【投資月記】
我為什麼開始投資,說來有兩個貴人,闆娘A要我用定期定額理出奶諾學費;好友B勸我投資自己腦子之外也要練習看金融市場,他身邊的小資們靠股市理出房屋頭期款的不勝枚舉。
過去我只想著投資自己的技術與腦袋,成為開源創造能力有,橫向理財功力卻是零的人;現在想著都很扼腕,要是當初筋肉老爺也很會賺錢時,我們兩好好把賺的錢拿部分投資,即使是定期定額,這十年婚姻下來,早就可以有千萬存款了!(無奈當初不懂什麼叫做意外從天降,賺多少爽花多少,以至於戶頭空空;把這些痛苦經驗當成沈沒成本,會心裡舒服點哈!)
有粉絲問我剛學習投資嗎?怎麼學的?找哪個老師還是看誰報的牌嗎?
成人學習通常都是從「自身經驗相關」的思考角度出發,「做中學」是成人學習中最快的方法之一;當初我從健身小白變成產業講師,就是邊做邊學找出自己忙點開始;現在也是同樣方法學習理財。
健身有一種人一定學不好:不學基礎身理學、基礎生物力學、基礎能量學、重訓循序漸進架構,反而一直看健身網紅po文,只學人家怎麼練怎麼吃,卻完全搞不懂固中技巧原理,於是沒有判斷能力,人云亦云,最後練不出理想身型也容易肌筋勞損。所以我非常清楚,投資理財不能問牌就跟風,也不能看了理財KOL投資什麼就跟風,因為每個人財力與情緒力不同(而股海的指數考量可是包含了許多投資人的心理因素啊)、能耐受風險高低不同、判斷力不同......如果不打基礎知識,那投資就無法長遠與有效率。
所以我同時投資,也看相關知識書籍、爬文補基礎知識、聽理財播客、看相關群組討論、和朋友與老弟(他也開始學投資)、自己練習看盤......從中找到自己步調與心得。
當開始投資後,為了避免亂花錢,把近期開支全部都拉出來後,便把所有錢平均分配到股海去了,分別投資了台股個股、ETF定期定額、美股基金與個股。
個股可能賺的多,風險也高,選了標的後的個股是打算中長期投資,賺取買屋錢的(是的雖然我剛購入第一間桃園房,但依舊期望這輩子可以靠自己買到蛋黃房);選個股不論在台股或者美股,看得都是從世界未來趨勢找投資:電動車、電子產業會是主要尋找標的。
#投資奶諾的教育費主要還是靠投資定期定額台股與ETF
ETF是什麼呢?ETF稱為股票型指數基金,想像成你不是買單一股票,而是買進一籃子標的,分散投資風險,但這些標的又是經過追蹤某一指數表現而篩選過的。好處是不容易大起大落,可以直接在股票交易所買賣進出方便,手續費管理費都比一般基金低,很適合長期投資。
根據不同的指數就有不同的ETF類型:
🔹️結尾為50、100的:篩選出地區市值前 50 、100大的公司。
🔹️結尾為高息:以配發「高息」為主訴求,殖利率高(現金股利與當下股價的比率)的公司。
🔹️Nasdaq-100:ETF的好處是也可以買海外標的,譬如Nasdaq-100為買進全美最強的100間非金融上市公司。
🔹️ESG篩選標準(環境、社會及公司治理):以企業永續經營為指標的ETF,包含環境、社會與公司治理。
這些指標有一好沒兩好,所以還是要自己評估:譬如50\100系列可能會遺漏有潛力但不在前面排名的公司;高息系列不見得有好的總報酬因為最近景氣復甦中,而高息因子在景氣衰退期比較容易有好表現…
於是眾多考量下,定期定額則買台積電與富邦公司治理ETF,還有半導體相關ETF。台積電是看好至少3-5年內世界趨勢需求要放長抱緊;公司治理是因為除了大公司我還是希望能抓到有潛力的小公司一起投資;科技發展日新月異,舉凡5g、手機、電動車,這些科技“半導體”都是關鍵一環,台灣科技類股ETF0052就挺適合(成分股中台積電佔比72%);這樣有大子彈時買下台積電,剩下的都是小子彈就定期定額買,如此還是可以抓到低點危機入市。
定期定額基本上都是要放長久,放長久就一定希望企業財務績效要好,於是與公司財務績效正相關的指數 #永續經營 就成為重大指標;
永續經營跟包含環境、社會與 #公司治理,其中公司治理項目關聯性最高;富邦公司治理就是這樣的ETF,篩選出台灣證券交易所上市公司最近 1 年公司治理評鑑結果前20%的股票,加上財務指標考量,所以決定入手這支。
目前市面上幾支永續系列的ETF,00692比起00850、00878年報酬都更高,而且只有00692是以公司治理為主要獲利因子;目前我的定期定額就是集中這兩個武器。
富邦公司治理近八年平均年報酬指數為13.01%,股利殖利率為4.21,現在購入門檻不若0050這樣高,讓他放心學習展翅高飛。(不保證ETF可以一路好到12年後,所以還是要至少每月觀察一下自己的配置~)
目前還沒有入手高股息ETF,發現高股息ETF在2020年總報酬都沒有50系列多,並且在美國許多好股票都不配息的;請益專家後得到的答案:「建議資產配置上還是可以考慮放入高股息,因為台股殖利率依舊優於主要股市,但為了考慮複利建議即使拿到配息也要再投入股市中」。
專家給了我以下選高息ETF的方法:「現為 #經濟復甦階段, #原物料類股 價格往往可以受惠,高息適合選原物料比重較高的產品。」這樣看起來富邦台灣優質高息就可以考慮,而且在2020年第四季因為原物料股配置高,總報酬也是所有高息裡面的第一名,像是:台塑、台化、台泥、亞泥、聯詠,還有其選股不只看高息,還有把ROE(股東權益報酬率)列入指標,所以就更穩健令人安心了。
一開始買股票與ETF時什麼都想買,買得實在很分散,其實選擇ETF就已經有分散風險的考量了,買的分散反而導致最後回收變少,所以現在我盡量讓自己的台股美股都集中子彈,畢竟有做功課的話,短期上下波動也不至於讓心情七上八下的啊~
#本文僅為我的投資筆記不推薦任何跟風
#大家要買什麼投資商品一定要自己做功課喔
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這幾天下跌群組很多人在哀嚎
但應該是沒意識到風險跟資金的人
自己從兩週前1/15在FB發了一篇長文提醒注意股市是緩漲急跌的行情,很特地畫了圖解釋一下,接著在EP61-EP64的節目一直聊做空,也表示在找切入點了,但也強調新手投資人不要去做空適度的減碼就好
我不是什麼空頭總司令或者動不動就喊崩盤的末日博士,這是去年三月底以來第一次提到,而過去的自己都是建議做多就好,甚至在七月底的時候文章還被媒體去轉載「新手不要做空」,但當下市場的氛圍是看空的,而最近的自己目前利用避險概念做一個短空,但現在市場氛圍剛好變成看多的,之前聊PA三雄、鴻海集團沒有人理,幾個月後現在不聊了但大家卻熱了,覺得自己很奇怪,所以很少在外面聊到股票。
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在去年9月媒體寫的專訪,直到今年1月才被報導,我覺得不太妥的原因是當時看的股票價格已經不一樣了,現在才報導的話反而自己有可能正在放空,這樣感覺好像在利用別人出貨,我真的不喜歡這樣,我感謝媒體的認同,但不清楚這排程拖比較久,跟當初說的不太一樣,也不喜歡聳動的標題,但我無能為力,我只能安慰自己下次要注意一點,現在想刪掉去年的報導當然不可能,所以過去的時空背景已經不一樣,投資人一定要注意這一點。
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我依然認為股票市場正常情況下是走長多頭,這點非常認同,不然自己也不會有70%的部位在長期投資,但不代表股價永遠只會上漲,一年之中可能有幾個小回檔,甚至幾年會有大整理,小回檔是投機者的資金輪轉,而大整理是投資人的資產重分配的機會,不喜歡某些分享者過度偏激某個方向,投資交易最終還是要回歸「配置」這件事,長期短線都是,有些分享者上漲說自己有買,下跌說自己剛好賣掉,總是在事後論,會搞的新手投資人亂七八糟的,真的有邏輯嗎?
多數人應該都會覺得有點怪怪的,但又說不出為什麼,我來破解這種人的邏輯給各位,假設將一個循環週期分成10等份,大概會有6等份為盤整,3等份為上漲,1等份為下跌,所以如果不漲的話只要說是盤整就好,上漲的時候一直吹捧自己,下跌的話就說這是長期投資,反正熬一下就過了,遲早會回到多頭或者盤整格局,至少有90%的時間能當說故事的人。
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聽起來好像沒問題?
問題可大了,回歸的價格與心理狀態,一檔結束多頭的股票要再一次回到這個高點要花多久的時間,一個月、一年、還是一輩子?
投資人根本不知道,台股市場有太多的例子,從宏達電、宏碁、台泥、亞泥、中橡、台橡這些大家都知道的,都被套10多年,再來被動元件2018年也很火熱,人家國巨董座的前妻就是能剛好在1000元出脫12000張總共116.64億元在高點,這先當鬼故事。去年的生技股以及接下來的....
每年都有這種例子,現在回頭看看很好笑,但當時氛圍的確是這樣的。
我要說的是假設投資人股票被套牢了,等了1年3年5年終於等到所謂的「多頭格局」並且碰到自己當年的價格時會做什麼動作?
答案就是:賣出
奇怪都等了好幾年了怎會賣出,因為投資人熬不住這個「時間壓力」,最後發現花了時間花了心力,以及現在萬六行情大家好像都賺錢,自己的股票好像被封印了一樣,接種開始怪東怪西,說是融資的錯、散戶的錯、外資的錯、三大法人的錯,專家的錯,市場的錯,但始終不會從投資人本身找問題。
假設N年之後股價上去到當初的買點,這位當初的分享者就會拿多年前的說法繼續說嘴,這樣就永遠都是「對」的分享。
知道多數人會發生類似的事,所以短線上通常買進一檔股票都會在創高時切入,就像今年熬了很久的聯電跟鴻海還有一堆主流股,只要一來到波段高就會有許多套了N年的投資人想趕快賣出股票,而這就是投機者的「切入點」。
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不過還是有很多很正派的分享者,但邪術的也不是沒有,投資人要能理性思考所有的事情去判斷這位分享者的邏輯有沒有問題,投資如果真的有這麼簡單,華爾街就不會是大家的夢想。
我的分享某方面是自己的交易日誌也是正在做的投資遊戲設計跟邏輯,在有限的資金內交易投資,持續的學習並因應市場去修正自己,這兩週聊的我真的在做,前陣子16000放空權證Put被弄也承認,之後轉期指和加碼也真的有做,轉換原因都在晚上節目。
今天也是用了部分獲利買了BP為了放大槓桿,現在夜盤23:55分期貨上漲110點,我早上的BP正在賠錢就先分享給各位,完整邏輯概念都在前兩週都聊到,資料整理還要再等等。
最後還是要說
投資人不要做空用減碼的比較好
股市是緩漲急跌而週期會是長多頭
也千萬不要跟單不做買賣推薦因為我停損很快
找到自己的邏輯可以受用一輩子
#不要去預設下跌時是回檔還是迴轉
#因為你我都不知道答案
投資癮各平台連結🔗
https://linktr.ee/wealtholic
#能分享是創作者最大的動力
#喜歡我的邏輯可以分享給朋友
台泥現在可以買嗎 在 出版魯蛇碎碎念 Facebook 的最佳貼文
#出版魯蛇2020年度選書
其實原本這篇想早點完成的,但今年真的是我個人職涯中最爆炸忙的一年(幹,話好像不能說太早不然明年更忙怎麼辦QAQ),從年初的疫情一直來來回回退掉各種活動、然後也嘗試開始做直播;到年中接了讀曆書店的集資案,到今天都還在為各種事情焦頭爛額......
人生大概就是沒有最忙,只有更忙(但沒有更有錢QAQ)。
好的,廢話不多說,單純就列一下今年我個人的2020年度選書(有人問我今年做不做金魯獎,你看我像是有時間做統計嗎XDDDD)。以下選書極度個人並且沒有什麼標準,除了第一名之外,其他推薦書沒有排名喔XDDDDD
🏆《監控資本主義時代(上下)》Shoshana Zuboff,時報人文科學線
🐍 這套我真心真心真心(強調三次)覺得每、一、個,只要是關心網路、社群媒體、數位行銷、以及下一個世代的數位原生世代的教育的人,都應該要買一套來讀!!!非常重要的一套書啊在這個時代!順便搭配紀錄片《智能社會:進退兩難》(The Social Dilemma)一起看,感受性更強、更直接。
⭐️《國寶(上下)》吉田修一,新經典文化ThinKingDom
🐍 這套在我內心跟第一名一直打架XDDDD,最後讓票給《監》是因為它對於整個世代的意義性比較強,但《國寶》卻讓我在一口氣讀到最後一頁時,發自內心的痛哭了5分鐘。事後想想我真的不知道為何會哭成這樣,可能就是因為像在看電影吧!跟著主角的人生起起伏伏,跟著他經歷生老病死,也跟著他走向舞台的最高峰......這種閱讀體驗真的太震撼,是2020年最讓我醉心的一套小說。(順便敲碗電影版!)
⭐️《筷:怪談競演奇物語》,三津田信三,薛西斯,夜透紫,瀟湘神,陳浩基,獨步文化
🐍 紙電皆買了!
⭐️《女神自助餐》劉芷妤,逗點文創結社
⭐️《牆國誌:中國如何控制網路》James Griffiths,游擊文化
⭐️《正常人》Sally Rooney,時報出版
⭐️《小人物:我的爸爸是賈伯斯》Lisa Brennan-Jobs,天下雜誌
⭐️《女孩之城》Elizabeth Gilbert,馬可孛羅
⭐️《千面英雄:70年經典新編紀念版,從神話學心理學到好萊塢編劇王道》Joseph Campbell,漫遊者文化 AzothBooks
🐍 雖然不是新書,但好不容易重出江湖,看到它重出而且有電子書,就是爽!
⭐️《貝加爾湖隱居札記》Sylvain Tesson,木馬文化
🐍 年底前很幸運的在花蓮台泥休息站的7-11買了這本書, 在度假時閱讀非常適合,並且開啟了我想要隱居的打算XD
【今年本魯的個人閱讀習慣分析】
🔥 對電子書的依賴加深,能夠買到電子書的都盡量買電子版。
🔥 有些書會紙電都買,尤其台灣作者書(因為有機會要到簽名)。
🔥 今年的我很急躁XD會希望當我想到、想要這本書的時候,就是要立馬得到。所以要不就直接看有沒有電子書,要不就是經過書店的時候直接找、直接拿,因此今年竟然完全沒有使用任何網路書店購買書。對我而言,過去使用網路書店購書是因為方便,不介意多等一天到貨,但現在我就是個等不及的人,當我很立即性的想要馬上取得書的時候,甚至連7-11都成了我的購書通路。(其實也是蠻喜歡在7-11看一下最近有啥暢銷書,有時喜歡就直接拿了,很便利。像今天很冷還可以在座位區喝免費的關東煮熱湯XDDD)
【統計本魯今年最常購書的出版社】
1. 天下雜誌
2. 時報出版
3. 漫遊者文化
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1. 標的:1101台泥
2. 分類:討論
3. 分析/正文:
前年的時候,買入了台泥
買進理由:
1.台股代號第一順位
2.長期配股配息 買到高可解套買到低當賺到
3.能源轉型 未來的發展依舊充滿希望
然而最近一直望著跌跌不休的股價
加上看著損益的時候還以為市場已經從去年初死於到現在
所以想思考一下到底該換股操作還是繼續持有著它
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