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受唔受得起 在 龔成 Facebook 的精選貼文
【龔成問答信箱】(Q13161-Q13180)
Q13161:
成哥,我係你舊生,請問你關於現金流折現率,謝謝
你筆記都教左(個概念,個模式,啲率點得黎,及簡單拎盈利來計數計該企業有幾多價值),條數可以係甘無限甘計。
1)但通常用幾多年(最少知該企業值幾多)10年,5年?
若計該企業5年后價值幾多,就計5年,計完條數就知5年后價值比現價高或低或知值幾錢,或可產生盈利幾多
2)若計完知左條數幾多(該企業值幾多)比如計完得5億,甘核心黎睇個5億係多定少,我知5年后有幾多,但唔知條數個意義化係咩,,因為個現金流折現率模式,可以無限甘計,所以好似好虛無甘。
3)就算甘計到條數值幾多(該公司價值),最多都係知該企業值幾錢,但唔知該企業的股價值幾多
4)計完知道該公司價值幾多,
假設值20億,甘個20億點反應或代表,令該企業股價可以升幾多或可以去到咩價位或咩區域(昂貴,合理)。。。姐係個現價,個價受唔受得起
請問成哥,會唔會用你教的市盈率計算方法,會容易知該企業股價合理定昂貴。成哥,唔該你,等候你解答
龔成老師:
1)如果計算企業,而佢的業務並無年期所限,我地會用「無限」。你可以利用筆記所講的公式,有教到假記現金流是無限時,最終如何計出估值。
2)你要明白個計法,就是將往後的現金流(可能假設無限),折現,然後相加,相加後就是企業的內在價值。
下一步你就是進行比較,比這個計出的價值,與現時的市值比較,如果市值遠低於企業價值,就是平宜。
3)你只要將計出的企業價值,除以發行股數,就會知這股的合理價是多少,下一步就是比較現價。
4)如果你計出企業價值值$20億,而現時市值為$10億,即是平,我地可以投資,我地唔會知股價升到幾多,但在「理論上」,長期股價會回歸合理價,即是股價會慢慢向$20億的方向向上升
現金流折現法,是比較深的方法,我建議你先用其他估值方法,打好左基礎先,市盈率估值法相對會較易。
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Q13162:
老師,你覺得儲蓄人壽計劃和購買收息股,那一種被動收入比較理想?
就宏X人壽計劃(三十萬元 月派2000元)我見到佢既promotion 係咁寫,同樣價錢,三十萬投資港燈(2638), 收息15873一年, 即月派千三元左右,這樣的話,人壽計劃是比較好?
龔成老師:
因為股票有潛在上升能力,而這類產品就無。
在理財上,這些產品都有其投資的價值,因為可以有持續的現金流,不過就無增長能力,而我地會稱這些為「產品」,而優質股則視為「資產」。
你都可以投資這些產品,但就不用佔組合過多,因為我地應該著重增值,特別是年輕人,以「先增值,後現金流」作策略。
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Q13163:
00688 29.15買入 其後不停跌 長遠黎講 內房股仍有佢既價值嗎?
龔成老師:
中國海外發展(0688)本質不錯的,近年的生意都平穩,但就唔算有好強的增長力。
你唔需要太著重中短期的股價走勢,這股有平穩增長的能力,但由於規模都唔細,加上企業不是進取的類別,因此之後相信會平穩增長,而較難有高速增長。整體質素不錯,你可以長線持有的,而你的買入價合理,不用擔心。
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Q13164:
成老師你好 我想買一雙$2以下 長期收息 之前心目中想1881 或123 你推介1881 你覺得現時還適合嗎?
還是你有其他更好的推介 本金大概180,000港元
龔成老師:
富豪產業信託(1881)是不錯的收息股,有投資價值,至於越秀地產(0123),同樣是不錯的收息股,同時在增長能力,因此都可以投資。
加上這兩股近期股價回落,提高了投資值博率。
但要留意,當中都與地產類有多少關係,如加多一隻收息股,能減少組合中集中系數的風險。例如可以考慮香港電訊(6823)。
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Q13165:
龔成,想問問對6033有咩睇法?覺得未來3 5 7年有咩展望?感謝
龔成老師:
電訊數碼控股(6033)業務算是不差,佢生意都算穩定,但有時都會出現生意下跌的情況,由於這股增長不強,因此不是潛力股。
但見佢過往派息穩定,作為收息股可以,但見佢最近的半年業績,生意額略有下跌,這都會有少少風險。但我相信不太大注就得,這股可以長期收息的。
長遠來說,暫時睇佢唔算有太大突破,除非有其他新搞作,否則,只能視這股為收息股。
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Q13166:
Hello 成哥
請問大快活基本因素有改變嗎
見到佢最近跌左好多 你認為值得買入買?
龔成老師:
大快活(0052)本質不差的,雖然快餐業務看似不起眼,但卻持續地賺錢,股本回報率處理想水平。
而佢9最近股價回落,正要受人工成本上升、股市氣氛轉弱、香港的社會運動影響,相信都是中短期的因素。不過人工因素的確會對佢賺錢能力略有影響。
現時股價處合理區,有長線投資價值,但就不能預這股高增長,只是平穩增長型。
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Q13167:
老師你好,見你啲post平時話月供2800連息平均每年10%回報。其實呢個回報係點計出嚟㗎?
龔成老師:
其實,這只是一個假設的回報率推算。
盈富(2800)是追蹤恆指,所以我用左過往50年恆指的回報作參考,我計出過往股價升幅連股息,平均為14%。
而近年中港經濟都無過往咁勁,所以我假設回報會下調,為8%-10%,這是一個假設的長期回報。
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Q13168:
龔老師,我是澳門的朋友~最近聽完你講澳門的月供股票手續費都比較貴之後,可行的方法是只供盈富然後留現金...那想請問我本身月供開4隻股票, 分別是港鐵$2000
比亞迪$2000,中銀香港$1000及盈富$2000. 如果把資金轉供盈富,應把那1隻股票的資金轉走? 那1隻可以keep住繼續供?
假如 轉走中銀香港的資金轉供盈富,咁先前已供中銀香港的股數可以點樣處理? 保番到回本然後賣出? 謝謝
龔成老師:
因為你要比好多手續費,所以我建議你集中供盈富(2800)。
首先,你停止其他月供股票,正於原有的貨,可以持有,因為你日後仍會以一手手的模式去買,同時這些股有質素,持有無問題。
另外,你可以持有供盈富的金額至$3000。
同時,希望你儲更多的現金,到你現金有一定的數量,就以一手手的模式去投資中銀(2388)、比亞迪(1211)。而每次投資時,都不能用盡現金,最好是投資後仍有一定的現金剩。
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Q13169:
成哥、一直都是你的忠心讀者。小弟想問你對香港股市還有信心嗎?眼見每目的社會抗爭。有可能需要投資其它地區的股票嗎?
龔成老師:
除非香港的社會運動,持續一年以上,否則,這仍只是中短期的問題,未會對優質企業有核心性的影響,當然,中短期的影響一定有,同時對股價中短期不利,但我地投資,都是長期性的,因此不用太擔心中短期問題。
記住,我地買股票是買企業,長線持有企業,只要企業是優質,你可以想想「這企業3年後的情況如何?」如果仍是正面的話,就可以放心投資。
至於投資其他地區,可以的,這是一個分散地區風險的策略,例如你可以投資ETF,如領航標普五百(3140),已是一個簡單的分散風險方法。
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Q13170:
成兄,想請問你,你覺得現時,香港的教育系統入面除左理財之外,仲有咩係缺乏而又係有需要的?
龔成老師:
解決問題的能力。
香港的教育制度,太多著重「標準答案」,但在現實的世界,往往無所謂的標準答案,最好的答案,往往是一些特別的方法。
同時,太過著重標準答案,只會成為機器,沒有解決問題的能力,而社會最需要就是這能力。
其實做生意,已經是一個好好的訓練「解決問題的能力」,所以你見我好建議年輕人試下做生意,除左這可能是一個好大的事業突破外,亦是一個很好的學習過程。
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Q13171:
師兄 你有條片曾經分享過一個人的收入是最常接觸5個人的平均數 如果回望過去或觀看現在 你認為一直以來你最常接觸的5個人是誰呢?(相信其中一個就是巴菲特,但也好奇其他)
可以分享一下嗎?謝謝你
龔成老師:
我最常接觸的,是家人,但在思維的層面,我最常接觸的,都是書籍。
因為我每年花最多時間,就是睇書及睇年報,我不斷受成功人士及有錢人的書,當中的思維影響,這對我來說已經好深入。
巴菲特、拿破崙希爾是其中的兩位,其實仲有好多,要講有排講。
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Q13172:
老師你好,我自從一年前睇左你既blog開始月供股票,但最近地鐵(66)因為社會問題要停站同修補受損關係同equipment,應該會受唔少影響
想請問老師會建議繼續月供地鐵嘛?
另外最近葯股 (e.g. 1177)上左好多,想問下老師點睇前景?謝謝您
龔成老師:
如果你掌握一間企業的損益表,你就好容易解答到上面的問題,港鐵(0066)每年憑車費、收租、賣地相關,得到的盈利都有成百億,就算近期的社會運動對佢收入略有影響,都只是有限數,同時只是中短期,而我地一定會以長線投資去分析的。
至於支出,一定會大左,但對比佢一年賺一百億來講,只是小數目,這對於企業價值的影響,有,但不多。
加上這企業的獨特性,即是獨特的運輸地位,以及地產方面的絕對優勢,這因素令佢企業的核心賺錢能力無變過,因此從企業的賺鐵能力分析,佢無變過。
至於中生製藥(1177),你預$10以上開始貴,這股是有質素的股,但股價波動大,你要注意注碼不能太過多。企業前景是正面的。
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Q13173:
你好龔成老師,我一直睇開你既書,女兒也上過股票初班,好多謝你無私既教導
但有小小野想請教老師你
本人同細妹擁有一間市值$1000萬樓,已供完,現收租,我細妹的一家想獨自擁有此物業,決定永遠不會賣。
佢自己估計物業值960萬,所以他只會給我約480萬現金及我需要放棄擁有權,但我相信是低過市價,而我應該點樣計算物業價值幾多?
龔成老師:
首先,你可以到不同的銀行去做物業估值,這是免費的,你找多幾間銀行去估,會有更好的答案。當然,銀行估值只是銀行對你物業的初步估值,不一定代表真正價,但都可以增加你的參考價值。
另外,你可以參考同類物業的近期成交價,如果你該大廈有類似的單位,在近期成交,就有一定的參考價值。如果是不同的呎數,可以先計算該單位的成交價每呎多少,每乘上你的單位呎數,就可以作出推算。
如果無一些近期的成交價,就可以利用最近期的成交價,然後睇翻近期大市(例如中原指數的變化),去推斷合理價是多少。
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Q13174:
成哥,睇你既書都建議大家買優質股,你又點睇E家大行話股災即將來臨,恆指跌穿2萬點,但宜家放股票其實都幾傷。。。。
應該忍痛賣哂佢再撈底還是等三五七年等佢升?
龔成老師:
我投資股票都有20年,中間見好多人在不同時期預測股災發生,基本上,有98%都錯。
反映,真正的股災,根本無人估到。
所以,我地根本唔應該信所謂「專家分析」,同時,我地唔需要用「預期股市點走」的模式去投資,反而我地只要集中「買優質股長線進行就得」。
如果你買入的是有質素的企業,點解要因為一個二手報價下跌,而要賣出?根本是不需要的。
你只要長期持有企業就得。
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Q13175:
請教一下老師,我現在月入三萬,只有現在10萬左右,如何在3-5年內累積至一百萬?
每個月大概只儲到一萬左右
龔成老師:
你$10萬不要動用,反而留作「等大跌市時投資」,會更好。
但你要加強儲蓄,否則好難完成到目標。你最好每月儲到$10000,我相信只要你肯定立目標「5年累積$100萬」,你是可以做到的。
然後,你只要集中投資平穩增值股,例如盈富(2800)、金沙(1928)、長建(1038)、中銀(2388)、港鐵(0066)、恆基(0012)、港交所(0388)。
再加上小注潛力股,已能有效地令你完成到目標。
你可以將每月的$10000,做月供股票,在上述股票中選股,保持月供就得。
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Q13176:
老師你好,本人34歲,月入27000, 俾家用 8000, 手持現金113000,股票約 1,100,000 分佈如下:
001 長江 共$180000
005 hsbc 共 $78000
772 閱文 共$36000
939 建行 共$360000
2628 中壽 共$20000
3333 恒大 共$170000
3968 招商共$170000
398 東方錶行 共$80000
想問下點可以滾大個資產(一
年至年半)增至160,000?
龔成老師:
當我地進行人生財富累積,會運用「先增值,後現金流」作方法,年輕人應投資較多增值類資產,而較年長的,則應投資較多保守類項目,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。
例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。
以你的年齡,仍是財富增值的黃金時期,因此可以集中增值多少少。
長和(0001),有質素,是平穩增值股。匯豐(0005)、建行(0939),增長力不強。
閱文(0772),這類股不能大注。
中人壽(2628)的質素雖然仍在,但轉投資平安(2318)較好。
招商(3968)持有無問題。
恒大(3333)負債太多,風險高。
東方錶行(0398)本質中等,不過現價不貴,小注投資都可。
你唔好太心急一年內要財富大增,我地投資股票是買企業,企業成長需時,因此要耐心持有先有收成。
如果你想之後有更大的財富增長,可以投資更優質的股,同時受香港社運動影響股價較大,保長遠質素仍在的股。
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Q13177:
你好,老師,多本書中,次序上,我應睇邊本先呢...!求解答,謝謝
龔成老師:
《百萬富翁》系列相對較入門的,你可以睇先,《80後百萬富翁》。
之後可以再睇《股票勝經》,睇完後,再睇其他邊本無乜所謂。
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Q13178:
老師你好,之前睇你既80後百萬富翁,終於改變我既儲蓄方式,現有2份儲蓄,1份2020年供完,要放多5年先叫賺少少,我應該繼續擺到10年期完,還是供完後第6年取出以作投資本金?
最近剛睇你第3集百萬富翁,開始想月供股票,以及累積資金買入一些潛力股票。
可以參考龔老師邊本書作為學習投資既起步? 就快28歲女,之前0投資經驗,先多謝老師抽時間細讀訊息
龔成老師:
你已經養成了儲蓄的習慣,這是理財的重要第一步,然後你就要作出投資,唔能夠只停在儲現金的過程。
當我地進行人生財富累積,會運用「先增值,後現金流」作方法,年輕人應投資較多增值類資產,而較年長的,則應投資較多保守類項目,因為年輕人的財富系統未成形,同時負擔較少,可承受的風險度較高,所以會著重增值為先。
例如初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到年紀漸長或已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票。
由於你無投資知識,我會建議你每月做月供股票,先集中供盈富(2800),同時在這段時間學知識,之後先投資潛力股。
你可以睇《80後百萬富翁》、《股票勝經》。
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Q13179:
你好呀,我27歲月入60000。
屋企人早幾年賣樓呢幾年都係租樓... 租左3年佢地唔想再租,有幾百萬比我做首期供一層樓比4個人一齊住... 你覺得好嗎?定係應該自己供一層納米樓比自己?
但係兩老同埋個無用家姐係無借貸能力。
龔成老師:
這個問題已超越了理財問題,因為涉及了多個家人,如果從自己的角度,供一層細單位比自己是最好的理財模式。
如果你買左買,你要全力供,但日後到你有自己家庭,事情一定會變得好複雜,除非預先傾得好清楚,否則這方案可能會有日後的麻煩。我一向都建議「先小人,後君子」。
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Q13180:
龔老師,點睇大陸未來既經濟
我大陸深圳有層樓
應唔應該放
龔成老師:
佢經濟在中短期會弱,這是受中美貿戰的延伸影響,不過,政府會利用谷內需,來帶動經濟,但整體上,經濟都會出現放緩。
我相信這是一個中短期的情況,未去到長期差落去,至於樓價,相信會有少少落,但不會太多,如果你只有一個大陸物業,其實持有都無問題。
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多謝各位提問,若然你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網的,當然,會將發問者的身份,以及有關個人的部分刪去。
另外,由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
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