【 存股Debug 3】第二集!|新!鼠年12次月配息 ETF股民曆 1招放大-東森理財達人秀
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存股Debug 這集是介紹月配息的工具演進,我記得在去年月配息ETF還是個冷門議題,不能單靠一檔ETF達成配置的目的,需要透過多檔的配息特性與殖利率組合來達成「 月配息 且 現金殖利率4% 」的目標,節目甚至做成 ETF股民曆 。
時間過不到半年就有投信發現這個需求趨勢推出月配息型的債券ETF,那我們在這集中就來幫各位整理市場上這些變化型的月配息ETF差異有什麼不一樣
投資人要有個概念「想要報酬率最高一定是要自己來,別人幫你做越多讓你越無腦報酬率會被稀釋掉」這是不變的真理。
本集重點內容如下:
1. 股市包租公的重點在哪邊:這就跟房市包租公一樣,房市包租公的重點在拉高每單位租金,股市包租公則是怎麼用相同的資金換到更高的現金殖利率
2. 開春股市就重挫怎麼辦:去年的節目中至少提醒了三次的股債配置的重要性,甚至連配置後的報酬率變化差異都計算給你看(第二季第十集 萬點崩盤存股 = 套牢 http://bit.ly/2SfkvLp ),在組合中加入債券可以降低股價波動性,在股市下跌時債券的報酬率可以抵銷部分股票的損失。這是長期持有的重要投資技巧
3.債券ETF真的抗跌嗎:請自己打開債券ETF開盤以來的股價走勢就知道了,不論是美債、公司債、產業債等都逆勢上漲。股市逆風就是債券揚帆信不信隨便你。
4.目前市場的月配息基金有哪些形式(以下僅為範例,非投資建議):
1.單一產品型:中信高評級公司債ETF
2.傘狀配置型:群益15年IG科技債ETF、群益15年EM主權債ETF、群益A級公司債ETF
3.複合組合型:富邦臺灣優質高息、元大台灣高息低波、FH富時高息低波、FH彭博高收益債、國泰20年美債、群益15年IG公用債
5.三者的現金殖利率差異:複合組合型(4.2%) > 傘狀配置型 (2.7%) > 單一產品型(2.2%)
備註:現金殖利率隨股息政策而變並非定值
6.年配模式與月配模式那個好?:兩者領的現金總數是一樣的,但若會將資金作再投入的話,則月配息的總報酬率會較高。
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#散戶約5萬人(持有市值百萬以下)
#大戶約6百人(持有市值千萬以上)
#這些人在想什麼?
元大台灣50反1規模增 躍增全球最大反向ETF
2017-06-19 00:04 經濟日報 記者趙于萱/台北報導
根據彭博統計,全球十大槓桿/反向ETF,已由亞洲市場包辦前二名,其中台灣掛牌的元大台灣50反1(00632R)超過23億美元,比下第二名的日本NEXT日經225槓桿ETF,成為全球最大反向ETF。
台灣市場2014年才開放槓桿/反向ETF,比鄰近日本、南韓都來得晚,但投資人接受度高,帶動台灣ETF躍上國際。
彭博統計,目前全球約956檔槓桿/反向ETF,美國ETF規模占55.8%居所有市場之最,不過亞洲市場急起直追,台灣在當中占7.1%,略低於日本,高於南韓,合計亞洲槓桿/反向ETF規模比重達到22%,超越歐洲的20%。
單一商品中,元大台灣50反1以23.2億美元排規模第一,日本NEXT日經225槓桿ETF約23.04億美元排第二,第三則是美國ProShares兩倍放空20年(以上)美國公債ETF約20億美元。
另在非股權商品,雖亞洲市場債券ETF發展不久,但元大美債20年、國泰20年美債都排進前二大;最近油價震盪,元石油正2、元石油規模暴增,也超越同型商品,在亞洲市場僅次於日本ETF;歐美區域的元大S&P原型、槓桿與元歐洲ETF,亦入列前茅。
元大投信總經理劉宗聖說,台灣投資人布局台股,已很習慣透過多元工具增益避險,帶動台灣50反1規模維持700億,石油ETF則採有別於國外追蹤技術的二代優化指數,上市後成績也很不錯。劉宗聖指出,今年上半年,台灣新掛牌ETF檔數已增加24檔,計入跨境原股掛牌、人民幣級別商品,總檔數將達89檔、逼近「九」字頭,相對去年底,ETF新增檔數半年內就成長37%。
https://money.udn.com/money/story/5618/2532131
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