【策略指數ETF vs 無腦ETF】你選哪個?
從綠角的分析文,你可以發現策略指數所帶來的報酬是明顯低於無腦持有0050等「一整個籃子股票」的ETF。為什麼?因為「不擇時進出」可以相當大程度的閃避「人為誤判」的情形,並且坐擁全年度台股成長的豐厚收入。
以我在eToro(e投睿)的投資為例,這兩天美股震盪猛烈,但我依舊不改初衷,每月定額投資500美金 ( = 15000台幣),儘管前兩天下跌,照樣買進VTI + BND,達到全美國市場 + 債債市場的配置,簡單沒煩惱之外,昨天美股上漲我的配置績效也是嚇嚇叫 (害我大吃一斤)!
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另外我還有持有MA (MasterCard)、V (VISA)、AXP (AmexExpress),當然是因為我是信用卡部落客,對這些公司熟悉得不得了,天天都在用他們的產品,讓他們有手續費收入,是故我願意當他們的老闆,讓全世界的人類在用卡時,我都有錢可賺🤣
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免責聲明:高波動性投資產品,您的交易存在風險,過往表現不能作為未來業績指標,文章中談及的內容僅為教學目的,不是一種投資建議
此表列出台灣市場目前主要的策略指數ETF在2019的報酬率
2018這些策略指數ETF表現還不錯,但在2019全部翻盤。這七支有2019全年績效的策略指數ETF,不論是從低波動、高股息或是公司治理方面下手,拿到的全都是落後台灣50報酬指數的成果。
其中富邦道瓊台灣優質高息跟復華富時台灣高股息低波動這兩支ETF,讓投資人在台股上漲30%的年度,只拿到個位數百分比的報酬。恐怕會讓投資人感到相當的失望。
這些策略指數的投資人能否在嚴重落後時仍堅持下去?這些策略指數日後能否反敗為勝?這是未來的兩大挑戰。
何必承擔這些令人難過的狀況,還不一定可以拿到比較好的報酬?
單純的指數化投資工具,是投資人最好的選擇。
關於台灣50,富邦台50,加權股價指數基金在2019表現的完整討論,可見今天的文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/…/20192analys…
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常見綠角等海外券商推銷員,舉例2008年IEI報酬率13%或股災的某月,甚至某日,IEI/BND(美國投資級債券ETF)等,如何帶來保護作用,指數化投資再再強調長期持有,甚至長期是指20年以上,Buy right.Hold tight.現在念茲在茲的,竟然是某月,某日的報酬率,不去看IEI 60%的時間為實質負報酬,近3~10年IRR皆敗給美金儲蓄險,為了某月,甚至某日的波動度,放棄了長期會更好的報酬率,這究竟是資產配置還是短視的愚行? https://savingking.com.tw/blog/post/投資美國政府公債是資產配置還是短視的愚行?
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高配息絕對不等於高報酬率,但是低殖利率債券卻保證低報酬率,難道一支殖利率不到2%,還要各種內扣,外扣費/稅的債券投資標的,你要預期未來的五或十年會有12%(股市平均)的年化報酬率?抨擊基金公司用高配息騙人的綠角,自己推薦超低殖利率的債券ETF,甚至比銀行定存利率還低,真有比較高明嗎?穩定資產波動度?還有一種資產叫做"現金"好嗎?有一種工具叫做"定存"好嗎?
#海外券商倒閉: http://savingking.com.tw/blog/post/343103968
#低利債券的危害: http://savingking.com.tw/blog/post/348552541
#低利債券的危害_續: http://savingking.com.tw/blog/post/348686281
#債券ETF未來報酬率指標: http://savingking.com.tw/blog/post/348058273
#中壽美晶PK IEI: http://savingking.com.tw/blog/post/347340002
#中壽美晶PK BWX: http://savingking.com.tw/blog/post/347360615
BND =2.5-0.05 =2.45,BNDX =0.44-0.11 =0.33,BNDW =40% BND + 60% BNDX,預估BNDW的報酬率 =1.178%,比台幣定存利率還低,都還未計30%稅,外扣的匯費,手續費等
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ETF,美股代號BND。中文名稱是Vanguard整體債券市場ETF。成立於2007年四月3日。 ... Index。這個指數衡量美國政府、機構(Agency)與公司所發行的到期年限一年 ... ... <看更多>
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bnd 綠角 在 [請益] TD被嘉信併購後,嘉信+IB的投資方式? - 看板Foreign_Inv 的推薦與評價
想請教版上大大,TD被嘉信併購後,
如果想要趁機美股ETF轉英股ETF該如何操作?
TD被併購前:
- 每三個月固定從國泰轉1萬鎂到TD
- 在TD買BND+BNDX
- 剩餘的錢透過ACH轉嘉信,買入 VTI+VGK+VWO+VPL
多年前上過綠角的課程後,就一直這樣配置,每年再平衡
雖然有點麻煩,不過也習慣了
偶爾會有國內外提款的需求,又需要TD的自動退稅
所以這樣的配置對我來說是最完美的
現在TD被嘉信併購後,爬文看嘉信應該不會有自動退稅的服務
所以需要把 BND 轉往 IB
TD被併購後:
- 預計每三個月固定從國泰轉1萬鎂到嘉信
- 在嘉信買VTI+VGK+VWO+VPL
- 剩餘的現金透過ACATS從嘉信轉到IB (上網爬文似乎不會有手續費?)
- 在IB購入BND+BNDX (或轉為BNDW)
這樣的操作應該可行?
但這幾天看到有推文說太常轉出會被關帳號?!
另外有看到較低稅率的英股,可避免美國遺產稅
加上嘉信的卡到期後,極有可能不再提供debit卡...
所以也有考慮趁申請IB時,全部轉到IB改英股ETF
如果是目前的配置,會建議英股怎麼搭配?
VWRA+BND+BNDX嗎? (看到有人改用BNDW結果拿不到退稅!?)
也有看到建議直接全部複委託
但因為個人想法,不希望所有資金都放在複委託
平常的習慣是 2/3丟美國券商(如上配置),1/3丟複委託(VT)+0050
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