#大學生夥伴 商僧文摘 【《面經》四大財顧實習:沒有人性的試煉(上) 】
「這次面試的是一間四大的Advisory部門實習缺(基礎建設領域,兼做企業顧問/財務諮詢業務)。去年同個部門也有開招,只是當時因為小僧年紀小又廢因此CV直接被扔掉,今年雖然還是很廢,但仗著年齡優勢硬是闖入面試。
面試通知不是由HR接洽,而是部門主管直接打電話通知再寄confirm letter,信上有註明是全英文面試,準備時間只有一天,有點小慘忍。
(...)
有人被問到working capital定義之類,履歷題的部分被問得頗細,其中特別注重VBA、Excel跟產業研究部分的經驗,對於財務模型略有要求(畢竟是四大),而這年頭似乎大家都想找會VBA能幹活的人…Stamford advisory、安聯投資部那邊也是。不過廢炮如小僧不太懂VBA還是有過一面,所以應該是個plus而不是must。」—— #商僧文摘
🔹本文分享自 #面試版
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四大 財顧 實習 在 彭博商業周刊 / 中文版 Facebook 的精選貼文
保誠 用心聆聽
「用心聆聽 更知你心」,透過建立專業的企業文化,培養優秀的服務團隊,保誠在今年的金融機構大獎中勇奪「年度保險公司」的
大獎,另外在其它主要項目中亦奪下了「年度培訓學院」及「科枝應用」等重要獎項,他們如何獲得佳績?且看他們的團隊分享致
勝之道。
請問可否分享一下你們的內部管理及對外政策,如何幫助公司提升品牌形象?
保誠一直貫徹「用心聆聽 更知你心」的企業文化,對內對外均秉持這一宗旨,並強調「以客為先」的理念,為客人提供專業而個人化的財務方案和優質的服務體驗。
在內部管理方面,保誠以現代化的管理模式經營業務, 時刻用心聆聽前線和後勤員工的需要,不斷在配套上加以改善,力求同事做得更好。此外,隨著環境不斷變遷,保誠早已意識到保險業將朝專業方向發展,因此重視內部學習文化,鼓勵理財顧問持續進修,並早於2004 年設立理財培訓學校,每年編制與時並進的課程內容,協助他們裝備自己。
至於對外宣傳方面,保誠推出全方位廣告和推廣策略, 宣揚公司的核心價值和多元化的理財產品,同時我們參與不同類型的活動贊助,如冠名贊助保誠香港網球公開賽,為尊貴的客戶提供獨一無二的體驗。 除了積極發展業務外,我們堅持對社會的關懷,組成保誠義工隊,於青少年發展、理財教育、健康生活方式及社區服務四大範圍上推動社區項目, 運用保誠的專業和資源,回饋社會。
現在香港正是大中華區金融及保險業務的重地,那你們所扮演什麼角色呢?
香港具備完善的醫療和保險制度,達到國際級水平,是內地與國際接軌的理想平台。而保誠作為本港領先的保險及理財機構,扎根香港超過50 年,深諳客戶的需要,以超卓的專業提供多元化的理財保障、醫療保障及退休策劃服務。而保誠的定位多年來更堅持以保障為主,緊守自己的崗位,為客戶提供最合適的理財建議,並打造財務穩健的生活,致力提升香港保險業界的專業形象和服務水平。
可否讓我們知道妳們如何招攬人才的過程?
保險是以人為本的行業,保誠很重視前線和後勤員工的質素。 正確的心態、專業的態度和知識很為重要,他們要深明保險的概念:幫助客戶規避風險、增值資產,以及讓現在及將來的生活得到保障。保誠著重理財顧問的熱誠,確定他們視保險為長遠發展的職業,而保誠招攬人才有多方面,當中有部分於大學期間已透過實習形式在公司工作,另外更每月舉辦理財策劃創業講座,參加者主要來自前線經理的招募。
道德、誠信及紀律都是每位從業員應有的態度,你們如何在培訓中提升入職員工對行業的認識?
保誠早在2004 年成立理財培訓學院,是業界首間專門提供理財策劃課程的學院,為理財顧問提供理論和實況並重的課程。理財策劃工作講求理財顧問的工作態度和操守,因此保誠制訂多元化、有系統的全人培訓課程,教授內容不限於知識講解,涵蓋銷售技巧和心態調整,助他們建立良好的工作態度和習慣,按部就班取得成功。
而以入職員工為例,我們提供三個階段的培訓,第一部分是課堂教授基本的專業知識,包括保險和理財知識、公司核心的產品資訊、監管部門和銷售規範等。第二部分會根據學員的不同背景,以工作坊形式進行小組培訓,由資深導師和前線銷售人員分享實戰經驗,讓學員更深入了解產品銷售技巧,更有培訓後的個別跟進因應實際情況向學員作出指導。
一般剛入行的新人,他們都會對保險業有一些顧慮,你們會如何令他們安心工作或幫助度過短期的難關?
保誠銷售團隊的管理層堅持「用心聆聽 更知你心」的宗旨,與新人溝通以了解他們遇到的挑戰,分享自己的經驗及作出指導。而我們為理財顧問的培訓並不僅是保險上的業務知識,還包括銷售技巧、時間管理、心態調整和個人修養, 並鼓勵他們訂立清晰的目標,制定結構性工作習慣,讓他們實現短期和長期個人目標,逐步踏上成功之路。
在新員工入職後的第二年,這亦是一個關口,他們通常都感到難以大規模拓展事業,你們會否設有持續的計劃,幫助員工的事業發展或建立個人團隊?
理財培訓學院為理財顧問提供專業發展培訓,當中包括客戶擴展及邀約,協助他們制定有效擴展人際網絡策略和掌握增加客戶轉介技巧,持續拓展事業。憑藉他們專業的服務和摰誠的態度,往往在業界獲得客戶的好評,甚至介紹更多親友購買。
此外,保誠理財培訓學院實行類似師徒制的形式,亦提供清晰的晉升階梯,讓理財顧問因應自己的情況選擇更合適的個人事業發展前景。他們於入職兩、三年後,可以選擇繼續銷售路線或投身管理路線,讓他們按照自己的發展路向計劃將來。
你們如何確保每位員工執行合規的程序及對客户的道德操守?
保誠對自身進行很嚴謹的內部監管,保誠全體員工均需於定期作合規培訓,而且培訓時間及要求比法定要求更高。保誠向外的宣傳刊物,均由法律團隊以最高和最嚴格的標準審核,以保障客戶的權益。理財培訓學院設有法規周年重溫,讓銷售團隊重溫最新的法規要求及守則。在2014 年,公司更增設首席風險總監 (Chief Risk Officer) 一職,直接向行政總裁匯報,並負責有關市場、信貸、營運、監管法規風險、業務環境及策略風險管理架構工作,足見保誠對執行合規的
程序及對客户的道德操守非常重視。
保險是需要與不同人相處的行業,你們怎樣應用網上或手機程式提供服務?
自保誠於2001 年投入資源拓展流動電子商務,我們一直引領保險業界的科技應用提升至另一層次。保誠推出統一流動銷售程式,全面電子化銷售流程和集中整合有關程式,簡化後勤操作以加強銷售團隊的效率和準確性。以標準化操作介面確保服務質素之餘,亦使監管制度更完善。程式設有單一登錄、網上遞交保單申請及電子付款等功能,讓銷售團隊隨時隨地簽約,亦能保障客戶資料私隱,讓整個過程更有效率和更安全。保誠員工亦針對客戶的行為數據作出分析,提供個人化的建議,有助他們緊貼市場動態,優先掌握機遇。
在未來,你們未來會如何繼續改良或推出一些新的網上服務及手機平台?
保誠一直聆聽客人和市場的需要,透過現時的電子應用程式,我們能有效地收集客人的行為數據及預測其將來的需要, 以方便客人管理自己的帳戶和改善網上及流動服務。保誠亦是本港少數的保險公司邀請用家加入研發過程,讓他們精要準確地指出需要改善的地方,提升應用程式的生產力和用家滿意度。