本校商學院金融系今年再次代表國立臺北大學參加由金融分析專業人員學會(CFA Institute)主辦之全球投資分析競賽(CFA Institute Research Challenge) 第七屆臺灣區競賽，很榮幸連續三年獲邀參賽，該競賽除本校外，另有臺灣大學、政治大學、中央大學及中山大學，共五組隊伍的學生以 六角國際(2932 TT)為研究個案，參賽隊伍必須對協會指定個案作出預估未來目標股價和相關財務分析，並且繳交10頁英文書面報告以及準備10分鐘的英文簡報和10分鐘的英文Q&A。而臺灣區選出一隊冠軍後，再與亞太地區各國的頂尖大學進行區域決賽，最後，來自亞太區、歐洲中東非洲區(EMEA)、美洲區的冠軍將進行世界決賽。
自個案公佈到口頭報告將近4個月的時間內，主辦單位提供參賽隊伍協助與相關訓練。其中包括免費使用彭博資訊系統，及麥肯錫管理顧問公司顧問之個別英文簡報技巧指導，同時亦提供了每隊一名CFA會員作為各參賽隊伍的業界導師，協助同學釐清比賽及內容上的疑惑。為了讓參賽隊伍有直接面對個案公司的機會，主辦單位請到六角國際 林照峰財務長，與同學進行法人說明會，及電話會議等活動，幫助同學深入瞭解公司的營運狀況。
在金融系主任 方珍玲老師的大力支持之下，系上老師們與系辦公室在整個比賽的過程中提供一切必要的協助與支持； 施懿宸老師擔任本次比賽的校內指導老師，從旁指導同學進行企業評價和連鎖食品銷售產業分析，同時提供許多在財務分析及報告上的寶貴專業知識，並釐清同學們在準備過程中的盲點與英文簡報的內容。在準備比賽期間，也承蒙商學院 蔡建雄院長蒞臨指導同學們英文簡報技巧以及報告內容講評，使得參賽報告更臻完美；除了系上老師們的全力支持，撰寫報告時也由美林證券副總經理 李忠翰分析師擔任業界導師，提點同學撰寫分析報告的技巧，也透過業界分析師的觀點提供許多不同的想法．
在2/6臺灣區決賽的口頭報告中，由聯博投信臺灣資深副總裁 Oliver Lee、南山人壽證券投資部副總經理 許明宜，以及德盛安聯投信投資長 張惟閔，擔任本次評審，評分的標準是根據公司分析與對產業了解的完整性來評分，而評審也會從問答中判斷同學報告邏輯是否正確。
此次競賽最後是由台灣大學團隊勝出，雖然本校同學沒有晉級亞太區決賽，但是參賽的同學們在報告過程中全心付出、收獲良多，並在賽後得到評審及他校指導老師的肯定，甚至有本校同學因此受到評審的邀請前往外商工作，希望能將比賽經驗傳承下去，也期待明年本校可以取得代表台灣出征亞太區的資格。
安聯投信評價 在 [心得] 安聯鎖利定期定額使用經驗- 看板Fund - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
去年看到安聯投信有在推"鎖利定期定額"這種交易服務（現在仍有），
並且0手續費，所以就來試試看。
我設定的鎖利目標是15%，標的是安聯大壩
下圖是定期定額的狀況，設定每月28日扣款
下圖是鎖利買回的狀況
因為台股過去半年相當的夯，因此從去年11月底只定期定額5個月，
平均獲利就達到目標15%而在今年4/21被系統自動買回，
目前定期定額仍在持續中。
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心得
我覺得這種交易方式相當適合以下族群：
1.沒太多時間關心投資標的但又想要投資的人
2.對於買進賣出時機尚未建立自己想法的人
3.過去常追高殺低，投資經驗很差的人
4.投資新手
對我來說這才是比較標準的懶人投資法（過去只要定期定額就算），
設定好你的條件後就讓系統自己跑，只要"你選的標的不要太廢"，
相信即使是遇到股災，也能持續在低點扣款以待高點買回。
強烈建議投資前先去把過往股災的"跌幅"，"持續期間"研究一下，
打好預防針，這樣你的投資會更從容。
大部份的新手會開始關心投資，通常標的都已經漲了一大段，
看到別人賺錢像喝水一樣容易，就會在沒做好功課的狀況下急
於投入市場，如果是用閒錢投資還好（對我來說閒錢是5年以
內用不到的錢），如果不是用閒錢，加上賭徒心態喜歡All in
，那麼當市場走向不如意時，就會看到一大堆問要怎麼辦的文XD。
我記得最近有在一篇問風險承受度低的人要怎麼投資的推文裡寫：
"定存等股災，信我"
其實大部份的人是等不了股災的，看到大家都在獲利的時候，
那種心癢的感覺我懂。但是如果你在投資前先把過去股災的
歷史了解一下，你會發現上面那句話是有點道理的XD。
但是也有可能市場會一直向上啊～那好吧，所以對於新手來說，
我真的很推薦定期定額+鎖利，第一它不會讓你在高點All in，
第二它在一定獲利時落袋為安讓你有獲利的滿足感，第三定期
定額會讓你持續參與市場，這樣你對標的的狀況，低點加碼的時
機可能會更有感覺（當你不參與市場時你會對標的比較無感）
第四它違反人性，比較能避免"貪"與"怕"（想要更高點賣&低點不買，
除非你取消整個設定）
我覺得這套鎖利定額定額還可以設計的更複雜，例如定期不定額，
或是跌幅達幾％時自動單筆加碼多少，不過在0手續費的狀態下，
目前陽春的設定也算夠用了～
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這篇竟然不列入記錄，Q_Q，沒有P幣～XD
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1621398719.A.CF8.html
也有可能13%,14%或16%,17%,看賣出去的當天淨值囉～
那時候設15%是因為覺得在高點，如果未來有股災我會調整鎖利%數
(如果可以調)，如果不能調我會重新設定新的條件把舊的取消
恭喜賺錢～我真的覺得既然用鎖利，就不要去想什麼時候贖，讓系統
去做就好XD。
想要自己決定何時贖回，就另起一筆資金來做，這樣才不會用鎖利和
沒用一樣。
你看我5個月以來都沒調耶，現在我也還是是鎖利15%沒有變。
我自己對於什麼時候要調是有訂標準的，所以還是和選進出場時機有差。
投資就是為了追求獲利，自己用的方法能賺錢就好。
定期定額在標的持續向上的狀態下一直放是沒問題的（但這也是事後諸葛），
怕的就是在要用錢的時候正好在低點又不得不賣。
手動就沒意義啦，當然是自動。
贖回全部部位。
我去年有一篇"蒐集基金新手問題"，你先看看。
選標的是新手很重要的功課之一，有很多工具和資訊可以幫助你，
但是"做決定"是一定要自己來的。
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然後你看我上面的圖，我是去年11/16開始申請這個交易的。
你再去看安聯大壩那個時候的淨值，然後往前看一年，
你覺得我的決策是不是下在當時的相對高點呢？
我並不是神，知道未來5個月可以15%獲利出場，
如果知道的話，我應該All in然後30幾%出場才對。
（以上升標的來說，標的大概要漲30%你的定期定額才會有15%）
所以當時下這個決策，我的考量是：
1.大壩這支基金過去表現不錯，雖然相對高點，但是定期定額風險不大
後面市場誰知道會漲會跌？
如果繼續創新高，那麼我有參與可以獲利很happy；如果下跌，定期定
額基本上就是機械買入低點更要買（標的不能太廢）。
所以我投資第一個考慮是"風險"，當時相對高點，我就不可能單筆重壓，
因為我怕死～
2.我想測試"自動鎖利"這個功能
上面說以前的懶人投資單指定期定額，但是定期定額只負責"進場"，
沒有"出場"的動作。對我來說，進出都有的操作才是完整的投資，
所以我很高興有這個功能，一定要來試試看。
通常你可以"獲利到自己想設定的點"，最大的可能就是我前面說的：
"定存等股災"
所以如果我覺得今天要進場的標的處於相對高點，那麼我就會用小小
的金額去參與，這樣就不會看著持續的新高心癢癢，有賺就好。
（新手多敗於"貪"）
我希望未來能做到的是：在每次的股災低點時，我有很多的現金可以
加碼。XD
根據過往歷史 -30%～-80% 不同市場狀況不同
你也可以解釋成：賺15%了很happy，反正不管未來是漲是跌，我還是
定期定額有在參與市場。
為什麼設15%是因為不知道在哪看到說：如果有在投資股票，那麼預期
獲利是30%以上。基金是多支股票的集合，所以我假設單筆一年獲利30%，
換成定期定額就是15%，大概是這樣設出來的。XD
我昨天回去複習了一下，只能全贖回和轉申購。
然後鎖利只能設5%～30%之間。
謝謝補充～
我覺得happy還蠻重要的，很多人開始投資以後都緊張兮兮，有礙心理健康。
happy才能持續投入，定期定額久了也比較容易對市場更有感覺和想法。
有何不可呢？做人不用太嚴肅～^_^，而且你的資產如果能因為設定
5%鎖利而持續增長（即使幅度很小），市場下跌時又睡得著覺，
已經算是贏過很多在市場投資的人了。
說真的，我期待f大寫一篇給新手的建議，Fund版需要大家一起建設
重點劃線，要注意有長期下跌歷史的標的，
那種比較適合股災單筆XD
在設定時,研究一下標的過去的漲跌波幅,
才不會設得太離譜
重點中的重點，如果往後研究的更深，
就會更對停損停利有自己的想法
加油～
最後一句說得太好了，很高興以前的文對你有幫助。
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昨天檢討反省了一下，我覺得f大的質疑是需要注意的，因為我寫出來的
比我思考過的少了很大的部份。例如我的資產配置方式，現金與投入市
場的比例，遇到股災的應對方式，是否有止損策略...等
我的確是很注重實用面，也很喜歡分享基金投資相關工具的細節，
但是標的和策略的研究是不可少的，各種重大的經濟政策變動會如何影
響你的標的（如QE，升降息）也是要去注意和思考的，所以雖然說是
懶人投資法，但也只是一個新手可以選擇開始的工具，該做的功課
還是要慢慢補起來的。
※ 編輯: uyulala (36.226.124.21 臺灣), 05/21/2021 13:16:18
XD...這樣用一般的定期定額就好了，何必用鎖利...
我猜是因為0手續費?
※ 編輯: uyulala (111.241.14.146 臺灣), 05/28/2021 08:06:37
定期定額不會停
※ 編輯: uyulala (1.163.174.224 臺灣), 05/30/2021 18:15:34
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