升息初期股債齊跌,升息期間股漲債跌
升息初期股債齊跌,升息期間股漲債跌
降息初期股債齊揚,降息期間股跌債漲
以上是金融市場上常聽的的四句話,今天我們先來解一下為什麼「升息初期股債齊跌,升息期間股漲債跌」?
首先先分清楚股指的是甚麼?債又是甚麼?
拿美國為例,債固然指的是美國公債,股固然指的是美國股市,而大家買很多的美國高收益債、全球高收益債(美國占比又較高)是歸在股這一邊的。
升息初期:現在恐怕已經要算了,因為升息的聲音已經出現了,不管最後FED如何決定,至少市場預測要開始討論減少購債,明年開始實施漸少購債,後年(2023)可能會升息2碼,減少購債是升息的前哨站,減少購債雖然沒有收回市場的資金,但每月注入市場的資金已經慢慢變少了,到停止購債進而升息,就真的收回市場的資金了,說它是升息的前哨站應不為過。
在這之前為什麼要實施QE(就是FED購債)?因為美國經濟受挫,救市、救經濟的措施(降息+QE)紛紛出籠;但隨著經濟的復甦,停止救市方案(QE),甚或開始升息也是貨幣市場常見的措施。
這之前債是因降息、因避險需求,所以漲了,現在無須再避險(經濟已復甦),且可能要實施升息,自然要跌了。而股因為大資金行情的壓境,漲了,現在資金要慢慢回收了,有鑑於資金行情恐要結束,所以跌了,應驗了那句話:升息初期股債齊跌。
隨著時序最後真的升息了,為何升息?除了考量通膨,當然也因為經濟復甦,升息可以壓抑通膨的漲速,通膨漲太快會讓經濟很快走到頂點而下滑,因此壓抑通膨的漲速,一直都是各國央行很重要的任務。
升息了,定存(無風險產品)利息越來越高,公債的票面利息越來越無吸引力,當然就是市場首拋的產品,而隨者經濟的復甦,風險性產品(股或高收益債)自然又重回投資人懷抱,正是又應驗了:升息期間股漲債跌。
難不成股與高收益債都不會跌嗎?拋開期間的震盪波折,隨著利息越升越多,高收益債的票面利率也會越來越沒吸引力,另一也意味著通膨可能越來越高,景氣走到頂點的日子終究還是會來,因此哪有不跌的,只是時序的問題而已,重點不是何時漲?何時跌?而是該比較漲跌時間的長短,來讓自己要不要走過該產品跌的時間,這就是之前幫大家分類的1~3軍的基金。
衍伸其他影響
一、新興市場債券基金
除了解升息初期股債齊跌,升息期間股漲債跌這二句話外,大家一定也很關心,美國升息新興市場債呢?原則上新興市場債的票面利率若還有吸引力,自然會有買盤進駐,但若因升息美元指數走強,導致新興市場貨幣貶值,那麼對於新興市場債就是一個減項,尤其新興市場本地貨幣債影響較深。
但也一再建議:
1.新興市場本地貨幣債基金不要碰。
2.新興市場債券基金與高收益債基金該如何挑選,之前文章都已細細列明。
3.若是要現金流的人,別把買債三要素忘光光。
二、原物料價格
目前美國通膨持續高漲,究其因是缺料、缺櫃、缺貨運...造成的通膨因素較大,但失業率尚未回到合理範圍,美國FED此時也無法貿然就提前升息,也許因為這樣,用了其他方式讓美元指數強,壓壓原物料的價格(美元走強不利原物料價格),也順便壓壓通膨的漲速吧!
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其實這篇檢討文很不錯,都有講到重點。
而且總共也才賠 7%
今年 60% 40% 股債比也差不多是這個幅度~
我認為他以後還是很有機會的。
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痛定思痛,徹底檢討了一下,我這中間有幾個重大決策錯誤
1.不懂得逢高出,獲利縮小時也不知道跑
其實就是我這樣假存股族告訴自己的
我是存股,是長投,又不是賺價差
但卻從沒有被真正嚇過,不知道自己對於損失的耐受程度
於是真讓存股成了存骨
2.情感用事
捨不得啊,畢竟都存了這麼久,價位以這三年來說算甜了
我有一些包括兆豐金到今天都還是紅的
3.跌太多,就不紀律停損了
我的富邦美國特別股,當初在損失過7%理當全砍時不捨全砍
一下突然暴跌到慘不忍睹的跌幅,這才心橫砍掉
4.現金水位太低
若這真是十多年一回的大崩跌,我能加碼的已經有限,等於要錯失了歷史機遇
5.對我買的其實沒深入了解
直白說,我對持有最多的金融股除了股價、配息、EPS這些外,沒有什麼了解
我是相信我買的都不會倒,但跌到哪呢?像2008那樣跌我還能抱著住嗎?
說到底,我認為股票就是一種多與空各自表態的相信
沒研究的東西,信仰怎麼會夠?我連降息到底影響多大都說不出來
這幾年金融股在升息後一直升,那降息後真得能回來嗎?多久回來呢?
別的不說,還曾是龍頭的國泰就至今沒回來過呀
6.也是最重要,我最想分享的,我並不真正瞭解自己
像我這樣的小散戶,特別愛去看那些存股成功的故事,就是抱著不要賣啊,久了就是你的
過去歷史看,買在高點至今也都回本,豈不還比定存高?我應氣長的能撐過這次空頭
可到上周,我已經出現失眠症狀,工作、生活、交際都大受影響
不停焦慮地打開股版查看各種消息,一有負面的內心就更沉重
這樣哪裡還自由啊???
根本比從不投資都要更焦慮
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#FED
美國聯準會(Federal Reserve)簡稱FED
等同於美國的「中央銀行」
調整的息指的是「基準利率」
調整的「息」其實指的是「基準利率」,
也就是中央銀行對各個銀行存放款的利率,
而我們向銀行存款和借款的利率,
則是基準利率再加上一段利率。
因此理論上來說,我們借錢和存錢的利率,都會隨著央行升息或降息而浮動。
當聯準會評估市場過熱、有惡意炒作可能導致泡沫化風險的時候,就會透過升息來抑制投機熱錢;反之,當經濟疲軟不振時,央行就會利用降息來刺激資金流動,促進投資和消費來重振經濟。
資料來源 關鍵評論|https://www.thenewslens.com/article/103165
調息的單位 「碼」
一碼為0.25%,半碼為0.125%
#台新銀行
3/4公告
Richart美金活存從原本1.7降至0.9%
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#第一銀行
美金定存
1個月期從0.65%降至0.2%
1年期從1%降至0.7%
#土地銀行
美金活存從0.33%降至0.1%
美金定存 1個月從0.65降至0.15%
3-12個月定期都剩下0.3%
降0.44%-0.75%
#華南銀行
美金活存維持0.25%
定存則會調降0.3% - 0.45%
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