【還沒洗錢 先被坑錢】
法務部為符合國際防制洗錢規範，全文修正洗錢防制法，配合這次的修正草案，也將入出境時攜帶超額新台幣也納入沒入規範。
現行洗錢防制法第十條第三項「外幣未依第一項之規定申報者，所攜帶之外幣，沒入之；外幣申報不實者，其超過申報部分之外幣沒入之」。其實是抄自管理外匯條例第二十四條「買賣外匯違反第八條之規定者，其外匯及價金沒入之。 攜帶外幣出境超過依第九條規定所定之限額者，其超過部分沒入之。攜帶外幣出入國境，不依第十一條規定報明登記者，沒入之；申報不實者，其超過申報部分沒入之。」
然而管理外匯條例第二十四條本身就有三項謬誤，第一、選擇性處罰：攜帶超額外幣、人民幣出入國境依規定應向海關申報，雖已行之多年。但每年仍發生多起旅客因不諳法令，忽略申報或未誠實申報造成鉅額損失。反之，若攜帶超額新台幣入出境，則是退運，沒有任何罰則也不沒入，兩相比較顯然有失公允。第二、沒有補救措施：民眾因疏忽或不黯法令，入境有申報，出境未申報，就被沒入超額外幣。第三、違反比例原則：外匯管理條例中，銀行違反行政院之緊急命令之規定，最高，處新臺幣三百萬元以下罰鍰為最高。但超額沒入卻無上限，案例就曾發生被沒入金額高達1480萬元。
昨天在洗錢防制法逐條審查時，質詢法部務次長，請教他過去三年海關沒入金額有新台幣約7.6億元，件數有138件，法務部有無進行洗錢的犯罪調查?起訴幾件?不起訴幾件?法務部次長完全無法回答。顯見，法務部只想便宜行事，透過行政處分，以沒入的高額，作為洗錢防制的業績，卻完全不進行犯罪偵查。
而作為外匯管理主管機關，中央銀行也不同意修法，說這樣會影響匯率，然而，三年區區7.6億的新台幣，折算美金也不過二千多萬美金，和央行外匯存底4367億美金相比，根本九牛一毛。央行官員只出一張嘴，對於其他國家的外匯管理，以及旅客攜帶外匯入出境的管理規定，根本都不做功課。
以美國的相關規定，遊客攜帶超過一萬美元現金、旅行支票或者其它貨幣形式等，都須向海關申報，並對現金的來源作出合理的解釋。未申報或申報不實者，將全部被查扣。但是當事人可在30天內，檢具理由申請發回，經調查若無洗錢犯罪，其罰款最高50萬美元(通常罰款為查扣金額之十分之一)。若是設及洗錢罪則面臨10年以下的有期徒刑。
十年前，在第六屆立委時，我就提出管理外匯條例第二十四條修正案，只是希望民眾入出境攜帶外幣未申報時，沒入金額應該有其上限，以符合行政罰的比例原則。然而，海關還是可以先行查扣，若有洗錢犯罪，經法院判決有罪，還是可以犯罪所得，將其全額沒收。
這樣做法，檢察官可能會很累，但才是防治洗錢的最佳手段。然而，官員只想便宜行事，沒入了事，根本沒有考量被沒入民眾的感受。
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有價證券： ( 指無記名之旅行支票、其他支票、本票、匯票或得由持有人在本國或外國行使權利之其他有價證券) 總面額逾等值10,000 美元者，應向海關申報。 ... <看更多>