2021.09 金融股中位數估算資料全揭露與近期金融股發展觀察
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金融股的2021.08 月營收數據已陸續完成上傳,我們也利用最新的財報資料更新所有評價數據。從評價數據上來看,金控類的金融股普遍有低於估算的狀況,這部分主要是跟機構法人對於金融股今年的獲利數據上修的關係,從下表的數據上來看各大金控股的獲利預期均較去年成長15~90%之間。在本益比數據微升+機構評價上升交互效應下,金控股在此時顯得物廉價美。
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金控股的主力題材都環繞在購併上,富邦金購併日盛金、開發金提高中壽股權、台新金放棄彰銀轉進保德信人壽。近日受注目的題材則是花旗銀行的消金業務的出售將花落誰家,目前來看有富邦金、國泰金、星展銀行、渣打銀行這四家最有機會。
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以目前完成購併業務的三家公司來看股價激勵的效果都不錯,甚至富邦金創下近期的新高價位連3位數目標價都有人喊出,可見購併後對獲利的貢獻度頗為看好。
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整體上來看,在使用同一估價法原則下來看,綜合業務的金融股有這幾家處於低於估價的狀況,而在銀行類股的部分則是這兩家。而其中這一家近期陸續取回呆帳對於淨利的推升溢注效果顯著,值得投資人多加留意。
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尾盤624億誰買的?MSCI調降反拉下影線 台股右腳成型?金融體質進階 2檔併購吃補!
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老師在今天的節目中仍維持對金融股樂觀期待的看法,主要是基於幾點:
1.近期金融股除權息都呈現強勢填權息,以往至少6個月的時間完成填權息,近期多檔都縮到不用1個月的時間。
2.FED釋放【表鷹內鴿】的訊息,對金融市場釋放資金派對尚未落幕的暗示,股市紛紛上漲表態。
在縮表暫不發生(資金繼續放)、升息放一邊(今年不升息)對於金融股自然是好事啦。
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從已經發布的財報資料中也看到毛利率連續三季上升的現象。像是2887台新金、2801彰銀、2892第一金、2885元大金、5876上海商銀、5880合庫金、2886兆豐金,你說金融股交出的成績單不好嗎?這是整個族群的成績上揚。
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放眼下半年,主持人問我有沒有哪幾家金融股下半年業績會持續增長的?我說,每家業績的狀況不一定,但我肯定有二家會交出營收與獲利持續增長的成績單。
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1. 2887 台新金:放棄彰銀股權轉進保德信人壽後,補齊了壽險業務版圖,從七月份開始認列保德信的獲利。目前資金派對繼續、股市熱情不退,可預期可認列的投資收益數字會較原本大增。搭配毛利率連續三季上升,也無怪乎股價創下14年新高。
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2.2881 富邦金:購併日盛金,這部分一樣是下半年開始認列到收入中,就算其他的業務沒增長,光是日盛金的營收與獲利核定認列就足以帶動數字的增加。
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不過富邦金更讓人注目的是他為了購併日盛金所啟動的募資案。其中富邦金的增資股認購價僅為58.9、目前市價為85。價差幅度為44.3%,想來開始抽籤時又將引發一波認購熱潮!!!!
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個股「首翻綠燈」才偏多
除息密集備填息優勢者可短多
本波自18034反轉後先探16893,確認A波下跌後,再展強勢反彈波近2/3彈幅達17643後反彈結束.目前正回測進行ABC波中C波回測中.及至16428.完成C波回測.正展強勁反彈波,上週連漲,週線大漲+867点,彈幅:+5.3%.致部份個股短線正乖離過大,是否紓緩.本週初發展備關鍵.亦即短線是否尋對稱16428另一底?其關鍵在台積電.台積電ADR.與美股漲跌而定.
除息權正密集.且已將近尾聲.加以大盤維持強勢.助漲填息.本週除息個股仍可為,特標誌 。 者優先.
自新冠疫情以來.衝擊正持續中.近日除Delta外.又傅新變種.歐.美.東南亞.-皆再度陷封城.断鏈壓力.衝擊力仍為國際股市.新變數.宜追蹤
依季節性營收獲利.次產業電子股將趁勢而起.尤其以下述(第三單元:領先股次產業指標股)次產業中領先股.仍備取代主導空間。
紙類,塑化.部份紡䊹.玻璃~~震幅加劇.續漲空間存在但資金流向漲勢將受質疑.以類股輪動個股表現居多.
因5G手機升級.雲端資料中心建置, lC設計. ABF. DRAM MLCC(有報價壓低情況.目前未明.待追蹤) 矽晶圓,散熱 MOSFET~.對目前盤勢發展備主導領先,尤其又以次產業的各龍頭股更是本波預期領先主流.亦是持股操作主要標的
二.本週財經動態:
1.國安基金將介入:
國安基金之介入與否在於本波疫情是否惡化,並波及台股發展是否達於國安進場之條件.目前國内疫情正降級..唯DeIta新變種正衝擊,包括亞洲國家.台灣是否能順利防堵.將成後市焦點
本波正明顯回測.16893破底失守.達16428似完成ABC波修正.唯立即強彈.未現明顯「多殺多」只有部分個股融資達「斷頭邊緣」疑慮.本週將再受考驗.如被視肇因Delta疫情而下,屆時而致恐慌殺盤,方達國安基金介入條件.
2.8/30:中央銀行公佈退票張數.金額比率
3.9/1~9/10:上市公司公佈8月份營收與1~8月份累計營收.其成長幅度明顯者將正向表現.
4.9/5:行政院主計處公佈消費者物價指數CPl.躉售物價指數WPl
5.9/7:行政院公佈進.出口貿易金額.
6.當沖新制8/27開始實施,立即有19檔上榜.目前量能縮小明顯.是否成常態.將影響大盤發展.
7.當沖証交税減半延長3年
8.9月蘋果新機將發表.新品效應將有利台系蘋概股表現.唯台積電宣布調漲20%是否影響蘋果新機報價宜追蹤
其他追蹤財經動態:
※台幣匯率變動:
台幣週五(8/27)升值0.9分.收1:27.928元週升幅0.29%.上周受外資應出及出口商抛匯.震盪區閰縮減,一周微升8分.終結二週貶值,可参考新台幣匯率紅綠燈變化.升值.貶值可完全充分掌握。
美元指數強彈.台幣匯率變化.参考各國匯率紅綠燈指標,充分掌握.
國際原油在8/27受風逼近墨西哥灣,布蘭特原油期貨大漲2.3%,每桶72.7美元.週線大漲11.54%
西德州上張2%,每桶使68.74美元.週線大漲10.62%,一年來最大漲幅.
※各項原物料行情之變動:
包括:鋼鐵.纸類.貨櫃與航運費
DRAM NOR FLASH . LTCC.
塑化PE.HDPE.LDPE.PP.EG.SM~~~目前皆上漲中..
※除息行情正密集中.近期專文点選近期將除息重點標的.可参考
建議:挪用1~2筆資金採間歇性介入.利用:擇標的股→除息→填息→獲利了結→再擇股
此每一循環或需4~5天.上週正值大盤重挫.,重量級除息股皆未表現填息估本週個股日線首翻綠灯者可優先介入.及至日線紅灯即再介入近日將除息標的.
或以標誌 。 者優先 参考附表.
本週重量級除息股:
8/30:華新科.長榮鋼.台肥.中鋼構.
正新.廣宇.漢來.金可.久元.僑威.
由田.
8/31:彰銀.台中銀.可成.中鋼.世紀鋼. 健策.達新.神準.新麥.
9/1:帆宣.凱美.寶島科.波落威
9/2:是方.禾聯碩.台達化.亞聚.華夏.華立~
9/3:台驊.三能.亞崴
9/6:日月光.冠星.生展
9/7:統一超.益登.萬海.台新金.中興電.德微.皇田.永信建.
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大戶大大等級說明:
當月數位帳戶台外幣活期存款、數位帳戶台外幣定期存款、基金庫存淨值及ibrAin庫存淨值之各產品每日日終餘額加總後平均(當日若適逢假日,則以假日前一營業日之日終餘額計算; 外幣將以每日日終匯率收盤價之中價折合台幣計算,惟以本行計算為準),達NT10萬元之客戶,系統得於次月第一個營業日自動變更為「大戶等級」,前述各類資產總額計算以本行系統資料為主。
當月平均財富計算之起訖日,為當月1號至當月最後一日;每日餘額平均為晚上11點開始更新調整;等級更新時點為次月第一個營業日下午13:00開始更新上月整月平均財富。
人身保險商品說明:
係透過本行所投保國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽、台灣人壽、友邦人壽、元大人壽、新光人壽、三商美邦人壽、安聯人壽、法國巴黎人壽與保德信人壽等保險公司之保單為限,惟不包含前述保險公司之附約以及全球人壽、保誠人壽與康健人壽之所有保單。
首次換匯說明:
係指2021年06月18日以前未有換匯紀錄者,且本活動任務需使用永豐網路銀行、行動銀行或DAWHO APP承作涉及新臺幣之買賣外幣交易,不包含使用臺幣帳戶扣帳之預約外幣現鈔交易、匯出匯款交易、換匯轉定存、買賣匯交割及VISA直接通。
ibrAin客戶定義:
係指透過DAWHO數位帳戶申購及扣款ibrAin,並於2021年07月30日前(含)扣款成功者,(扣款成功者係指於2021年6月18日00:00至2021年7月30日23:59建立永豐ibrAin智能理財之投組,且該投組於2021年7月30日(含)前未贖回及非因扣款金額不足或暫停扣款而未扣款者。
ibrAin警語
1. 金管會僅核准永豐商業銀行提供外國有價證券顧問業務,並未准其得在國內從事外國有價證券募集、發行或買賣之業務。
2. 外國有價證券係依外國法令募集與發行,其公開說明書、財務報告及年報等相關事項,均係依該外國法令規定辦理,投資人應自行瞭解判斷。
3. 永豐商業銀行經金融監督管理委員會109年9月10日金管證投字第1090352215號函核准辦理兼營證券投資顧問業務
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