長輩昨天被詐騙上百萬元!!
以前常在新聞上看到的案子，沒想到會發生在自己長輩身上
事情緣起是最近幫忙長輩看股票，後來提供建議後，他回說可能要晚點才能處理，因為交割銀行有點問題
我好奇問，賣股票跟交割銀行有什麼關係，他回說暫時不能講，因為有答應對方要保密
我一聽到馬上覺得是詐騙，在努力追問之下，才套出事情經過
原來他前幾天接到電話，被電信業者告知欠繳電話費上萬元，但他完全沒用過這號碼，之後有警方告知是因為他資料被冒用，且向金管會查證後，戶頭涉及竊車案件，要配合調查，查明帳戶資金流向。
之後被要求去銀行臨櫃設一個約定轉帳(戶名寫長輩自己名字)，及提供網路銀行的帳號及密碼，並且將其他金融機構的資金也轉進去。
聽完後馬上請長輩登錄網銀去查，才發現資金已經被轉走，確認遭到詐騙，一天就損失上百萬元。
這次詐騙案子有一些特徵跟值得注意的地方
1.對方詐騙時會要求長輩不要掛電話，然後他會在電話中一直聽到警方跟金管會或上級的對話內容，並且製造緊張的氛圍，促使他趕快行動
2.同時會以偵查理由要求長輩不得跟別人透漏，包括家人，斷絕他跟外界的接觸
3.長輩配合對方去臨櫃辦理約定轉帳時，對方告知戶名是寫長輩名字， 以取信於他。但其實銀行在現場並不會去核對該帳號與戶名是否正確，也不會影響對方之後將資金從網銀轉出。
4.一開始問長輩完全不肯透漏，必須有耐心跟技巧，慢慢套話，才有機會聽到真相，在回想過程中長輩也才慢慢清醒。
5.長輩帳戶資金同時有外幣，對方後來直接在網銀操作換匯後轉出，但幸好受到一天換匯50萬的限制，加上及時發現，減少了一些損失。
至於碰到這種事要如何處理?
1.事前最重要就是要有危機意識，人人都有可能變成受害者
長輩這次也感嘆，自己平常頭腦很清楚，類似新聞也看過很多。之前聽到家人接到這種欠費電話，還會提醒小心詐騙，沒想到這次竟然換成自己上當。
只能說旁觀者清，當局者迷。所以平常就要加強提醒防範，特別是家中有長輩的人。
2.如果接到類似這種電話，要提醒一定要馬上掛斷，然後打110或165專線查證，或尋求第三人意見，只要第一時間沒有掛掉，就很容易被對方洗腦而身陷其中。
3.發現後要馬上打165專線及報警，讓對方人頭帳戶止付，並保存好三聯單，也要記得趕快上網銀改密碼。這次長輩臺幣帳戶的錢已全被轉走，外幣帳戶只要再晚一點發現，隔天又會再損失50萬額度。
4.事發後受害人一定會後悔跟自責，所以旁人就專心解決問題跟提醒防範，不必再做過多言語刺激，畢竟於事無補，人平安比較重要。這次跟長輩說就當作踩到地雷股賠錢，錢以後再賺回來就好。
理財最重要的第一件事就是避免被詐騙，希望藉由這次事情經過跟心得，讓更多人知道，避免受害。
（更新:警方告知人頭帳戶裡的錢已被全部轉出了）
#有類似經驗或心得也歡迎留言補充
#歡迎分享寫出來就是要大家小心預防
第一銀行約定轉帳額度 在 Re: [討論] 第一銀行iLeo 數位帳戶轉帳限額- 看板Bank_Service 的推薦與評價
昨天把一銀小豬的60萬解約了
立刻買了台股宏碁
結果剛要把60萬從數位帳戶轉到同行帳戶
結果轉不出去？！
問了一銀分行小姐
她說數位帳戶沒有約定的話
數位轉同行
一天只能轉50萬
我趕緊把50萬轉到一銀實體帳戶
再把50萬轉到約定的永豐交割戶
再用街口支付把剩下一銀數位的10萬
轉到永豐大戶帳戶
再轉到永豐交割戶
呼呼呼！嚇死我了！！
大家以後要注意數位帳戶的限制
否則會像我這樣小著急！！
※ 引述《Go2 (回站內信可能一天以上)》之銘言：
: 網頁提到轉帳限額如下：
:
: 用一銀的網路留言版問了下面問題：
: 目前 iLeo 數位帳戶可以透過他行帳戶驗證(三類數位)、一銀本行舊戶驗證(二類數位)
: 開戶，但網頁轉帳給他人的限額有限 (每次1/每日3/每月5萬)，我是三類數位戶。
: 1. 轉給「本人」的他行帳戶，轉帳限額為何？(5/10/20 ?)
: 2. 可以去一銀分行申請約定轉帳帳戶嗎？(網銀 & 提款卡)
: 3. 承上，若可以，申請約帳的時候需要強制轉為一般戶嗎？這種轉換是否會喪失數帳
權
: 益? (活存12萬內1.2%等)
: 4. 一銀未來是否能提供自然人憑證等方式，將權限提升為一類數位帳戶呢？(為了提升
轉
: 給他人的轉帳限額5/10/20)
: 得到答案如下：
: 感謝您的留言反映，關於第三類數位帳戶跨行轉帳限額，不論轉入帳戶是否為本人帳戶
，
: 只要為跨行轉帳，所有自動化通路（包含但不限於第ｅ個網、第ｅ行動、ＡＴＭ、ｅＡ
Ｔ
: Ｍ、電話語音銀行）與臺、外幣轉帳金額合併計算，限額為每筆1萬元、每日3萬元、每
月
: 5萬元，無法透過臨櫃約定變更限額。
: ----
: 第一次開到三類數位戶，覺得這樣好不方便 (能用自然人我會用自然人)
: 然後如果都是 1/3/5 那網頁其實不用特別標"他人"，有沒有他人根本沒差
: 街口那些方式等開戶完成之後來試試
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.77.120.223 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1621389813.A.5A7.html
※ 編輯: analysis5566 (42.77.120.223 臺灣), 05/19/2021 10:04:29
... <看更多>