【強化銀行理財專員相關行為規範】 金管會為持續強化對銀行員工之行為規範，前請銀行公會依銀行理財專員挪用客戶款項案件之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範 ... ... <看更多>
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【強化銀行理財專員相關行為規範】 金管會為持續強化對銀行員工之行為規範，前請銀行公會依銀行理財專員挪用客戶款項案件之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範 ... ... <看更多>
金融監督管理委員會(下稱金管會)表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任。為持續強化對銀行員工之行為規範，金管會 ...
#2. 金管會持續強化銀行理財專員相關內控作業原則之執行效能
金融監督管理委員會(下稱金管會)近日已將各銀行內部稽核單位查核「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(下稱本內控作業原則)執行情形，所 ...
#3. 財團法人金融消費評議中心- 【強化銀行理財專員相關行為規範 ...
【強化銀行理財專員相關行為規範】 金管會為持續強化對銀行員工之行為規範，前請銀行公會依銀行理財專員挪用客戶款項案件之態樣及金融檢查所發現缺失，修正「銀行防範 ...
本次修正主要係針對前揭內控作業原則第11條「避免理財專員自製並提供對帳單」及第9條「避免理財專員與客戶私下資金往來」相關例示予以強化，包括訂定疑似 ...
#5. 金管會對永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品
金管會 對永豐商業銀行有勸誘客戶以融資方式購買理財商品、辦理房貸業務搭售房貸壽險商品及辦理保險代理人業務有不當銷售保險商品等相關缺失違反銀行法及保險法相關規定 ...
#6. 防範理專盜領弊案金管會研議精進高階經理人「問責制度」
金管會 出具給財委會報告指出，為強化對銀行理專之行為規範，已從銀行內部控制制度、內部稽核查核，及金融檢查等三大面向，要求銀行持續檢討並強化對理 ...
#7. 防理專不法！金管會盼業者誠信文化 - Yahoo奇摩新聞
近年來發生不少理專挪用客戶款項事件，為強化銀行理專行為，金管會將持續採取及精進相關措施，從人事管理、內部控制、內部稽核制度等多個面向強化銀行 ...
#8. 落實十誡維護信任基礎各方合作精進行為攜手共進 - 台灣銀行家
觀察近來銀行理專不法事件，知名銀行幾乎全上榜，金管會開罰的件數與金額，也逐年 ... 款項相關內控作業原則」（業界俗稱「理專十誡」），除要求銀行業者強化內控之防 ...
#9. 理專代客戶投資他行金融商品銀行遭金管會以未完善監控制度裁罰
至於銀行方面，為了維繫社會大眾對銀行的信任應建立誠信經營文化及員工行為規範，並應依其業務特性及風險，完善建立相關帳戶監控機制，以有效強化內部控制 ...
強化 公司治理評鑑：對於銀行從業人員不當行為造成之內部控制缺失案件，目前已納入公司治理評 ... 本會就薪酬制度、商品銷售及理專管理業定有相關規範.
#11. 金管會對台新國際商業銀行理財專員涉挪用客戶款項等缺失之 ...
台新銀行理財專員(下稱理專)涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務 ... 不當銷售行為部分，金管會將持續強化對銀行理專酬金制度及考核原則等相關內部規範 ...
#12. 花旗理專違規賣商品遭金管會重罰600萬| 金融脈動 - 經濟日報
金管會 表示，銀行應該建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會對銀行的信任。此外，銀行應依照「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業 ...
#13. 理專弊案頻傳金管會將研議經理人問責制度
5. 加強教育宣導：金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對於行為準則之認知及規範，並加強教育訓練，另亦提醒民眾注意維護自身權益。 全文未完... 欲閱讀全文，可 ...
#14. 花旗理專私下推介他行金融商品金管會罰600萬元 - HiNet生活誌
金管會 表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務 ...
#15. 花旗理專私下推介他行金融商品金管會罰600萬元 - 民眾日報
花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售金融商品所涉缺失， ... 情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互 ...
#16. 防理專不法！金管會盼業者誠信文化| 財經新聞| 20220319 | match ...
為強化銀行理專行為，金管會將持續採取及精進相關措施，也期盼金融機構建立誠信經營之文化。（圖／NOWnews資料照）近年來發生不少理專挪用客戶款項事件，為強化銀行理 ...
#17. 花旗銀理專私下銷售他行商品遭金管會重罰6百萬 - LINE TODAY
記者王孟倫／台北報導〕又有銀行理專不當行為遭到金管會開罰！ ... 追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#18. 金管會對花旗(台灣)商業銀行前理財專員 ... - 行政院消費者保護會
花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售之金融商品所涉缺失，顯示該行對 ... 事項未積極追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續 ...
#19. 花旗銀理專代客投資「非自家金融商品」！金管會重罰600萬
金管會 今（7日）公告，花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售 ... 改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#20. 理專違法代操又虧錢花旗遭重罰600萬元
金管會 強調，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務 ...
#21. 前理專代客投資行外商品花旗銀遭罰600萬- 工商時報
金管會銀行 局公布一項裁罰，銀行局副局長童政彰7日指出，花旗銀行前理財 ... 改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#22. 防堵理專弊案金管會研議精進高階經理人問責制| 產經 - 中央社
報告內容顯示，金管會為強化對理專的行為規範，已從銀行內控制度、內部稽核及金融檢查等3面向，要求銀行持續檢討並強化管理機制，落實理專十誡、理專 ...
#23. 金管會對花旗(台灣)商業銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬 ...
金融監督管理委員會(下稱金管會)通過對花旗(台灣)商業銀行(下稱花旗 ... 後續改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#24. 花旗銀行管理不善挨罰600萬！ 理專賣他行商品害2客戶慘賠
金管會 今（7）天公告，開罰花旗（台灣）商業銀行600萬，原因是前理財專員 ... 情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#25. 理專違規推介行外金融商品，金管會罰花旗銀600 萬元 - 財經新報
童政彰呼籲，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」完善建立帳戶 ...
#26. 花旗前理財專員違法代操金融商品金管會開罰600萬- 民視新聞網
金管會 表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，來維繫社會大眾對銀行之信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務 ...
#27. 花旗銀行前理專違法幫客戶代操慘賠3千萬金管會重罰600萬
第一，未完善建立管理理專銷售行為之機制；該行對於理專銷售服務品質評核註記事項未積極追蹤後續改善情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續 ...
#28. 花旗理專私下推介他行金融商品金管會罰600 萬元 - 奧丁丁
花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售金融商品所涉缺失， ... 情形，及強化相關管理內控機制，致未能發現該理專持續透過通訊軟體與客戶互 ...
#29. 花旗銀理專違法代操賣非通路商品金管會開罰600萬 - beanfun!
[NOWnews今日新聞]金管會今（7）日指出，由於花旗銀行前理財專員推介並代 ... 情形及強化相關管理內控機制，導致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#30. 理專違規推介行外金融商品金管會罰花旗銀600萬- 華視新聞網
中央社記者謝方娪台北7日電）金管會接獲投訴，花旗（台灣）銀行前理專推介 ... 未積極追蹤後續改善情形並強化管理內控機制，以致未能發現此名理專持續 ...
#31. 信託重要法規(上)
銀行 辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法(金管會)(111 年5 月24 日修正) . ... 信託業應負之義務及相關行為規範(信託公會)(108 年10 月8 日核定) .
#32. 元大銀前理專5年與客戶異常往來1952萬元金管會開鍘600萬元
金管會 表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任，並應強化內部牽制與職責衝突職務的分開機制，以落實內部控制之有效性。
#33. 理專行為及銷售商品四大強化措施與反賄貪腐管理制度之關聯 ...
金管會 強調，銀行應該同時考量非財務指標，而非只以業務掛帥，例如：是否有違反相關法令、稽核缺失、客戶紛爭申訴等。此點在2015年5月26日銀行業務人員酬金制度應遵行原則 ...
#34. [新聞] 防堵理專弊案金管會研議精進高階經理人- 看板Finance
報告內容顯示，金管會為強化對理專的行為規範，已從銀行內控制度、內部稽核及金融檢查等3面向，要求銀行持續檢討並強化管理機制，落實理專十誡、 理專 ...
#35. 花旗銀理專違法代操賣非通路商品金管會開罰600萬
金管會 今（7）日指出，由於花旗銀行前理財專員推介並代客戶投資非屬該行銷售 ... 情形及強化相關管理內控機制，導致未能發現該理專持續透過通訊軟體與 ...
#36. 理專違法代操又虧錢花旗遭重罰600萬元- 總覽 - 股市
金管會 強調，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務 ...
#37. 第一金融控股股份有限公司「履行誠信經營情形及與上市上櫃 ...
責，以符合金管會就強化高資產財管業務督導管理責任之要 ... 子公司第一銀行於110年12月訂定「理財專員異常行為或交易 ... 核，確保該制度之設計及執行持續有效。
#38. 凱基商業銀行行員涉挪用客戶款項及與客戶間有資金 ... - 法務部
金管會 再次呼籲，誠信是金融機構經營最核心之價值，銀行員工異常行為之防止，有賴相關防弊措施外，仍有賴良好企業文化及道德行為規範。金管會將持續督促 ...
#39. 金融犯罪的舞弊偵測
參與過國內外知名企業之舞弊分析調查案件，並協助企業之營運持續管理、 ... 金管會2019年6月14日備查銀行公會訂定「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關 ...
#40. 這些紅線不能踩！金管會力推問責制度與詐欺風險管理
為銀行業法令遵循的重點，且因違反相關義務或內控發生嚴重缺失而遭金管會 ... 與行員╱理專挪用客戶資金等舞弊行為有關的重大裁罰案件共有8件，裁處金.
#41. 訂了「理專十誡」仍有舞弊事件新制明年1月上路！
金管會 表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，本次修正主要是針對避免理財專員自製並提供對帳單，以及避免理財專員與客戶私下資金往來，將兩項予以 ...
#42. 【理專之亂3】理專噓寒問暖好麻吉，消基會：親兄弟也要明算帳
林盟翔指出，理專爭議事件發生時，金管會也有列出一些疑似理專挪用客戶 ... 能讓銀行間在符合個資法等相關規範下，若有理專已出現不當預警訊號，銀行 ...
#43. 如何透過AI 監理科技(RegTech)抵擋金融犯罪舞弊:理專十誡2.0
金管會 更於今年8月正式公布「理專十誡2.0」，將透過四大行為風險種類等21個態樣 ... 2019 金管會原訂定的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業 ...
#44. 臺灣銀行辦理2021「廉能法遵治理‧誠信永續經營」金融論壇
「理專十誡」為近年來銀行界耳熟能詳的理專行為規範，因為少數不肖理財 ... 在財政部、法務部及金管會共同指導下，由臺灣銀行邀集公股行庫，於110年10 ...
#45. 如何透過AI 監理科技(RegTech)抵擋金融犯罪舞弊:理專十誡2.0
金管會 更於今年8月正式公布「理專十誡2.0」，將透過四大行為風險種類等21 ... 的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」(俗稱理專十誡)， ...
#46. 110中文年報 - 中國信託
在全球金融市場不確定性升高的環境下，中信銀行將在兼顧風險管理的同時持續追求資 ... 及「員工行為準則」，以規範相關 ... 金管會持續強化銀行理財專員相關行為規範.
#47. 理專盜領事件頻傳，金管會重罰！我們該如何保護財產？
[ 2020/12/30 更新] 最近又傳出不肖理專盜領案！國泰世華銀行的理專挪用客戶資金高達1732 萬，昨天（12/29）遭金管會開罰1200 萬，是金管會今年以來開 ...
#48. 國立中山大學管理學院高階經營碩士學程在職專班碩士論文
年1月金管會銀行局統計，我國本國銀行共有38家，其分支機構則有3,398家；而 ... 談銀行高階主管、個人金融消費主管、理財專員、保險經紀(代理)人公司 ...
#49. 花旗理專私下推介他行金融商品金管會罰600萬元 - LIFE 生活網
金管會 表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行之信任，並應依「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」，及其業務 ...
#50. 防堵A錢！金管會出招：理專十誡「升級」21誡 - 毅傳媒
金管會 今（24）日表示，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，為持續強化對銀行員工的行為規範，已請銀行公會 ...
#51. 中華民國銀行公會
旨。2021年本會持續協助會員銀行因應國內外金融法規發展；關注相關法案立法 ... (七) 依據金管會函囑研議對帳實務作業及強化銀行理財專員關聯戶之監控 ...
#52. 台灣財富管理業務監理制度之探討
的服務，而隨著富裕人士持續成長，理財觀念與意識大幅提升，對於 ... 表1 我國與外國於財富管理業務監理制度相關規範比較表 ... (2)金管會之金融檢查執.
#53. 金融產業文摘 - EY
理專 十誡與員工行為風險. 稅務新知 ... 施細節，且所引用之法令規範皆為既有規範，故金管會雖對銀行 ... 下稱理專十誡），並於2020年、2021年持續修訂，以強化理專管.
#54. 永豐銀行- 永豐金控
11月13日為基準日進行合併，同時更名為永豐銀行，持續調整策略與強化組織， ... (2) 永豐銀行忠孝分行前理財專員游員涉挪用客戶款項及與客戶間有異常 ...
#55. 2020 - 永續報告書 - 新光銀行
分別舉辦兩場「新光小小理財家」金融知識宣導計畫。 ... 為掌握永續契機，新光銀行將持續遵循國內外法令規範，並洞悉趨勢發展，致力開創更多元、 ... 金管會：民意信箱.
#56. 這些紅線不能踩！金管會力推問責制度 ... - 資誠聯合會計師事務所
以銀行內部詐欺事件為例，在2019年，與行員/理專挪用客戶資金等舞弊行為有關的重大裁罰案件共有8件，裁處金額合計達新台幣5,100萬元；2020年截至7月底為止 ...
#57. Part I：金融市場常識 - 連結錯誤
(2) 16 區分資本市場和貨幣市場的差異主要在於：(1)金管會核准發行的數量(2)證券發行 ... (3) 89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？
#58. 兆豐金控企業社會責任報告書
豐持續強化資訊安全及個資保護，重視每一位顧客的隱私權保護，兆豐銀行及產險續保資 ... 銀行於2019 年12 月取得金管會核准發行綠色金融債券10 億元，並於2020 年3月 ...
#59. CHB永續治理輯要 - 彰化銀行
本行為國內資本雄厚，財務健全之銀行，創立於1905年，1947年正式改組成立彰化商業 ... 連續多年入選各項ESG相關指數成分股，如臺灣公司治理100 指數、FTSE4GOOD 富時 ...
#60. 永續治理 - 台新金控
業原則』相關規範，以強化. 客戶權益保障。 詳細改善措施詳見本報告書. 「特定議題二：理專行為強. 化方案」。 台新銀行新莊分行前理. 財專員涉挪用客戶資金.
#61. 金管會對玉山商業銀行及台中商業銀行理財專員涉挪用客戶款項 ...
金管會 將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對於行為準則之認知及規範，並加強教育訓練，另金管會與銀行公會已製作相關宣導短片，內容包括：文件親自 ...
#62. 這些紅線不能踩！金管會力推問責制度與詐欺風險管理 - 智勝文化
以銀行內部詐欺事件為例，在2019年，與行員╱理專挪用客戶資金等舞弊行為有關的重大裁罰案件共有8件，裁處金額合計達新台幣5,100萬元；2020年截至7月底 ...
#63. 機器人理財之風險管理功能與監理法制探討 - 政治大學
相關規範 亦要完善演算法監理與風險揭露事項。機器人理財以演算法模型為本 ... 決:銀行理財業務主管機關為金管會銀行局，但若取得投信投顧執照兼營全委業務.
#64. 臺灣土地銀行
動相關產業鏈發展，均為銀行業放款與財富管理業務帶來龐大商機。 ... 本行為強化資本結構及提升自有資本與風險性資產比率，擬向金管會申請108年度無到期日非累積.
#65. 【臺灣資安大會直擊】金融犯罪持續演進，應對行為風險成臺灣 ...
【臺灣資安大會直擊】光是今年上半年，就有六起銀行理專盜用客戶資金的案件，每一位理專盜用客戶資金多將近億元，金管會對於發生相關事件的銀行也重金裁罰 ...
#66. 防範銀行理專五鬼搬運，「這件事」是重點...美國聯準會給台灣
銀行理專 挪用弊案層出不窮，金管會主委黃天牧表示，最重要的是，「法遵不 ... 兩國持續要求銀行自我檢視並規範理專行為，就連新加坡、香港亦是如此。
#67. 從開放金融的趨勢- 探討集保結算所於證券市場之角色與功能
第二節我國開放銀行相關規範. ... 科技業者，其經營業務主要是強化補足銀行等金融體系 ... 國金管會於2019年決定參考新加坡、香港的方式，採用不修.
#68. 這些紅線不能踩！金管會力推問責制度與詐欺風險管理
以銀行內部詐欺事件為例，在2019年，與行員╱理專挪用客戶資金等舞弊行為有關的重大裁罰案件共有8件，裁處金額合計達新台幣5,100萬元；2020年截至7 ...
#69. 108 - 中文年報 - 板信商業銀行
行將持續強化業務整合效益，提高客戶整體貢獻度 ... 式白名單設置、ACH暨FCS系統汰舊換新建置、銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則、.
#70. 我國證券相關公會自律機制之強化與整合
法律遵循(含自律規範). • 查核(業務及財務). • 持續監督. • 違紀行為之處分 ... 須面對雙重主管機關，即目的事業主管機關(金管會證期局)及商業團體法主管.
#71. 2012年企業社會責任報告書 - 中國信託金控
單位的設置，訂定並推行各項公司治理相關規範與政策，以維. 護全體股東權益。 公司治理實績. 年度. 推動公司治理事項. 2012. • 持續強化推動公司治理，由本公司推展至 ...
#72. 遠東商銀2019企業社會責任報告書
財富管理調查之最佳財富增值獎、最佳理專團隊獎、最佳 ... 銀行為代表，加入金管會攜手金融總會為推動金融科技發展而設立的金融科技創新園區FinTech Space，成為會員，.
#73. 2020 - 玉山銀行
2020年發生理專事件，玉山深感痛心遺憾，並以負責 ... (7)2020年，為配合臺灣智慧財產管理規範（TIPS）推行體系─《強化企業智慧財產經營管理計畫》， ...
#74. 第二章綜合分析 - 國家發展委員會
(3)金融科技人才之數據，係由銀行、證券、投信投顧、期貨、保險等金融相關產業之 ... 另為持續推動數位化金融，金管會大幅鬆綁相關業務與規範，以因應金融科技之快速 ...
#75. 「大數據於金融穩定之應用」 - 財團法人台北外匯市場發展基金會
在現今資訊科技快速發展之際，強化大數據整合分析系統協助金融監管體制 ... 政指示中央銀行強化白皮書的數位貨幣章節，並請金管會、財政部共同配合。同.
#76. 企業社會責任報告書
綠色融資放款餘額新臺幣1,407.64億元，中信銀行持續投入綠能科 ... 金管會宣布臺灣將於2026年實施國際財務報導準則第17號(IFRS 17)，台灣人壽已成.
#77. 2017年CSR報告書(PDF格式)
為響應金管會推動保險業e 化政策，新光人壽打造數位化金融環境及推展保險業電子商務服. 務，並依循相關法令申辦網路投保業務，自2015 年以來，不斷投注相關資源，使網路 ...
#78. 中華開發金融控股股份有限公司
在各項業務，包含經紀、投資銀行、權證交易、債券承銷持續保持市場領先地位； ... 型為理財專員，亦結合客群經營與數位科技，以協助新產品導入，提升對於客戶交.
#79. 10 3 股票代號
102年底大幅增加197.20個百分點，銀行風險承擔能力持續強化。 第一銀行 董事長 ... 掌理本公司理財業務之行銷規劃與推展；財富管理及銀行保險專責部門等相關事宜。
#80. 財團法人金融消費評議中心
「財團法人金融消費評議中心」建立金融消費爭議處理機制，落實強化金融消費者保護各項措施，以期達成保護權益、增進對市場之信心及促進金融市場健全發展之立法目標。
#81. 近年來銀行財富管理業務盛行，民眾透過理財專員從事多元投資之 ...
近年來銀行財富管理業務盛行，民眾透過理財專員從事多元投資之比率逐漸增加，為防範類此違規行為發生，金管會將請銀行公會建立理專挪用客戶款項遭主管機關重大處分案例 ...
#82. 破壞式創新衝擊下，金融業如何進行反舞弊、洗錢防制 - KPMG
金融產業主要的舞弊風險在於銀行業中的高風險從業人員衍生的不當行為，例如：銀行業企金放貸業務遭受客戶提供假交易文件詐騙、財富理財專員挪用客戶 ...
金管會持續強化銀行理財專員相關行為規範 在 [新聞] 防堵理專弊案金管會研議精進高階經理人- 看板Finance 的推薦與評價
防堵理專弊案 金管會研議精進高階經理人問責制
2022/3/18 19:11
（中央社記者謝方娪台北18日電）
國銀龍頭台灣銀行出現理專弊案，引起高度關注，為防堵弊端，金管會參考歐美國家制度
，將研議精進高階經理人問責機制，在銀行業發生重大違失時進行問責。
台銀張姓前理專舞弊近10年，至少6名客戶受害、遭挪用款項達新台幣2880萬元，目前張
姓前理專更已人間蒸發不知去向。銀行業弊案頻傳，自2017年至今，金管會已出手開罰24
件、裁罰金額合計達2.02億元，如今公股銀行出現弊案，更引起外界關注。
金管會主委黃天牧21日將赴立法院財委會，針對「強化銀行公司治理與銀行理專相關行為
規範」進行專案報告。報告內容顯示，金管會為強化對理專的行為規範，已從銀行內控制
度、內部稽核及金融檢查等3面向，要求銀行持續檢討並強化管理機制，落實理專十誡、
理專十誡2.0等。
此外，金管會指出，要降低銀行理專行為風險，除了仰賴防弊措施，形塑良好企業文化更
是關鍵，因此，金管會將採取4大強化監理措施。
第一，建立誠信文化。金管會已結合公會及周邊單位共同倡議，盼促使金融機構董事會及
經營管理階層重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下
形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
第二，精進問責機制。為強化督導管理責任，金管會將參考歐美國家高階經理人員問責制
度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人在組織內的責任範圍及分配情形，研議精進高
階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，在銀行業發生重大違失時進行問責。
第三，嚴明金融紀律。金管會說，目前已視金融機構缺失情節提高罰鍰、對督導管理人員
採取相應處分並要求銀行增加作業風險資本計提等，以適度反映銀行作業風險；另一方面
，若督導管理人員善盡職責，主動發現違失情事，金管會將視缺失情節考量酌減或不予處
分，並請銀行予以獎勵。
對於發生缺失的金融機構，金管會也將在公司治理評鑑時加重扣分或不予列入評鑑，並將
要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。
第四，強化教育宣導。金管會將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對行為準則的認
知及規範，並加強教育訓練。（編輯：林淑媛）1110318
https://reurl.cc/44zgZR
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