【玉山銀行推廣信託2.0 培育高齡金融規劃顧問師】
因應高齡金融需求逐漸增加,玉山銀行積極推廣信託2.0,安排近百位不同職系人員參加「高齡金融規劃顧問師」培訓,致力打造高齡金融專家團隊。
信託是相當適合高齡者進行財產規劃的金融工具,而 #安養信託 更是以退休安養為信託目的,綜合考量高齡者退休生活、安養照顧及資產傳承的需求,規劃完整解決方案,協助您樂齡生活有保障。
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◎信託警語:
受託人應盡善良管理人之注意義務及忠實義務,妥善處理信託契約之信託事務,信託財產之管理運用方法為受託人單獨管理運用,委託人保留信託財產之運用決定權,受託人無運用決定權,除信託契約另有約定外,受託人應依委託人指示並經信託監察人之同意,管理及運用信託財產;信託財產之管理運用並非絕無風險,受託人除盡善良管理人之注意義務外,不負責信託財產投資之盈虧,以往之經理績效亦不保證信託投資之本金及最低收益;委託人、受益人及信託監察人已瞭解信託契約信託財產若運用銀行存款以外之標的者,則非屬中央存款保險公司保障之項目範圍。因受託人所提供之金融商品或服務之紛爭處理程序及申訴管道,詳見受託人網站。
保險信託傳承財產 在 Facebook 的最佳解答
不知道最近股市大跌大家有受傷嗎?我有個朋友說:「還好我沒錢買股票~~」嗯……這個說法我覺得有點值得商榷,其實投資理財不分錢多錢少,而是一種財產的配置與管理,管理得好,不僅讓自己的生活更有保障,甚至可以讓家人的生活更有品質。選擇不投資理財,其實也是一種風險,就是押注在自己的主業收入,少了資產管理的被動收入
不怕大家知道,我跟阿富律師年輕時也在金融風暴時受過傷,嚇得把股票清光賠了一百多萬,結果股票在短時間內就漲了不少,我們標準賣在最低點被洗出去,最菜鳥的做法是,我們把所有的錢都放在單一個股上面,都沒想過萬一這家公司出事怎麼辦,一心認為股票買了只會漲,萬一跌呢?那就等它漲回來!是不是跟菜籃族沒兩樣?
多年後的今天,在這次大跌前,我們剛好在高點把所有的股票全部清光,也搭上前陣子的台股大多頭,而會清掉股票的原因,是因為這幾年學習投資,知道在高點時突然爆大量,而且路上每個人都在看盤,那就是市場過熱,隨時都有可能出現震盪。
目前,雖然台股跌了一段稍微穩定,但我覺得還是要當心,因為高點被套牢的人不少,籌碼(持有股票的人)很凌亂,現在進場其實還是要心臟很強。
說到這裡,就要來跟大家說說,娘子軍的課程許願池有不少人希望我們可以開個人投資理財的課程,所以這陣子我也積極在找適合的講師,剛好有機會認識Taylor老師,是專職在幫客戶解決個人與家庭財務規劃、稅務、信託、資產傳承等問題的財務顧問。
擁有國際金融理財師 CFP證照的他,目前是專職的獨立財務顧問IFA(Independent Financial Advisor),專為客戶提供理財、稅務、投資等諮詢服務。
他也是媒體理財專欄作家,固定在商周財富網撰寫理財相關文章,大家上網搜尋都可以看到他精彩的分享。
於是娘子軍的第一堂個人理財課來囉!
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《娘子軍富足一生理財必修課:建立個人理財藍圖》~基礎課程
地點:本課程因應疫情,採全線上直播及錄影回放,可以在直播時立即提問,事後重複看回放喔!
時間:2021年5月19日09:30~12:00 直播,事後可看錄影
費用:500元
課程內容:
1. 科學化財務管理:系統化理財重要嗎? 如何運用財務管理做好個人理財?
2. 如何避開投資理財迷思?
教您避開散戶投資陷阱,別做沒有目的的投資情緒化投資。
3. 如何利用投資工具完成人生夢想?
根據自己的財務目標的需求做投資,利用一套投資策略,做投資資產配置、投資管理,選對的投資工具,選擇低成本、可穩當投資的工具ETF
4. 人生你該了解的完整財務規劃
如何善用信託、保險,法律等工具,照顧自己、保護家人、傳承資產。
報名方式:私訊律師娘喔!
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