【要投資0050,還是建立自己的投資組合】
0050是包含台灣「市值」最大的50家公司,而且會持續淘汰市值縮水的壞公司、再納入市值成長的好公司,因此長期投資的勝率極高,從2003年成立至今平均的年報酬率約8%。但是採用市值會有一個問題,就是台灣有幾家「怪獸級」的公司,例如台積電在0050裡面的比重高達30.73%,鴻海也佔了10.16%,兩家公司合起來就佔了40.89%(2017年9月)。也就是說,儘管0050是「分散到50家公司」,但是其他48家公司的佔比只有從3.59%到0.27%,算是非常的低了。
🔥(請參考圖一)
0050的選股是以「市值」為標準,但是裡面也有市值很大但是獲利不好的公司。因此我選擇從這0050的成分股中,挑出我認為比較有成長潛力(賺價差),或是股利殖利率較高的公司(領股利),打造我自己的投資組合。
下表統計了2017年,我的主要持股跟0050的報酬率比較,可以發現除了中信金之外都勝過0050(註:第一金跟台新金的配股,與年初股價相比,都有填權)。初步看起來,我的年報酬率也超過20%,算是勝過0050。
🔥(請參考圖二)
很多投資達人宣揚存0050的好處,不外乎是不需要研究個股、獲利穩定而且可以避開單一公司的風險。上表中0050的報酬率為17.9%,似乎也還不錯?其實被數字稍微誤導了,請看看下表0050的配息狀況。
🔥(請參考圖三)
自2016年起,0050改為半年配一次息,因此只有在2016/7/28配發0.85元,剩下的一半股利就挪到2017/2/8一起發放,因此當時配發了比較多的1.7元。所以2017年的2.4元配息,有一部份是屬於2016年的。那麼2017年真實的配息是多少呢?來將2016跟2017年的股利平均一下好了,也就是(0.85+1.7+0.7)/2=1.625元,因此2017年0050的報酬率必需改為(10.45+1.625)/71.9=16.8%,也算是不錯,但還是低於台積電、鴻海、第一金、台新金…。
0050還有另外一個缺點,就是現金股利比較少。以2017年為例,買進100張的成本至少是800萬,但是就只能夠領到24萬的股力,平均一個月才2萬元;如果是存0050來當退休金的話,就只能賣股求現了,持有的張數就會越變越少。反觀,如果將800萬買進股價20元的第一金,可以買進400張;2017年的第一金配發1.4元股利(1.2元現金+0.2元股票),除息之後可以得到48萬的現金股利,平均一個月也有4萬元,而且還會有8張的配股,持有的張數還會變多。
從上面的說明可以看出,0050採用50家公司的目的是分散風險,但是也把好公司的報酬率給分散掉了。投資人如果具備有選股的能力,我認為是可以從0050裡面挑出好公司來成立自己的投資組合,剔除掉壞公司後的報酬率還會比較高。
上面只是拿0050來當麻豆說明,你一樣可以從兆豐30(00690)、元大高股息(0056)、國泰臺灣低波動30(00701)、元大台灣高股息低波動(00713)、富邦臺灣公司治理100 ETF(00692)…這些ETF中,挑選出你看好的股票,來建立自己的投資組合。但是重點還是要具備有選股的能力,並且也要花時間來做研究。如果沒時間作研究,或是想要「樂活」,那麼長期投資0050也是不錯的。投資0050,只要堅持「定期定額」跟「逢低加碼」這兩個策略,長期下來還是可以賺到錢的。
👉備註:本文授權轉載自陳重銘
📢 立即加入凱基官方帳號 📢
⭐LINE凱基樂活投資人:https://goo.gl/SIzVsD
「富邦公司治理缺點」的推薦目錄:
- 關於富邦公司治理缺點 在 凱基樂活理財王 Facebook 的精選貼文
- 關於富邦公司治理缺點 在 凱基樂活理財王 Facebook 的最佳解答
- 關於富邦公司治理缺點 在 綠角財經筆記 Facebook 的最讚貼文
- 關於富邦公司治理缺點 在 [標的] 00692.TW富邦公司治理100心得- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 績效贏大盤&台灣50!富邦公司治理(00692)下手前「先懂這 ... 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 只想無腦買一檔股票年賺10%?我選富邦公司治理(00692) 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 股添樂股市新觀點- 富邦公司治理(00692)持有的是 ... - Facebook 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 富邦公司治理Ptt. 00692介紹 - Omega Kontenery 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 富邦公司治理缺點的推薦與評價,DCARD、FACEBOOK、PTT 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 富邦公司治理缺點的推薦與評價,DCARD、FACEBOOK、PTT 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 富邦公司治理缺點的推薦與評價,DCARD、FACEBOOK、PTT 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 公司治理100指數成分股20212023-在Facebook/IG/Youtube上 ... 的評價
- 關於富邦公司治理缺點 在 公司治理100指數成分股20212023-在Facebook/IG/Youtube上 ... 的評價
富邦公司治理缺點 在 凱基樂活理財王 Facebook 的最佳解答
【 #投資心法 】
📝要投資0050,還是建立自己的投資組合
0050是包含台灣「市值」最大的50家公司,而且會持續淘汰市值縮水的壞公司、再納入市值成長的好公司,因此長期投資的勝率極高,從2003年成立至今平均的年報酬率約8%。但是採用市值會有一個問題,就是台灣有幾家「怪獸級」的公司,例如台積電在0050裡面的比重高達30.73%,鴻海也佔了10.16%,兩家公司合起來就佔了40.89%(2017年9月)。也就是說,儘管0050是「分散到50家公司」,但是其他48家公司的佔比只有從3.59%到0.27%,算是非常的低了。
🔥(請參考圖一)
0050的選股是以「市值」為標準,但是裡面也有市值很大但是獲利不好的公司。因此我選擇從這0050的成分股中,挑出我認為比較有成長潛力(賺價差),或是股利殖利率較高的公司(領股利),打造我自己的投資組合。
下表統計了2017年,我的主要持股跟0050的報酬率比較,可以發現除了中信金之外都勝過0050(註:第一金跟台新金的配股,與年初股價相比,都有填權)。初步看起來,我的年報酬率也超過20%,算是勝過0050。
🔥(請參考圖二)
很多投資達人宣揚存0050的好處,不外乎是不需要研究個股、獲利穩定而且可以避開單一公司的風險。上表中0050的報酬率為17.9%,似乎也還不錯?其實被數字稍微誤導了,請看看下表0050的配息狀況。
🔥(請參考圖三)
自2016年起,0050改為半年配一次息,因此只有在2016/7/28配發0.85元,剩下的一半股利就挪到2017/2/8一起發放,因此當時配發了比較多的1.7元。所以2017年的2.4元配息,有一部份是屬於2016年的。那麼2017年真實的配息是多少呢?來將2016跟2017年的股利平均一下好了,也就是(0.85+1.7+0.7)/2=1.625元,因此2017年0050的報酬率必需改為(10.45+1.625)/71.9=16.8%,也算是不錯,但還是低於台積電、鴻海、第一金、台新金…。
0050還有另外一個缺點,就是現金股利比較少。以2017年為例,買進100張的成本至少是800萬,但是就只能夠領到24萬的股力,平均一個月才2萬元;如果是存0050來當退休金的話,就只能賣股求現了,持有的張數就會越變越少。反觀,如果將800萬買進股價20元的第一金,可以買進400張;2017年的第一金配發1.4元股利(1.2元現金+0.2元股票),除息之後可以得到48萬的現金股利,平均一個月也有4萬元,而且還會有8張的配股,持有的張數還會變多。
從上面的說明可以看出,0050採用50家公司的目的是分散風險,但是也把好公司的報酬率給分散掉了。投資人如果具備有選股的能力,我認為是可以從0050裡面挑出好公司來成立自己的投資組合,剔除掉壞公司後的報酬率還會比較高。
上面只是拿0050來當麻豆說明,你一樣可以從兆豐30(00690)、元大高股息(0056)、國泰臺灣低波動30(00701)、元大台灣高股息低波動(00713)、富邦臺灣公司治理100 ETF(00692)…這些ETF中,挑選出你看好的股票,來建立自己的投資組合。但是重點還是要具備有選股的能力,並且也要花時間來做研究。如果沒時間作研究,或是想要「樂活」,那麼長期投資0050也是不錯的。投資0050,只要堅持「定期定額」跟「逢低加碼」這兩個策略,長期下來還是可以賺到錢的。
👉備註:本文授權轉載自陳重銘
📢 立即加入凱基官方帳號 📢
⭐LINE凱基樂活投資人:https://goo.gl/SIzVsD
富邦公司治理缺點 在 綠角財經筆記 Facebook 的最讚貼文
六月的十大熱門文章,有四篇是台灣本地ETF的介紹。元大台灣卓越50ETF(0050)和富邦台灣采吉50ETF (006208)都是之前就已經存在的標的,它們都是追蹤台灣50指數。
富邦台灣公司治理100ETF(00692)和兆豐台灣藍籌30ETF (00690)則是2017才新推出的ETF。這兩支ETF追蹤的都是策略指數。也就是說,投資它們,得到的是特定策略的報酬。這不是指數化投資工具。
很明顯的富邦台灣公司治理100ETF(00692)受到的關注,高於其它三支ETF。但投資朋友需要知道的是,”藍籌”、”公司治理”,未必等同於勝過大盤的績效。
六月第一名的文章是"存股的致命缺點1---無法退休的存股投資人"。
存股是台灣投資界近前來,一直拿它的優點來說,卻很少提到它的嚴重負面後果的投資方式。這是一種單方面,偏頗與誤導的宣傳。這篇文章還有續集,希望接下來還可以跟各位讀者朋友分享。
富邦公司治理缺點 在 績效贏大盤&台灣50!富邦公司治理(00692)下手前「先懂這 ... 的推薦與評價
![影片讀取中](/images/youtube.png)
喜歡影片?訂閱YouTube ▸▹ https://reurl.cc/XXkNb3想認識更多摳摳?追蹤instagram▸▹https://www.instagram.com/thelazywallet/生活省錢資訊? ... <看更多>
富邦公司治理缺點 在 只想無腦買一檔股票年賺10%?我選富邦公司治理(00692) 的推薦與評價
![影片讀取中](/images/youtube.png)
隨著ESG風氣的盛行,「 公司治理 」成為全球外資和政府機構關注的特質。正因如此,「 公司治理 」也成為當前主流股的必備特質。 富邦公司治理 (00692)就是 ... ... <看更多>
富邦公司治理缺點 在 [標的] 00692.TW富邦公司治理100心得- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
1. 標的: (例 2330.TW 台積電)
00692.TW
2. 分類:心得
3. 分析/正文:
長期投入ESG因子的效果居然績效優於動能因子?
2021年全球主要股市「貴鬆鬆」,2022年大幅回檔,是時候尋找遺忘的珍珠
最近看到一篇文章比較動能因子與E、S、G因子的長期績效表(如下圖)
讓我有點驚訝,最讓投行使用的動能因子時間拉長,績效反而不如ESG因子
顯然是告訴我們若又持有ESG因子絕對要以長期持有方為上策
其正報酬較為顯著。
國內ESG概念ETF最古老的應該就是00692富邦公司治理。
美國ESG概念ETF應該是ESGU、全球型則是ESGD。
看來都是在這熊市下,績效也都贏大盤,都是不錯的定期定額標的。
PS.最近00692公告配息,年化配息率高達10%
7/15前持有或買進 可以參與這次配息,自己有打算除息後投入!
-----
Sent from JPTT on my iPhone
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.246.165.254 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1657801314.A.506.html
... <看更多>