明明看到報酬率是20%，贖回後卻不到10%？
你可曾有過如此經驗，那你就必須從二方面了解基金贖回的細節了。
首先要知道你看到的報酬率是哪一天的淨值算出來的，一般一定至少是昨天、甚或前天、甚至更久前的淨值算出來的，原因是市場有時差+計算淨值也需時間(有些商品的價格可能隔天才有呢)，譬如：今天(4/28)早上上網看到美國基金的報酬率是15%，那肯定不會是4/28的淨值算出來的，因為4/28早上正是美國4/27的晚上，4/28都還沒開盤呢，哪來4/28的淨值，再者縱使美國的4/28已經收盤了，淨值也不會馬上出來，可能到4/29才出來，那時台灣已經是4/30了。
再者，要了解你贖回是依哪一天的淨值，若你買的是境內基金(國內投信發行的基金)，一定是贖隔天的淨值(法令的規定)，而境外基金則是贖當天的淨值，但記得當天的淨值也是要明天、或後天、或大後天才公告。
例如你買的是摩根投信的大歐洲基金(境內基金)，你於4/27申請了贖回，此時贖回是依4/28的淨值計算，而4/28的淨值可能要到4/29或4/30才會公告。
而若你買的是摩根俄羅斯基金(境外基金)，你於4/27申請了贖回，此時贖回是依4/27的淨值計算，而4/27的淨值也是要到4/28或4/29才會公告。
也就因為這些因素，導致你原先看到的報酬率明明有20%，但贖回時怎麼變成了10%不到的原因，還有另一個原因是若你買的又是外幣計價的基金，那麼贖回款入你銀行帳戶時也有匯差啊！
總之，許多的因素都不是我們可以掌控的，但可先了解該報酬率是依哪一天的淨值算出來的，再注意一下落差的那一兩天該股市的漲跌狀況，就不會差異太大了。
摩根俄羅斯基金 在 [問題] 有推薦哪隻俄羅斯基金嗎？ - 看板Fund 的推薦與評價
1.摩根基金-JPM俄羅斯A（美元）
2.法巴百利達俄羅斯股票基金C(美元)
或是有其他選擇請不吝賜教，感謝各位大大，祝大家身體健康，賺大錢
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