這幾種行為,一般民眾都可能有,看看你有沒有疑似在洗錢吧!
1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易,分別累計達特定金額;
2、同一客戶在一定期間內,於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易,分別累計達特定金額以上;
3、同一客戶在一定期間內,以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻的現金辦理存、提款,分別累計達特定金額以上。
4、客戶突然有達特定金額以上的存款(如將多張本票、支票存入同一帳戶);
5、不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入,且又迅速轉移;
6、客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入,且又迅速轉移;
7、存款帳戶密集存入多筆款項達特定金額以上;或是筆數達一定數量以上,且又迅速轉移。
8、客戶經常於數個不同帳戶間移轉資金達特定金額以上;
9、客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程;
10、客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上;
11、客戶經常代理他人存、提,或特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上。
12、客戶一次性以現金分多筆匯出、或要求開立票據(如本行支票、存放同業支票、匯票)、申請可轉讓定期存單、旅行支票、收益憑證或其他有價證券,合計達特定金額以上;
13、客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或是其他無記名金工具。
14、客戶經常性將小面額鈔票換成大額鈔票,或反之;
15、自洗錢或資恐高風險國家或地區匯入(或匯出到該等國家地區)達特定金額以上。
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同一帳戶在一定期間內的現金存提款交易分別累計達特定金額 在 艾蜜莉會計師的異想世界- 這幾種行為,一般民眾都可能有 的推薦與評價
這幾種行為,一般民眾都可能有,看看你有沒有疑似在洗錢吧! 1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易,分別累計達特定金額; 2、同一客戶在一定 ... ... <看更多>
同一帳戶在一定期間內的現金存提款交易分別累計達特定金額 在 [新聞] 分次提領蔡碧仲稱很多人也規避通報- 看板Bank_Service 的推薦與評價
Ref. https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv
分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報
04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓
民進黨立委陳明文失而復得300萬元,引發外界質疑是否涉及洗錢,陳強調錢是妻子從銀
行多次提領,均未超過50萬元通報門檻。督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡
碧仲昨表示,陳妻分次提領,並未達特定金額,沒有通報問題,但對分次提領是否規避通
報?蔡碧仲說,「很多人也在規避通報呀!」
依洗錢防制法規定,同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易,分別累計達特定金額;
或同一客戶在一定期間內,在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通
貨交易申報門檻的現金辦理存提款,分別累計達特定金額以上,都須通報。
對此,蔡碧仲表示,根據目前初步了解,陳明文的錢是由他的妻子分次提領,金額都未達
通報門檻,所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明?蔡碧仲
說,陳的錢是要給非公務員的兒子,沒有財產來源不明的問題。
至於有沒有涉及贈予稅的問題,蔡強調,這不是法務部主管的業務。
不過,洗錢防制辦公室訂出問答題中,其中一題指將400萬元不明現金,分成10筆40萬元
借存於帳戶裡,是否涉及不法,答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下
交易,顯然為規避洗錢防制法第9條規定,該400萬元又來源不明,很可能會觸犯洗錢防制
法第15條的特殊洗錢罪。
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既然法務部官員都開示了,小老百姓是不是也可以有樣學樣,化整為零提領現金呢?
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