【兆豐根本是違反洗錢防制的慣犯】
我這幾天不斷在思考，兆豐高層是真的無知，還是根本flagrantly disregard the law？
事實上，兆豐不僅是違反洗錢防制的慣犯，甚且就是發生在與本次風暴關係密切的巴拿馬分行。
依據兆豐銀行2013年年報，巴拿馬分行在2010年即曾違反洗錢規定，而在2012年遭巴拿馬政府裁罰。年報中並表示已改正並將法遵報告書納入規範、任命「獨立的法遵主管」。
兆豐高層蔡友才等人，並簽署「內部控制制度聲明書」給金管會，切結「各單位內部控制及法規遵循情形，除附表所列事項，均能確實有效執行」!
或許當初由於巴拿馬只「輕罰美金二萬元」，並沒有引起媒體注意。但這一切，今天看來，已不是「笑話」可以形容，根本是造假虛偽。因為在同時，紐約分行仍持續不斷地嚴重違法，請問，兆豐高層的聲明，不是說謊是什麼？
請注意，在2011年就任紐約分行經理的劉明榮，原先曾經擔任巴拿馬分行經理。兆豐高層對於巴拿馬可疑的洗錢帳戶、與紐約帳戶的關係以及兩者間存在的洗錢疑慮，絕不能諉為不知。但是，紐約分行卻持續地違反洗錢防制規定，而且，持續地沒有設置「獨立的法遵主管」!
請問，在巴拿馬事發後，兆豐的內部監理做了什麼？而金管會又做了什麼？
這麼清楚的書面資料，金管會還能諉為不知嗎？
◆延伸閱讀：
兆豐國際商銀2013年年報
https://wwwfile.megabank.com.tw/upload/FI03/%E4%B8%AD%E6%96%87_102.pdf
內部控制制度聲明書 在 內部控制制度聲明書 的相關結果
註1：公開發行公司內部控制制度之設計與執行，如於年度中存有重大缺失，應於內部控制制度聲明書中第四項後增列說明段，列舉並說明自行檢查所發現之重大缺失，以及公司 ... ... <看更多>