Question 1

構樹葉茶SZkoko 在Facebook 的評價

Accepted Answer

#現貨 #頂級雪花秀特輯 _一樣來自韓國最大美妝集團愛茉莉太平洋的雪花秀與Amore Pacific,Hera三品牌是集團三大高端保養品牌~😎相信各位dear一定都對雪花秀不陌生~尤其是代言人還是在臉上看不見歲月痕跡的慧喬歐逆~😍 #皮膚好到炸裂呀!_🎊面膜類#G917雪花秀SULWHASOO特別修護系列雨潤睡眠面膜ex中樣 #內容:35ml#G945雪花秀玉竹草本亮采撕除式面膜#內容:35ml#G511Sulwhasoo雪花秀潤燥再生精華面膜#內容:5片/袋#G888雪花秀Sulwhasoo玉容面膜小樣#內容:1ml(撕拉去角質)#G957雪花秀SULWHASOO特別修護系列與潤面膜ex小樣#內容:1ml(睡眠面膜)🎊超值套組類#G1347雪化秀Sulwhasoo全明星10件套組 #內容:潤燥精華90ml+15ml/滋陰水125ml+15ml/滋陰乳125ml+15ml/ 滋陰生人參煥顏精華露15ml/彈力緊顏霜15ml順行潔顏泡沫50ml/ 與潤面膜(昇級新版)35ml#G1383Sulwhasoo雪花秀滋陰生人參煥顏高效精華安瓶5件套組#內容:滋陰生人參精華安瓶20ml 滋陰生人參煥顏精華露8ml 順行潔面乳50ml 潤燥精華8ml 潤燥再生精華面膜*1片#G1332Sulwhasoo雪花秀滋陰生人參煥顏高效精華安瓶6件套組#內容:滋陰生人參煥顏高效精華安瓶20ml/潤燥精華8ml/滋陰水乳各15ml/滋陰生面霜5ml/順行潔面乳50ml🎊旅行套組#G481Sulwhasoo雪花秀滋陰生人蔘無齡美肌5件組#內容:人蔘煥顏露15ml/導精露5ml/活膚乳15ml/修護眼霜EX3ml/修護霜5ml(滋潤型)#G720雪花秀sulwhasoo滋陰生5件中樣套組 #內容:潤燥精華8ml/滋陰水15ml/滋陰乳液15ml/人蔘精華5ml/人參面霜5ml#G894雪花秀sulwhasoo滋陰生水乳中樣套組 #內容:化妝水15ml/乳液15ml_💎雪花秀~核心成分絕對是人蔘 +滋陰丹和滋陰補衛丹🤩花費50年~雪花秀將傳統古法和現代技術結合🤩經過20年努力人蔘為主搭配20多種韓方藥材搭配製作🤩精心選取具有護膚功效的東方草本🤩採用獨特炮製法提煉人參和滋盈凝萃複合體雪花秀是針對 ✅抗皺✅抗老 非常有感有顯著效果的~_成分全天然~全部萃取自天然草本精華☑️人參☑️玉竹☑️蓮花☑️杏仁☑️當歸等~🤩韓方護膚路線 ~溫和滋潤🤩是韓國國寶級品牌曾作為禮物送給首爾G20峰會的各國第一夫人們#可見其代表地位跟實際能帶來的明顯功效~!!!🔥🔥以下系列的明星產品絕對 不 容 許 你  錯  過🔥🔥_🤖滋陰系列 (基礎系列)雪花秀=潤燥精華的超級好口碑精華就是屬於這個系列~😎😎😎最具人氣的一個系列-調節水油平衡✅主打保濕去暗沉✅適合偏乾性和中性膚質✅全年齡段需補水跟WHOO后的拱辰享比起來的話滋陰系列比較保溼的哦!_🤩最佳主打明星 - 潤燥精華💎等級就跟WHOO后的祕帖一樣💎是一款肌底精華液(精華凝露質地)👉幫助吸收後續有效成分💎7秒鐘就賣出一瓶蘊含豐富☑️滋陰丹☑️滋陰補衛丹☑️黃芪☑️大棗等萃取精華改善皮膚6大問題~提升肌膚健康度💎保濕力🌟🌟🌟🌟🌟💎澎潤度🌟🌟🌟🌟🌟💎明亮度🌟🌟🌟🌟🌟💎光澤度🌟🌟🌟🌟🌟💎透明感🌟🌟🌟🌟🌟💎肌膚防禦力🌟🌟🌟🌟🌟#通通5顆星讓你越保養絕對越年輕~其實會覺得保養其實有點麻煩~還得先擦這瓶導入液>< 而且臉部✔️八字紋✔️抬頭紋✔️眼周等皺紋產生地都可塗抹不用花大錢去拉皮呀~效果不自然又好痛>適合30歲以上使用尤其很適合乾肌💎韓國元首夫人之選_🤩珍雪臻金煥生面霜Renovating Cream #返老還童霜🔥全面抗老的一款面霜>堅持使用能讓肌膚比實際更年輕唷含有每年僅有一次收成的珍罕赤松萃取革命性專利成分De-Aging Active(DAA)逆齡活膚精萃👉全面增強修護與調和療效✅撫平細紋✅有淡淡赤松香氣_🤩珍雪活膚水 Renovating Water🤩珍雪活膚乳液 Renovating Emulsion✔️含有逆齡活膚精萃含量比原有高 2 倍👉全面提升肌膚防禦能力✔️赤松 RPPC👉抗衰老成分有效阻截衰老現象✔️小分子的柔膚水成份👉讓皮膚更好吸收滋潤肌膚✔️水比較粘稠✔️乳比較輕薄👉水乳用起來均衡柔軟👉不會黏膩感覺很滋潤不只補水滋潤更強調抗皺拉提笑果唷!_🌿眼部精華較眼霜來的輕爽~精華液完之後可上眼部精華之後再使用面霜加強❗️🤩珍雪眼霜 Renovating Eye Cream💎連續6年榮登抗衰老眼霜銷量No. 1*💎蘊含韓國珍罕赤松及茯苓精萃👉激活眼周膠原蛋白增生滋養修復👉提升眼部肌膚彈性👉減退皺紋達14.8%有效拉提眼周肌膚~有效減少皺紋!!!_🤩珍雪眼部精華-全效抗衰老💎蘊含韓國珍罕赤松👉煥活眼部肌膚的緊緻力量✔️全面減少皺紋深度✔️解決皺紋和彈力流失✔️紅蔘皂苷👉善脆弱眼周細紋和暗沉✔️取珍罕成分DAA 抗老精萃✔️對抗老化同時強健肌膚能量✔️配合白參皂苷👉明亮膚色淡褪皺紋痕跡✔️為眼周肌膚形成緊密保護膜_🌿❗️Invigorating Serum新款升級  抗皺抗老化效果更好❗️🤩珍雪活膚定時修護精華 Renovating Serum g485(老款)💎功能: 提供緊緻✔️梅子✔️紅豆✔️木瓜✔️松子✔️芝麻五色種子嫩芽精華👉幫助皮膚恢復年輕緊緻✔️韓國紅松融入滋養植物成分👉活化肌膚，增強活力。👉有效減少皺紋和細紋✔️富含松樹汁提取物👉改善皮膚和改善彈性膚色⚠️珍雪臻金煥生水後使用_🤩珍雪臻金煥生精華 Invigorating Serum g497(新款)💎功能:抗衰老💎升級配方赤松逆齡活膚精萃含量比原有高2倍✔️赤松RPPC 👉煥活衰老肌膚✔️肌膚質感更緊緻, 透亮, 充滿活力✔️細紋更為暗淡肌膚更有質感韓國紅松及野生人參融👉提高肌膚全面抗逆能力，改善老化根源✅迅速貼服滲透猶如第二層肌膚✔️極微細分子配方能溶入肌膚~滋潤不黏膩!⚠️珍雪臻金煥生水後使用_🤩珍雪睡眠面膜 Invigorating Sleeping Mask (抗皺)💎急救疲憊肌膚💎抗衰老睡眠面膜😍睡前塗上Timetreasure珍雪臻金煥生睡眠面膜✔️升級配方赤松逆齡活膚精萃含量比原有系列高2倍👉50年赤松精萃徹夜密集式滋養肌膚👉散發緊緻亮麗光芒!!!✔️膚色更明亮剔透✔️肌膚更柔滑✔️整體肌膚更健康長期使用提升抗皺能力喔! ⚠️使用方法:一星期使用3次 ~保養最後一個步驟!!!_🤩雪花秀玉容面膜Clarifying Mask EX(去角質)💎撕除式面膜 ✅去角質✅輕潔毛孔 ✅ 淨化肌膚✔️獨特的撕除式設計✅有效清除污垢雜質與死皮角質✔️天然草本清香✔️幫助肌膚回復明亮清透✅ 以玉竹及蜂蜜👉讓肌膚重現明淨活力補水~蜂蜜能提升光澤度!✔️松木、甘草、川芎和當歸👉天然芳香~舒緩正靜雖然是絲拉面膜但能溫和的包住肌膚代謝角質~斯拉過程不會傷害肌膚~卸下面膜後!會立刻感受皮膚變滑嫩唷!後續保養也會因為去角質更好吸收!⚠️使用方法晚上使用乳液後，取適量均勻塗於整臉，避免觸及眼部與唇部肌膚。待20至30分鐘，面膜乾透後，由上而下輕輕撕除面膜!_🤩雪花秀特別修護系列與潤面膜(保濕提亮)🌟皇牌睡眠面膜OverNight Vitalizing Mask Ex 新款包裝 ~💎提亮膚色💎保濕睡眠面膜💎號稱熬夜神器主要功效🔥提供營養🔥修復受損肌膚🔥改善膚色敷上他!隔天早上起來容❗️光❗️煥❗️發❗️✔️入睡時源源滋補肌膚👉有ˋ效提升肌膚補水度 提升光澤度!✔️質感令肌膚感覺分外柔軟輕盈✔️全面滋補肌膚令膚色更顯明亮剔透✔️質感軟滑的面膜，即時舒緩補濕而絕不殘留油膩感✔️質地水潤不黏膩👉提供鎮靜潤澤的效果 ⚠️使用方法:保養最後一個步驟!!早上洗臉時，建議不要使用潔面泡沫只用溫水效果會更佳。非常適合✅中乾性✅T區油兩頰干✅經常熬夜✅缺水偏黃因為他👉去黃+滋潤效果非常明顯起床會感覺到肌膚滑滑嫩嫩唷~~_🤩滋晶雪瀅煥白精萃中樣(精華)✨✨滋晶雪瀅煥白精萃搭配潤燥精華效果更讚唷❗️💎功能: 美白 淡化黑色素✔️具強化其淨化功效👉有效提升肌膚循環能力– 「三重勻白配方」 ✔️首創「清熱美白」概念👉深入肌底改善內膚色不勻及暗沉#達到美白之功效✔️半透明質地薄透、滲透力佳✔️發揮鎮定皮膚的功效✔️保濕能力優👉光澤感明顯增加含水度變高變細緻✔️蘊含珍罕的白參多醣與白參皂苷成份✔️美白精華薈萃珍貴白參精髓👉幫助肌膚達到美白之功效👉補水保濕長期使用下來可以發現膚色變白~同時保濕也有做到!_🤩滋晶雪瀅煥白防曬霜SPF50 PA++++>隔離污染同時亮白💎強效對抗紫外線💎防曬系數SPF50+/PA++++👉提高紫外線防護效果，抵禦因UVA而帶來的光老化損害✔️蘊含純天然韓方成分👉對於肌膚衰老問題有改善的效用✔️富含金銀花，當歸等珍貴植物萃取物👉在肌膚表面形成一層保護膜👉賦予保護力及水分適合任何皮膚✅長期處於冷暖空調✅空氣汙染✅肌膚發✅毛孔粗大✅缺水的人~不只防曬還能幫助調理肌膚唷!!抗指外限的同時!進行肌膚的修護量白跟補水!_ 🤩雪花秀新版宮中蜜皂>💦特別推薦易生粉刺的人使用✔️耗時40天熟成研製👉令泡沫更豐盈軟滑✔️豐富水分賦活肌膚✔️洗後肌膚柔淨水潤✔️ 運含珍貴紅參👉幫助血液循環潔淨肌膚✔️ 優質韓方草藥經精心熬製調配成舒緩潔顏配方 ⚠️使用方法:雙手加水揉出豐潤泡沬後，於雙頰、鼻子及前額輕輕按摩，然後以溫水徹底沖洗乾_🤩順行潔面泡沫 順行清殷系列  順行清殷水乃雪花秀的專利水溶性✔️蘊含白桑葉萃取及細葉野山藥根萃取👉使肌膚潔淨柔滑豐盈泡沫溫和潔淨💎質地濃稠液體狀(有點像玻尿酸)✔️泡沫非常容易洗掉不乾澀不會發癢 ✔️替肌膚注水補濕👉洗臉同時保濕✔️溫和胺基酸可創造細緻飽滿的泡沫深入清潔肌膚堆積已久的老廢殘汙✔️日本杏仁👉可舒緩鎮靜肌膚✔️白樺樹✔️韓國杉樹葉萃取✔️魚腥草精華等👉天然成分洗後不緊繃，維持長時間水潤膚況。使用順序：晚上潔顏時，在潔顏油後使用。_🤩Gentle Cleansing Oil EX 順行卸妝油  順行清殷系列  💎溫和卸除彩妝殘跡的清爽韓方草藥潔顏油💎底妝彩妝都可以卸除唷(二合一!!!)✔️有效的去除肌膚積聚廢物👉促進肌膚循環有助去掉長期累積的角質.✔️徹底卸除彩妝👉有效卸除彩妝和污垢✔️徹底清潔肌膚👉提昇肌膚的天然代謝循環✔️洗後重現明亮膚色✔️快速去除臉部及眼唇彩妝、毛孔內堆積的髒汙✅溶解期:👉涂抹潔面油之前，雙手及臉部需保持干燥✅乳化期:👉手部沾取少量水將油乳化變白接著再輕按摩約20秒✅充氣期:👉用大量的清水沖洗干淨✅睫毛膏部分👉將潔面油倒在化妝棉上，輕輕按摩眼部后再沖洗他雖然是油~但完全不會有油的油膩感很神奇!!!搓開會變白色的細小泡沫的感覺超及溫和!! 不需要大力搓揉就可以去除睫毛膏和其它臉上的妝~~~~_雪花秀歷史修久~每個系列都歷久不衰!絕對有他的功效跟扎實的成份有關~!!幾位主打明星都備妥了!絕對要親身嘗試!ˇ變身不老的美麗 慧喬歐逆!you know waht to do!

Question 2

構樹葉茶龔成 在Facebook 的評價

Accepted Answer

【龔成問答信箱】（Q20881-Q20900）Q20881：老師又想打擾你啦，最近因為要處理小朋友黎緊入學問題，遇到唔少黑暗既一面..覺得自己好傻，令到小朋友報唔到理想既學校。我覺得好對佢唔住，明明佢表現得好好；所以我突然就諗，或者要送佢去國際學校讀，先能夠配合到自己對佢既教育理念.. 因為我真係唔想佢係傳統學校裏面被培訓做一世打工既人，我想佢成為一個愛身邊嘅人愛自己嘅人識得同自己溝通嘅人，唔好為錢而活。我同先生月入真係唔多.. 月入5.5萬.. 供樓係2萬，工人姐姐 4千5 ... 如果讀國際學校一年係7萬5。 對於我地唔算好富裕既家庭黎講..的確係會用左我地好大一部份既收入，當然同先生本來都唔係物質主義者，平日嘅使費都係應使則使唔會買奢侈品。我又喺度諗唔知自己投資嘅嗰個部份三年後嘅升幅實質上會唔會應付到三年既學費.. 所以真係想打攪你睇吓可唔可以幫我望一望我嘅投資比例，再俾啲意見我。因為我真係諗咗成個星期 每一晚都好唔開心 登個仔覺得不忿同埋委屈 我唔想佢要退而求其次 去讀一啲咁差嘅學校 ..龔成老師︰入學個部份，已經過去了，現在多想也沒用。我地應著眼係可以改變的地方，向前看。首先，我唔希望你將「學校」和「學習」劃上等號。「學校」只係人生中學習的其中一個媒介，當中主要學習一些學術上基本知識。但其實好多知識、思考方法、待人處事等，都係從日常生活和家人身上，慢慢累積而得來的。我並不是說「學校」不重要，只是唔希望你將佢視為全部。你認真想下，今天的你，到底有多少來自「學校」建構出來? 又有多少是你自己學校以外的「學習」建造出來?當然，我理解你在國際學校，是有一些想法和考量，唔係單純為讀而讀。所以，你只要確認自己清楚理解成件事，都覺得係有必要實行，那我們就從實際財務上，看看是否可以做到。由於你已有自住房屋，算係解決一部分。之後就係財富增值部份，較理想情況，就係你家庭收入，能在供小朋友讀國際學校之餘，都有餘力做好財富增值。如果唔得，我地就要睇下，點樣可以係而個情況下，維持或者有限度地增值，盡量唔好比財富增值動作，完全停下來。你可以考慮增加額外收入、做兼職、有時間做一些網上小生意等，都係可行做法。------------------------------------------------Q20882：龔sir, 我想請教下我今年30歲之前完全唔識買股票，比經紀遊說左買左兩份儲蓄保險，已經供左一段時間，但都仲要供多10年。近年接觸股票，都是用便宜價買優質股長期持有的策略，諗緊好唔好斷供回報低的保險，將資金用黎買回報較好的股票(就算用來買2800回報都高過儲蓄保）。暫時保費佔收入約10%，我都明白買儲蓄保可當配置中較穩陣的部分，但又想趁後生更加進取。你認為我應不應該斷供保險呢？謝謝龔sir龔成老師：其實，要睇你本身是那一種類型，如果你比較保守，而你本身在財富組合中，無乜防守性資產，投資這些保險產品，可以的。當我地進行理財，攻守兼備是應該的，問題是比例如何，以及這個人風險度如果。因此，好睇你自己的風險度，自己的投資能力，以及你本身、你想的財富配置。建議點都留一份儲蓄保，至於另一份，視乎你自己的投資目標、實力，如果想進取，將資金轉做月供股票，長遠的確有較好的效果（當然風險度都會有所提高）。------------------------------------------------Q20883：老師, 想問一問9922，6690兩隻股30入，可長期持有嗎？龔成老師：九毛九（9922）係內地中式快時尚餐飲品牌管理及運營者，佢係內地所有中式快時尚餐飲餐廳收入中排名第三，於華南地區則排名第一。可見，在業務上、品牌上、市佔率上都不差。現時運營269間餐廳，以及管理41間加盟餐廳，而「九毛九」及「太二」為佢的兩個主力品牌。 睇翻佢的財務數據，唔差的，不過現價就少少貴，雖然這股都有長線投資的價值，有貨就持有，但暫時唔好心急加注。海爾智家（6690）主要從事生產及銷售家用電器，並以３個自主發展的品牌（包括海爾、卡薩帝、Ｌｅａｄｅｒ）及４個收購的品牌（包括ＧＥ　Ａｐｐｌｉａｎｃｅｓ、Ｃａｎｄｙ、Ｆｉｓｈｅｒ＆Ｐａｙｋｅｌ及ＡＱＵＡ）營運業務。佢家電產品涵蓋冰箱、冷櫃、廚房電器（包括油煙機、灶具、消費櫃及烤箱）、家用空調、商用空調、淨化器、新風系統、洗衣機等。業務不差的，有質素，長遠有發展，現價合理區頂位，你可持有。------------------------------------------------Q20884：龔sir你好 , 我今年33歲，我bb而家五個月大, 如果想依家開始儲三百萬畀佢14年後去外國升學，而家應該揀啲乜嘢嘅月供股票組合比較好？每個月供5000是否足夠？心水得港鐵(66)， 請問有什麼更好的選擇？謝謝龔成老師：以你的年齡與情況，可以投資一些平穩增長類為主的組合，加少少潛力類。目標是追求10%的年回報。如果每月投資$1萬，14年，10%，到時預期能滾存到到$330萬。因此，現時你有兩個方法，第一，增加每月投資資金至$10000。第二，提高回報率，但你都要明白風險度會提高左，以及要求你的投資知識更多。10-12%回報率，可考慮以下組合。平穩增長股：潛力股7：3（如果你投資實力較強，可增加潛力股比例）平穩增長股：考慮盈富（2800）。另外再加1、2隻（每隻$1500）：銀娛（0027）、恆基（0012）、港鐵（0066）、平安（2318）、粵海（0270）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）等，你可以了解下這些股票，然後從中選股。潛力股：安碩恆生科技ETF（3067）另外再加：阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、ＧＸ中國電車基金（2845）、中生製藥（1177），但就要明白波動性比上述會高左，同時風險大左，你要自己平衡。部分要等回少少先入。現時大市波動，可以一邊投資一邊留現金，而餘下現金的運用，就是等大跌市時出手，如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。------------------------------------------------Q20885：你好~ 我係高位33.5時買咗2000股175吉利汽車，最近跌到2X蚊...是否應該沽走部分或低位入少許溝淡？968信義光能現時值得買嗎？謝謝龔成老師：吉利（0175）可長線，不用擔心。本身的質素不差，擁有一定的銷售網絡及品牌，不錯的市場策略及定位，而又能把握中國汽車市場增長的機遇。長遠來講，佢的品牌與發展在中國仍理想，2018年，吉利透過旗下海外企業，動用超過$500億人民幣收購戴姆勒股份公司9.69%股份。由于戴姆勒股權結構分散，所以吉利已經成為了戴姆勒集團最大單一股東。這不單有利佢有中國發展，同時長遠，可能加快了海外發展速度。另外，佢未必發展自己的電動車品牌，但會發展當中的技術，相信在合作及自身價值上，長遠仍是正面的。現時價位在合理區頂，股價波動，有貨可長線。如果你資金多，可以回多少少，如10%加注。但仍要有現金剩。信義光能（0968）本質不差，業務保持有一定的增長力，股本回報率處高水平，加上現金流強勁，是有一定質素，可長線投資的股票。現價合理區頂，如果想入，要慢慢分注，但仍不是大注投資的時候。這股股價上落都大，要注意金額。------------------------------------------------Q20886：龔老師 請問909 明源雲 及9633 農夫山泉 有質素可長揸嗎? 我高追買入了 賬面輸唔少... 可待公司發展嗎?龔成老師：明源雲（0909）有潛力。你有貨可持有，只要不過多就得。佢主要係中國房地產開發商及房地產鏈參與者，提供企業級ERP解決方案及SaaS產品。睇翻佢之前的資料，佢係中國房地產開發商的第一大軟件解決方案供應商，市佔率有約2成。係呢個市場裡面，按收入計，亦為ERP解決方案及SaaS產品的最大提供商。其實，佢的角色可以話中國房地產行業的數字化轉型，為房地產開發商及其他參與者，開發了一套行業垂直的ERP解決方案及SaaS產品，以助其管理廣泛的業務運營。包括銷售及營銷、採購、成本管理、項目管理、預算以及房地產資產管理，佢的SaaS產品包括雲客、雲鏈、雲採購及雲空間。業務雖然有增長力，但股價都唔平，如果初步分析，處貴水平，值博率未算強，始終市場現時對這類股有好大期望。農夫山泉（9633）有質素的。是中國包裝飲用水及飲料的龍頭企業，旗下品牌包括農夫山泉、東方樹葉、尖叫等。佢係中國擁有10個區域取水許可證，並在其周邊建立生產基地。其產品覆蓋包裝飲用水、茶飲料、功能飲料及果汁飲料等類別。根據弗若斯特沙利文報告，2012年至2019年間，連續八年保持中國包裝飲用水市場佔有率第一的領導地位。業務上，的確有吸引力的，不過，我一向都新股半新股都無興趣，因為真實面要慢慢先見到。此股可投資，但只建議小注，同時你要明白當中的風險。由於有一定的品牌價值，因此企業質素與發展正面，財務數據不差，生意與盈利都有理想增長，不過上市不久，股價較波動，同時上市前數據可能執靚過，因此要注意風險度。基本上，兩隻股都有質素的，不過可能你在貴的價位買入，要耐心少少，而兩股都有得守的。只要持貨不過多就得，特別是909。------------------------------------------------Q20887：你好 老師。因為公司要改名的緣故， 我可以拎回MPF 大約11萬作為遣散費，請問sir這些錢可以怎樣投資最好呢 ? 目標想將這11萬一年後可增至20至30萬，是否可行呢？感激sir回覆龔成老師：如果你這$11萬是「閒錢」，而你本身都有一定的現金，這$11萬就可投資。如果要將$11萬一年後變成$20萬，這是一個一倍的回報，在投資上，是極高！因為連全球投資回報最高的人，巴菲特，他能取得的回報是20%。如果你要追求一倍回報，你就要面對好大的風險，而我並不建議。因此建議你調整翻目標，投資一些穩健優質股，長期財富增長，會較為合理。------------------------------------------------Q20888：龔成先生你好，我由2018年開始供月供股票，每月$5000建行，$5000港鐵。3年後由於月供股票計劃完結，想把轉其他股票進行月供，想問問保持好或是轉其他呢？其中一個心水是領匯，第二隻可以選擇什麼？謝謝你祝工作順利 身體健康龔成老師：你可以轉其他，令你的組合更加平衡。領展（0388）是考慮之選，另外，盈富（2800）都可以。如果你能承受風險，想進取少少，可考慮香港交易所（0388）或舜宇光學（2382）。其實要睇翻你的投資目標及風險承受能力，盈富一定最平衡的。------------------------------------------------Q20889：Hello 您好，本人唔係身處hk & Macau ，之前網上睇咗股票勝經想學點計股票合理區，但似乎講係概念，唔係教實戰點計。見網上課程好似冇提及依個課題，請問有咩其實方法可以學到？另外，見您都有推介小米。我亦有留意其他股評人講呢隻股票，大家都認為小米唔值咁高。請問您心目中的目標價大概係幾多呢？其實我之前高位已經入咗少少⋯By the way.. 我之前有睇50值博倍升股，近日計咗入面50隻股票，2018 同前幾個星期股價升跌% ，回報近2倍。而我自己組合（已經一早賺少少就放咗），如果一路冇賣，同一時期，就是+70%，所以就更加激勵我要喺依方面研究多啲！龔成老師：由於企業估值，我會集中在課堂內講述，如果你上唔到，可以睇《股票勝經》《年報勝經》，有少少的。另外，你多睇巴菲特相關書都有講的。要計企業的價值，過程比較複雜，好難三言兩語就講到，就算在我的股票班，都要講5小時，裡面會講3種估值方法，有難有易，但同學都用到的。簡單來說，你要考慮企業的生意、盈利、現金流、資產、負債等財務數據，同時要比較行業，考慮這企業的經營情況，之後的環境又會如何。這都是計算的基礎。例如，我地會考慮佢有多少生意，有多少盈利、現金流，有多少資產，從而計算該業務值多少錢，同時會推算將來的盈利情況，去推算這企業長遠的價值。如果要深入計算，基本上要好仔細的研究企業，要分析好多財務數據用比率，先至有較完整的答案。小米（1810）有潛力的，佢的產品性價比高，相信在全球好多個國家都會有市場，佢長遠只會進一步增長。同時，佢建立的平台是佢長遠的增長動力，先賣手機，再利用手機的平台延伸銷售小米家電。長遠正面的。這股可長線，現價合理區頂位，小注分注可以，但唔好入得太急，預佢股價仍波動。回多15%更有投資值博率。加油，選股是一個好大的題目，要花好多時間的，我每星期用6小時分析一隻股票，一年50間公司，但我一年只會投資1、2間。我唔清楚我的投資實力是否比別人強，但肯定花的時間比99%投資者多！------------------------------------------------Q20890：本人45歲，月入穩定6萬，有現金200萬，當中有55萬於$30買入吉利汽車，而家坐艇，賬面蝕12萬。希望10年內可財富增值到千萬，然後移民。我選了以下股票：平穩增長股：港鐡（00066）長建（01038）恆基（00012）領展（00823）希慎（00014）潛力股安碩恆生（03067）港交所（00388）阿里（09988）小米（01810）問題：1）我打算留30萬現金，其餘平均分布以上9隻股，這樣可以嗎？2）請問以上各股邊個價位以下買入好呢？3）另外，希慎今年的財務報表顯示出現虧損，是否仍值長期持有呢？希望得到你的回覆龔成老師：吉利（0175）本身的質素不差，擁有一定的銷售網絡及品牌，不錯的市場策略及定位，而又能把握中國汽車市場增長的機遇。長遠來講，佢的品牌與發展在中國仍理想，2018年，吉利透過旗下海外企業，動用超過$500億人民幣收購戴姆勒股份公司9.69%股份。由于戴姆勒股權結構分散，所以吉利已經成為了戴姆勒集團最大單一股東。這不單有利佢有中國發展，同時長遠，可能加快了海外發展速度。另外，佢未必發展自己的電動車品牌，但會發展當中的技術，相信在合作及自身價值上，長遠仍是正面的。其實這股無問題，不過你持貨太多就要小心，最好股價上翻多D，減少少貨，平衡翻。1）大方向是可以，上述股票，都是有質素的，選股無問題配置都可以。2）平穩增長股，基本上都處於合理區，這5股，已經可以分注投資。至於潛力股，由於處於合理區頂至略貴，因此，這4股你投資時，唔好太急，現價可以開始第一注，但之後就要慢慢分注去買入，買入的速度要比平穩增長股為慢。另外，如果大市只處合理區，現金最好有$50萬-$80萬，若出現大跌市，可以把握到買入的機會。3）無問題。佢只是物業重估方面，出現了一些賬面上的虧損，營運上是無問題的。優質度不變，相信佢最差時間已過，慢慢會好轉的。------------------------------------------------Q20891：我想先睇你嘅書籍，請問有推介新手教學的嗎？老師，你提及到同一行業不能太多，同一股不能太多。即同一股應該手持幾多先為之合理？謝謝你龔成老師：你可首先睇：《80後百萬富翁》《股票勝經》《財務自由行》之後再睇其他。書本在三聯、商務、誠品都有得賣。由於部分書在一些書店已斷，所以若你見唔到，問下職員就得（又或向職員訂都可以）。以下是我的12本書：《80後百萬富翁》（第9版）《80後2百萬富翁》（第4版）《80後3百萬富翁》（第2版）《財務自由行》（第7版）《大富翁致富藍圖》（第5版）《50優質潛力股》（第4版）《50穩健收息股》（第3版）《50值博倍升股》（第3版）《股票勝經》（第3版）《選股勝經》（第2版）《年報勝經》（第2版）《5年買樓4部曲》（第2版）至於持股比例。我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。同一行業不能太多，例如要在30%以下，同一股不能太多，例如要在15%以下。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。------------------------------------------------Q20892：龔成老師你好！本人現年44歲，已婚，未有子女，有計劃生育；有保險 (延期年金、人壽、醫療)；有自住物業，仍需供樓(2024/11供完)。現在年收入約 $720,000，每年開銷約HKD$521,000，另有欠債 HKD$50,000。清還債務後，每月能$10,000作儲蓄和投資。現想請教﹕- 請問我應如何投資？- 我應如何調整已有的投資組合？本人投資現況﹕證券香港股票00003 4,765股 平均價HKD$16.42601398 5,000股 平均價HKD$5.00201475 10,000股 平均價HKD$6.38501818 4,000股 平均價HKD$9.41502130 1,000股 平均價HKD$7.5502238 2,000股 平均價HKD$8.1303988 50,000股 平均價HKD$3.065美國股票AMD 1股 平均價USD$110.5ARKK 5股 平均價USD$138.84FUTU 1股 平均價USD$186INTC 1股 平均價USD$77.85KO 1股 平均價USD$68.24PEP 1股 平均價USD$154.29TSM 2股 平均價USD$146.35單位信託基金富達基金 - 美元高收益基金 (A類-每月派息-現金)持有單位﹕1869.78 投資額﹕USD$20,152.13 收息﹕約USD$772.63/年施羅德亞洲高息股債基金  (A類-人民幣對沖-每月派息-現金)持有單位﹕1000 投資額﹕RMB102,046.88 收息﹕約RMB6709.08/年恒生指數基金 (A1類-港元-累積)持有單位﹕6139.496 投資額﹕HKD$60000另代親人打理以下項目香港股票00003 5775股 平均價HKD$16.14503988 25000股 平均價HKD$2.976單位信託基金JPM亞太入息(加元對沖)A股(利率入息)(每月派息-現金派息)2936.796 投資額﹕CAD$27,600摩根國際債券(加元對沖)(每月派息-現金派息)1566.923 投資額﹕CAD16,000Eric Tam投資目標﹕- 能提供穩定增長和現金流，以應付日後開銷 (子女、退休)龔成老師：基本上，現時你的持股都是正路，你持有的港股都是有質素的，不過，增長力唔強，以你這個年齡，其實可以投資平穩增長類，而收息股，如1398、3988。至於美股，我自己無太多研究，但初步睇你持股都是正路的。至於基金方面，初步睇都是正路的。你現時每月能儲$1萬，由於你將會生小朋友，所需現金較多，因此，你先要計算好自己預期現金所需情況。餘下先投資。在「可投資部分」，會集中投資一些平穩增長股，可考慮盈富（2800）、銀娛（0027）、恆基（0012）、港鐵（0066）、平安（2318）、粵海（0270）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）等，你可以了解下這些股票，然後從中選股。你利用月供或自行分注都得。到2024年後，你供完樓，每月現金流運用數會增加，你可以加大原有的投資，甚至有小部分投資較有潛力的股票。------------------------------------------------Q20893：老師你好，在《大富翁致富藍圖》，書入面以租養樓的例子，用超過1成首期做按揭，變相每月供樓錢不太大，再去計算租金回報同出正負現金流。但如果我只有一成首期，每月供樓錢相對會多，那麼租金回報一定不能出現正現金流？到底，應不應該用一成首期買樓去出租投資？是不是我扣除租金收入後，還有能力供樓，就可以了？還是租金回報比按揭利率好就可以？另外，《5年買樓四步曲》入面，有沒有教點樣計算租金回報，利率等事項？對買樓零知識！覺得自己很遲先起步，機緣下睇到你嘅書，40歲先開始識得認真儲錢和投資。睇過你的《財務自由行》、《50優質潛力股》、《股票勝經》，《大富翁致富藍圖》，就是覺得《80後百萬富翁》不適合自己看，不是80後啊！這麼遲起步還行嗎？早點認識你就好了！龔成老師：如果你做9成按，出現負現金流是正常的，但我地可以再深入分析。當中可以計回報率與成本的關係，回報率包括租金及升值，而最基本要計算租金回報率，至於成本，就是資金的成本，即是按揭的利率。如果你按息低過租金回報率，其實你借錢已經能產生額外回報，方向已正確，你用高成數按揭是可以的，但就要明白當中的風險。《5年買樓四步曲》入面，都有教點樣計算租金回報，利率等事項，以及有教各種買樓事宜，你可以睇。《80後百萬富翁》並不是只適合80後的，其實這是一本心理學、金錢學的書。有心唔怕遲，加油！------------------------------------------------Q20894：你好 龔成老師 我有隻股票中國有贊(8083) 成本價3.743 有4萬股我知道應該一早止損離場 但係我又見佢分拆上主板 所以就硬住頭皮揸住請問龔成老師我應該如何處理？應該狠心斬倉之後考慮建滔層積板(1888) （因為我留意到佢係跌市都仲創新高）定係等有贊科技上到主板再觀望？謝謝！龔成老師：中國有贊（8083）集團主要於中國從事經營電商業務及支付服務業務，業務分類如下：（１）電子商貿：透過電商品牌「有贊」提供各種有關虛擬批發及零售之線上及線下解決方案及服務，如「有贊微商城」以有「有贊零售」等ＳａａＳ軟體產品及人才服務、面向開發者的「有贊雲」ＰａａＳ雲服務、面向品牌商的「有贊推廣」與「有贊分銷」、以及面向消費者的「有贊精選」與「有贊微小店」。（２）第三方支付服務。（３）一鳴神州：提供第三方支付系統解決方案及銷售綜合智能銷售點裝置。（４）一般貿易。近年業務發展快速，生意增長力，不過，現時估值高，業務變化較，整體有好大的不確定性。加上佢過往在核數師報告出現過「保留意見」，盤數可能有古怪，雖然已是數年前的事，但都會扣分。佢不是無潛力，但風險較高，這刻投資值博率不高。這股建議你減持或賣出。建滔積層板（1888）質素中等。佢最大的問題是盈利波動，反成本等因素影響得好勁，近年派息的確不差，有時只是由於特別息，之後未必再有咁高。中期業績的生意與盈利出現下跌，這裡會扣分。而睇翻佢長期的經營現金流都有正數，所以又未去到差的情況。整體來說，這股的投資價值都有，但未到最高，算是中等，現價不算貴，值博率中等。所以，未未算好值得你將資金轉到這股。------------------------------------------------Q20895：請問我手上嘅股票，係應該換碼定繼續keep?3000股，823，＄91.6800股，5，＄79.5600股，11，＄1682000股，868，＄22.1500股，1038，＄57.2請問買VOO,追蹤S&P指數會否回報比2800更快？龔成老師：領展（0823）、信義（0868）有質素，可長線。至於兩隻銀行股，你預佢地只是收息，增長力不強，持有與否要睇你的投資目標，如果你想增長，就宜轉其他。至於長建（1038）是不錯的企業，有一定規模，資產亦有一定質素，並擁有相當充足的現金，而過往的發展亦很理想，能平穩發展及再投資的回報亦不算差，而開拓新業務亦能平衡當中的風險回報，整體有相當的質素。不過，規模大，國家保護資產，都令這企業增長力有所減弱。長建有不少歐洲及英國業務，脫歐因素、歐洲經濟較弱難免對其造成影響，反而，脫歐情況明朗化會更有利企業，可說是最壞情況已過，之後將會慢慢向好。其實長建近年仍不斷進行投資，但由於歐洲業務較弱，令股價並沒有顯現，但只要歐洲情況慢慢好轉，當中的資產價值就會更有效反映。不過，歐洲的經濟，總不能用「強」去形容，所以長建並不是高增長類，只是最弱時期相信已過，往後會平穩向上。但回勇之路，仍然較長。另外，由於企業已有一定規模，加上作風穩健，發展的速度不會太快，但平穩增長則無問題，手持的現金相信會逐漸收購其他海外業務。是收息及平穩增長類，現價是合理的。你持有就得。至於VOO，都是值得投資的，你可長線。至於增長是否比盈富（2800）快，暫時是，不過都要留意，這基金的平貴度，比盈富為貴。------------------------------------------------Q20896：Hi, 想请教下汽車之家是否合適投資？龔成老師：汽車之家（2518）都有質素的。佢中國的汽車消費者在線服務平台。根據資料，以移動端日活躍用戶計，在汽車服務平台中排名第一。http://xn--autohome-t39lf9n8ned38fwc3culiu05e22a.com/ http://xn--cnche168-0c2n.com/，為汽車消費者提供全面、獨立及交互式的內容和工具並為汽車價值鏈的汽車製造商和經銷商提供全套服務。根據資料，集團是最大的在線汽車廣告及線索服務供應商，就媒體服務及線索收入而言，於中國在線汽車垂直媒體廣告及線索市場中佔據的市場份額約3成。佢收入源自媒體服務、線索服務及在線營銷及其他。佢係2008年成立，最開始是一家內容型垂直媒體公司，專注於媒體服務。於 2016年，推出「4+1」戰略轉型方案，打造了一個囊括「車內容」、「車交易」、 「車金融」及「車生活」的平台，從內容型垂直公司轉型和升級為數據和技術驅動的汽車平台。自2018年起，專注於用人工智能（AI）、大數據及雲技術（統稱ABC）開發全套智能產品和解決方案，透過提供跨價值鏈的端到端數據驅動產品和解決方案，構建一個連接汽車行業所有參與者的集成生態系統。展望未來，計劃繼續利用「軟件即服務」（SaaS）能力連同核心AI、大數據及雲技術同時進行橫向和縱向擴張。發展力是有的，但價位都唔算平，如果控制注碼，這股都可長線的。------------------------------------------------Q20897：想問埋1876 現價合理嗎同值得買埋？同埋九毛九買左一手 37 蚊入左點算龔成老師：百威亞太（1876）有質素，佢係AB InBev Group的一部分，係亞太地區最大的啤酒公司。從事生產、進口、推廣、經銷及出售超過50個自家擁有或獲許可使用的啤酒品牌組合，包括百威、時代及科羅娜，以及旗下多國品牌和當地品牌，如福佳、凱獅及哈爾濱。百威亞太係多個國家都有相當的市佔率，同時增長力強，就近年的數據睇，盈利每年都有雙位數增長，業務、品牌、質素絕對有。整體來說，這股質素是有的，增長力都有，之前較貴，現價合理區中上部，都可分注投資。有長線持有的價值。九毛九（9922）係內地中式快時尚餐飲品牌管理及運營者，佢係內地所有中式快時尚餐飲餐廳收入中排名第三，於華南地區則排名第一。可見，在業務上、品牌上、市佔率上都不差。現時運營269間餐廳，以及管理41間加盟餐廳，而「九毛九」及「太二」為佢的兩個主力品牌。 睇翻佢的財務數據，唔差的，不過你買入價就貴，雖然這股都有長線投資的價值。如果持貨不過多，可守。一手無問題，但唔好心急加注。------------------------------------------------Q20898：龔成老師你好，我於3年多前開始拜讀你的著作，當時以一年多時間財富由零累積至20萬，實在感激！可惜至2019年因個人及家庭因素，全數清零，而近一年因疫情關係工作收入更減少了。現在與男友同住，有結婚及置業的需求，兩人扣除所有開支，每月儲蓄共約$10000。本來已有16萬現金，我們太心急於高位買了很多科技股(1810/$35/18手、2013/$28/3手)，現在跌了很多，很後悔自己的衝動，大調整心情真的很難捱，男友比我更不懂投資，他比我更難過。（但我其實又不太擔心，明白企業本質及價值沒有改變，是長線投資而不是炒賣投機。)不過還是想聽聽你的意見，請問你認為還可守嗎？有沒有什麼特別情況會需要先沽出？現在再努力儲現金當中，今天趁書店特價最後一天，再買了兩本新書《5年買樓4步曲》《股票勝經》，我們會好好閱讀並努力去實踐，希望5年後可以有好消息話你知！謝謝你！不好意思，忘了還有一事想請教：男友老闆知道我們想結婚置業，他很高興，因為男友是他的得力助手，說可以幫我們首期，意思應該是當中一半作賀禮一半借給我們再還(想了想我們只有跌了一半的股票在手，可能要等幾年才有增長...)，你認為這方法可行嗎？還是應該按書中4步慢慢來比較好？龔成老師：你持有的股票，都是有質素的，但如果你太中在科網類，其實有風險的。我地最重要是建立一個長期的「財富組合」，要優質，要平衡，要適合你的年齡與風險承受程度，新舊經濟各類股都要有。同一行業不能太多，同一股不能太多。要平衡，建立後長期持有，不是買賣賺差價，而是成為你財富組合一部分。你持貨可以守，但要注意風險，同時，慢慢要平衡翻個組合。當然，如果你持貨過多，當股價上翻少少時，宜減。股票無問題，你買入價及策略有問題。另外，如果你地將會有結婚置業等資金需要，就要儲下現金，較多部分留現金，投資比例不宜太多。我地投資，要長線，要「閒錢」。至於你男友老闆資金方面，如果可以有免息借貸，從資金運用上，是借得過的，不過，就要明白風險，以及不要太進取投資。------------------------------------------------Q20899：老師，你以前有冇報過投資班？龔成老師：18歲開始，初投資的幾年，大量去上投資班。無人一開始識，所有野都要一步步去學。就算到而家，都不斷睇巴菲特相關書，保持進步。如果認為自己乜都識，才是最無知的人。------------------------------------------------Q20900：龔成老師，你好！本人由今年2月起開始買股票有收睇老師嘅書我持有：6618、696、2388、855、1928、520、0005想請教一下，我手持的都是優質股嗎？期待老師的答覆謝謝你你所持有的股票，都是有質素的。銀行股以收息為主，增長力不強，加上你已有兩隻，如果你不是年齡太大，銀行股之後不同增持，原有貨就持有。至於其他，都是有質素的，可長線持有。京東健康（6618）由京東（9618）分折出來京東健康，將會來港上市。這股可長線。其業務主要提供線上線下的醫藥出售和健康管理服務，業務布局包括醫藥電商、互聯網醫療、智慧醫療解決方案、健康服務等4個大板塊。京東健康旗下京東大藥房，更是內地線上線下收入規模最大的零售藥房。其互聯網醫院，日接診量超過10萬次。質素上，京東健康是有的。但由於估值難，不確定性大，暫時合理區頂至略貴，所以如投資，小注都可以。當然回翻1成更有值博率。這股如本身有貨，可長線。但唔建議你持有太過多。至於呷哺呷哺（0520），有質素的，但近一年股價升得過多，所以最近股價受壓都是正常，你持有就得。整體上，持股都不差的，你長線就得，但就唔好心急加注。----------------------------------------------若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

Question 3

構樹葉茶龔成 在Facebook 的評價

Accepted Answer

【龔成問答信箱】（Q20001-Q20020）Q20001：你好，有樣野想請教，請問你會根據什麼準則，決定賣出股票？龔成老師：「企業質素」。首先你要明白一個概念，我地持有一隻股票與否，關鍵位是企業質素、前景，不要被買入價影響。買為我地買股票就是買企業。買入價，你的賺蝕，只是一個心理因素，該企業長遠的發展，才是我地是否值得持有的重點。如果企業有質素，但股價短期下跌，就不用擔心。如果企業無質素，但你現時蝕錢中，繼續持有只會令你財富繼續貶值，因此要賣出。如果企業質素轉差，就有可能要減持，因為這股佔你組合的比例，未必值得太多。------------------------------------------------Q20002：早晨，龔sir，想請教下260蚊入左一手1211，依定跌到咁，如果睇長線係咪應該繼續守，還是應該止蝕等佢返到合理區再買返？另外都想請教下心態問題，個人對於1211真係做多幾多功課，不論係行業前景、國家政策，以致於公司本身既潛力，我都覺得1211係一間優質公司，我亦都有參考過老師你講既參考價(合理區為120蚊，最多150蚊)然而前段時間股價真係好似坐火箭咁上，睇勢頭根本冇咩可能去返合理區(120~150蚊)，而且見佢前段時間配股300億比200間機構投資者配股價為225蚊，當時認為既然咁多機構投資者在研究完呢間公司後都願意比225蚊呢個價錢投資入呢間公司，所以認為只要係長線投資即使比多少少(260蚊)投資亦都無任何問題，但結果投資左冇幾耐就跌到依家197蚊，其實過程中我睇圖都知道股價跌破左支持位正常應該要止蝕，但我當時一方面幻想睇圖唔一定百分百正確，另一方面又認同價值投資唔應該睇短期波幅，但結果現實就係越跌越多老師我投資心態係咪出現左問題龔成老師：你一手，持有就得。只是要預中短期仍好波動。你最大的問題，是企業估值與心態問題。比亞迪（1211）有潛力，長遠有發展，這點你我都知，問題是估值，就算一隻股票好優質，但在太貴的價位買入，都會大幅減低回報，因此，在合理價買入好重要。如果無貨好想入，而見到佢處貴的水平，投資者也只能用分注、月供等模式進行。另外，你比機構投資者影響左，以為佢地買入就應該買入，但其實好多機構投資者分析好短視，不能完全盡信。另外，你「睇勢頭根本冇咩可能去返合理區」，這是最錯的地方，唔好比短期股價影響，要睇翻企業質素、合理價值。你「其實過程中我睇圖都知道股價跌破左支持位」，唔好信，我持有這股12年，試過由$88跌到$12，我都長線，如果我用睇圖方法，就唔會賺到10倍回報。（巴菲特都唔信圖，你唔好行錯路）。------------------------------------------------Q20003：你好龔sir ，我手持1357美圖和6060眾安在線。都洩緊錢。有需要放棄重整嗎？謝謝龔成老師︰美圖公司（1357）質素一般，風險較高，長遠宜投資其他股。或小小注持有。眾安（6060）我唔敢話佢無質素，不過，估值是最大的問題，其實到目前為止，佢的實質盈利都十分少，這刻的實質業務價值不大。但佢做這類互聯網保險公司，的確有潛力，同時背後有支持，所以有發展，這部分產生了「概念價值」。佢無乜盈利，但市值可以去到數百億，當中大部分都是概念價值，而這個價值值多少錢，其實無人知，市場對這價值的看法不一，同時經常改變，所以令股價大上大落。所以，之後的股價，仍存有相當的不確定。但以穩健的投資角度分析，這股過往一直都不平宜。因此，這類股可能有潛力，但不適合太大注，如果你持有的數目，已佔了你投資組合一大部分的話，最好減持部分，令你的風險減少。------------------------------------------------Q20004：你好 sir ，我過往主攻舊經濟股 最近先開始入3067 我想入多幾隻新潛力股 請問以下股現時入 合理嗎？比亞迪 我想一手一手入 吉利汽車美團福壽園 Thanks龔成老師︰比亞迪（1211）現價偏貴，回到$120才算係較合理。唔建議你一手手入，如果真的想入，回翻D先月供好了。吉利（0175）本身的質素不差，現時價位已經略貴，要回多2,3成才算合理區，才可分注入市。美團點評（3690）佢業務巨大，同時增長快，是有危有機的股票。但近期反壟斷政策，相信會對佢有一定影響。但影響有幾大，暫時無人知。但相信只係會加強規管，而唔會係出現大改革，整體質素預期唔會大變，但增長力難免會受影響。集團過往一直處於燒銀紙階段，至2019年才開始有少量盈利。未來是否維持，暫時都好難講，這類企業不是不可投資，但不能大注。福壽園 （1448）現價合理區頂部，可分注，但未到好平，故要控制注碼。------------------------------------------------Q20005：龔成sir你好：早前請教過月供股票組合，每月$5000分別：盈富$2000、領展$1500、港鐵$1500...直至現時一共供了一年半，盈虧分別：盈富+6.33%，領展-10.3%，港鐵+0.27%...以上組合能夠是否適合繼續月供？或者需要更改組合？請多多拍教，謝謝龔成老師︰我地投資重點應放係企業質素，唔好太在意中短期波動。你月供組合有質素和增長力，若你係年青至中年人士，都係合適的。若你係偏年青，又相加大增長力，可以考慮換入或加入一隻潛力股。潛力股︰安碩恒生科技（3067）、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園（1448）。------------------------------------------------Q20006：龔sir你好，有野問你 我想問下中概股回流上市咁我地如果睇好果隻股票 係咪可以係美股買左先？兩者有分別嗎？等ipo前美股買跟在港股買 有什麼風險問題 會因為回流消息被炒起 買美股買貴左嗎龔成老師︰我地決定否投資一隻股票，關鍵位係睇企業質素和前景。因回留而被炒起，這些跟企業本質無關架因素，我地係唔應該考慮。我應該先考慮這隻企業是否值得投資，之後再審視佢現時估值，是否合理，來決定而一刻是否值得投資。至於，買美股定港股，除了2地估值和投資費用成本可能有分別外，其實無太大分別。------------------------------------------------Q20007：Hello 龔sir , 我今年26歲.自己啱啱開公司做小生意.收入唔穩定.但係每月至少有2-3萬收入.每個月會儲起半份糧.擔心父母開始年紀大.到時有咩事負擔唔起醫療開支.想財富增值但係對投資冇乜方向.應該如何部署投資？流動資金大概有十萬左右龔成老師︰由於你有生意在手，十萬流動資金留住儲用會較好。當我地進行人生財富累積時，會運用「先增值，後現金流」方法。年輕人應著重於增值類資產，而較年長的，就應著重保守類別。因年輕人財富系統未成形，同時負擔較少，可以承受較高風險，所以應以增長為先。例如初期投資較有潛力股票，令財富增值較快，到一定金額後，可轉較平穩增值的股票。最後有相當財富時，才換成收息股去為自已創造穏定現金流。你現時的年齡，是財富增值的黃金時期。除了盡力儲蓄、投資、學投資知識外。也要把握這個黃金時間，做好財富增值部份。策略上，你可以投資平穏增長股 和 潛力股。你先用每月5成儲蓄做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。選股上，你可以投資在平穏增長股︰盈富（2800）、金沙（1928）、恆基（0012）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、粵海（0270）、領展（0823）。增長力較強的，可選安碩恒生科技（3067）、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園（1448）。但佢地波動性和風險會較高，你要自己平衡。餘下的另一半現金，我地就等機會，當大市出現較大回調，就加大力度掃貨，然後作長線投資。------------------------------------------------Q20008：龔老師，我每月可投資$6000，個人沒什麼目標，只想財富增值，希望你能提供些意見。現時持有：月供股票：2 中電：198@$84.65匯豐 ：578@$58.766 港鐵：529@$42.91928金沙：250@31.662800盈富：@$26.271以上全停供了，因為想重整所有組合。債券：Ibond 30000股票：1398工商 9手@$5.435 匯豐1手@$55.7之前買過270粵海、66港鐵、1928金沙，全部都有斬獲，不過賺了少少就心急就放了，因為一直買股票都是抱着短線的心態。以上應繼續持有嗎？現在想再入270、66、1928，及你近較多講的3067。謝謝！龔成老師︰我地投資會運用「先增值，後現金流」作方法，初期應投資較多增值類資產，較後期則應投資較多保守類項目。所以係分配投資項目時，要因應番你自已的人生階段。你現時的持股，係較保守的增值組合。除了中電（0002）、港鐵（0066）、金沙（1928）和盈富（2800）外，其餘都係收息股。若你想進行增值，未來月供用平穏增長股會較好，以下都係合適選擇。但由於你資金唔多，建議$2000月供盈富（2800）+ $1000供多一隻平穏增值股。其餘$3000就儲起，等大跌市機會。平穏增值股︰盈富（2800）、港鐵（0066）、金沙（1928）、煤氣（0003）、恆基（0012）、中銀香港（2388）、長建（1038）、粵海（0270）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）緊記，唔好停留係賺少少就沽貨，這種賺差價模式。優質股係需要長線持有，才會達至最理想的增值效果。 ------------------------------------------------Q20009：龔成老師，你好本人月入$13000，依家月供緊2800@$3000823@$3000012@2000然後有幾個問題想老師比下意見1.上面3隻月供股，我應該供幾耐或者供到幾錢先停2.然後我手頭上仲有$5000剩，我應該再供其他優質股（例如：3067, 0066 ，1810），定係留起，等個市跌，入便貨？3.以我呢個進度，可以5年後儲到100萬嗎？Thanks龔成老師龔成老師︰1） 月供係一個長線計劃，月供最少維持3年，並持有這些股票5年以上，才會有較理想效果。2） 現時大市只在合理區，資金唔好盡用。這$5000先儲起，等大跌市出現時，可以用來掃貨。3） 以恆指過去年平均回報10%計（連股息再投資），你每月投資$13000，5年後都有相當機會增值至約100萬。但你組合上有個問題，就係非常偏重地產股。建議你將其中一隻，轉為其他股票。若你年輕，可轉成潛力股。若你已近中年，可選平穏增長股。平穏增長股︰金沙（1928）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、粵海（0270）。潛力股︰安碩恒生科技（3067）、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園（1448）。------------------------------------------------Q20010：你好龔sir, 我follow 左龔sir一個星期左右，但是已經改變左我嘅思維同行為非常感謝你！係近呢一年香港發生嘅事令我好灰同覺得無咩前途，完全好似過一日得一日自從follow左龔sir後，睇左你如何勉勵人，又好用心教人如何投資，如何為自己創造財富我覺得你非常用心，所以我都開始醒覺我之前一直都浪費緊時間，無好好充實自己同計劃將來所以我而家都開始改變緊自己既思維同行為，每一日都用一個鐘睇書充實自己每一天都mark底自己嘅消費，亦開始留意投資資訊加強自己嘅投資知識，亦買左龔sir既書來睇遲啲會買埋龔sir既網上課程進一步增加投資資識，我相信會學而致用，對我嘅人生會有好既改變而家每一天都覺得好充實，而且利用每一天既時間來學習，對未來亦充滿希望我真的非常感謝龔sir！我幾兄弟妺都因為龔sir既感染力而開始學投資，計劃將來可以財務自由另外我都借機會想請教一下龔sir, 我已經35歲，我老公差不多40歲，我哋兩個每月收入差不多有5萬蚊除咗交租，保險費，定期儲蓄（重有6年），日常開支同父母家用外，每月有$15000儲，而家月供緊中電煤氣，呢倆只供左6個月，另外今個月開始供埋地鐵同領展由於我睇咗龔sir話年輕人應該集中於潛力股，所以下個月我會開始供1686，而每隻股每月都供$2000由於中電及煤氣都係穩陣收息股，我是否減少一隻，而將啲資金$2000用嚟供多一隻潛力股呢？想請龔sir指點一下，麻煩晒同非常感謝你的時間！龔成老師︰以你年紀，應以增值為主。中電（0002）增長力唔係好強﹐再加上煤氣（0003）同是公用股，太集中單一行業唔係咁理想。減少一隻與否，你可以睇翻佢地供款，如果加起達組合3成以上，就要調整。現時，你每月5成儲蓄，可以拿去做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。新意網集團（1686）作月供目標係可以，以下股票都係合適你年紀，可以參考下。平穏增長股︰盈富（2800）、金沙（1928）、恆基（0012）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、粵海（0270）、領展（0823）。增長力較強的，可選安碩恒生科技（3067）、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園（1448）。但佢地波動性和風險會較高，你要自己平衡。餘下的另一半現金，我地就等機會，當大市出現較大回調，就加大力度掃貨，然後作長線投資。------------------------------------------------Q20011：你好龔Sir. 我未有上過你堂，係最近朋友推薦我follow你同睇你著作，才知道.有感賺錢能力逐年遞減，實在想用現有資源增值保本，想問問龔Sir意見...本人剛到41歲，單身，月入$26K.2017年$390萬買入屯門市中心一單位，按7成，分25年，每月供款$10K左右. 但其實物業一直租出，現租金$11K，正好cover每月供款. 而本人跟父母同住公屋.因租客可能於3，4月退租，在想: 1. 怕租金回落，未能再以$11K租出單位，而現時銀行息口低，有意收回單位自住，或2. 單位繼續放租，而自己想租出鰂魚涌或北角細單位，因為office返工係太古，跟老家屯門實太遠，或3. 售出單位，資金作其他投資用途或換其他較新的大屋苑細單位...因樓齡已33年，好怕會面對大維修，而現估值$460萬。應該如何安排？另手頭資金約$100萬，分佈如下-約50萬高息戶口，主要用作供樓還款之用-約10萬外幣，通常放定期-約8萬現金流戶口-其他為股票，分佈如下: 0001月供了5年（2021年超停供），每月$2500，未能計出均價: 0883月供了5年（2021年起停供），每月$2500，未能計出均價: 0005，2手，幾年前買入，唔記得買入價: 0066，2手，應該$20幾時入貨，唔記得確實買入價: 0580，3手，$2.11入（之前$2.55出咗2手）: 1810，3手，$35入: 1979，1手，$2.45入: 1093，1手，$8.17入: 0175，1手，$33.1入我都係高位入貨，應如何變陣？我係想先放咗0066同剩餘嘅0580...另外2月份開始，想繼續月供，分佈如下可以嗎？-2800，$3000-2269，$2500-2382，$2500之前1212我$192入咗1手，hold唔住升勢，好驚，$200已放...我應唔應該月供BYD? 多謝龔Sir提供意見。感激龔成老師︰物業方面，除非佢升值潛力好低，否則唔建議你沽出，令自已處於沽空樓市狀態。而是否另找租用自住單位，這個可以較從你生活角度考慮。但盡可能減少這方面支出，因為這會令你用來增值的資金減少。投資股票方面，首先你要明白一個概念，我地持有一隻股票與否，關鍵位是企業質素、前景，不要被買入價影響。買入價只是一個心理因素，如果企業核心因素未被影響，我地係唔需要理會。天寶集團（1979）、中海油（0883）質素較一般，不宜持有太多。其餘都有質素，可長線持有。而月供中，藥明生物（2269）不確定性較高，不宜月供。我唔係話佢無質素，但只宜小注投資，但月供就唔好了，畢竟潛在波動性唔細。你可以用以下平穏增長股代替。平穏增長股︰盈富（2800）、金沙（1928）、恆基（0012）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）。至於比亞迪（1211）係一隻好有質素和潛力的股票，雖然已經係貴。但只要係有質素，其實我地應該長線咁持有，先至最有利。若你想月供，我唔建議住，最好回到$120才再開始。------------------------------------------------Q20012：您好，龔成老師。我是您的忠實讀者，深受您一直以來推廣買優質股作投資增值的方針。自追看您的書和文章以來，改變了我的選股習慣，在生活上出現質量的改變，不再花時間盯著股價炒出炒入，而是花更多心機看財報，研究一間公司的實務。不過最近在投資路上遇到些策略問題，想請問一下。我持有農夫山泉（9633）的股票。買入位置並不算太漂亮在$47元左右，而且只有2手。最近市況回調，我判斷並不是公司質素出現問題，只是升幅太急出現調整。但我的買入價又不止於低得可以漠視跌幅。我不知道應該先行獲利，以免股票由賺變蝕；還是應該觀察，若然價錢調整到不錯水平而加倉？由於這種半新股在市場上跑不長，我不太確定如何評定$47元到底是高是低。希望在操作上請教一下。感激！龔成老師︰記住，我地持唔持有隻股票，唔好用買入價去做決定，應該用佢質素去做考量。農夫山泉（9633）是中國包裝飲用水及飲料的龍頭企業，旗下品牌包括農夫山泉、東方樹葉、尖叫等。其產品覆蓋包裝飲用水、茶飲料、功能飲料及果汁飲料等類別。根據弗若斯特沙利文報告，2012年至2019年間，連續八年保持中國包裝飲用水市場佔有率第一的領導地位。業務上，都有投資價值。但始終上左市唔耐，真實面要慢慢先見到。現時真正用數據唔多，要做個好全面架值，唔容易。我地可以睇翻佢2019年純利只有約50億，現時市值郤去到3000億。雖然佢有質素，但此刻估值唔平。如果2手佔你總資金比重唔算高，你可以長線持有。------------------------------------------------Q20013：老師，若果手頭上的舊股票，如318，348，6896等已無咩市場成交，那可怎處理呢？2800由之前22，23元留意到，但沒有買，現時升至最高峰，是否要待回落後才入較理想?龔成老師︰盈富（2800）雖然已經升左唔少，但都算合理區，現價可先入一注。每回調10%左右，就再加注。黃河實業（0318）從事金融服務業務、證券業務、物業等業務。此股市值和收入都唔高，而且賺錢能力好一般。過往幾年，佢盈利都好波動，甚至出現虧損。故投資價值只是一般，長線慢慢換碼至其他優質股較好。中國智能健康（0348）年年虧損，而且仲出現過十合一，好大機會係財技股。此股唔見有投資價值，建議沽出。金嗓子（6896）近年的盈利有下跌情況，其實佢不是完全無質素，但市場過往對佢有太大期望，但現時見到佢增長力只是一般。你預這股是收息，以及有平穩增值，可以持有住先。但如果太多貨，就應該賣出一部分。------------------------------------------------Q20014：龔老師你好啊！不知可否幫我解答啲問題？本人29歲，已婚，兩公婆一個月合共約5萬，從事公務員。持有一物業樓貸有約220萬，每月還約8200。存款約有60萬。每年兩公婆保險約3萬。請問應該點樣投資好啲？龔成老師︰由於你已有物業，之後的財富配置，應著重股票類別。而存款不要太急用盡，要慢慢分注。我地投資增值會運用「先增值，後現金流」作方法，初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票，為自已創造穏定現金流。以你年紀29歲，應用平穏增長股 + 潛力股的組合。現在你每月5成儲蓄，去做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。月供方面，你可以選擇投資在平穏增長股︰盈富（2800）、金沙（1928）、恆基（0012）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）或潛力股︰小米（1810）、中生（1177）、福壽園（1448）、安碩恒生科技（3067）、港交所（0388）、阿里（9988）、騰訊（0700）。現時大市只是合理區，你現有60萬資金可以先投入一半，用分注形式，慢慢買貨。餘下一半和每月所儲倒的資金，就等大市出現一定程度的下跌，才大力度掃貨，然後長線投資。------------------------------------------------Q20015：老師，你好我從來未買過股票，很想學下投資，目標是5年能賺取100萬，現在有資本50萬，請教可以怎樣投資呢？龔成老師︰對新身來說，要5年升一倍，策略上進取點。你可以投資平穏增長股 和 潛力股，比例各佔一半。選股上，你可以投資在平穏增長股︰盈富（2800）、金沙（1928）、恆基（0012）、平安（2318）、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣（0003）、長建（1038）、粵海（0270）、領展（0823）。潛力股︰選安碩恒生科技（3067）、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園（1448）。大市現處於合理區，50萬資金先投入一半，用分注形式，慢慢儲貨。餘下一半就等大市出現，才大力掃貨。這樣安排，相信較大機會令你達成目標。但由於你組合中潛力股佔唔少，佢雖然可提升增長力，同時波動性都會較高，令你最終回報不確性高左，你要明白這個風險。------------------------------------------------Q20016：你好, 龔sir，我持有1797，均價30. X ，但近日一日低過一日，已經52週低，請問龔sir 覺得還有機會回升嗎？定係止蝕換馬其他股票？謝謝你。我比股票玩左15年，現在35歲，因為太信消息，亂買股票，手上仲有一大堆以前高位買入的股票（有啲蝕到手續費都唔夠,都唔寫出來了，總之呢15年都係蝕多，超過6位數字）：1088 33元 1000股358 21元 2000股698 2元 60000股近2年保守啲1398 4. 8元 20000股823 59元 500股1797 30. X元 2000股941 49元 2000股而家就係好擔心隻1797，唔知點好。請問龔sir我應該之後點買股較好？龔成老師︰記住唔好短炒，52週低這些技術分析無用，唔好用佢做參考。我地買入一隻股票，一定要分析佢質素、行業前景、財務狀況等，才去投資。如果你連間公司點賺錢、行內有乜優勢、點解未來有發展和增長潛力，都答唔倒自已，就記住先停一停，唔好投資住。新東方在綫（1797）有潛力的，不過之前股價上得太多，就算現價仍少少貴。佢主力要線上教育。向學生所提供的在線教育課程包括大學教育、Ｋ－１２教育及學前教育。當中，大學及Ｋ－１２教育分部課程均為課外活動性質，不計入大學或中學文憑要求。大學教育服務主要包括大學考試備考、海外備考及英語學習。Ｋ－１２教育服務包括涵蓋中國小學至高中大部分標準學校學科的校外輔導課程，及提供專為普通高等學校招生全國統一考試而設的備考課程。長遠的潛力是有的，但股價都升左好多，比較擔心是企業估值問題，始終市場有時會過份樂觀。只可以話，這股潛力是有，若佔你組合唔多，可持有。同時，你預佢股價會較為波動。中國神華（1088）、江西銅業股份（0358）和通達集團（0698）本質算是不過不失，若佔組合不多，可守住先。其餘股票無問題，可持有。整體而言，你無論定平貴和選股上﹐都唔係咁理想。我建議你再投資前，先學好正確投資技巧，咁會較好。你可以先睇我寫架80後百萬富翁、財務自由行和股票勝經，都適合初學者，相信對你有一定幫助。------------------------------------------------Q20017：老師你好！我想研究股票，但有以下問題，希望你可以指教我1)點樣可以發掘到潛力股/板塊?2)點樣可以了解市場情況 (包括現在&未來趨勢)?3)了解一間公司除睇年報外仲可以有咩方法?4)而家好多優質股票都偏貴，資金唔多既情況下，係咪要等跌市先好入？5)有冇咩書籍可以推薦比我？謝謝老師龔成老師：1）要用一套有系統的方法去選股，如果只睇傳媒或別人推介，很多時已經是「升左」，所以，要自己發掘。例如利用企業的財務指標，產品的增長力，行業的發展等。這是一個好大的題目，你可以睇《選股勝經》。2）要了解行業、產品，以及大環境的變化，要睇好多資料的，企業年報都有用。3）年報是最有用的，該公司的年報及對手年報，另外就是網站，以及一些大行報告。4）對，或首先投資舊經濟類股，因為這類未貴。5）《股票勝經》《選股勝經》《50優質潛力股》。------------------------------------------------Q20018：老師我想多謝你！我4年前（35yr)開始讀你的書，後來也上你的堂！雖然我已婚，有2個孩子，月入$26000，已錯失黃金投資時間，但經儲蓄+投資，今年終於有第一個100萬！目標15年後有400萬龔成老師：太好了！加油！我相信只要保持進步，知識與儲蓄投資同時增加，你要達標無問題的。------------------------------------------------Q20019：Halo 龔sir，我最近學習緊研究資產負債表，發現左樣我覺得幾有趣既野1. 點解同樣為賭業公司，銀娛既長期負債係會比金沙少咁多，而相反短期負債就係金沙少d？2. 有冇話長期負債或者短期負債邊樣少d係會好d？3. 如果見到公司既現金係多過長期負債，咁係咪都代表公司既財政比較穩健？如果唔係既話現金呢項應該同邊樣對比比較適合？問題有點長，唔好意思！謝謝你！龔成老師：1）每間公司的資產負債結構唔同，有時一間公司本身的長債就到期，就會變成短期債，因此不一定能比較的，仲要有好多野要分析。例如大家的發展等。2）通常長期負債都是為企業長期發展而用的，而短期負債就是給公司營運，如果企業以短期負債去進行長線投資，就會出現了資金的錯配。3）現金較多當然較穩定。投資者會分析佢現金的比例是否足夠，最重要是日常的營運，同時會分析佢的現金流情況，這都會影響企業要多少現金去進行營運。------------------------------------------------Q20020：老師你好 最近Saas 類別股票 2013/3888/268 邊隻會比較好？老師你好 想買3033/3067 建議都持有 還是㨂3067？ 感謝老師龔成老師：這3隻都不差，都是有質素有潛力的股。金山軟件（3888）算是這刻在3隻中無咁貴的一隻，佢主要從事遊戲研發及提供網絡遊戲、手機遊戲及休閒遊戲服務；提供雲存儲及雲計算服務；設計、研發及銷售推廣辦公軟件產品及服務。業務有質素，長遠發展力不差，不過擔心股價較為大上大落，現價合理區頂位，唔建議大注投資。這股前景正面的。至於3033/3067，我睇翻佢地的管理費，3067較少，所以選這個較好。----------------------------------------------若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

關於 構樹葉茶 ，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

「構樹葉茶」的推薦目錄：

構樹葉茶 在 SZkoko Facebook 的最佳解答

About author

構樹葉茶 在 龔成 Facebook 的精選貼文

About author

構樹葉茶 在 龔成 Facebook 的最佳解答

About author

構樹葉茶 在 山水畫家的藝術Taiwan Artist World Youtube 的精選貼文

About author

構樹葉茶 在 賢賢的奇異世界 Youtube 的精選貼文

About author

構樹葉茶 在 山水畫家的藝術Taiwan Artist World Youtube 的精選貼文

About author

你可能也想看看

搜尋相關連結

關於構樹葉茶，我們在網路上蒐集到這些相關的討論、資訊與評價

構樹葉茶在 SZkoko Facebook 的最佳解答

構樹葉茶在龔成 Facebook 的精選貼文

構樹葉茶在龔成 Facebook 的最佳解答

構樹葉茶在山水畫家的藝術Taiwan Artist World Youtube 的精選貼文

構樹葉茶在賢賢的奇異世界 Youtube 的精選貼文

構樹葉茶在山水畫家的藝術Taiwan Artist World Youtube 的精選貼文