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老師,看了您的新書,要攤平如果沒那麼多錢,您有提到「先贖回原基金,再除以24個月攤平」。是贖回後,再買一樣的基金嗎?我的霸菱全球跟新興也可以用這樣的方法嗎? ... <看更多>
霸菱全球資源基金可以買嗎 在 Re: [問題] 霸菱東歐和全球資源基金可以長抱嗎? - 看板Fund 的推薦與評價
千萬別跟股票/基金談戀愛不要相信某大師說什麼選一支好股票抱它十年尤其大多數人都是在高點買的最多-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◇ From: 59.117.49.177 ... ... <看更多>
霸菱全球資源基金可以買嗎 在 Re: [問題] 霸菱全球資源基金該換掉嗎?? - 看板Fund 的推薦與評價
※ 引述《sky70442 (聽說)》之銘言:
: 最近我媽讓我調整他手上的基金
: 發現裡面有一檔霸菱全球資源基金目前-32%
: 想請問如果我不看好未來原物料的話是否可以轉換別檔??
: 看他這三年來的績效發現金融海嘯的時候傷亡慘重-52%
: 比手上別檔基金都來的嚴重
: 是否代表這檔基金在趨勢不好的時候會比較慘重??
如果這檔基金是你買的,後來不看好,也就是當初購買的理由消失了,
或是你自認自己看錯了,那就贖回呀,還要轉換到哪裡?
除非是你盱衡大局決心對手上的投資組合有所調整,
已經從資產配置與投資策略的角度重新做好了整體的規劃,
為這個資金部位設定好了更理想的投資標的,對新標的作了充分的評估,
並明瞭轉換時的所有風險與成本,現在要透過轉換的手段對此重新佈局。
那,如果這些事前的功課與準備都非常充分了,確認後視時機執行就是,
又何必回過頭來煩惱原標的呢?
不過,這種正論對你現在的處境沒什麼用處,是不?
當初基金也不是你買的,禍也不是你闖的,
且很多時候,也不是說你要贖回就可以贖回的。
任何投資動作,像是轉換與贖回,對於一個純理性的投資者來說,
不過就是實現自己投資意志的一項工具而已。
但對於長輩們乃至於你自己來說呢?
當你開始協助處理長輩們的資產,你會漸漸發現,
你最常作的,不是有理性地處理資金,而是有耐性地處理人性。
歡迎加入金融海嘯後的長輩隊敗戰收拾投手行列。
資源類的基金在金融海嘯都跌得很慘。要比慘的話,
摩根富林明環球天然資源當時比霸菱全球資源更慘一些。
不過兩年來摩根富林明環天資從谷底爬回來的速度比霸菱全資快:
https://www.ppbox.com.tw/img/1275503183x1990773273.jpg
你可以試著作一下功課去探討為什麼,
比如說比較他們的持股或是不同經理人的投資策略...etc.etc.
(這種事情沒有標準答案,純粹就是透過這項作業認識基金)
等你做完功課以後,再來捫心自問:
若回到2008年兩者的最低點,你有沒有辦法判斷誰爬回來的速度比較快,
你有沒有充足的資訊瞭解兩個經理人在海嘯過後的操作策略與成果,
如果你在那個時間點非要做出「兩者之間得選一檔基金抱著」的判斷,
你有沒有辦法獲得足夠的投資信心建立起充分理性的投資選擇?
而在這個時間點上,你又能判斷兩檔基金中哪一檔後勢較佳嗎?
如果你覺得這很困難,那,回過頭來想,是什麼理由可以支撐你:
現在決定要把手上這檔基金「轉換」到別檔基金的這個判斷?
為什麼是轉換而不是贖回?你在這個投資部位的處理上有沒有其他限制與壓力?
是不是被迫在有限選擇與有限資訊下處理(調整)這個投資部位?
而這些框架會進一步對於你的投資判斷造成什麼樣的影響?
稍微想一下這些問題。它比你看不看好原物料更重要。
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