股票市場 月配息完全攻略（2021版）
文章內有完整的表格公開有興趣可以自行點擊參考，喜歡這篇整理資料的話，就幫老師按讚分享吧👍！！
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老師在早期（2019.09）跟理財達人秀推出了一集月配息的投資概念，受到股民強烈的喜愛點閱次數高達140萬次。後續也開啟了一波跟風潮連投信也嗅到這股氣氛紛紛改變配息策略，從年配改為季配作為主打，來吸引投資人的目光。該策略作法時至今日也發展出許多不同配套方式，我們就來幫各位完整整理各種作法，讓想要在股市裡月月領錢的投資人有個參考依據。
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🔥月配息完全攻略第一式：一檔搞定
這是給懶到最高點的投資人參考的，在過去債券型共同基金（例如聯博高收益債券基金）有月配息的機制結果賣出全台第一的收益規模。而如今股票型共同基金與債券型ETF也跟上這樣的腳步，只要買一檔就可以獲得月配息的效果。以表列為例，有這三檔可以參考：
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1. 元大高股息優質龍頭基金（月月配）
2. 國泰台灣高息基金（月月配）
3. 00772B 中信高評級公司債（月月配）
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🔥月配息完全攻略第二式：我愛台積電
台積電護國神山的地位在台股市場中無人不知，近期新出的ETF個個在成分股上都要跟台積電沾上邊，那我們在這個概念下以台積電為基礎搭配月配息，會有以下幾種選擇：
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1.全股票型：2330台積電 ＋ 00888 永豐台灣ESG ＋ 00878 國泰ESG高息
2.股債搭配型（配高息）：2330台積電 ＋ 00870B 元大EM主權債 ＋ 00756B群益EM主權債
3. 股債搭配型（配穩健）：2330台積電 ＋ 00722B 群益IG電信債＋00780B 國泰A級金融債
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🔥月配息完全攻略第三式：全股票型ETF
股票型ETF近期難得搭上配息風潮從以往的年配改為半年配甚至出現季配息的型態，而投資人若是不想要搭配債券產品想要全力衝刺股票型績效又想到有配息效果，那麼股票型ETF搭配最適合你了，不過市場中可選擇的產品有限，也許日後會有更多選擇。
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1.股票型ETF組合（穩健型）：00888 永豐台灣ESG＋00878 國泰ESG高息＋00896 中信綠能電動車
2.股票型ETF組合（高績效高波動）：00888 永豐台灣ESG＋00891 中信關鍵半導體＋00896 中信綠能電動車
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邏輯上00888 與 00896 基本上沒得挑算是目前的固定選擇、唯一可以挑的是2、5、8、11的月份。
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想要穩健一點的選00878 國泰ESG高息
想要拼績效的選00891 中信關鍵半導體、00894中信小資高價30
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🔥月配息完全攻略第四式：債券收益好安心
債券收益這就沒什麼好說的啦，一句話安心穩定月月收。超適合退休族只想安穩月月領息安心享受歲月靜好。不過投資人要注意一件事情，我們是買債券ETF不是買債券，這是兩回事！！！常有投資人問我有些債券ETF標榜15年的那買了到期要怎麼辦？呃，債券ETF的成分債券如果到期了按基金的機制會自動進行替換不需要擔心這個問題。只有直接買「債券」才有到期領回還本，投資人不要搞錯了。
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高收益型債券月配息：00710B 彭博高收益債＋00756B群益EM主權債＋00870B元大EM主權債
穩健型債券月配息：00722B群益IG金融債＋00780B國泰A級金融債＋00781國泰A級科技債
全科配息 在 [標的] 3028 增你強中二多- 看板Stock 的推薦與評價
1. 標的：3028 增你強
2. 分類：除息多 價差多
3. 分析/正文：
電子通路的殖利率非常香 尤其是今年大爆發
10%以上的就有幾檔 今天介紹其中一檔
強哥,人稱賣小藥丸的電子通路商
（一）
2020 eps:2.2 股利1.9 除息前股價為30元
2021 eps:Q1+Q2+Q3=3.25
前三季已賺超過去年一整年
全年保守估4.0-4.5 約是2020的兩倍
目前股價33元左右 本益比8.6
我買在29.5左右時也以為買高了
股性很牛 放一個多月沒管他 竟也漲了10幾%
雖然電子通路本益比 本來就不會太高
但回測歷史數據是能給到10-20倍的
股利個人悲觀估3元 報章媒體估3.5左右
若以近八年平均盈餘分配率90%來看
甚至有可能發到4元 那股價真的會飛天
只以獲利能力來看 絕對有50-60的潛力
（二）
若市場給予其7%的殖利率 股利發3-4來看
合理股價應為42-57 以目前股價33元
至少都還有20~70%的獲利空間
再回測過去20年歷史股價
eps超過4元時 最高來到90元
（三）
再來看一下電子通路類股的股利股價關係
文曄： 股利3.2,除息前股價62元
聯強： 股利3.3,除息前股價60元
大聯大：股利3.1,除息前股價55元
至上： 股利3.0,除息前股價50元
豐藝： 股利2.6,除息前股價40元
威健： 股利1.3,除息前股價24.5元
益登： 股利1.8,除息前股價38元
增你強：股利3-4,除息前股價？？？
50-60真的是相當保守且合理的數字吧
（四）
電子通路今年表現其實都很不錯
但最後選低調強哥的幾個原因
1.盈餘分配率在同族群中很高
2.配息相對穩定（金融風暴,疫情仍都有配）
3.目前夠低調 沒人買 想買多少就有多少
4.因為沒人買 股價不會很洗 緩跌緩漲
（五）
目前股價從35量縮回測至33
目前可以考慮分批進場 越跌越買
技術面 底底高 曾經一直想等回測30加碼
結果股價上去就再也不回頭載客了
另外強哥股價受外資影響滿大的
有幾天 還有上外資買超榜
一堆人都疑問他是做什麼的
目前小兒還在交換禮物
等他回頭買時 股價可能又會持續推升
（六）
股價可能明顯上升時間點
可能是1月營收新聞公布
到3月左右公布股利時
到1月再進場可能只剩相對高點
目前正是提前布局的好時機
綜上所述，我個人給增你強的目標價是：
(eps:4.0~4.5)*（10~14倍本益比）
=40~63元
*12/24收盤價為33元
4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制。請益免填)
3028適合有耐心的人 有閒錢的
至少放到3月股利公布及7月除息前
此族群類股有殖利率保護
跌越多 買越多
若股利公布發不到3元 則會考慮賣出
部分媒體預測明年獲利持續成長
eps有可能超過5
觀察Q1Q2獲利有沒有維持或持續成長
Q1+Q2 eps>2.2
來決定是否參與除息
以最保守股價33漲到40 也能有20%的績效
100萬變120萬，1000萬變1200萬
倘若他真的漲不只40元而是50 60呢？
各位有錢有閒可以好好研究思考
只要把閒錢放個半年 低風險高報酬
沒有什麼比這個更值得投資的事
推薦給萬八 空手觀望 怕買在最高點套牢
以及近半年殺進殺出 追高殺低
績效又不到20%的人 一個研究標的
績效大於20%者 建議略過此文
明年3月或7月 再來回文檢視一下
期望強哥能大鵬展翅 重振雄風
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.242.251.21 (臺灣)
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我也覺得會跌 跌就加碼阿
就先買了 買了就一直漲
電子通路股都不錯
※ 編輯: zag46900 (27.242.251.21 臺灣), 12/25/2021 02:46:23
不然我也頂多抱到明年除息前 賺點價差
以現在的價位 我是沒有要把他當存股的
想到成本10幾塊的前輩們 就覺得羨慕
※ 編輯: zag46900 (27.242.251.21 臺灣), 12/25/2021 03:16:36
股價40我已經是非常保守的算法
而是利用此類股 存股的特性來作價差
回測歷史數據顯示
股利與股價就是具有一定程度的連動性
股利支撐且推動股價 非其他類股可比擬
退場機制我也說的很清楚 就是股利不到3
簡單來說就是現在的股價
對應其可能發的股利 我認為是還有成長空間的
比較過許多因素 仍選擇3028
端看各自的選擇
光磊敢布局兩天就20%了
畢竟營收&毛利持續下降
但那是明年除息後才要擔心的事
而且我覺得疫情沒那麼快結束
正因為如此更該把握可能僅此一年的行情
目前股價到40大概是魚身
魚尾就40以上
沒太多歷史數據作參照 很難預估的準
二來很早就能推估eps
在100內就該進場布局了 現在140我是真的覺得偏高了一點 除非真的發很多
那我也會考慮進場
※ 編輯: zag46900 (27.242.251.21 臺灣), 12/25/2021 19:43:21
※ 編輯: zag46900 (27.52.186.191 臺灣), 12/25/2021 21:24:55
※ 編輯: zag46900 (27.242.218.237 臺灣), 03/07/2022 21:52:22
※ 編輯: zag46900 (27.242.187.153 臺灣), 03/21/2022 19:35:12
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