台灣金融股的好,老外都知道
兆豐金、合庫金、永豐金、台企銀和京城銀
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-兆豐金與合庫金算是公股中的大型銀行
-永豐金、台企銀、京城銀則是中小型
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兆豐金、合庫金、台企銀算是最常收到詢問的個股
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我簡單評論一下想法:
1.兆豐金-公股OBU專門銀行、殖利率高、體質長線穩定
2.合庫金-股價已擺脫長期低於淨值的困境、ROE回升中
3.台企銀-換總經理後,我就沒興趣了。買台企銀不如直接玉山金就好了
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以上是是老師對近期金融股的看法,有興趣可參考。但請勿作為投資依據,記得攤開財務數據判斷有信心才能真正做到長線投資喔!
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🗣永豐金證券今年AI營運計劃重點
一、「AI幫你顧」,透過巴菲特等八位國際投資大師選股策略、財報亮點、熱門主題、每日必看等四大投資構面,自動產出分析圖表與投資組合,在LINE及WEB提供從台股到海外市場無差異即時服務。
二、「AI幫你豐存股」,除定期定額、定期定股,運用模型推出九檔波動度不同的智能ETF投資組合,提供過去五年歷史績效回測,輔以最新「AI智能動態組合運算程式」,每月自動向客戶提醒資產配置比例調整。
三、「大戶投升級」,大戶投數位帳戶目前每月新增開戶達千人,2020年將推出進階應用,包含智能分析、帳務管理、海外商品線上交易,整合銀行數位帳戶儲蓄與借貸服務。
四、「Open API生態圈」,在首創券商採原生Python API提供交易介面與新創公司串聯後,今年將推出「金融API生態圈策略聯盟」,提供身份認證API,與TSP業者合作應用服務App。
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巴小智的投資組合
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前言
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投資0050 可以得到接近市場的報酬率,我想應該沒人會質疑。0050內的50檔成分股是用市值加權指數篩選而來的,它成功的追蹤台灣50指數。0050 持股周轉率低,並且每季依據市值加權指數調整成份股。
任何選股的工具多有其侷限性,市值加權指數選股法也是如此。有些人不想買0050是看到成分股內有一些營運績效並不突出,只因為市值高而入選深感疑惑,而寧願自己挑選個股投資。
這段時間深入了瞭解0050成份股內容發現確實如雷大(雷浩斯)所講的個股營運水準表現不一。
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投資組合選股原則
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一 . 在市值加權指數基礎上搭配觀察企業的短,中,長期營運績效(ROE),將基本面不佳的成份股去除。
例如 : ( 圖 五 )
2303 聯電 , 2408 南亞科, 3481 群創, 2409 友達, 1102 亞泥 , 2002 中鋼
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二 . 對於防禦型投資人應該盡量少碰觸高成長股、高價股,尤其是競爭激烈的科技類股。因為很難判斷其企業價值⋯
例如 : ( 圖六 )
3008 大立光, 2454聯發科, 2357 華碩, 2207 和泰車,
1476 儒鴻, 2395 研華, 2474 可成
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三 . 保留四檔優質金控股即可,其餘刪除。
例如 : (圖七 )
2891 中信金, 5880 合庫金, 2880 華南金, 2884 玉山金, 2801 彰銀, 2885 元大金, 2883 開發金, 2887 台新金,
2823 中壽, 2890 永豐金
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四 . 上市未滿十年,不投資。
例如 :
4938 和碩
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五 . 0050依據市值加權指數調整成份股的做法是為了每季都維持市場前50名高市值加權指數的個股。
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我們只需要20檔個股就夠了,因此尋找市值排名35以內的個股,降低未來持股調整次數。用心於不交易!因此將市值排名35名以後刪除。
例如 : ( 圖八 )
9904 寶成, 2301 光寶科 , 2324 仁寶 , 1402 遠東新 , 2354 鴻準 , 1101 台泥
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剩下的20檔個股就是我們這次公佈的投資組合名單。
例如 : ( 圖二 )
半導體代工 - 2330 台積電, 2311 日月光, 2325 矽品
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電子代工 - 2308 台達電, 2317 鴻海, 2382 廣達
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電信 - 2412 中華電, 3045 台灣大, 4904 遠傳
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食品 - 1216 統一
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塑膠 - 1301 台塑, 1303 南亞 ,
1326 台化
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油電燃氣 - 6505 台塑化
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百貨業 - 2912 統一超
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輪胎 - 2105 正新
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金融 - 2881 富邦金, 2882 國泰金, 2886 兆豐金, 2892 第一金
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這是一份「主動」的選股名單,從0050成份股內挑選市值排名在前35名,且過去十年營運績效(ROE)良好的成份股,未來盡量減少更換持股原則下,進行長期投資。
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明天我們將公佈這些入選個股過去10年的基本營運資料,與過去13年的投資績效回測數據。
其它的問題,我們會一篇一篇的詳細解釋。請稍安勿躁!
謝謝。
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巴小智 2017.5.20
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原文標題:永豐金:去年ROE居14家金控第1 台灣不會發生歐美金融危機
原文連結:https://bit.ly/3G4wmVj
發布時間:2023/03/28 15:14
記者署名:自由財經 記者王孟倫/台北報導
原文內容:
〔記者王孟倫/台北報導〕永豐金控今(28)日舉行2022年第4季法說會,永豐金控總經
理朱士廷表示,去年ROE為10.08%連續兩年維持10%以上,更一舉躍居14家上市金控的第1
名;此外,對於歐美金融機構地雷連環爆,他強調,台灣沒有信用危機或流動性風險,不
會發生類似歐美的金融危機。
去年永豐金獲利交出好成績!朱士廷表示,去年累計全年淨收益與稅前淨利續創歷年新高
全年利息淨收益年成長21.6%,是在14家金控中成長率最高。
其中,永豐金的ROE(股東權益報酬率) 10.08%,每股淨值13.53元,是國內金控第1名,
主要受惠於升息循環及資產組合等因素。
有媒體詢問,近來歐美金融機構出現流動性危機,有的被接管、有的被併購,是否會擴及
衝擊台灣金融機構?
朱士廷表示,我國銀行韌性指標皆良好,無論是普通股權益比率、第一類資本比率與資本
適足率,均符合法定標準,我國銀行要發生類似危機的機率並不大。
第2、我國銀行的逾放比連1%也不到,流動性覆蓋比率表現佳,顯示資產品質良好,而且
,去年國銀獲利更達3900多億元,獲利表現無虞。
第3、有關存款保障方面,我國的存款戶享有3百萬元以上保障,比例高達98%,存戶可以
放心;另一方面,相較於美國矽谷銀行,存款超過25萬美元保障的比重有86%,等於有保
障只有14%。
朱士廷強調,不管是獲利動能、或逾放比、資金流動性等,我國表現非常良好,不用擔心
歐美金融危機會出現在我國銀行業。
心得/評論:
ROE要連續兩年都超過10%
是不是有一定的難度???
看其他金控都不到10%
台股近4季ROE排行
印象中巴菲特持有的公司股票特色都是高ROE
資料來源:https://bit.ly/40NeaHz
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