰7,200萬元，
原本以為2021年僅1件，但今日再爆中信銀理專盜領案。
心得
金管會今天公告3間銀行理專/行員盜用客戶資金的新聞稿
分別是中信銀、永豐銀、板信銀
中信一個理專在3年A了客戶資金快2億 有夠扯
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.4.182 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1640689569.A.CB3.html
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