「你好,歡迎每天聽本書,今天為你解讀的書叫《貨幣野史》。如果用一句話來概括這本書的主題,我會說是「找回丟失的貨幣常識」。
什麼是貨幣常識呢?我相信很多人都聽過,貨幣是一種特殊商品,它是在經濟發展中由物物交換演變出來的,充當一般等價物的交換媒介。比如說,在原始社會里,有人種田,有人打獵,有人採摘,他們一開始是直接交換彼此的產品,但很麻煩,於是慢慢約定,用某種貴金屬作為交換的中介,形成了貨幣。這就是一般經濟學告訴我們的常識。
但這本書告訴你,這個常識是錯的。書中說到,按人類學家的考察,歷史上不存在物物交換的經濟,更不用說由物物交換演變來的貨幣;相反,有很多證據表明,貨幣最初的形態是關於欠債的記錄,它不是一種物品,而是一項技術。比如,五千多年前蘇美爾人的債務記錄,近代英國使用的木條借據,太平洋的雅浦島上使用的石頭貨幣,乃至今天銀行系統中流動的電子數據,都能證明貨幣是一種信用債務記錄,而不是我們常說的交易媒介。
這裡需要提醒的是:信用和債務是同一件事的兩個方面,債務表示負擔,信用強調償還,它們都代表欠債,因此在很多時候可以互換,比如信用卡就是債務卡,信用記錄就是債務記錄,信用擴張就是債務擴張,等等。
那麼關於貨幣是信用的觀點是怎麼弄丟的呢?作者指出,在17世紀的英國,發生過一場關於貨幣鑄造的大辯論,當時德高望重的思想家洛克認為,貨幣作為商業活動的工具,價值要固定,標準要統一,他不認可貨幣是信用,而相信貨幣是金銀,這種觀點贏得了辯論,並影響了後來的經濟學家。經濟學的創始人亞當·斯密把它寫在經濟學的奠基之作《國富論》中,一直流傳到今天,成為經濟學的常識,也成為經濟學的一個失誤。
這本書的作者菲利克斯•馬汀,有經濟學、古典學以及國際關係等多個學位,所以這本書不像一般經濟學著作那麼嚴肅,而是很有戲劇性。比如上面提到的貨幣常識的丟失,書中稱之為「謀殺案」,不過作者認為,洛克否定正確的貨幣常識是無心之舉,所以將它定性為「意外死亡」,充滿了故事色彩。這本書的英文標題叫「Money:The Unauthorised Biography」,被翻譯為「貨幣野史」,充分反映了這一點。
按這本書的觀點,貨幣常識的死亡和丟失,是經濟學的重大失誤,我們要把丟失的貨幣常識找回來,才能更好地理解經濟現象。這有什麼用呢?用一位讀者的話說,魚恐怕永遠也不能操縱水的流向,但它明白了自己曾經逆流而動的徒勞,才會去嘗試改變那些可以改變的東西,讓事情變得更好。這就是認知的價值。
接下來,我就分三個部分為你解讀這本書:第一,為什麼說貨幣的本質是債務記錄,而不是交易媒介;第二,關於貨幣是欠債的觀點,是如何被經濟學遺忘的;第三,關於貨幣是欠債的觀點,如何幫我們更好地認識世界。
第一部分
先來看第一個問題, 貨幣的本質是什麼?說起這個問題,很多人憑借在書本上學過的知識,也能說出個一二三來,故事大概是這樣的:
在原始經濟中,貨幣是不存在的,只有物物交換,效率很低。因為你必須找到一個交換對象,他有你想要的東西,你有他想要的東西,兩方面湊齊才行。這個困難讓人們產生了對交易媒介的需要,比如貝殼、金銀、銅錢等等,你可以賣出商品賺取它,又可以用它來購買一切物品,並且可以囤積起來,作為今後的財富。這就是貨幣的由來。它的本質是交易媒介。
這套理論流傳廣泛、深入人心,因為它符合我們的邏輯想象,並有權威認證。早在兩千多年前,亞里士多德就提出這種觀點,17世紀著名的思想家洛克也堅持這種觀點,最重要的是亞當·斯密在1776年出版的經濟學奠基之作《國富論》中發展了這套理論,被後來的經濟學著作沿用,成了經濟學的標準常識。
當然,它有時也會受到懷疑,比如經濟史上有個著名的「拿石頭當錢」的案例,就對這種常識構成了挑戰。案例說的是在太平洋西部,接近菲律賓的地方有一個島叫雅浦島,當地人過著田園牧歌式的生活。島上只有三種產品——魚、椰子和海參,沒有農作物,幾乎沒有藝術品和手工製品,很少跟外界貿易,可以說是現代人眼中的原始社會。
按理說,這種地方最可能看到物物交換的景象,但恰恰相反,雅浦島有一套高度發達、與眾不同的貨幣,學術上叫「費幣」(中文是浪費的費)。這是一種又大又厚的石輪,直徑從1英尺到12英尺不等,中間有一個洞,可以插進木棒進行運輸。一開始人們認為,當地人選擇這種貨幣形式是為了防盜,因為它不易攜帶,就不會成為偷盜的目標。
但後來發現,事情沒那麼簡單。在雅浦島上,交易計算的是彼此的債務,用債務抵消,餘額在以後的交易中再結算。即便到最後結算的時候,如果需要轉移的費幣太大,不容易搬動,它還是會留在原處。這個案例引起了人類學家和經濟學家的注意,它不僅對貨幣起源的常見理論提出了挑戰,還引發了貨幣到底是什麼的懷疑。
一般理論認為,貨幣是一件「東西」——是從眾多商品中選出來的,充當中介起到方便交易作用的特殊商品。但雅浦島的費幣並非如此,通常這些石頭比交易的物品更難移動,在大多數交易中根本沒有被交換過,因此它不是嚴格意義上的商品交換媒介,更像是一種信用記錄和債務清算手段。
那麼,雅浦島的狀況是不是特例呢?隨著更多的研究和證據出現,人們發現它不是特例,而是普遍現象。
比如,在距今五千多年前的中東兩河流域,就有了記錄債務的貨幣技術。考古發現當時的帳簿上有一種叫謝克爾的記賬單位,它記錄了商品、勞動和法律懲罰等各種事物的價格,比如每個月的勞動價值是1個謝克爾,租一輛牛車每天要支付1/3謝克爾,扇別人的耳光要罰款10個謝克爾,等等。這種經濟既不是物物交換,也不靠鑄幣支持,而是靠虛擬的債務和收入記賬系統來運作。這時候貨幣充當的是計量單位和債務記錄,而不是一種商品。
又比如在公元12世紀,英國出現了用木條作憑證的支付系統,人們在木條上鑿出凹口,以記錄貨幣單位的數量,將它一分為二,債權人和債務人各拿一根。債權人那一根可以作為支付憑證流通,當有人把代表債權的木條拿到債務人跟前要求償付時,兩根木條上的切口必須匹配。這種獨特的支付系統,在英國持續了幾百年之久。
今天的銀行體系,更能體現貨幣是信用和債務的特點。這一點我在《現代貨幣理論》這本書的解讀中談過,這裡就不展開說,只做簡單的概括,那就是:銀行通過批准對企業或個人的貸款,能夠憑空創造出新的貨幣,這些貨幣的本質,就是企業或個人的信用(債務)記錄。
總之,這本書通過引用一系列證據和研究,否定了傳統經濟學提出的,貨幣是物物交換演變出來的充當交易媒介的商品的觀點,比如美國學者喬治·道爾頓認為,如果將「以物易物」定義為沒有貨幣的市場交換,那麼從來沒有證據表明它是重要或主流的交易模式;劍橋大學的一位人類學家更是直截了當的說:「從來就沒有關於以物易物經濟的直接記錄,更不要說從這種體系中誕生貨幣了。」
那麼貨幣是什麼呢?這本書認為,貨幣是由債務記錄和清算系統構成的社會技術,它的核心是信用。傳統經濟學認為,有形的貨幣才是錢,信用和債務是以此為基礎衍生的虛擬現象;而這本書認為,信用和債務才是貨幣的本質,硬幣、鈔票、存款等等這些具體的貨幣,只是表徵,是用來跟蹤記錄經濟中債權債務關係的工具;打個比方,認為貨幣產生信用,就像說太陽圍著地球轉,那是錯誤的直覺,而認為信用產生貨幣,就像認為地球圍著太陽轉,這才是貨幣的常識和真相。
第二部分
那麼,這種常識和真相是如何被經濟學遺忘的呢?這要從一場辯論說起。因為17世紀的英國,出現了貨幣短缺,因此要重鑄貨幣,人們對此產生了分歧。
當時的英國,主要流通的是銀幣,它在使用中會磨損,還有人把邊角銼下來,鑄成新的硬幣牟利,這些殘缺的硬幣重量或成色不足,卻以法定面值在流通,於是就產生了「劣幣驅逐良幣」的現象。也就是說,當人們發現成色不同的硬幣都以相同的面值流通,就會把沒有毀損的貨幣貯藏起來,只用那些不合格的劣幣進行交易,這樣就把良幣從市場中排擠出去。
結果就是,在17世紀60至90年代,硬幣磨損、偷銼剪切的現象在英國愈演愈烈,劣幣充斥於市場。到了1695年,大多數流通硬幣所包含的銀的成分,只有出廠時的一半左右,相同材質的銀塊的價格,比鑄成硬幣要高出近25%。另外由於當時的金、銀兌價不合理,英國的銀幣外流,導致貨幣短缺,嚴重影響了英國的商貿秩序和經濟發展。
於是,英國政府和議會開始醖釀重鑄貨幣,但對於如何重鑄,爭議很大,其中有兩位重要人物,一位是財政大臣威廉·朗茲,另一位是當時著名的哲學家約翰·洛克,提出了針鋒相對的意見。
財政大臣朗茲建議,把所有銀幣的面值都提高25%,新幣和舊幣同時流通。舊的劣質硬幣雖然重量和成色不足,但可以按面值流通,而新鑄成的優質貨幣,要麼將法定面值提高25%,要麼將實際含量降低20%。總之就是提高銀幣的法定面值,降低鑄幣的金屬含量,這樣可以讓人們願意把白銀送到鑄幣廠被收購,同時那些被私藏的優質銀幣也會重新進入流通,使銀幣短缺的狀況得到改善。
但另一方面,當時著名的思想家洛克反對朗茲的意見。他認為白銀才是真正的價值來源,才能充當法定貨幣,貨幣必須保持固有的含銀量,才能維護貨幣的信譽,因此他反對降低鑄幣的含銀量。他主張按原來的重量和成色標準重鑄新幣,取代殘損的舊幣,而在新幣取代舊幣的過程中,由政府承擔損失。
他們的意見代表了兩種不同的貨幣觀。洛克認為貨幣是一種商品,貨幣的價值是由充當貨幣材料的金屬含量所決定的,因此不能隨意變動標準,這叫金屬主義;而朗茲認為貨幣的金屬含量不重要,重要的是貨幣標識,因為貨幣只是國家規定的計量符號,這個標準是可以變動的,這叫名目主義。換句話說,洛克認為錢是金銀,信用只是硬幣的延展;而朗茲認為錢就是信用,硬幣只是信用的物理表徵。這就是商品本位和信用本位的區別。
最後,這場辯論的結果是洛克的主張獲得了政府認可。1696年1月,英國議會下令,從當年6月起殘缺的硬幣不能再用。在此之前,它們可以用來繳納稅款或購買政府債券,仍然按法定面值計算,從7月起,就只能按貨幣中真實的含銀量以市場價回收。這樣,缺損的貨幣被收集起來,加上政府投入的白銀,按照標準的重量重鑄貨幣,整個過程持續了三年。
按照作者的觀點,朗茲的建議是正確的,而洛克的主張把事情弄糟了,但是沒辦法,他們的權威和影響力相差太遠。洛克不僅被後世認為是啓蒙時代最重要的思想家,被稱為「自由主義之父」,並且在當時也被看作英國議會制度的首席理論家,是名副其實的意見領袖。他不僅決定了英國鑄幣大討論的政策結果,也對經濟學的發展產生了重大影響。
在接下來誕生的古典經濟學理論中,從亞當·斯密的《國富論》開始,洛克的貨幣觀就佔據了主導,按原書的話說,「在斯密和他的古典經濟學追隨者的作品中,出沒著一個幽靈:這就是約翰·洛克以及他那套貨幣自然主義。古典經濟學家對洛克的忠誠不可動搖:貨幣就應該是黃金或白銀。」正像亞當·斯密在《國富論》中說到:「和其他商品比起來,金屬損耗較少,沒有任何東西比它們更抗侵蝕。此外,金屬還可以按任意數量分割成小塊……正是這種特性,讓金屬變成了最適合商貿和流通的工具。」
不僅如此,洛克對價值的認識,也就是「價值是物品的自然屬性」的觀點,對古典經濟學的分析方法影響深遠,它極大地簡化了理解經濟的任務。因為如果把價值看作天然的東西,那麼經濟學分析根本不用關心貨幣。貨幣只不過是為瞭解決交易不便的媒介,人們想要的不是它,而是可以用貨幣買到的商品。這樣一來,經濟學的分析最好是從忘掉貨幣開始,而去關注生產、分配、消費等「真實」的經濟問題,就像另一位經濟學家穆勒總結的那樣,「簡而言之,從本質上說,在社會經濟範疇中,不可能有比貨幣更不重要的東西了。」
就這樣,經濟學從創立開始,就把貨幣打入了冷宮,因為主流經濟學家認為,貨幣只是商品交換的媒介,不對經濟產生實質影響,這種觀點一直流傳到今天。而在《貨幣野史》這本書看來,這恰恰是貨幣常識的死亡和丟失,是經濟學的一個失誤。我們要把丟失的貨幣常識找回來,才能更好地理解經濟現象,解決經濟問題。
第三部分
那麼,運用新的貨幣常識,可以分析哪些現象、解決什麼問題呢?按照這本書的觀點,要想正確認識金融危機,保持社會穩定,就需要運用新的貨幣常識。
就拿過去幾十年來說,金融危機在世界各地層出不窮,從1997年的亞洲金融危機,到2000年的互聯網泡沫,再到2002年阿根廷主權債務危機,直到2008年全球金融危機,這種動蕩並不是偶然出現,而是反復發生的。這種金融系統的不穩定,是什麼原因造成的呢?
這本書的作者認為,貨幣本身就有不穩定的特質,因為它總是傾向於產生不可持續的債務負擔,當債務積累到一定程度,就會造成金融危機。
比如,在經濟景氣時,資產價格會上漲,導致投機增多,很多人將資產抵押成貸款,進一步買入資產,造成資產價格不斷上漲。而大量投機產生的債務,會讓投資者資金緊張,也就是收入不夠支付利息。當債權人開始要求償還時,負債累累的投資者必須賣掉資產來維持現金流,而這時候,已經沒有交易對手可以支付如此高昂的資產價格,因此出現拋售,導致資產價格跳水以及流動性緊張,最終造成金融危機。
更麻煩的是,金融危機會造成社會不穩定,因為它會帶來收入下降和失業。2008年之後發生的「佔領華爾街」還算是溫和的,往前追溯問題更嚴重,比如2002年阿根廷債務違約引發的金融危機,造成社會騷亂和政局動蕩。1990年日本經濟泡沫破裂,導致房價、股價的大幅下跌,企業大面積破產,造成日本經濟「失去的二十年」。
對此,作者的建議是什麼呢,他在書中說到:
「許多國家目前的金融不平等到了無以為繼的地步——或者說它們的債務太多了。而且我也認為,目前嘗試逐漸減輕這些巨額債務的策略……在政治上是不可行的,在經濟上也不令人滿意。而如果參考梭倫書中的建議,我們就能提前處理這個問題,或者通過設計幾年的高通脹,或者通過直接重組債務的方式。」
你看,這裡提到了梭倫的建議,也就是梭倫的改革。公元前594年,梭倫被選為雅典的執政官,展開了一系列被後世稱為「甩包袱」的社會改革,其中首要的一條是取消債務。而所謂通過高通脹或重組債務來處理問題,就是作者認為,為了減少金融危機和社會動蕩的隱患,需要通過技術手段來減輕社會負債群體的負擔,甚至是大規模地赦免債務。
這種建議是異想天開嗎?不是,它有一定的歷史依據和現實基礎。
書中說到,古代中東地區就有這樣的傳統,在整個社會不能支撐債務負擔的時候,國王會宣佈,所有債務一筆勾銷。《聖經》中也有類似記載,在宗教歷史上,每四十九年的最後一個贖罪日結束後,叫「禧年」,這一年每個奴隸都可以重獲自由,每一塊土地都可以物歸原主,每一筆債務可以一筆勾銷,每個人都有機會重新開始。
正是按這個思路,1997年有人發起了「禧年債務運動」,要求取消貧困國家的債務,特別是那些發生飢荒、戰爭和瘟疫的國家,因為這些國家無力償還債務和支付利息,陷入了依賴債務的惡性循環,唯一的辦法是減免或者完全取消債務。
按照中國人的傳統觀念,欠債還錢是天經地義的事,在市場經濟中,遵守契約也是非常重要的原則,這本書的作者為什麼還主張赦免債務呢?
這就要回到對貨幣的認識上來。傳統貨幣觀點認為,經濟價值是自然界中存在的事實,貨幣的職責就是衡量它,但不能影響它。貨幣本位是政治公平的支點,就像物理天平的支點一樣,它必須固定在一個位置,才能保證測量準確。因此,遵守債務契約和尊重貨幣本位是一件順應規律、理所當然的事,不能違背它。
但是這本書認為,沒必要把經濟價值看作天然的事實,而應該看作是為了實現公正繁榮的社會而發明的概念。貨幣政策的終極目標不是貨幣穩定,而是實現一個公正繁榮的社會,既然如此,債務重組或通貨膨脹導致的違約或偏離貨幣本位,只要有利於社會穩定,都是可以理解和接受的。
在《羊群的共識》這本書中有一個案例,似乎印證了作者的觀點。2008年全球金融危機後,冰島整個國家陷入了困境,因為之前他們大量擴張信貸,欠下了巨額債務,危機爆發後冰島三家最大的銀行破產,三十萬冰島人背負了上千億美元的外債,加上資本市場的虧損,平均每個人背負了上百萬美元的債務。於是,冰島政府決定重啓經濟,將危機時期產生的居民負債一筆勾銷,用三大銀行的稅款來補,受到舉國上下的熱烈支持。
結語
說到這兒,關於這本書的內容就快介紹完了,我幫你回顧一下它要回答的幾個重要問題。
首先是貨幣的本質是什麼?傳統經濟學認為,貨幣是由物物交換演變出來的,充當交易媒介的特殊商品。這也是我們大多數人所認為的常識,因為從小到大,幾乎每個級別的經濟學教科書,都是這麼說的。但是這本書告訴我們,這個常識是錯的。因為根據人類學家的考察,沒有發現大規模的物物交換的堅實證據,反而有大量的歷史研究表明,貨幣最初是以債務記錄的方式誕生的,它的核心是信用。它不是一種物品,而是一項技術。現代銀行通過借貸創造貨幣的機制,更是清晰無誤地展示了這一點。
其次是貨幣的這種常識,是怎麼在經濟學中被遺忘和顛倒的?這本書的作者認為,歷史的偶然造成了這個結果,因為17世紀著名的哲學家洛克,在一場重要的貨幣辯論中贏得勝利,並影響了後來的經濟學家。作者認為經濟學把貨幣看作交易媒介,把經濟看作是去掉貨幣之後的物物交換,進而認為貨幣在經濟中無關緊要,對我們看待經濟問題產生了極大的誤導。 只有把貨幣看作信用或債務,才能明白它對促進經濟發展至關重要,對造成經濟波動影響巨大,這才是貼近現實的觀點。
第三,關於貨幣是欠債的觀點,如何幫我們更好地認識世界?作者在書中談到了金融危機,他認為貨幣總是傾向於積累不可持續的債務負擔,是金融危機反復出現的根本原因,而要維護社會穩定,我們只能採用一些非常規的手段,比如赦免窮人的債務,這在西方有歷史和宗教的傳統,卻對「欠債還錢」的中國古訓構成了挑戰。
不過我認為,讀完了這本書,如果理解了貨幣是債務、同時也是信用的觀點,會對中國的另一句古訓「人無信不立」有更深的感悟。
過去我們通常認為,「人無信不立」是一種道德要求,跟人的物質利益沒有太大關係。而當我們知道貨幣就是信用之後,「講信用」似乎多了一層理由。它不僅是一種可貴的精神品質,並且會在某個時候給我們帶來實實在在的經濟利益,這就是講信用的巨大價值。」
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今天要寫書單,
但讓我先把版面撥給今晚直播
因為有超級好禮‼
今晚8:30~9:00,要跟大家介紹
MarCella瑪榭 2021母親節特惠
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除了跟大家說有哪些優惠,以及商品特色之外
直播禮物超棒,要送無縫內褲新色組
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而且送3組~~~
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2組我會只給直播當下來參加的抽
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ㄟ,先說禮物是以5件一set,
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另外母親節活動期間,
在瑪榭官網訂單備註"多肉太太"
會再加送可愛的柴犬襪1雙
這個數量有限,送完為止喔
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這兩週的書單
❌阿嬤要我跟你說抱歉
這本我大概1/3放棄,
之前看了明天別再來敲門,
覺得這個作者可以所以才借
但阿罵這本的鋪陳實在太冗長
而且讓人很火大,我實在忍受不到轉折
還有不知道是翻譯的問題還是這本真的寫不好
讀起來很不順
.
❌日本兄弟
我真的不喜歡松本大洋
畫貓的時候沒那麼反感
但回到人,就是各種厭惡
.
🔺2月20日的祕密會議
是小說也是歷史
是故事也是紀錄
為了私慾而姑息養奸
於是出現極權暴力反噬整個社會
雖然這本很薄,但卻非常花時間
.
⭕世界貧窮 : 我們窮不是因為懶惰
這本應該是童書,但裡面的議題卻沈重的不得了
圖文呈現讓國小的兒童能夠很好理解
國中以上可能就會嫌幼稚不願讀
但成人來看,好讀之外,會覺得
不平等,真的是很可怕的存在
最喜歡最後一章"我能做的事",讓讀者知道,
除了可以消極地覺得這些現象是國家與企業要負責的
更能從自己做起,
例如支持公平貿易
.
⭕殺人者的記憶法
⭕我有破壞自己的權利
雖然我是從旅遊散文接觸到金英夏,
文字頻率對了,回頭找他的小說,
果真本本都是愛
他的書跟櫻木紫乃有同樣的氛圍
可是更為冷冽
殺人者那本會讓我一直想到之前閱讀的謀略者
很喜歡這種類型的故事
破壞那本則是翻譯的關係,差了一些
不是翻的不好,但畢竟中國用語跟我們還是有隔閡
我閱讀翻譯小說時,不會先看譯者資料
都是覺得矮油,淡薄啊怪怪
才去看譯者,以免有成見
覺得韓系小說的氣味,非常獨特
不過數量上還是偏少的
目前正在閱讀中的是黑色花,也很喜歡
.
⭕厭世機器人1+2
意外好看!!我對科幻小說一直沒有特別喜歡
但這系列很棒,可能因為充滿人性
又很好的結合了機器人的長才
整個故事的元素讓人很耳目一新
.
⭕⭕傳達愛意,就照左側內容執行
意外+爆炸好看!!!!!!
我沒想到最近遇上特愛的都是科幻類型
這本是獨步4月贈書,謝謝獨步文化
由6個短篇組成,可以切割來看,
也可以當成是一個長篇的6章
都是家庭故事,都是科幻元素
但是讀起來非常驚悚
不是那種會讓你怕鬼怕被殺的驚悚
而是會打從心底覺得「真是一個好時代啊。」的可怕
非常非常推薦!!!
公平貿易商品有哪些 在 龔成 Facebook 的精選貼文
【龔成問答信箱】(Q19841-Q19860)
Q19841:
老師你好!內容好長,希望你唔好介意,我真係好絕望,想聽下你意見/鼓勵
上年疫情初期開始學習投資時開始留意你,感激每日喺Facebook有你嘅好意見同鼓勵說話,又適逢股市大升,7個月以黎投資嘅港美股都有增長
雖然唔多,但對於一直搵唔到工又唔知自己想做咩嘅我黎講,已經係好滿意嘅成績。
可惜早前出現GME事件時,我參與左,其實我都唔係後期換火棒班人,我第一注時股價先$25,之後每日花盡時間心血望住佢,直到升到$500時我都一直睇住,雖然持股唔多
但賺到嘅已經多過過去7個月其他股票嘅總盈利,我知道呢場遊戲點都有完結嘅一日,我一直提醒自己唔好貪心,要盡早離場
可惜當日盤前我分注370, 400, 450三個價位放左部分之後都仲一直升,結果望到上到500時我就收左手,驚放完又望住佢升會賺少左...
點知當日開市就發生限制交易事件...往後幾日其實我都仲有機會400/ 300 / 200離場,但我當時好嬲好唔甘心
覺得限制交易唔公平,又睇左好多其他人叫strong hold打倒大鱷等言論,就一直望住佢狂跌都唔甘心放, 中途仲喺145同63蚊加左注
我依家依然每日望住佢,即使休市嘅日子都係,見到佢停滯唔上唔落真係心很累...
我自己其實已經知道係輸左,我深底𥚃面知道無可能再發生所謂空頭平倉股價再爆升嘅可能,但同時間我無辦法接受喺呢個價放左佢...
到而家我仍過得好痛苦,每日諗起自己曾經擁有過嘅一下子無左,每日都自責後悔,問自己當時點解咁貪心,點解錯過離場機會...我真係釋懷唔到
我知道你無乜研究開美股,但可唔可以比D意見我?我本身已經係好情緒化嘅人,GME事件後,我每日嘅情緒更加波動,搞到自己做咩都無哂心機
連其他股票都唔想再理,除左每日自責,我已經唔知可以點做
龔成老師:
第一,無人能捉到最高位,不要怪自己以為好易完成但其實很難完成的事。
好多網友都會用我講類似的情況(不是GME),佢地持有某股大升,之後回翻,然後就會自責點解唔高位賣出,大家事後都變孔明,以為自己能在高位賣,但當身處其中,其實好多野都是未知的。
我持有比亞迪(1211)12年,多年前由十幾二十蚊,見佢上到$88,其後見佢有$88跌近9成,去翻$12!
正正就是你無左財富的感覺,比亞迪當時已是我最大持股,我的財富當然大幅貶值,我同自己講,過往的無辦法,最重要是將來,理性分析現時應該持有/加注/賣出,在投資世界,理性是最重要。
我上了一課,經歷財富的大起大跌,心理質素大幅提高,現時,你的事情已發生,你要理性面對,好好學習,你停在自責是改變不到事實,之後努力學投資及賅錢更好。你能在投資7個月,就上了這麼好的一課,其實是好事,有D投資新手只經歷大升市,不斷贏錢以為自己好勁,這才令人最擔心。無輸過的人先最高風險!
第二,你的做法是「投機」,我一向都不建議的。
中短期股價,可以與企業價值無關,而長遠,就會去返企業價值,GME這企業的實質價值其實不高,不過由於投機行為,會令到股價大上大落,而投機行為,你就要有心理準備,會十分波動,同時出現很多不能預期的事情發生,沒有所謂不甘心。
長遠來說,股價最終會回到企業的價值,你要睇下點樣理性處理。
如果你能理性面對,你就是上了重要的一課,對日後投資有好大幫助。過幾年後,你會發現現時的財富只是少數,同時多謝自己能上了一課。
如果你是情緒化的人,其實不適合投機。就算投資,都最重買一些穩健類股。
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Q19842:
我見老師會推薦3067比人
其實3067同3032、3033、3088有咩分別?
3067現價高其他三隻ETF成倍,我真係唔明
我上網睇過分析呢四種ETF,但分析唔多,我新手又唔係好明,所以又來請教老師
因為我正計劃幫我兩歲囡囡啲利是錢投資,唔多,約2萬
初部計劃50%盈富基金、50%科技指數
你認為好嗎?
龔成老師:
其實佢地都是追蹤同一指數,即是「恆生科技指數」之表現,而恆生科技指數,都是一些有質素的潛力股,例如阿里(9988)、騰訊(0700)、小米(1810)、美團(3690)等的新經濟類公司,長遠有潛力。所以有長線持有價值。由於基金有30隻股票,比起單一股票,風險能減低。
所以,佢地長遠的表現,其實是十分接近的。佢地是由不同的基金公司搞的,但本質是一樣的。
3067由於管理費較低,所以我一般較建議這基金。至於你見佢價格數字大,只是數字的問題,如果化成投資回報%計,長遠表現與其他3隻是一樣的。
不過,現價都唔平,大約在合理區頂至略貴,因此,這刻不能大注投資。最好的策略,就是月供,或自行分注小注慢慢收貨(例如每月買一次、或2個月買一次),總之慢慢入,不能用盡現金,原理如同不斷儲貨,這樣就能平均買入價,減少風險。然後就長線持有。
你長期投資2800+3067,可以,最重要是慢慢分注入,同時長線就得。
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Q19843:
我今年36 已婚 穩定工作 月入約$53k 丈夫沒有工作 沒有打算要小朋友
上有兩位長期病患已退休父母
供兩層樓 月供約$23k 其中一層租出 每月淨租金約$10k
現持股票約$40萬 當中包括高位入既4手alibaba (比買入價下跌33%)及3手中人壽
(比買入價下跌9%)餘下為2手tencent 20手CCB 同4手fortune reit 以上3隻現價比買入價高
我可以承受中高風險 希望有一個高增值既中長線投資組合 目標係50歲前可以財務自由
我會唔會太大想頭?
補充 父母家用$5k 自己加老公開支大約$10k
約有5個月薪金現金在手
龔成老師︰
由現時到你50歲,都尚有一定時間,都可以做出一個唔錯架財富增值效果。
策略上,你可以投資"平穏增長股" 和 "潛力股"。現有持股中,建行(0939)和置富(0778)主要係用來收息,增長力唔高,建議沽出部分。
由於你先生尚在待業階段,而且有2位需要額外照顧的長輩,建議在投資前,先留下一筆等同半年之生活費和退休父母的若干醫療費用,咁會較穏當。
現時,你先用每月5成儲蓄做月供,其餘先儲起,用一邊月供一邊儲蓄的策略。
選股上,你可以投資在平穏增長股︰盈富(2800)、金沙(1928)、恆基(0012)、平安(2318)、中銀(2388)、港鐵(0066)、煤氣(0003)、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)。
增長力較強的,可選安碩恒生科技(3067)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、中生製藥(1177)、福壽園(1448)。但佢地波動性和風險會較高,你要自己平衡。
餘下的另一半現金,我地就等機會,當大市出現較大回調,就加大力度掃貨,然後作長線投資。
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Q19844:
老師,請問投資黃金股(1818)(2899)/ 黃金ETF (2099)是否長遠發展穩定?
龔成老師:
都有,但又未必能成為投資組合的核心。
我講一隻,紫金礦業(2899)佢主要從事黃金及其他礦產資源的勘探、採礦、生產、冶煉及銷售。
但你要留意番,雖然這類資源股雖有投資價值,但只算中等。
原因是這樣,資源本身有一定的價值,但盈利始終受國際黃金價格影響,本質上會較為被動,無乜價格自主能力,同時產品無差異性,是典型的商品企業。這類企業都有一定的投資價值,但就不會太高。
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Q19845:
你好 龔成
我最近發覺事業好迷惘
做咗好多年會計
可否給我意見
謝謝
龔成老師:
你最重要睇「長遠發展」。
唔好比過去的情況影響,你問自己,5年後10年後,想自己變成點,做甚麼工作,事業上去到咩位?
你要睇翻自己的興趣,能力。有D人會入錯行,有D人只是做錯公司,只要轉另一公司就有發展,所以,用長期的角度分析,同時用闊少少的視點作考慮。
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Q19846:
老師,我50歲,剛上緊你堂仍在學習中
目前想知道如何计算股价在平 合理 及貴區 才能出擊
N 年前嘅基金是月供形式還有10 yr 要供 每月供4000
現供組合
1. FSSA 大中華60%
2. Blkrock global allocation 20%
3. Aberdeen Global innovative Equity 20%
這樣分配ok?
另外仲有一份AIA 基金已停供
裏面Value usd21k
想賣出換碼
問題 分配那個組合好
100% 水桶3
50/50 水桶2 / 3
請老師再比意見
龔成老師:
計算基金的平貴,其實有點難度。如果是個股,你可以上堂的方法進行,但基金則是一個股票組合,相對不易。
很多時我地要計佢追蹤的指數,又或佢最大%的10隻股現時平貴
我無特別研究基金,因此好難確定話你基金好與壞,你可以比較這些基金與大市,分析佢的表現如何。特別是「FSSA 大中華」,因為佔你組合比例多,如果過往表現一般,就未必值得太集中。
至於你之後的配置,以你的年齡情況,可以:
50/50 水桶2 / 3
其實已經是一個平衡的組合。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手。
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Q19847:
運用老師上堂教的,自己嘗試計9988(阿里爸爸)的估值,大概合理範圍$175-$230,
9988屬於水桶1,覺得現價合理區頂,打算現價入1注,每跌5%再1注,共3注,之後長線持有,這樣的分析及投資策略對嗎?
龔成老師:
你的計算大致正確,我自己計佢的企業估值都接近,不過由於佢股價波動性較大,所以範圍比你闊。
不過,估值是無絕對答案的。
由於阿里(9988)的股價上落都唔細,因此,見你的將5%入一注,調整為8%-10%,風險度會較好。你可以現價先入一注先。
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Q19848:
龔sir, 請問你2021年的股票市場應該點樣步處?我有30萬現金作長線投資,應該投資邊個類型股票?有邊d係倍升股?可唔可以俾d意見我?
希望兩三年後可以翻一倍,呢個目標會唔會太離地?謝謝你解答。。你本新書會幾時出呀?
龔成老師:
新經濟股2020年上了不少,反而舊經濟股在2021年有可能表面會好轉D。當然,我地唔能夠只集中某一類股,而是要建立一個平衡的組合。
你可以考慮盈富(2800)、銀娛(0027)、恆基(0012)、港鐵(0066)、平安(2318)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)等,你可以了解下這些股票,然後從中選股。
如果想增長力高少少,可考慮:安碩恆生科技ETF(3067),但就要明白波動性比上述會高左,同時風險大左,你要自己平衡,要慢慢分注入,不要急。
一般來說,3-5年有一倍回報,不是不能的。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
《80後千萬富翁》預期4月出版!
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Q19849:
老師,我報左你個網上課程,睇到第五課,入面你有講到股票賣出時機,市場樂觀積極,成交額非常大,之前一日大概成交額係1000億,但近期都成2000億一日,好多股票都一直破頂,身邊啲朋友好多都話賺到錢,甘既情況係咪你所講既賣出訊號?
另外我一邊睇你個課程,有順便計算返自己既資產,係呢度想同你講聲多謝,因為識左你之後開始左月供股票同投資知識,令我呢兩年都有唔錯既回報,而家我資產有67萬,令我好有信心可以達到5年儲夠100萬既目標。
我留左15萬等大市大跌時買入優質股,每月月供盈富同港鐵各$2000,之前有月供比亞迪,但$100果時停供左,而家想轉供3067,但銀行暫時未有得月供,所以我考慮梗係咪可以直接買入?
但佢一手先千幾蚊,如果我每個月買一手,手續費都蝕埋,所以你認為咩價位先至係合理區?我見你都有講而家係貴,我而家儲埋打算係合理區既時候直接買10手~得日後有得月供再轉返月供。甘既方法可行嗎?
另外,想問問你,認為應唔應該得到儲夠100萬先再考慮買樓,因為我唔想將全部錢放晒去買樓度,希望同時可以留有股票繼續增值,但如果等到儲到100萬先買樓,會唔會其實都浪費左時間
因為我而家每月租屋都佔左我$7500,係咪應該買細價樓,將租金既錢直接用黎供樓會比較好?之後先再慢慢儲錢~將100萬個目標再延後達成。
唔好意思太多問題,再一次多謝你改變左我只係識儲錢放銀行既諗法,令我本來認為自己呢世都冇可能買到樓既諗法轉變為應該幾時可以買到樓。
我已經同朋友約好左,等我讀完書,即刻去報讀你個股票班
龔成老師:
分析大市的成交,能幫我地了解這刻大市有幾狂熱,但這只是其中一個指標,不是分析的唯一指標。同時,不能只睇一日,而是一段時間,都處於大成交。現時,新經濟股的確有點熱,中了部分指標,因此投資要較為小心,甚至你持有一定的貨,可以賣部分(當然,如黑優質的,就點都要有貨在手,不能盡賣)。
我相信,你保持正確的投資方法,要完成$100萬目標不難的!
你可以保持供盈富(2800)港鐵(0066),同時每月入一手,或隔月入兩手3067,這已經是一個平衡的作法,但要記住,一定要同時留現金,因為新經濟股唔平。
物業方面,如果無急切的需要,其實可等你有$100萬以上的資金先進行。你到時要買入物業後,仍有資金剩,不能用盡。同時到時再分析樓價,以及你到時的情況。
遲D股票班見。
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Q19850:
龔成老師您好:
我是股票新手,
每月存 $4000
現金有 $25000
請問有什麼股票方向可建議?
謝謝
目前32歲 以累積首期為方向
龔成老師:
由於你現時現金唔多,加上你新手,建議你$25000留現金先。
你要做三樣野,第一,增加知識,你要學理財及投資的知識,記住,投資並不是坊間的炒炒賣賣,你要從書本或課堂上認真學習。《股票勝經》適合初階者的。
第二,了解銀行及證券行,去開一個證券戶口,並準備做月供股票。
其實兩者都可以,銀行就較方便,但手續費就較貴,證券行收費就較平,香港的監管不差的,風險不大。你可以先了解下不同的收費。
第三,將每月的部分資金,去做月供股票,供盈富(2800)。對初階投資者來說,月供股票是一個很好的累積財富方法,因為可避免你一次過在高位買入的風險。你可以每月供$4000盈富(2800)。
原理如同儲錢,不過就不是儲現金,而是儲股票。計劃要長期進行。
另外,盈富是一個組合,適合絕大部分人投資,風險不高,長期儲貨可助你財富平穩增值,記住要長線持有。
當你在做上述三件事的同時,開始學下股票,了解下那些股票適合你自己。上述只同你簡單供盈富,當你過幾個月,有知識及少少經驗後,就可以利用你手上的資金,其中一部分,去投資股票。
如果你不想做月供股票,你可以買入一手盈富,然後餘下持有現金。等你有更多知識再投資其他股,這樣會較為穩健。
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Q19851:
Hi ~ 好佩服你對投資嘅認識同分享,都好想做到資產增值
喺我做research嘅時候
見到唔少人話香港嘅舊經濟股已經唔值得再投資/買
唔知你同唔同意呢個講法
龔成老師:
舊經濟仍然是有投資價值的,只不過增長力不及新經濟,而我地應該建立一個「組合」,不同類別的股票都有。
你試想想,市民長遠的消費結構會怎樣?大家消費在網上類別會多左,但會否令用電?用水?交租的錢少左?不會的!
只要大家仍會在舊經濟消費,這些企業就會有得益,企業就有價值。
因此,這只是一個增長力問題,新經濟增長力快,而舊經濟,其實較穩健,因此平衡組合是重要的。
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Q19852:
請問你介唔介意分享一下你心目中水桶一股票名單?
我想儲緊,留意緊水桶一名單
同時會看這些年報
還是哪些50隻優質股/博升股書內就是?
之前有新聞話「電動車成主流要克服寒冬,北京零下20度Tesla不能關門比亞迪直接死火」,點睇?
龔成老師:
其實具睇,你睇《50優質潛力股》《50值博倍升股》已經是。
較值得留意的潛力股:安碩恆生科技ETF(3067)、阿里(9988)、騰訊(0700)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、比亞迪(1211)、中生製藥(1177)。
至於電動車問題,其實預左有問題,因為所有新產品初期,都有這類情況,好正常的,我地最重要是睇長期。你要分析,這些事情,在3年後是否仍有問題?還是已經克服了?
我地投資,一定要以長期的角度去分析。
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Q19853:
龔sir你好,有啲投資上問題,希望你可以俾啲意見
1)我依家手上持有3988(14000股),對比入市價,蝕緊2萬幾,咁我應該放定係繼續持有,會比較好?
2)由於依家收入唔穩定,有5萬左右流動資金,有啲投資會比較適合?希望能得到你解答
龔成老師:
1)要睇你的投資組合及目標。
如果你輕年輕,投資應該進取少少,中行(3988)只是收息股,未必最適合你。相反,如果你較年長,本身保守,只想收息,就算長期持有中行都可以。
2)你可以將甘中一半投資盈富(2800),餘下一半持有現金等機會。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q19854:
老師 華虹半導體是優質企業嗎?它的增長力是不是開始減弱了?合理價大概多少
謝謝
龔成老師:
華虹半導體(1347)有質素,發展不差。質素無變,不過近年已上升了唔少。
佢主要從事半導體產品的生產及貿易,開發及提供晶圓工藝技術組合,包括嵌入式非易失性存儲器及功率器件,以及RFCMOS(射頻互補式金屬氧化物半導體)、模擬及混合訊號、CMOS圖像傳感器、電源管理及MEMS(微機電系統)等多種其他技術。
佢客戶主要為集成器件製造商與系統及無廠半導體公司。中國因為想發展這方面的技術,政策在長遠會對這公司有利,增長正面。
這股長線持有無問題,但現時估值有少少貴,如果投資,最好回翻D先。或小小注買入後等跌先正式入。
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Q19855:
老師 請問阿里健康 合理價係幾多?
龔成老師:
阿里健康(0241)這是潛力股,佢營運醫藥電商、互聯網醫療等業務。
「醫藥電商業務」,這業務主要有兩種業務模式,由自營電商和天貓代運營,涉及非處方藥品、醫療器械、計生用品等。
另外,就是「互聯網醫療業務」,阿里健康與國內多家二三級醫院建立合作關係,患者可以通過阿裡健康、支付寶等平台,做到線上掛號、問診、諮詢用藥等等的服務。
阿里健康利用醫療AI系統「DoctorYou」去進行營運,該系統包括臨床醫學科研診斷平臺、醫療輔助檢測引擎、醫師能力培訓系統等,輔助醫生睇病。
業務上,有好大的潛力,不過,本質波動,股價上落大,消息多,市場炒作多,這類股風險都不少。最大問題是無人能正確估值,市場現時只是估估下,推將唔到佢將來的價值。
這類股只建議小注持有,但你預佢股價上落大。現價略貴。
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Q19856:
成哥,我持有了10000股968信義光能,買入價15.74,現在價20左右,我覺得這股有潛力,因為買入了一星期已獲利差不多30%,現在見他下跌心情十五十六
我是不是KEEP住長線持有就OK?麻煩您
龔成老師:
我地不是睇買入價或獲利多少,而是這股長遠質素,長遠對你財富組合貢獻多少。
信義光能(0968)本質不差,業務保持有一定的增長力,股本回報率處高水平,加上現金流強勁,是有一定質素,可長線投資的股票。
現價略貴,這股股價上落都大,要注意金額。如果你持貨好多,可減少少,如不過多,全部長線。
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Q19857:
龔sir, 自从2017年跟你意見開始月供至今,已經達到7成我ge短期目標。好多謝你ge寶貴意見!
我已家ge情況係:
1)現金12萬在银行現金戶口 - 係6個月ge 應急钱。
2)月供1萬 :
a) 2800 - $5,000
b) 0066, 0388, 2388, 1928, 0823 - 各$1,000
今年每個月可儲多$2,000. 我想分散我ge組合包括中國etf 。
我想请問龔sir - 2822 (CSOP A50 ETF) 同 3188 (CAM CSI300) 邊個會比較適合。
我43歲,目標月供到55歲。
多謝你寶貴時間回覆。
龔成老師:
以你現時的年齡,財富仍有增長力,你保持之前月供的計劃,長期進行就得,能帶比你平穩增長的作用。
如果新加入,你可以考慮華夏滬深三百(3188),佢範圍較廣,風險度會略好。
如果你能承受風險,可同時考慮加入恆生科指ETF(3067),只要金額不太多,就可以,這基金追蹤恆生科技指數之表現,而恆生科技指數,都是一些有質素的潛力股,例如阿里(9988)、騰訊(0700)、小米(1810)、美團(3690)等的新經濟類公司,長遠有潛力。所以有長線持有價值。由於基金有30隻股票,比起單一股票,風險能減低。
不過,現價都唔平,大約在合理區頂,因此,這刻不能大注投資。最好的策略,就是月供,或自行分注小注慢慢收貨,原理如同不斷儲貨,這樣就能平均買入價,減少風險。然後就長線持有。
不過這基金好多銀行都無得供,可能要自行分注。
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Q19858:
阿sir, 我已經42歲,見你本買樓書for 90 / 00 後,我人工$21500 左右,請問我仲有無機會買樓,會否難了點?又有無什麼策略?我有三十五萬在手,每月可儲7千元?又或者有什麼意見?
有13萬是股票,1萬ibond, 其他cash
有私人借貸19.8萬
股票有恒生一手,vtech 4手,長建一手,陽光五手,港燈一手,金沙一手,領展三手
龔成老師:
42歲,仍可以買樓的,唔好比自己的年齡限制,不少銀行仍可以做到30年按揭的。
第一,你私人太貸如果利息高,就還左佢,反正你有現金。
第二,你現時持有的股票不差,但組合應該加翻少少潛力類股。
第三,你現時的現金唔算多,宜加大儲蓄力度。
如果你要買樓,就要進一步努力儲蓄,另一點都是重要的,就是想方法提升你的收入,否則較難進行。
我希望你定一個3年的計劃,努力儲蓄、投資、想方法提高收入(如果現時工作突破不大,要考慮轉工,要從長遠的角度分析)。
投資方面,你可以將每月$4000投資,每供股票或分注買入,盈富(2800)及其他優質股都得。你要有目標,一步步完成。
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Q19859:
老師你好,想請教,我27歲,月入四萬,存款有20萬,一個月可儲3萬左右,短期的目標就30歲有150萬。之前有買阿里巴巴同騰訊,但現已沽出
騰訊現價太貴不敢考慮,想再買入阿里巴巴並長期持有,應該如何投資較好?買左書想研究一下投資組合,唔该
龔成老師:
要完成目標,我相信你可以的,保持儲蓄$3萬並投資,就不難做到,但你要加強投資知識。
第一,我地不是炒差價,是長線持有。
第二,你要建立一個「財富組合」,當中有不同類的股,要優質,要平衡,要適合你,買入後長線。
你這個年齡,是財富增值的黃金時期,要好好把握,盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。
你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」,不過,由於潛力股要求你有一定的投資知識,因此潛力股比例不應太過多。
騰訊(0700)有質素的,你可以睇位入翻。
至於阿里(9988)面對內地監管可能收緊,因此風險度增加左,不過,我相信佢的整體優質度仍在,內地不是不想佢賺錢,只是想規管佢。佢已建立好完善的業務,因此本身是無得輸,只是賺多賺少問題,現時監管多左,點都會影響賺錢能力。
整體上,阿里,長遠仍是有發展,賺錢能力雖然有少少減,但長遠會同政府同意一些監管方法,以及找到合理的賺錢模式,你預阿里現價約在合理區中上部,這股可長線。不過,中短期會波動。
如果未有貨,現金足,可以這刻分注注,買入後跌1成以上再加注。
現時大市處合理區,可以一邊投資一邊留現金,而餘下現金的運用,就是等大跌市時出手,如果你能在這段時間學好選股等技巧,到大跌市時就能把握機會,財富增值會更明顯。
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Q19860:
龔sir,問收息股:
置富778、陽光435,邊隻較好?
龔成老師:
兩隻都是有質素的,都可以長線投資作收息,其實可以共同持有。
置富(0778)會穩定少少,如果想股價上落較少及收息較穩定,可考慮這股。其實陽光(0435)都很理想的。
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若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
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|腳本:蛋糕說話時屑屑請閉嘴
|編輯:土龍
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|剪輯助理:歆雅/珊珊
|演出:志祺
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→CHILD LABOR AND SLAVERY IN THE CHOCOLATE INDUSTRY:https://bit.ly/3dzFwM7
→Child labour is part of most of what we buy today: what can we do?:https://bit.ly/37yGXXm
→Chocolate industry drives rainforest disaster in Ivory Coast:https://bit.ly/3kaMVT7
→Chocolate Makers Fight a Melting Supply of Cocoa:https://on.wsj.com/2ZFI1nI
→Chocolate Treats Have Been a Part of Our History for at Least 5,000:https://bit.ly/3sjyjUe
→Chocolate: Origins of delicacy pushed back in time:https://bbc.in/3st0yQP
→Cocoa’s child laborers:https://wapo.st/2NOyvvO
→Ghana Faces Huge Shortfall in Cocoa Crop:https://on.wsj.com/2MiiQEU
→July 7, 1550: Europeans Discover Chocolate:https://bit.ly/2ZEiXxC
→Monday’s medical myth: chocolate is an aphrodisiac:https://bit.ly/3pEAHmP
→NOPE, CHOCOLATE ISN’T ACTUALLY AN APHRODISIAC:https://bit.ly/3qHMjGZ
→The African cocoa farmers who are taking on Big Chocolate:https://lat.ms/3qHTaQY
→The Dark History of Chocolate:https://bit.ly/3pIp4eE
→The dark side of chocolate:https://bit.ly/2ZEj648
→The Great Chocolate Migration:https://bit.ly/3sckfvZ
→The Sweet History of Chocolate:https://bit.ly/3dxnPwr
【 延伸閱讀 】
→It’s not a very merry Christmas for Fairtrade chocolate:https://bit.ly/2ZCI5EN
→Could wild mangoes solve the world’s chocolate crisis?:https://bit.ly/3pPsXyN
→有了公平貿易認證 可可農生活變好了嗎?:https://bit.ly/3bwkMSA
→【巧克力的黑暗面】 紀錄片:https://bit.ly/2P2j8Rd
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