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[武漢肺炎 - 艾立克觀點]
現在是 1/28 (大年初四) 晚上9點
打開電視
每一台都在講武漢肺炎被感染人數
每天不斷創新高
那跟大家分享一下我 個人看法
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[武漢疫情會怎麼發展]
這大家看電視就知道
我不是醫學專家
但是從電視上的名嘴專家口中
得知這個病毒跟SARS是親戚
所以未來人數暴增我也不意外
該來的還是會來
要做的怎樣避免自己跟家人被傳染
以及如果中了 那記得要去看醫生吃藥
台灣有良好的醫療系統
極高的憂患意識
如果住院 有很高的機率可以得到妥善的照顧
從之前醫生給我的醫療常識中
病毒在天氣寒冷的時候活動力比較強
在天氣炎熱的時候比較不容易存活
到今年夏天 天氣熱的時候
這疫情就有機會結束
我猜應該是六七月吧
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[台股 誰會受影響 星期四開盤會怎麼走]
當傳染病來襲
我先不管其他人如何 我說我自己
我明天1/29 會去把今年本來要出國的行程取消
明天去知名的旅行社 退機票
連同之前規劃好要在台灣的飯店都取消
這時候生病 我絕對不會想離開台灣
因為台灣的醫療最完善
出國得了肺炎 不知道能不能活著回來
再來就是能少出門就出門
能在家裡吃就在家裡吃
吃外面餐廳的機率 我也能避免就避免
所以我認為
觀光 飯店 航運 餐飲 類股
會有基本面的影響
跟我做一樣的事情的人一定有
所以未來幾個月營收被影響 我認為是肯定的
那EPS就會下降
反正等武漢疫情結束 我再出國就好
這是基本面的影響
所以股價應該不會太好看
而且這是無法回覆的損失
並不會有太多的人
最近沒出國
那之後就要補多出國一次
能後回來再貢獻業績
我不認為這種人數的比例會很多
再來就是大陸相關產業
譬如在大陸設廠的公司
我看新聞寫說 開工會延後
加上大陸是疫區
會有越來越多的人被感染 被隔離
需要請假 人手可能會受影響等等
所以我也猜測運用大陸勞工相關的產業
也有可能受影響
那在大陸有設廠的公司 如果比例較大
所以電子類股
股價也可能不會太好看
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[只有電子類股 跟 觀光 餐飲 相關類股會跌?]
怎麼可能
用膝蓋想都知道除了防疫概念股以外
應該全軍覆沒
大家不用猜測 or 擔心會不會大跌
直接跟大家說 一定大跌 不用擔心
到今天的摩台指累積 -4%左右
大概知道 星期四 開盤
開盤跌個400點 也是正常的能量釋放
除非這兩天疫情突然都消失
不過這是不可能的
上面有提到 就是要跟他耗到6月左右
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[那為什麼其他股票會跟著跌]
純舉例
if 我手中有以下股票
觀光 電子 營建 這樣好了
可能營建雖然影響較小
不過我看到手中 觀光 電子 都大跌
一時情緒失控 認為後面要大崩盤了
把手中股票眼睛閉著全都砍的可能性就偏高
然後只要下面承接的張數不多
我猜營建也會跟著跌
然後技術分析派的人看到走勢跌 跌破支撐
就有可能繼續砍
引起多殺多 也是有機率
在大盤崩盤的時候
好股壞股都一起跌應該就是這個道理
或是看到電子股跌好多
我賣掉沒跌的好股票 去買跌很多的
想要試圖做差價
這樣原本基本面好的標的 就被我賣出
造成他下跌
另一群人 看著帳面越來越負
眼睛就閉著 先把錢拿回來再說
因為大家都受良好的教育
都知道停損很重要
按照紀律的停損 你停損 我也停損
股價就會下跌
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[如果手中持有營建股 之後會發生甚麼事情]
我用兩個例子來舉例
第一個是我之前停損的台泥
第二個是我持有的總太
>>從台泥的經驗<<
2018年 我從42元一路往下買
買到38左右 沒錢了
因為我知道 2018 2019 EPS都有4.5元左右
而且公司年報 以及發言人都跟我確定
公司配息至少配發7成現金
所以我推測未來2年會分別配息3元左右
這樣我放著就有7~10%的殖利率
但是因為貿易戰 "媒體的大幅報導"
我最終在33多元停損 開始懷疑發言人 以及公司營運
造成100萬元的虧損 (大家可以往前翻文章)
回過頭來看
貿易戰打這麼久
恐慌的新聞一直報導
不變的是 -> 台泥這兩年EPS依舊是我判斷的4.5左右
不變的是 -> 配息依舊是我判斷的 3元以上
不變的是 -> 如果當時長抱 績效會超過10%/年
唯一改變的是外在的環境跟情緒
造成持有股票的信心不足 而執行股票停損
這告訴我
只要是獲利確定的公司
誠實可靠的經營團隊
股價可能因為短期的因素大幅震盪
但是兩年過去
持有的人依舊賺飽飽 像是甚麼也沒發生過
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>>如果是總太呢 ? <<
我認為武漢肺炎的新聞還是會一直報
每天媒體跟全世界的人說
這病毒有多厲害多恐怖也不會改變
星期四有可能會有很多人拋售持股
也是無法改變的事實
但是呢
已賣出的房子貢獻EPS 並不會改變
>去年2019 年 大概賺2.3元 不會改變
>今年2020Q1 織築會貢獻EPS 1元左右 不會改變
>今年2020年 EPS約5元 不會改變
>明年2021年 EPS有4元 也不會改變
>後年2022年 全年EPS可能超過10元也不會改變
過去並沒有因為疫情
造成已購屋者 執行大量退屋的經驗
既定的交屋/建築進度 不會改變
>今年2020 Q1 織築會準時交屋
>總太2020建案 現在已經在做室內工程(如圖)
>總太2020建案 現在Q4交屋 都不會改變
過去並沒有因為疫情
造成總太建案工程進度改變
依照公司的現金流
"只要翁董事長有誠信"
"只要經營層政策不改變"
>今年2020 配息1.5元以上 機率非常高
>明年2021年 配息2.5-3元機率非常高
>以目前股價 長期投資 殖利率會有10%以上
理論上 比銀行好
唯一改變的是 最近春節去看聚作的人有減少
因為傳染病在流行 大家會減少出門
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[聚作的銷售會受影響? ]
以官網上面的資料
1/27~1/28這兩天參加打卡抽獎的活動共50個人左右
(如下圖)
已過去過年來說 人不算多
但是以現在武漢疫情的消息這樣嚴重
還有50個人願意去看房子
我認為這算很多
而且是真的很想買房子的人 才會這時間去
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[疫情 對 營建股的影響]
從過去的SARS的經驗得知
傳染病的期間
大家會減少去看房子 減少買房子
本來有要買房子計畫的人
可能會等到 這一波肺炎病毒走了以後
再去看房子 再去買房子
本來出國旅遊的人 本來要去吃大餐駐飯店的人
可能會因為 現在是病毒高峰期 而取消行程
讓這些相關產業 減少當季營收
但是想要買房子的人
等到病毒高峰期後 還是會買
並不會因為有疫情
就改變買房子的需求
而總太聚作建案的認列在2022年
我不認為武漢疫情會延續到2022年..
所以並不會對總太的營收
認列會有影響
我們也可以從SARS的經驗告訴我們
在SARS高峰結束以後
反而會因為大家更想要有自己的房子
有自己的家 總是最好
最終反而對房價有利
我自己家人 及親友 就在SARS時期
分別又買了兩間台北的房子
一間360萬買入… 現值1200
一間1000萬買入… 現值2500萬
SARS 是那幾年 房價最低點
因為大家沒有遇到過
恐慌造成房價大跌 股市大跌
但是如果現在選舉又有兩顆子彈
股價還會大跌嗎
我認為跌幅有限
同理這一次 武漢肺炎對房價
對營建股影響也有限
短期股價被恐慌的人拋售我無法預測
但是不變的事情 上面已仔細說明
如何對待自己手中的持股 還是自行做決定
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房貸利率破底 跌至1.608%新低
房貸利率再破底。中央銀行昨(21)日公布
五大銀行去(2019)年12月新增房貸利率1.608%
跌至歷史新低,月減0.009個百分點
央行經研處副處長吳懿娟指出,房貸利率下滑,
主要是銀行積極承做政策性房貸,
且目前是以自住需求為主,
銀行為爭取優質客戶,給予較優惠的利率。
營建股從過去經驗
短期可能會受到 病毒疫情的影響
但是長期看來
營建股最容易受到經濟面的影響
以及 "政府政策的影響"
降息不論是對 買屋者
或是對 建商蓋房子跟營行貸款
都是非常大的政策利多….
只是在武漢新聞充斥的新年期間
應該沒有人會在意這個新聞
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媒體可以帶動觀眾情緒
可能今天說 疫情嚴重
明天又說疫情減緩
後天又說疫情嚴重
需要大家自己的智慧 了解自己買股票的初衷
才不會被帶著走
如果把數字變成流感 說每天幾個人得流感
然後每天頭條都是死幾個人
然後說 全民都要戴口罩
我相信也會恐慌
這就是媒體的力量
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最後提醒大家
在台灣 其實
其實流感的死亡人數比武漢肺炎多很多
流感+肺炎造成台灣平均每週數十人死亡
大家出門還是要戴口罩
以免股票還沒跌 自己先躺了…
艾立克日記
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【德國股神教會我的事!】~~一個投機者的告白實戰書(安納金)
你好,我是威爾遜。歡迎收看今天的〈投資選書讚〉。在分享這本書內容前,我想先跟你聊聊我的親身經驗。
傍晚的河濱公園,我常看到一位老先生帶著一隻可愛的黃色柴犬去運動🐕。這隻柴犬很興奮,總是迫不及待先跑到前面,看到主人還沒跟上,再搖著尾巴奔回去老先生身旁,而老先生不疾不徐,按照自己的節奏,走完兩趟河堤,而這隻柴犬則一路來回奔跑,像是有用不完的體力。夕陽西下,看著老人與狗親密互動,這幅畫面讓我感到特別溫暖。💕
我所看到的景象,正是被德國股神科斯托蘭尼做為投資的比喻。老人是經濟,狗是證券市場。大趨勢上經濟會不斷成長,而證券市場卻會不斷來回震盪,這個比喻是不是特別讓人印象深刻呢?😉
今天我要介紹的書,正是是德國股神科斯托蘭尼(以下簡稱科老)的經典著作,〈一個投機者的告白實戰書〉。科老的經典著作博大精深,自己研讀容易只抓到其形而不解其意,還好我們有安納金,他是位專業證券分析師,以深入淺出的市場分析聞名,經營的粉專 安納金 國際洞察,與 「讀書會:一個投機者的告白、投資最重要的事、原則、高手的養成」 ,有數萬人交流閱讀心得。
安納金,絕對是解讀這本經典的最佳人選。📖
無論什麼時代,人類對於財富的渴望從未變過。但是,甚少人能夠真正得到財富自由。想要自由,你必須渴望金錢,卻又要冷靜對待金錢,做好自己。💡
接下來我會擷取三個重點,為你介紹科斯托蘭尼的智慧。
↠↠↠
一、 成為一個一流的投機家
什麼是財富自由?美國曾經匿名做了一份調查,你覺得你已經財富自由了嗎?你覺得每年要多少錢才算財富自由?💰
第一個答案顯而易見,95%的人都覺得自己還沒財富自由。那多少錢才夠呢?第二個答案就很有意思了,財富自由就是要現有的薪水兩倍!
年薪50萬的人想要年薪百萬;年薪百萬的人想要年薪兩百萬。
或許你是個知足的人,覺得有多少錢做多少事,並不贊同財富自由就一定要有更多的錢,但如果你渴望自己生活品質更好,讓你就一定要學習如何成為一個一流的投機家。🏆
多數投機者剛進入市場,最開心的就是賺到錢,一個月一萬元的獲利,可能就讓我們興高采烈,趕快買東西犒賞自己,覺得自己頗有投機天分,說不定我也是個小股神啊!但一流的投機家開心賺錢之餘,他們會更高興「驗證」自己觀點正確的快感。
業餘的投機者憑藉運氣短時間賺取利潤,但成功經驗純憑運氣;而一流的投機家擁有自己的洞見,能不斷在市場上獲利,而且隨著投資時間越久,眼光更敏銳預測趨勢更準確。📈
一流投機家與業餘者的區別,在於一流投機家不會只將眼光放在股市,想要長期在市場上生存,就必須眼觀四面、涉獵廣泛,不讓自己陷於單一資產的單一區域當中。
投機者並不是賭徒,他們除了有閒錢,也要有想法、有耐心、以及一點運氣。
有閒錢做投資(而不是借貸或押上身家);有想法分析問題;有耐心等待時機;有運氣抓到最佳投資時機點。
投機家是有識之士,懂得三思而後行,能準確預測經濟、政治、和社會的發展趨勢。
近年來券商研發了許多投資app,讓人可以更輕鬆下單,甚至主打AI操盤獲利更高,讓你不用動腦也可以賺大錢。💸
但事情真的這麼美好嗎?
隨著程式交易的盛行,以及每個APP背後的演算法相似,越來越常出現一窩蜂買某支股票,又一窩蜂賣出,股價起伏比以往更加劇烈。
股市從不符合現實世界的邏輯,你必須超然於世外,站在更高的視角去分析市場,保持冷靜,你才能在股市中擁有強壯跟健康的心,繼續奮戰。💪
↠↠↠
二、 投機家的世界比你想的大
投機家的世界不僅限於股票,更包含債券、外匯、原物料、藝術品等等更廣義的市場。首先,我想先介紹債券的部分。
只要國家沒有倒債的疑慮,到期你就可以拿回本金,定期你可以收到利息,穩這麼穩定的投資,尤其G7國家發行的公債,更成為全世界法人主要的投資工具。🔧
而債權跟股票通常是在相同交易的平台,他們的分別如下:股票的趨勢與景氣循環正相關,通常股市領先景氣循環大約半年。而成熟國家的政府公債,則和利率循環有高度的反向關係,如果景氣熱絡,央行升息,那麼公債價格也就易跌難漲,所以,股市和公債的表現往往呈現負相關的特性。
外匯市場,二戰後國際局勢平穩,已經不適合小散戶去操作;原物料投資則更不OK,這個市場風險非常大,連高手科老本人都沒在這賺過錢;有形資產的投資(如畫作),科老也不推薦,因為差異性太大,主觀性太強。😮
房地產價格過高,台灣大城市的房價跟薪資相差地遠。我身邊的朋友買房無不是父母贊助,更別提拿房地產當投資工具了。房地產本身流動性差,如果有現金急用是很難立即變現的,另外,我觀察到近年來越多空屋(含店面),是否網路時代取代了部分實體店,也是可觀察的重點。
股票相對來說是最適合散戶的,有上百個交易所數以萬計股票任你選擇,允許小額交易,長期上漲的趨勢不變,近年來指數型基金、ETF快速崛起、大行其道,正因如此。👀
↠↠↠
三、 理解市場的邏輯
你不需要無所不知,而是要理解一切,理解股市不變的道理。舉例:暴漲和崩盤是分不開的搭檔,股票走勢不是一直線而是來回震盪等。
一流的投機家熟知市場上各種正確的內在關係。例如:2018年3月1日,美國總統川普召開臨時會議,宣布對鋼和鋁材分別徵收25%及10%的關稅。當下股市沒有任何反應,但安納金判斷這是美國貿易戰的前哨戰,後續還會有一連串的行動,目標直指中國,所以安大建議減碼股票到20%以應對衝擊。結果,後來的中國股市開始連跌半年之久。📉
有些時候,股票的漲跌跟本身無關,而是投資人怎麼想。通常經濟好的時候,壞消息也會被當成好消息;反之,經濟差的時候,好消息投資人也可能視而不見。
最近投資市場的震撼彈,就是郭台銘宣布要參選總統。而今天開盤鴻海股價立刻飆升,而最後收盤小跌。
或許我們可以做一個長線觀察。投資人是否會因為郭董參選總統,而選擇加碼,或是反面思考,認為郭董不務正業,反而看衰鴻海呢?這會是一個有趣的觀察點。🔎
那我們要怎麼提升自己解讀市場的能力呢?「經驗」二字。
能力是經驗累積出來的,把交易過程記錄下來,做事後追蹤檢討,修正自己判斷模式,讓自己更靠近一流的投機家吧!
↠↠↠
四、 我的觀點
你有沒有投機的天分呢?或許你可以用很少的資金來測試一下你能力的好壞,如果你發現自己確實有投機天分,恭喜你,請繼續深入研究發展下去;反之,如果你沒有天分,請你選擇正確的長期投資或者儲蓄,來累積財富。✅
認真檢討每一次交易的成敗,是成為一流投機家的必經之路。你需要不斷強化自己的判斷能力跟操作穩定性,提升未來的績效。
科老說:「每次交易上的虧損,是經驗上的獲利!仔細分析失敗,有其虧損嚴重比獲利的更值得分析。這是本質的問題,只有慘敗會讓人回到現實,必須診斷錯誤之所在。」
而我認為,做人做事也是如此。我們常說要成為更好的自己,如果你什麼事情都不願意做,那怎麼讓自己更好呢?這就是空口說白話。💬
我們常說高手有三層思考:第一層就是我們一般人眼睛看到的事;第二層是用高手的視角看問題;第三層大局下做戰略思考跟取捨。
高手怎麼到這一步呢?連結昨天介紹曾國藩的每天日課:高手多思考少學習,不斷提升自己的能力,避免犯相同的錯;而一般人只學習不思考,頂多把事情做到熟能生巧;更糟的人是不學習也不思考,永遠停留在底層,抱怨社會對他不公平,抱怨上天沒給他生在一個有錢家庭。🤷
想成為一流的人,你必須要從基本功開始做起。每天勤奮努力,並做反思,有一天,你會驚喜地發現你跟別人不一樣,當別人手忙腳亂,你可以氣定神閒,指出問題的所在。
今天我就分享到這邊。
我是威爾遜。感謝你的閱讀,願學習成長的道路你我共同前行,我們下次見。
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台灣房地產
近一二十年真的是繁榮的年代
一堆炒房暴富
沒買房的人虧暴
信 SXXY,張XX 房價過高,這十幾二十年沒買的人等效來看根本虧爆
但
天有不測風雲
台灣未來房地產崩盤的可能性如何? 機會大嗎?
空頭仔喜歡講的是
1. 台灣人口越來越少,未來會供過於求,房價不會再漲了
2. 中共打過來,台海戰爭,房價崩盤
版友們還認為有那些房地產崩盤的原因呢?
小弟對於自己提的那兩點看法如下,也請高手專家指教
1. 台灣人口越來越少,未來會供過於求,房價不會再漲了
==> 就算人口減少,人會往精華區集中,好的地段,好的物件,還是很難跌
要跌可能會是那種偏遠及蛋白區的物件再跌
另外就是未來也有可能會開放移民人口,補人手減少的問題,這點要注意
2. 中共打過來,台海戰爭,房價崩盤
==> 如果中共打過來, 房價應該真的會崩,但銀行自己本身應該也會出問題吧?(?)
到時候貸款也不用還了 (?),這一點高手們不知道怎麼看
所以個人認為房地產崩盤的機會感覺並不大
以上請高手指教與分析
謝謝
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.46.54 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1662179336.A.E3C.html
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