#股怪教授 #晨彥有約
【聰明資產配置|核心基群與衛星保鑣】
什麼是資產配置?
資產配置的核心精神:透過不同類型的資產,在不同時期,幫我們達成不同目的。
舉例來說,當股市行情好的時候,我們可以透過成長股或是波動比較大的中小型股,來幫我們快速累積資產。但股市總會有跌的時候,這個時候我們不一定需要完全出清持股,而是靠著債券、黃金這些避險資產來幫我們維持資產成長的動能。
做資產配置的目的
所以資產配置不是單純砸一筆錢去買許多股票,然後就這麼抱著期待這些股票一直漲。而是透過不同類型的金融產品,例如前面提到的成長股、黃金、債券,讓它們在各自擅長的市場環境幫我們賺錢,並且在長期的投資過程中,幫我們抵擋一些無法預期的市場風險,例如中美貿易戰、新冠疫情等事件造成市場下跌。
錢多才能資產配置?
只有大戶、高收入這些口袋深的人才能做資產配置嗎?假設每個月省一點留個5千元,3千買股票ETF,2千買債券ETF,這樣的執行方式就屬於資產配置。所以資產配置的重點不在於你投入多少資金,而在於投入的資金分配在哪些種類的金融產品,且投入的產品能否在不同的市場環境下,幫我們達成長期累積資產的任務。
核心基群與衛星保鑣
在長期投資的思維下,資金分配可用80%投入核心,20%投入衛星的比例來配置。核心資產的收益一定要穩定,需要較好的抗風險能力且配發股利穩定,所以一般可以運用穩定收益的高股息類ETF來達成目標,例如恒生中國高股息率指數,年配息兩次殖利率平均在4至5%,就很適合作為核心資產。衛星資產則是幫我們快速增加利潤的產品,例如前一陣子漲翻天的航運股,或是未來深具潛力的電動車、綠能或5G等。
(以上資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人請自行承擔交易風險)
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#高股息指數
#華爾街見聞Podcast #EP272
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#股怪教授 #財經小教室
【SLR不續引爆股市大波動?高股息市場波動下的保護傘!】
市場波動放大中概股修正
從美債殖利率攀升,
到美中談判不歡而散,
導致近期中概股波動放大。
當市場還在擔憂能否進場時,
該如何當個理性的投資人?
龐大內需市場難以撼動
中國已是全球僅次於美國的經濟體,
而新經濟概念所堆動的
5G基礎建設、消費應用升級等,
都是面向中國龐大的內需市場,
對海外出口影響甚微。
先用高股息幫資產保值
在市場環境不穩定時,
成長股容易受到影響而修正。
但公共事業或具產業護城河的價值股,
受市場波動的影響卻相對較低,
因此當市場不穩定時,
運用高股息的價值股,
可有效為資產提供保護傘。
高股息ETF如何配息?
與其煩惱哪該挑哪一檔股票來當保護傘,
透過高股息ETF就省事許多。
但與個股不同的是,
高股息ETF的配息,
會在標的內的成分股陸續配完息後,
並在指定時間將現金股利一併發放給投資人,
ETF的價格不像個股有明顯的填息行情,
因此投資高股息ETF,
不再需要像個股推算除息時間,
只要定期定額買進好好放長線,
複利的效果就會慢慢浮現。
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#晨彥有約 #免費財經文章
【中企財務爆表本夢比夢碎?三獨投資中概股免心驚!】
財務不透明+誤導性財報
根據金融平台公司Dealogic公布的數據,在29家紐約證券交易所上市的中國公司股票中,其價格自2017年初以來和上市價格相比,平均約下跌16%。有分析師指出,中國公司不透明的財務狀況,和具誤導性的財報,可能是其股票不受投資人青睞的原因。
三獨投資避開地雷股
能夠作為定存股的好公司首重「3獨」原則,換句話說,就是這家公司的經營是否「獨家」(例如中遠海運港口,擁有全球第二大的國際碼頭網路)、「獨特」(例如江蘇寧滬高速公路,高速公路越塞賺越多)或「獨大」(例如電信業中的龍頭中國移動)。 具備3獨的企業較能穩健經營,若再加上高現金股息,只要能活用5高(ROE、ROA、毛利率、殖利率、股利支付率)以及1低(負債)的原則,自然就能長期領取股利,穩定累積財富。
企業財報不易作假
當一家企業成長到一定規模,並在市場具備高佔有率時,基本上他們已不需要亮眼的財報或創新的產品,來包裝自己吸引投資人的目光。所以許多看似樸素的大型公用事業,不太會看到它們在財報上灌水、造假,因為投資人對他們的要求只有一件事,就是繼續維持目前的獲利模式。
企業獲利穩定性高
景氣不好時,我們可以選擇繼續用舊手機、吃飯也可以路邊攤或微波食品將就一下。但電費、水費以及電信費還是得繳。因此公共事業的獲利,不太容易受到景氣循環所影響,自然在配息的部分也會穩定許多。在恒生高股息率指數中,華潤電力、北控水務集團以及中國移動,這幾檔公共事業中的龍頭,便是看似不起眼,卻是能為投資人帶來穩定獲利的價值股。
投資機構轉進價值股
隨著新冠疫苗接種在全球如火如荼地展開,IMF預估今年經濟將強勢復甦,同時也帶動原物料價格不斷攀升。而隨著市場對通膨預期不斷升高,近期也開始反映在美國十年期公債殖利率的上揚,迫使大型投資機構、主權基金、校產基金等市場主力,開始減碼高波動的科技成長股,轉為投入配息穩定的價值股來對抗通膨。若機構資金進場,未來勢必將拉高這些價值股或高股息ETF的殖利率,因此,以長線存股的思維來看,逢低承接分批買進價值股或高股息ETF的切入點已經到來。
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