譚新強:GameStop時勢 造就屌絲英雄
近日GameStop(當然還有AMC、Bed Bath & Beyond和BlackBerry等)挾空倉事件,搞到全球市場震盪(本來已超買),當然被很多人吹捧為又一個小小散戶大衛,戰勝華爾街哥利亞巨人,振奮人心的神話!最新的Superhero,當然不再是Batman般,住在豪華大宅(還有私人Man Cave)、英俊瀟灑的超鑽單身億萬富豪。搖身一變,最新的人民英雄,是本來被傳統社會定性為loser(失敗者),一個跟阿媽一齊住,整天躲在地牢上網、打機,在Reddit的Wall Street Bets(WSB)群組上吹水,收了政府派錢,然後經新興網上券商「羅賓漢」(Robinhood),如遊戲般day trade期權度日的所謂「kid」(年輕人,在中國匿稱為屌絲)。
既然390萬名WSB的屌絲是英雄,那麼奸角就肯定是都市傳說(urban myth)中的傳統華爾街,由始作俑者專寫做空報告的Citron,到愚蠢做空GameStop的Melvin Capital,再到斗膽「幫拖」兼駁嘴的Steve Cohen。Citadel創辦人Ken Griffin也有夾錢「拯救」Melvin Capital,但他是正是邪則較難講,因為他的Citadel,正是Robinhood所謂免佣交易流量的最大接盤者,亦即是擺明以front run食硬散戶,賺取不義之財的最大贏家,亦因此已曾被美國證交會(SEC)罰款。
我不想評論道德上誰是誰非,市場上這種標籤沒有太大意義,但法律上極可能兩邊都有問題。首先最矚目的是GameStop的Short Interest(做空數量),直到數天前,竟然高達發行股數的140%,亦肯定是吸引WSB群眾挾空倉的最大誘因,其他如業務改革,以及Chewy共同創始人Ryan Cohen加入GameStop董事局和買入12.9%股份等新聞,都只是次要。
做空比例140%,怎麼可能?簡直荒謬!有另一說法做空比例只是流動股量的140%,對比發行量只約100%,是否如此,我不清楚。但我幾乎肯定做空比例這麼高的最基本原因是美國對做空的監管一向模糊,naked short(不用借貨的「赤裸做空」)一直存在,法律上是灰色地帶。如同樣事情在香港發生,肯定是犯法的,在現今制度下也不太可能發生。但其實很久以前,「殼王」陳國強的成名作之一正是在1990年代初的挾國際德祥空倉事件,非常類似。他們一幫人發現國際德祥空倉比例超於股數,所以進行挾倉大行動,正股加窩輪一齊挾,結果也是挾高10倍以上埋單,跟今年至昨天,GameStop升了17.4倍,也不遑多讓,但當然規模較小,但據聞當年有不少經紀亦因此而「走佬」。
GameStop股價大幅挾高 美證交會應介入
那麼挾高GameStop的所謂散戶又是否值得崇拜的真英雄?他們在網上公開呼籲大家齊心協力挾高股價,絕對有操控股票的嫌疑。他們的自辯是傳統華爾街,一向都有所謂的「ideas dinner」,即一班大鱷摸着酒杯底,討論如何聯手操控某隻股票。這類事情肯定有,但未必如他們想像中普遍,因為現在的Big Tech公司,動輒過萬億美元市值,怎操控?
雖然很多人誇張地說今次事件又是一個重要歷史分水嶺,但此事不應會對全球市場,尤其中國,有太大長期影響,但短期波動仍未完結,GameStop的short interest仍超過100%,似乎即使Melvin已投降,仍有其他人接力做空。至周四WSB人數已升至420萬,股價已挾至500美元(開市前),情况危險,其實極需要SEC馬上介入。
需要留意的下一步發展將是SEC的行動和取態。SEC候任主席Gary Gensler的提名尚未通過,已碰上此小風波,SEC管理層青黃不接,亦是至今反應緩慢的原因之一。如反應快一點,或可停止GameStop交易,進行調查,甚至下令取消部分最離譜交易(在全球不少市場有先例可援)。事到如今,取消交易已不可能,調查仍是必須的,但即使發現有操控股價情况,又如何對上百萬散戶興問罪之師?情况類似暴動騷亂中,能捉到的暴徒永遠只是少數。SEC可以做的是收緊做空條例,嚴防naked short,然後可能需要聯同美國聯邦通信委員會(FCC)或其他監管機構,考慮如何監控網上言論,但當然必遇上捍衛言論自由的巨大阻力。另一監管方向是如何控制Robinhood等平台的KYC程序、風控、孖展借貸和期權交易額度等。
我看事永遠宏觀,企圖走前一步,多理解事情背後的意義。對今次事件,我有4個觀察:
(1)當然無法準確預測今次GameStop挾空倉事件,但這種由散戶主導的市場震盪是可料到必然會發生的,Tesla的神話,亦可說是這個散戶主導市場的第一個最成功例子。
散戶主導市場成新趨勢
這個散戶主導市場的新趨勢,本身亦是由4個原素所推動出來的。第一是資訊的普及性和分佈性,嚴重減低專業投資者相對散戶的優勢,情况類似Wikipedia(維基百科)已完全打敗過去修訂極慢的大英百科全書(Encyclopaedia Britannica),甚至中央圖書館的資料搜集模式都已完全過時。第二和第三個原因,當然是COVID疫情延續近一年,全球很多人失業、WFH、學生SFH,加上無限QE、零利率,再加政府派錢,形成Betting from Home的新文化,賭的是政府印出來的錢,表面上佣金又免,近期似乎賺錢又很容易,網上Reddit群組更呼籲齊心打大鱷,何樂而不為?第四是我多次指出過的世界虛擬化,生活遊戲化的大趨勢。對很多人來說,投資/投機此遊戲,與打Fortnite和War of Warcraft的分別不太大。投資甚至比Fortnite更好玩,因為即使打Fortnite打得叻,也未必很容易賺到錢,所以虛擬世界的成功,對改善現實世界的生活幫助不大。但如果投資/投機得好,當然可以隨時發達,可極速搬離阿媽地牢!
新晉富豪化身民粹教主
(2)特朗普才剛下台一周,新一代的變種民粹主義已開始冒出來,且已有新教主出現。一如近年全球很多的社會運動,可漂亮地說沒有領袖,都是民眾自我組織的。話雖如此,但其實這些運動一般都有一些領軍靈魂人物,特朗普就成為了過去五六年全球所謂右翼,其實主要是種族主義的民粹主義代表,並大力經社交媒體散播此思想病毒。
明顯在特朗普離去後,思想病毒馬上變異,從實體世界的暴力襲擊國會山莊,跳到網絡世界金融攻擊做空者(總比暴力好)。特朗普的基本盤(base),主要為極右傾的中低下階層,缺乏良好教育的中南部白人,今次變種民粹的鐵粉為略懂電腦和投資,教育水平較高,可能較多在東西岸,人種較複雜的年輕人。新教主可說是Chamath Palihapitiya,一名斯里蘭卡出生,年幼時以難民身分移民到加拿大,大學畢業後才搬到加州,在facebook工作,然後做基金發達的新晉億萬富豪。他是Tesla的最早期投資者之一,是CNBC的常客嘉賓。
Chamath是個很能言善辯的人,極具感染力,也有極大野心。雖已發達,但又想以他的投資改變世界,最近更想參政,競選加州州長之位。但他如阿諾舒華辛力加(Arnold Schwarzenegger) 一樣,因為是移民,所以永不可參選總統。
但Chamath跟特朗普一樣,也是一個善於玩弄民意的煽動者(demagogue)。數天前,GameStop已開始被炒高,他就故意「抽水」,在Twitter上宣布他買入一批GameStop的115美元2月call期權,表明支持WSB一方散戶。周三他又接受CNBC一個長達半小時的訪問,他聰明地首先宣布已獲利平倉,且將把所有利潤捐到一個中小企基金,扮演善長仁翁。在訪問中,他只不停攻擊華爾街對冲基金,擁有不公平的資訊和資金優勢,且經常得到政府拯救,而很多散戶在2008年金融海嘯中,則遭遇財政沒頂之災,甚至失去居所。
這種煽動民粹言論,其實與2016年班農(Steve Bannon)的說法完全無異,當年他也是說他父親在金融海嘯中失去所有積蓄,所以他願意出來幫助特朗普參選。這些故事都很煽情,是否完全屬實根本不重要,但事實是擁有最大道德風險,政府包底free put的是銀行,非對冲基金,而當散戶亦得到很多的直接和間接幫助,包括債務重組,以盡量減少被銀行call loan情况。今次COVID疫情,當然幾乎每個美國成年人都已收到兩張支票,總數最多2600美元,可能再有1400美元,失業金亦已獲增加和延長,不少人下崗收入比上班還要好!
最重要是Chamath跟特朗普(表面上)一樣,都是富豪(billionaire),而且他就是華爾街的新代表,大部分財富來自投資,但就虛偽地假扮是站在貧窮散戶一邊,仍是權貴圈外的outsider。他連華裔的糟糠妻都已放棄,現任女友為一位意大利富N代兼模特兒!
不論左右,我勸喻世人對所有demagogue都要非常小心。
倘美國變得更分裂 中國雖得益不可取
(3)Chamath的言論,可能有助他自己政治前途,但對美國社會修補裂縫一點幫助都沒有。他除了火上加油,增加所謂貧富之間的仇怨外,更不停以kids來稱呼這批新WSB英雄,即故意增加年輕人和中老年人之間的矛盾。此舉非常危險,從香港經驗已見過,非常有效分裂社會。更極端點,Chamath之類,會否主張完全放棄治疫,殘忍地讓大量老年人死亡(當然年輕人也可以重病和死亡,新變種病毒更有迹象顯示影響年輕人較多)?這樣的社會價值觀對美國有好處?
其實如果美國真的變得更分裂,狹窄來說最大受惠者可說是中國,將導致更多資金流向疫情、經濟和社會都更穩定的中國。但當然一個更不穩定的美國,亦可能令到全球安全更受威脅。拜登對中國的取態仍未確定,但如民粹壓力加大,不論左右,大概率對中美關係沒好處。
(4)說到底,挾空倉這件事只是頗具娛樂性,分散注意力的擾攘,美國以至全球應該100%集中精神對付仍日益嚴重的COVID疫情。新的英國、南非和巴西變種,感染力最少比原來的高50%,理論上可導致10倍死亡總數!最新研究顯示死亡率也或高了30%,乘起來總死亡人數可以更高!現今疫苗更可能對南非株病毒效力較細。
唯一應付方法是與時間競賽,加速接種疫苗,拜登已把目標提升至每日150萬人,能否做到仍未知。大部分其他國家的步伐更慢,連香港都未開始,發展中國家更慘,更不公平,估計到年底,最多只有10%的人會得到疫苗接種。
投機散戶不懂見好就收 恐悲劇重演
P.S.大家還記得去年6月,美國一個年輕人Alex Kearns在Robinhood平台亂炒期權,他以為自己輸了數十萬美元(有說他看錯報告),結果自殺身亡的新聞?非常可惜,不禁想像假如他當時沒有自殺,到了今日,幾乎肯定他必是WSB大軍之一,甚至可能已發了個小達。
但倒過頭來,如這些WSB投機者,不懂見好就收,又將出現多少個如Alex Kearns般的悲劇收場?
(中環資產持有Tesla及facebook的財務權益)
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過24萬的網紅啟點文化,也在其Youtube影片中提到,【線上課程】《過好人生學》~除了熱情,你更需要知道的事 讓你建立迎向未來的思維與能力! 課程連結:https://pse.is/H8JXH 第一講免費試聽:https://youtu.be/-EHOn0UxMys 【哈克獨門心法工作坊】~穿越迷霧,懂一個人真正的樣子~2019/10/19開課 課程...
不義之財例子 在 竹北市民代表 陳冠宇 Facebook 的最佳解答
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前陣子參加由監察院開講的「公職人員利益衝突說明會」,其中舉了不少開罰例子,有的是貪圖不義之財,有的則想行事方便,最冤枉莫過於誤踩法網😭。
如:某甲為行政單位主管,在審核上百份約聘僱履歷時,只參照口試評委建議與成績判斷,卻沒注意該主管親戚也在求職名單中,故違反利益衝突迴避及行政中立…等原則,最後因此受罰。 (憑印象大概是此意💦)
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先不以陰謀論猜測,確實公職人員在百忙之中,的確可能誤觸法網,所以聽到有此說明會,趕緊跑來學習,講師為監察院派來,甚至有實戰經驗的檢調人員⚖,而我則提出大部分選民最為疑慮的問題:
Q:不少民選代議士,本身也是協會、宮廟、企業的幹部,同時又掌握經費撥款、建設的決策,在面臨公共決策時,難免有球員兼裁判的負面觀感與嫌疑,想請問該如何正確迴避?未來是否能參與相關政府標案呢❓
A:可以參加標案,但要符合公平及社會公益最大原則,如這間公司技術或工法,確實有助於國家利益,卻因某決策幹部為公職人員而拒絕,那損失的將是人民福祉,所以為此,同時有公職在身卻又身兼企業、協會、公廟的幹部,就因當然得利益迴避不得參與決策過程,避免左手換右手的負面觀感,除此之外,也需填寫監察院提供的「公職人員自行迴避通知書」。
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🗒利益衝突迴避法自行迴避通知書:https://goo.gl/3c7QqK
#以上憑印象回顧
#如有誤請海涵指證
#監察院用心維護守公平正義
#公職人員切勿以身試法
不義之財例子 在 竹北市民代表 陳冠宇 Facebook 的最佳貼文
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Q:不少民選代議士,本身也是協會、宮廟、企業的幹部,同時又掌握經費撥款、建設的決策,在面臨公共決策時,難免有球員兼裁判的負面觀感與嫌疑,想請問該如何正確迴避?未來是否能參與相關政府標案呢❓
A:可以參加標案,但要符合公平及社會公益最大原則,如這間公司技術或工法,確實有助於國家利益,卻因某決策幹部為公職人員而拒絕,那損失的將是人民福祉,所以為此,同時有公職在身卻又身兼企業、協會、公廟的幹部,就因當然得利益迴避不得參與決策過程,避免左手換右手的負面觀感,除此之外,也需填寫監察院提供的「公職人員自行迴避通知書」。
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以下為本段內容文稿:
歡迎來到「一天聽一點」,提到詐騙案件,你一定不陌生;根據內政部公布的去年,也就是2018年,國人最常被詐騙的詐騙手法前三名。
分別是第一名:加入私人帳號,立刻享有優惠,成為直播拍賣會員,最後卻收到假貨的「假網拍」。
第二名,他是宣稱你訂購的網路訂單出錯了,導致重複訂購,要求你去操作ATM 解除分期的設定;然後再引導你匯錢到指定帳戶的「解除分期付款」這樣的手法。
而第三名就是千年老梗了!利用隨機撥號、亂槍打鳥的假冒親友借錢的「猜猜我是誰」這種爛梗。
那你會不會很好奇,從我們小時候常聽到的金光黨啊、模特兒經紀公司啊、告訴你中特獎,然後要你匯稅金的這些詐騙手法。
一直到現在科學昌明的21世紀,為什麼這些詐騙事件,就像是打不死的蟑螂一樣,到處流竄?
其實這背後的道理很簡單,而且更驚人的是,無論時代怎麼演變,不斷讓人落入詐騙陷阱的手法,還是跟上個世紀一模一樣,並沒有任何的改變。
這些詐騙的手法約略可以分成五個階段,它們分別是喔:第一個、先鎖定你的需求;而第二個、得寸進尺;第三個、對你進行訊息的轟炸;第四個、讓你感受到沉沒成本;最後第五個、推卸責任。
我直接舉例子,同時拆解給你聽,你就會更明白。
最近我聽到一個詐騙的案例,從一剛開始,詐騙集團吸引人的手法,就是用「徵網路小說打字員」來吸引「想要賺錢」的人去點閱它。
而且他們還特別標榜「免月費」,無論用手機或者是電話,只要你會打字,每打1000個字,就能夠賺到200塊台幣,這樣的標語來吸引你上勾。
這就是詐騙的第一個步驟,鎖定你想賺錢的「需求」。
這種詐騙的訴求真的很壞,因為很多會上當的人並不是因為貪心,想賺更多不義之財這種部分;他們只是想多增加一點收入,賺一點孩子的補習費啊、生活費啊,想要貼補家用之類的。
而且呢,對方開出來的條件,看起來也相當的合理,就會讓人不知不覺的掉入對方的圈套裡。
等到你加入了對方的帳號,跟對方取得連繫之後,對方呢就開始「審核」你的資格。
假如你沒有介紹人,就需要先付1900塊;但是如果你有介紹人,也是要花1000塊買一個所謂的「工作保險」。
等到你提出疑問,反問對方說,一剛開始不是強調不用繳月費,而為什麼又要付錢呢?
他們就會以喔「防止新手跑單」這樣的理由來說服你;而且呢還重複的洗腦你,不要因為區區的「小錢」,而浪費了之後方便又源源不絕的賺錢機會。
更何況喔等到一旦你工作穩定,這1900塊還是會退還給你的。聽到這裡,很多生性單純的學生啊、家庭主婦啊…像是這樣的人,就會乖乖的匯款。
等到你匯出1900塊之後,你就會以為真的有開始賺錢的機會嗎?並沒有!
對方會開始給你兩個選項,第一個,他是需要你每天轉發200條廣告,去幫忙做「招募打字員」的宣傳。
而且每天8個小時,又要連續學習15天;重點是啊,這15天沒有薪水可以拿,因為這叫做「教學培訓」。
假如你急著賺錢,不想要浪費時間,那麼詐騙集團還會給你的第二個選項,那就是用1000塊台幣,升級成為「高級會員」。
「高級會員」呢,可以免去轉發200則廣告,以及15天的無薪陪訓,你就可以直接參與工作。說到這裡喔,你聽出來了嗎?
詐騙集團在收了你的1900塊之後,並沒有遵守承諾給你工作,而是加諸更多不合理的條件要你配合;如果呢,你不想要多等15天,就要再付1000塊。
這就走到了第二個階段,叫做開始「得寸進尺」了!
要是等到了這個階段,你還看不懂對方的真面目,而且喔被自己「想賺錢」這樣的需求矇蔽了雙眼。
於是呢,在對方再三保證升級你成為「高級會員」之後,就不用再收取任何的費用,於是你就再度的匯款。
然而一旦你匯款,這無疑是用行動在告訴對方說:「我就是一頭肥羊,來宰我吧!」。你覺得這些狀況,看在這些無良惡狼的眼中,他們真的會讓你開始賺錢嗎?
事實證明喔,這個例子的當事人,開心的以為可以開始接案工作,但是卻被巧妙的轉移到下一個「任務老師」的帳號,開始跟這個「任務老師」對話。
而這個「任務老師」則對他獅子大開口,要求他喔再匯2500台幣,才能夠接任務、拿工資…。
到了這個時候,這個當事人心裡已經開始打鼓了,他隱約的知道事情有點不對勁,但心中還沒放棄能夠賺錢的希望,所以進一步的追問,再匯款的原因到底是什麼?
沒有想到喔,跟他對口的這位「任務老師」,開始丟出大量的訊息;像是啊:「終身享有高級會員的待遇啊」、「終身會員如果給商家帶來損失,那損失的金額就由平台來負責啊」。
甚至於還說:「只要再繳2500塊,你就能夠取得後台的權限,幫忙分配任務,每筆交易都能夠領1000塊的往返任務的獎金」。
這就是詐騙集團的第三個階段,叫做開始對你進行「訊息轟炸」。
這位當事人呢,開始覺得自己被耍,於是質問對方:「上一個『資格老師』說我不用再繳錢了。」
結果呢,沒想到這個「任務老師」他還大言不慚的回這一個朋友說:「我才是任務老師,你必須跟我拿工作,才能賺錢啊」。
於是這個當事人,決定回頭找上一個「資格老師」,然後要這個「資格老師」去兌現自己的承諾,讓他不必再繳錢;沒有想到喔,這個「資格老師」推托了二句話之後,就封鎖了這一位當事人。
當事情發展到這裡,這個當事人才確定自己是上當了,走進詐騙集團的圈套裡,發現自己被當成人球一樣,讓他的第一個「資格老師」,把他踢給下一個「任務老師」。
但眼下呢,最考驗人性的就是,我前面已經把錢付了、時間也花了,啊頭都洗下去了,難道要在這滿頭泡泡,這種最狼狽的時刻喊停嗎?
到了這個階段,就是讓當事人進退兩難,羞憤交加的「沉沒成本」的時刻。
「沉沒成本」這個概念喔,就像是當你做錯了一個投資決策,但是卻不認賠停損,反而再投入資金去攤平自己的成本;而期待價格提升之後,一次賺回來的心態。
血淚斑斑的歷史教訓告訴我們,這肯定是一步錯、步步錯的結局。
假如你也遇到這樣的關口,但是就是不甘心、不肯清醒,決定跟他繼續拗到底,那麼我要恭禧你,你將很有機會角逐「年度最佳肥羊獎」。
但是還好喔,這一位當事人他「選擇」讓自己清醒過來;他決定停損,到此為止。
他承認自己太傻、太天真,送錢給詐騙集團,所以很生氣的指責那個所謂的「任務老師」說:「我知道你們是詐騙,太過分了!」
結果啊,這個對口的「任務老師」還跟他說喔:「是你不遵守行業規定,我只能取消你的會員資格」。
甚至於還補了一槍,說什麼呢?「好好賺錢的機會是你自己砸掉的,你幫自己留一點口德。」像這樣的話喔,你聽完之後是不是很生氣呢?
他完全把責任推給當事人,這樣的行為跟說辭,其實就是最典型的下一個步驟,叫做「推卸責任」了。
這整個事情喔,我聽到這裡,我只能大大嘆一口氣,安慰我眼前的這一位朋友說:「還好你願意進教室,以後這種事情再發生的機率,一定會少很多。」
這也像是我常常在實體課程裡,跟學員說的:「走進我的教室,我不是在教你腹黑術,更不是在教你使壞;而是要讓你認清,這個世界上就是有人會這麼壞!」
任何的學習並不是要去挑起戰爭,我更希望大家學會的是能夠適時、適地的保護自己,還有去保護你所在乎的人。
然而回到日常生活當中,要是你真的覺得自己沒有辦法分辨訊息的真假,我會非常建議你,直接打「165反詐騙的專線」,最起碼可以幫自己設下一道防線,不讓自己一頭熱的往火坑裡跳。
那你一定會覺得很奇怪,這種「鎖定需求、得寸進尺、訊息轟炸、沉沒成本、推卸責任」,這樣的公式化的劇本裡。
明明那些受騙上當的人,有很多機會、有很多地方可以下車,但他們為什麼要一直留在這個車上,讓詐騙集團予取予求呢?
又或者是啊,這些沒有創意的詐騙套路,總是能夠騙到的到底是哪些人?而你會不會是其中一個?
今天的內容呢,先把詐騙的流程展演給你看,讓你在遇到那種「怪怪的」事情的時候,有起碼的警覺性。
但是假如你想要進一步了解,那些容易受騙上當的人,在他們心裡發生了什麼事,讓自己陷入荒謬的騙局當中?
敬請期待我們明天的內容,我會告訴你三種最容易受騙的「心理陷阱」,讓你開始遠離詐騙集團。
最後再一次提醒你,無論任何詐騙的套路,幾乎不脫這五個步驟:第一個、鎖定需求;第二個、得寸進尺;第三個、訊息轟炸;第四個、沉沒成本;第五個、推卸責任。
當現在的你,已經赫然發現自己中計了,記得斷然停損一定比合理化,會讓你損失的更少。
因為這些萬年詐騙的老梗之所以有用,正是因為這世上最不缺的,就是罔顧事實,而不斷合理化的人。
希望今天的分享,能帶給你一些啟發與幫助,我是凱宇。
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