#台股配息基金整理
就台股基金的發展歷史當中,比較古早時發行的台股基金,大多是以累積型為主,因為台股的配息需要課稅。而近年來台股市場非常火熱,對於台股配息型基金的需求也日益增加,今天就來整理一下幾個常見的台股配息基金,以及相關的細節。
我們就選擇基金規模至少10億以上作為基準,選出下列五檔台股配息基金,來觀察台股配息基金與彼此之間的特點差異。
【台股配息基金策略比較】
[投資策略]
▸ 被動操作:市場規模最大的0056,成分股以高現金殖利率股為主,每半年換股一次以追蹤高殖利率股為主。
▸ 主動選股:經理人主動選股,就像復華好收益不侷限於高殖利率股票,仍可靈活配置成長股、循環股,若遇市場震盪最多可降低持股至70%,每月依照經理人判斷伺機換股,以創造超額報酬配息為主。
[選股策略]
▸ 高股息策略:國泰、元大*2、富邦等4檔,投資組合均是以高股息策略為主。
▸ 非高股息策略:復華台灣好收益以總報酬策略為主,也就是不受限高股息,選股彈性大只要能夠提升報酬率即可。
[配息方式]
▸ 傳統配息:元大高股息ETF0056為傳統方式,拿多少股息配多少。
▸ 分紅配息:復華台灣好收益以資本利得分紅配息,每半年評估獲利分紅。
▸ 加碼配息:其他3檔目前均有加碼機制,主要以配股息為主,若當年操作有額外獲利,則以加碼配息將帳上的資本利得配發出去。
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國泰配股配息 在 Facebook 的最佳解答
//一銓超人,少年股神
瓶子最近開了證券戶,買了人生第一檔股票,一詮超人。
會買這檔的原因,是因為朋友的朋友推薦。
我聽完就一直碎念:「跟明牌這種事很危險啦,人家跑了你還傻傻的在那邊等都不知道,第一次買股票自己先學著做功課啊!K線會看了嗎?三大法人是哪三個人你認識嗎?」
反正就是一直唸,勸她不要衝動。
但是她就買了,少年股神無所畏懼,結果買在起漲點。
瓶:「好煩喔我在想要不要加碼」
我:「妳這樣追在最高點欸,建議不要,就算要加也不要超過一開始買的張數才均價才不會太高。」
結果她還是加碼了,然後股價又拉了一波。
我無話可說,只剩最後一個問題。
「為什麼妳有錢買股票可是買菜要跟我借錢。」
「那是不同帳戶。」
瓶子,真是財務大臣。
//致富心態
最近發生的這件事,剛好可以印證我在樂天Kobo 電子書上讀到的兩本書《致富心態》和《金錢心理學》中提到的觀念。
致富心態偏內功,講觀念多一些,金錢心理學則是很多有趣的實例穿插。
其中致富心態就提到,身在不同市場週期的人,對股市的理解完全不同的。
就像我從2015年開始接觸股市,會覺得少年股神閉著眼睛加碼這種舉動的風險是很高的,但就是會賺錢;反之少年股神在經歷空頭市場之前大概無法理解什麼是攤平和微笑曲線。
我想到很久以前在成大上課,聽到財務長在分享他操作學校的基金,多以金融股為主,那時候的我年輕氣盛,覺得這樣投資報酬率太低:「金融股又不會動,放在那邊一整年只領得到股利股息,哪能賺錢。」
後來才發現,光是配股配息穩穩賺,省下來的時間換來安心做主業,就屌打每天盯盤殺進殺出小賺甚至倒賠的績效了。
書裡提到的安全邊際、時間複利,雖然老生常談,但很適合已經有一點股齡的人回頭檢視自己的策略。
能夠有足夠的金錢做後盾選擇自己想做的事,隨時有一筆應急金,追求這樣的滿足感,而不是追逐數字,才是真正的自由。
希望各位少年股神、一詮超人看完這本書能夠對自己的投資策略有所審視。
《金錢心理學》則是偏財務管理,我很喜歡裡面提到「心理帳戶」的觀念,可以用來說明為什麼瓶子買菜要斤斤計較,加碼卻毫不手軟。
「股票」和「買菜」花的明明都是同一個帳戶的錢,但在瓶子心中為他們開了兩個不同的心理帳戶,買菜的時候錨定菜價,五塊十塊都要計較,買股票的時候看到面板跳上跳下都是幾千幾萬,預算自然就大方起來。
所以賭城拉斯維加斯才會有這樣的標語「在拉斯維加斯發生的,就留在拉斯維加斯。」這就是在幫每個賭徒開好心理帳戶。
看起來心理帳戶很沒用,花的都是自己的錢,分那麼多小房間幹嘛,但畢竟人不是電腦,在不分類的情況下,很難做到有效的管理。
所以心理帳戶運用得好,也是一個很重要的財務管理工具。
只要我們有意識到自己的風險。
而瓶子買菜跟我借錢這種奸詐的行為,就是一種風險轉嫁。
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//智能投資
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畢竟投資這種事情,能笑到最後的才是贏家。
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#本文係由國泰世華智能投資邀稿
【投資警語】國泰智能投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。國泰世華銀行保留隨時變更與停止本活動之權利,詳細內容請見網站公告。
國泰配股配息 在 M i n 理財生活札記 Facebook 的精選貼文
110年金融股除權息後(填權息)狀況一覽表
✅填息狀況詳情:https://bit.ly/3rECdId
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截至110年7月27日止,已有7檔金融股除息了,只有京城銀奮力往上爬中,其他大部分的金融股都處於貼息狀況居多😰
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其中以富邦金、國泰金除息後的狀況最為慘烈,7/26除息後(分別除息3元、2.5元),股價又多下跌了5.6元、2.8元,紛紛大貼息中📉
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不過富邦金、國泰金這二檔金控雙雄,上半年EPS可是分別賺進8.29元、6.65元,真的大暴賺,這段時間會不會只是填息之路的小小插曲而已呢,就讓我們繼續看下去😆
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110年金融股配股配息「除權息日期」一覽表(含股利發放日期)
✅除權息日詳情:https://bit.ly/3gUFsHN
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金融股110年6月每股盈餘一覽表(已全部公布)
✅EPS詳情:https://bit.ly/2M4YhGM
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