【財富小學堂✨特別篇➠2021年投資該怎麼做?】
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歷經2020年疫情造成的市場大震盪後,想必大家內心還是餘悸猶存吧?去年小編心情像洗了三溫暖,因擔憂疫情進一步擴散,還在猶豫要不要出手的時候,股價一下子就漲回去了,真的很嘔阿~如果大家跟小編一樣,沒有在去年撿到便宜的股票、債券,到底現在該怎麼做呢?
根據我們投研團隊研究的分析指出,去年的股票上揚,僅是政府釋出大量流動性的資金行情推升,並未真正反映基本面的提升,而去年企業的獲利低基期效應,將在今年開始產生。疫情壓抑的消費力道,在疫苗施打,各國區域解封後,將迅速彈升,企業獲利也將較去年大幅成長,所以說今年市場仍有基本面發酵的題材可以期待。另一方面,目前各國央行普遍的共識,仍會在今年維持高度寬鬆,可謂多方因素集一身的大好年度啊!
投資區域方面,其實在去年底傳出多家疫苗有效的利多後,我們觀察到市場投資人,已經漸漸在加大風險偏好了,從今年MSCI新興市場指數表現,優於MSCI世界指數表現就可以得知,投資人已經願意把錢從美國移到風險較大的新興市場,像是大中華、印度等等。這也告訴我們,今年的疫苗行情,可能不會僅有美國市場有表現,而會是百花齊放的狀態。
另外由於疫苗施打將加快經濟復甦的預期,美國十年期公債利率,已經由底部開始回升了,近期更來到的1.5%的水準。而美國公債利率越高,也就代表著債券價格下跌,這也使得今年美國公債、美國投資級債的表現較不如預期,這是今年債券投資者必須留意的地方。雖然FED喊出2023年以前維持零利率,應不至於造成美國公債利率大幅度上升,但經濟復甦加速的預期,卻可能會壓抑高品質債券的價格表現,投資人不可不留意。
綜合以上的看法,我們認為今年會是股優於債的一年,趁著近期股市拉回,建議投資者可以稍微放大股票的投資比重。而股票投資區域的部分,除了核心美股以外,新興市場也可以拿來優化投資組合。此外,TESLA爆漲與全球缺晶圓的效應,題材式的投資也是大趨勢之一,AI、5G、車電概念等等,都會是不錯的衛星搭配。至於債券的部分,受到美國公債利率上升的關係,我們建議可以選擇高收益債,或是新興債等高利率商品來組成股債配置,以承受較低的利率上升風險,賺取債息收益。
以上是我們投研團隊的思維分享,小編在此也祝福各位,2021年投資順利~牛氣沖天~財源滾滾來!
✦注意事項✦本文之資料來源本諸我們認為可靠之國內外財經媒體,本行以上市場資訊與分析報告僅作參考用途,本文並非為投資產品申購之要約或為促銷特定投資產品之目的,不涉及特定標的之建議,投資人申購投資產品前應詳閱本行「金錢信託開戶及各項服務約定書」及各產品公開說明書後辦理。投資人於投資前應考慮自身風險承受度、投資之目標及需求,並應自行承擔投資風險及投資結果。未經許可,不得逕行抄錄與翻印。
同時也有5部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:阮慕驊 主題:通膨、疫情下 六月台股美股怎麼走? 節目時間:週一 4:00pm 本集播出日期:2021.06.07 #阮慕驊 #聽阮大哥的 #豐富 阮慕驊新書《錢要投資 賺到退休 賺到自由健康》 https://bit.ly/338oFJL 【財經一路發】專屬Podcast:https...
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美股 股債配置 在 夏綠蒂的選股筆記 Facebook 的最佳貼文
金管會核准阿爾發投顧跟永豐金合作,由機器人理財拿到投資組合建議後,定期定額投資美國 ETF,單筆最低100美元,而手續費為一年AUM資產管理規模的1%,其實不算便宜,但比較特別的是,機器人理財給的投資建議,可直接透過 API 串接至永豐金證券,這點在過往的規定是不能的,拿到投資建議跟下單要分開,投顧不能代操
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如果足夠紀律自己定期定股(or定期定額)投資ETF,其實也不一定要透過機器人理財,藉由股債配置,或者再加點REIT ,就能發揮很不錯的投資成效了
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也期望台灣的複委託費用能更便宜,目前是定期定「股」買美股,日後若能定期定「額」,應該更多人受惠
美股 股債配置 在 儲蓄保險王.正義真話俠 Facebook 的精選貼文
股債齊跌就像現在這樣,如果波動風險對你是真實風險,例如,你沒有保留足夠的緊急備用金,卻在這個股債齊跌的狀況下,急需用錢,被迫將帳面虧損化為真實虧損,股債配置又有何用?反之,若你有準備足夠的備用金,100%股市波動較大,對你不過是帳面虧損。
#波動度是最嚴重的風險嗎? https://savingking.com.tw/blog/post/money_killing_myths
#比股債更重要的資產: https://savingking.com.tw/blog/post/347812523
美股今天大跌,科技股賣壓蔓延到其他族群。隨著美國10年期公債殖利率衝上一年高點,道瓊指數從歷史高點拉回,重挫559點。台積電美國存託憑證(ADR)跌逾4.7%。
https://money.udn.com/money/story/5599/5278401
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主持人:阮慕驊
主題:通膨、疫情下 六月台股美股怎麼走?
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主持人:阮慕驊
主題:聯準會即將減債!下半年股債大方向?
節目時間:週一 4:00pm
本集播出日期:2021.05.31
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美股 股債配置 在 投資嗨什麼 Youtube 的精選貼文
#股債組合 怎麼配才能提高勝率?什麼樣的人適合股債組合?
現在資金的借款利率這麼低,錢放在銀行收取年利率0.8%,無法打敗通膨就算了,還會被一年2%通膨吃掉老本。
擔心錢愈存愈少的投資朋友可以怎麼做?全部投資 #美債 嗎?不不不,#JOE是嗨投資的 這集給重視資金閒置效益的投資朋友建議是⋯⋯
#專業操盤手JOE怎麼看 #新台幣升值? #投資美股 #賺美金 後怎麼 #轉匯 #換匯 才聰明?#財經雪倫 幫問現在 #台股創新高 會再創新高嗎?
0:30 #空頭 持有債能減少或彌平損失?
1:43 給重視資金閒置效益的投資朋友建議
1:55 給 #波段操作 投資朋友的建議
2:28 賺#資本利得 的朋友要重視這2點
3:09 #殖利率倒掛 是…
3:30 債報酬有機會勝股票?
3:57 #投資債 為什麼會 #虧損 ?
4:12 JOE怎麼看 #股債組合成功率 ?賺取10%報酬要持有多少百分比的股票?
6:10 高報酬的 #股債配置比?
6:33 誰適合股債組合?
6:49 #時間附加價值 是什麼?
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