🗣銀行公會:五大P2P業者疑似洗錢態樣
根據銀行公會剛通過的「#銀行與P2P業者業務合作審查辦法」指出當銀行發現P2P業者或其客戶,出現五大疑似洗錢態樣,都必須向調查局申報。
當銀行與P2P業者合作時,在執行洗錢防制工程上,除P2P業者本身之外,其客戶也得注意,例如監督P2P業者是否有落實「實名制」開戶,也須要求客戶向銀行履行依個資法第九條的「主動告知」義務。
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#五大P2P業者疑似洗錢態樣:
1)經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額之上的款項。
2)突然有大筆特定金額以上的存款進帳。
3)開戶後立即有達特定金額以上的存款匯入,之後又快速轉出。
4)每筆特定金額之上的款項轉出、轉入金額相當,且相距時間不久。
5)其他具洗錢或資恐的可疑交易。
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銀行公會列舉的五大P2P業者疑似洗錢態樣,一是經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額之上的款項;二是突然有大筆特定金額以上的存款進帳;第三是開戶後立即有達特定金額以上的存款匯入,之後又快速轉出;四為每筆特定金額之上的款項轉出、轉入金額相當,且相距時間不久;五是其他具洗錢或資恐的可疑交易。