金管會今日在 #財政委員會 進行「強化金融機構海外業務風險控管監理機制」專案報告。立法委員針對投資「#基金風險收益等級」質詢主委黃天牧。
在低率時代社會瀰漫著投資流行風氣,造成許多小資族、年輕人紛紛投入以「存股」概念做投資。但目前投資大眾在進行投資時都會做一份投資屬性分析(KYC)表,且分成「保守型、「穩健型」跟「積極型」,依法銀行只能向客戶推薦符合他風險屬性的投資商品。
可是以基金來說,台灣唯二受益人超過10萬的兩檔ETF為例,這兩檔的風險收益等級上都屬於高風險的RR5;但反觀高收益債券型基金、屢屢發生問題垃圾債券,這種信用評級低的投資商品,在風險收益等級說明中卻被放在RR4、RR3,對照風險屬於「穩健型」(阿根廷過去20年倒債3次)?是不是表示台灣目前制度上的風險收益等級是以「短期價格波動作考量」,簡單說就是只要是「債券」就歸類「低風險」;反之「股票」就是歸類「高風險」?
完全無法真實反應投資商品的風險?
國文當場建議黃天牧主委,是不是應該將「信用風險」納入,才能做到充分揭露風險,保護投資大眾?黃天牧回應,會在2個月內與銀行公會針對目前制度上揭露投資商品風險收益等級進行檢討後報告。
#國文在財政
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rr3穩健型 在 Re: [請益] 請問投資理財的規劃- 精華區Fund 的推薦與評價
首先如果已經確定好要投資基金的話
第一就是先確認自己的投資風險傾向
是積極型 穩健型 還是保守型投資人
至於要怎麼判別自己是哪一種 FUND板精華區有簡易的投資性向測驗
在確定好自己是哪一型的投資人以後
接下來是根據自己的投資性向去選擇適合的基金種類
通常來說基金可以根據投資風險等級區分為5級 由RR1-RR5
RR1風險是最小的 而RR5則是最大的
保守型的投資人通常適合的是RR1-RR3 穩健型 RR2-RR4 積極型 RR3-RR5
以上只是簡易的分配
再來基金可以根據投資標地的類型可區分為 貨幣型 債券型 平衡型 股票型
至於以上分類的風險等級 FUND版精華區應該都有 沒有的話.....可以叫我建 Orz..
根據以上的篩選方法應該已經可以選出自己適合哪一種的基金
再來應該是選擇投資市場 至於投資市場通常都是根據個人的喜好以及訊息得手的容易度
有人喜歡石油題材的可能會選擇能源東歐俄羅斯
喜歡原物料的可能就是拉丁美洲 就算是看個人
等選擇好投資市場標地以後 請充分使用基智網的排序功能
再利用四四三三法則(這個我忘了我有沒有建 XDDD)
就可以選出幾黨適合你的基金 接下來再到這些基金的官網上
搜尋基金的基本資料 再根據基金的BETA值 以及基金經理人的背景資料
就可以選出適合自己的基金 剩下的問題歡迎到FUND版發文
※ 引述《olp1208 (Beyonce's fan)》之銘言:
: 各位前輩好
: 我目前剛從研究所畢業
: 手上的資產 大概有80萬元
: 目前想投資買一些 基金
: 看到大家都說要
: 先做功課在決定買哪些基金
: 請問一下該怎麼做功課呢
: 謝謝大家
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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