之前和一位朋友聊天,他提到他的另一半在大學畢業時,父親給他一個存摺,一打開竟然有 1000 萬元,乾 聽完我真的超羨慕,這筆錢是從男方小時候父母幫他存的,再加上透過長時間投資累積而來。
我用 EXCEL 算了一下,假設投入 0050 ,年化報酬率 8% 計算,從 1 歲開始投資,每年約存入 12 萬 5 千元,到了小孩 25 歲這筆錢會滾成 987 萬。
如果投入美股大盤報酬率會在更高一點,約略年化報酬率 10% ,這樣每年存入 10 萬元, 25 歲時會有 1082 萬元。
換算成每個月,要存入 8000 元 ~ 1 萬元到小孩投資戶頭,把從小的過年紅包都投入,每月存入金額可再減少,此時父母便可以理直氣壯的對小孩說:紅包給媽媽幫你存起來XD
#希望多拉A夢時光機
#回到小時候開始投資
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大盤年化報酬率計算 在 財經主播/主持人 朱楚文 Facebook 的最佳解答
■【台股瘋漲破萬四要追嗎?從一指標提升判斷成功的勝率!】
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前些日子拍宣傳照,跟化妝師好友聊天,原本以為是要閒聊美妝保養,沒想到話題居然繞到 #台股投資 上頭。
🤔化妝師好友問我:台積電還能不能存啊?
我看著他,笑而不語。
一想到平常完全沒在投資台股,可能連開戶都還不會的好友,現在居然充滿大把信心,想要磨刀霍霍進台股,說真的,我不禁想起投資市場很紅的「#擦鞋童理論」,該不會現在真的是投資市場的最高峰了吧?
昨天台股突然大跌百點,不過外資還是高喊看好台股能破萬五關卡,前途似錦,只是這樣的熱度是資金泛濫的瘋狂還是基本面成長的務實,可能還需要時間才能淬鍊出真相。
但我現在是越來越保守看待了。
跟我有同樣想法的,還有上週廣播節目邀請到的《#財經皓角》主持人,最近剛出新書《#股債雙存獲利六堂課》的財經直播主 #游庭皓。
在錄音間,我們聊著現在的行情到底未來會怎麼變化?我問他台積電買還不買?
他笑著說,對他來說,追求的是 #整體資產穩健的成長,而不是賺了這一波,下一波通通賠光。
👉#至於到底該不該買進?
他憑藉的是股市周期循環,問自己,現在是低基期嗎?
這是勝率的問題。
如果股價來到高基期,追高或許能賺,但下跌的機率恐怕比較大;而當股價是低基期,雖然短期得熬著等,但當景氣循環時,未來賺錢的機率比較高。
「所以我會在 #股市低基期的時候買進績優股。」游庭皓說,自己就是這樣玩出財富自由的勝率。
👉#至於股市基期怎麼判斷?
他分享了一個好用的方法,叫做看大盤的「#股價淨值比」。
公式:股價淨值比=市價除以實體資產。依照目前計算,台股目前大盤的股價淨值比是2.1倍。(可以參考這個網站幫你算好:https://reurl.cc/0Or1j6)
👉2.1倍是什麼概念?
代表市面上價格是實體價值2.1倍。
游庭皓說,回測台股的股價淨值比通常在1.6–1.8之間,低於1.6代表基期相對低、高於1.8代表基期相對高。(今年疫情股價淨值比曾跌到1.4)
如果你試著在股價淨值比低於1.6時,開始尋找股價淨值比低的個股,大量撿便宜,股價淨值比高於1.8分批賣出,平均年化報酬率可以來到11–13%左右。
而目前股價淨值比是2.1倍,所以他現在反而捨股買債,慢慢囤積債券部位,讓自己未來面臨台股下跌時還有防禦能力。
而依照他的理論回頭看今年疫情造成大盤股價淨值比曾跌到1.4,當時有大量買進的投資人,現在應該賺到做夢都會笑。所以如果你希望能採取比較穩健的投資策略,股價淨值比是一個可以觀察的指標。
你看著股市熱潮也想進場嗎?
請先想清楚或是聽完這集節目再出手吧!
🎧更多內容歡迎收聽這集節目:https://user72908.psee.io/3a898n
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大盤年化報酬率計算 在 夏綠蒂的選股筆記 Facebook 的最讚貼文
我一直很鼓勵投資人採用被動投資,股市大部分的人績效都是長年跑不贏大盤,甚至是年年虧損,有一位朋友開玩笑地說,他去年存款 50 萬,一年後存款也是 50 萬,這一年當中每個月領薪水後可存下的儲蓄,都賠在股市了
摁,他一個月大概可以存 3 萬元
如果他把錢放在被動投資,例如 0050 或是 SPY 等,不用每天盯盤,股市也會給予不錯的回報,更重要的是趕快藉由時間複利,累積更高的資產
0050 年化報酬率大概 7%~ 8%,SPY 又再高點大概 9%~ 10%,取個中間值8%來計算報酬率,我那位朋友如果把 50 萬投入到指數型股票基金,一年後 50 萬變成 54 萬,加上儲蓄 3 萬* 12 個月,資產就有90萬
更何況每個月的儲蓄又再投入股市的話,報酬率又更高了,跟他現在依舊只有 50 萬來看,整整少了 40萬 阿
若想比較完整的了解 ETF資訊,這本書《我畢業五年,用ETF賺到400萬》滿適合入門的,裡面會介紹台股美股的指數型股票基金、債券還有REIT(房地產)
還有一點我也覺得很值得學習,作者是位警察,原本完全跟投資一點關係也沒有,但是從書中處處可見引用經典書籍的句子,足見作者博覽群書,努力充實自己的財經知識,這本書除了了解ETF之外,更重要的是模仿作者的儲蓄能力與學習力
感謝大是文化出版社提供 3 本新書供抽獎,只要 分享本篇貼文 並留言你今年要完成的一個目標,就有機會抽中,即日起到 2/14止,2/15 抽出
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大盤年化報酬率計算 在 [其他] 2021上半年半年報(低於大盤) - 看板Stock 的推薦與評價
一、2021上年報
1.前言
2021,台灣疫情再起,但是台股屢次創高
1/4為第一個交易日,至今天6/30,大盤年化成長率為45.490%
小弟結算後我的年化報酬率遠不如大盤,年化報酬率為17.365%。連大盤一半都沒有
小弟在本版一向都在為了少少損益經常問股
在2020年開始PO自己的半年報與年報,
因為聽過一句話「面對問題是解決問題的第一步」;
可惜去年上半年與全年表現不如大盤,今年上半年表現一樣不如大盤,
希望大大能幫我看我的財報,幫小弟看問題是出在哪。
2.計算公式
公式1.自身年化報酬率
小弟自己按照帳戶金錢的存取的日期與餘額,
使用EXCEL表格計算XIRR,藉以計算出年化報酬率。
公式2.個股年化報酬率
為了比較,需要有對比的標的,就是個股年化報酬率的比較
小弟使用計算公式如下:
假設手續費打 6折,稅率0.003%
第一個交易日買進某股 (價位A元) ,今日收盤價賣出某股 (價位B元)
合併股息後某股的年化報酬率 (C) 如下:
{ [B*(1-0.003-0.001425*0.6)] / [A*(1+0.001425*0.6)] }^2 = C
計算結果如下:
標號 名稱 年化報酬率
加權指數 45.49% (僅大盤不計算稅,其他個股都有計算稅與股息)
0050 元大0050 33.78%
0056 元大0056 35.28%
2330 台積電 26.96%
相比之下,沒有買到鋼鐵人也沒有航海王的我的個股如下,只能寫一個慘字
我今年上半年主力買進的三檔投資報酬率如下
編號 名稱 年化報酬率(皆未實現)
1227 佳格 -23.34%
2313 華通 - 8.71%
2474 可成 -24.16%
3.投資資金現況
計算起點:
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數,共計 320萬
計算終點:
到今天6/26累積存入約 332萬 6千元 細項─┬現金 313,539
┼美股成本(折台幣) 616,486
│ 未實現損益 -10,816
┼台股 A帳戶成本 2,014,100
│ 未實現損益 -101,997
└台股 B帳戶成本 644,112
未實現損益 209,411
註:分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整,
原先開戶離家近的為 A帳戶,
另外選一間較大的證券公司開 B帳戶,比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出,
也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。
由於小弟元旦計算持股成本不計算未實現損益,只確定為正額
故後續計算便直接忽略未實現損益
只算現金 313,539加上持股成本3,274,698,
合計為 3,588,237 為EXCEL表格計算6/30之合計額
依實際存入提取金額日期,進行XIRR計算,得到年化報酬率為17.365%
XIRR圖
已實現損益如圓餅圖
未實現損益之個股圓餅圖
二、2021上半年與2020年比較
4.投資收支項目比較
小弟與前面大神相比差距太大,所以只能和自己比較
以下列出2020上半年、2020全年與2021上半年自己投資收支項目比較
年度 折讓款 抽股票 買賣 股利 借券費 合計(台幣)
及收購
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2020上半年 3,600 1,141 13,073 9,990 1,820 29,624
2020全年 9,784 3,383 362,929 105,183 2,378 483,657
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2021上半年 2,671 2,683 253,387 577 2,410 261,728
與2020全年
比較比例 27.30% 79.31% 69.82% 0.55% 101.35% 54.11%
與2020全年比較,小弟不同交易作法,之前有發文請益,
見小弟文章文章代碼(AID): #1WdsWEBe (Stock)
R: [標的] 到現在多軍只有我套牢?持股請益
https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1621059598.A.2E8.html
2020年投資策略,主要波段操作,打算有賺就跑魚尾留給別人
2021年投資策略,進行長期投資,減少交易所產生的稅,用雙帳戶多賺一點借券費
相比確定折讓款大幅變少了 (代表交易量減少了)
但是買賣的獲利比例比較高(2020上半年停損多),借券費也比較高;
股利方面上半年只有台積電有配息,相比同樣2020上半年,縮水很多,
原因是我手中的台積電部位比去年少太多。
目前我的持股請見下一節。
5.現有持股
目前小弟持股
A帳戶: 6/28截的圖,這幾日沒有做交易
B帳戶: 舊圖, APP設定後讓證券自己借加還
美股庫存圖
A帳戶:
B帳戶:
中間有做過一些短期投機,出清了,如下節說明
6.選股與操作手法檢討
與2020上半年持股相比
我今年主要新買進與加碼的是2313華通、1227佳格兩檔個股
買進華通的原因是:挑選β值大於 1的股票進行投機
買進佳格的原因是:攤平凹單、物資上漲
但是現在看投資報酬率是相當不佳,
但是由於2020上半年停損正新,卻發生「持有了四年都在跌,一賣出就開始漲」的悲劇
所以目前還在觀望,還沒有停損
根據前面小節的「已實現損益如圓餅圖」
與我的交易資料比較確認
今年的獲利原來是元大金,5張亞泥,6張遠東新,6張隆大,可成
但是賣的並不在個股高點
其中元大金僅以21就賣掉,現在已經26多,這樣就少賺9萬多
隆大17.7一賣掉就開始飆,現在已經22多,這樣就少賺1萬5 ,隨便列一下就少賺11萬
更不用說買了裕民,賺了10%不到就跑了
結果現在手中三個大項目
佳格、華通、可成都是套牢的很深
獲利會輸給大盤都是因為難得選對的類股沒有賣得好,選錯的類股都在套牢,
轉投美股BRK.B ,結果損益是負的,只能田螺含水過冬。
這樣當然輸給大盤
7.結語
雖然報酬率不如大盤,短期交易的三檔標的也全套牢,但慶幸整體還是正的;
手邊有少量現金,可以做點短期交易
如果版友有好的標的麻煩私信小弟,萬分感謝。
比較遺憾的是佳格、可成恐怕今年無法解套,不知版友如何看待這兩檔股票?
前面有版友發的文章,獲利很多,小弟拍馬未及
先統理列出自己的統計數據,慢慢思考,後續再發文請益如何調整
還請版友不吝留言指教,謝謝。
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設計師!那邊有貓德大秘 設計師!那邊有貓德傷害循環卡 設計師~~那邊有核心橘貓德
失業 治療技能 打高傷害 ψQSWEET
GM ◥ 設計師◥ GM ◥ 設計師◥ GM ◥他媽的◤設計師
◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.26.148.30 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1625034191.A.E22.html
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:23:25
即含定存利息,所有股票帳戶合計,26萬出頭一點
(17755.46 / 14720.25) ^2 = 1.4549
因為是年化報酬率,這邊要平方
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