🗣金管會首度揭露電支機構金檢缺失
在洗錢防制部分，包括僅對儲值限額、電支帳戶轉帳及提領進行監控，對 #帳戶頻繁不正常退款 等異常交易態樣，則未納入監控範圍。
由於有些假交易透過退款方式，就可以把錢洗白，電支機構須有妥適的監控機制，切實檢視確認各項業務的異常交易態樣及表徵均已納入監控範圍。
-
在開戶方面，部分電支機構對 #使用者身分確認作業欠完善，不利防範偽冒開戶的風險，例如有些看起是假名，如「阿惠」等，但卻未作確認機制。
另外，對不同使用者申請註冊，#有身分證字號或行動電話號碼相同 等異常情形，未進一步驗證合理性，就有帳號被假冒的可能。
有身分證字號或行動電話號碼相同 在 手機門號與身份證號碼相同之風險請教 - Mobile01 的推薦與評價
剛剛逛亞太，看到一組門號後六碼與自己身份證後六碼完全相同。想請問如果選擇與身份證號一樣的門號使用，這樣妥當嗎？會有什麼風險存在？ ... <看更多>