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你不需要有專業證照，也可以自己做出屬於自己的財務規劃。
我覺得全方位理財規劃是一個人生思考題，必須先由自己來思考，當你思考的當下，其實就換上有錢人的腦袋，可以做出更好的財務決策囉！
這樣當你在面對財顧規劃師時也更能辨別理財顧問是否能幫助你。
https://pgfinnote.com/financial-planing/
這篇文章我想分享在我們理財一開始，我們要全面認知財務規劃，我想跟你分享我怎麼看待這件事。
你不需要有專業證照，也可以進行財務規劃，相反的，我更覺得這是一個思考題，而且必須由你自己來思考，當你思考的當下，其實就換上有錢人的腦袋，可以做出更好的財務決策囉！
📌什麼是財務規劃？
財務規劃（Financial Planing）是盤點我們現有及未來會擁有的資源，並把它妥善分配，讓資源花在刀口上產生最大效用。
📌財務規劃的目的
財務規劃的目標，是希望藉由「規劃」，來滿足我們在人生不同階段想到達到的目標。
財務規劃的是會讓財產增加！雖然短時間他可能不會讓我們變成世界首富，但做好分配，錢是可以幫我們去賺錢的！
📌財務規劃如何做？有三大步驟
我實際進行財務規劃已經有4-5年的時間，我總結財務規劃有三大步驟：
1⃣ 了解自己有什麼
2⃣ 想想自己的目標
3⃣先開始執行，邊做邊調整
https://www.pgfinnote.com/financial-planing/
機器人理財，在美國又稱為『Robo-advisor』，
中文翻譯可能許多人會誤會機器人理財只著重在投資交易，
甚至誤以為是程式交易的平台，
這其實都是對機器人理財平台的誤解；
直接從英文翻譯，
投資人應該能更好理解它能提供給投資人的服務-『線上自動化的財務顧問』,
相比大多數投資人把機器人理財討論焦點放在投資標的與投資策略上(分散風險、資產配置、再平衡等)，
許多投資人一定會有疑問，這些服務其實自己透過券商也能做到，
只是需要考驗投資人的紀律、精神力與時間成本，
難道機器人理財只是單純將指數化投資自動化的工具嗎？
其實機器人理財除了讓投資人節省時間與心力，以更便利、快速地方式進行資產配置、再平衡、取得接近市場的平均報酬以外，
機器人理財平台更重要的核心價值且被大多數投資人忽略的，
其實是『財務規劃』的服務，
完整機器人理財平台重視客戶投資前風險屬性分析與投資後的整體的資產追蹤與成功機率，
不只要透過資產配置與全球分散選擇適合投資人長期持有的投資標的(ETF)，
並透過平台設計協助投資人擁有正確的投資行為，
機器人理財平台更重要的是要告訴投資人明確的個人財務目標是什麼？
該投多少？如何投？能累積多少？需要投入更多嗎？目前這樣投入已經足夠？未來資金如何做分配？...等資訊，
這些其實都是投資人在投資上較常忽略之問題，而機器人理財的價值所在。
文章說明：https://shawn1996.timelog.to/a267438956
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