沒有不犯錯的菜鳥,
即使多做事就有更高的機率多做錯,
但做錯事的羞恥感卻是你最負能量的學習驅動力。
心涼了半截的那次差錯,是我唯一一次被客戶電話投訴,我竟將賣出下成買進,掛了反向交易的單,慘的是被告知的當時早已收盤,該單還成交了…對,出社會經歷不到半年的我是有機會因此賠錢的,總是告誡自己要步步為營卻一失足成千古恨了?要就此賠垮我的人生了?還很天真的那位我當真嚇壞。
危機發生的第一時間,公司就按SOP調出該通電話的錄音檔來確認責任的歸屬方,所幸真相大白後所有人都鬆了一口氣,因為整通電話根本就像個家家酒般的笑話,從頭到尾沒有一句是提及要買還是要賣,要進還是要出,大約就是「兩張台積電」這種簡短對話,為怕錯過理想價位,有時我們和客戶間的確會用這種「默契」來搶時間,慣性用法是要買進,但該客戶的說法是他已有庫存,身為他的營業員應該要知道該筆是要賣出,當然,我在非準確的條件下就執行是我的過錯,好在,隔日的盤勢順利替我解了圍,讓我免於破財之災,了結這段荒唐。
離開證券以後,台股時不時演出震驚各界的不合理劇烈震盪,勾起我當年的驚魂,令我莞爾一笑,想著「又是哪個糊塗蟲多key了幾個零或是腦筋錯頻下錯單了嗎?」,認真追究起來,小時候幾乎每一次考試都會被罵粗心大意直到我長成大個兒,似乎就是經過這一次的教訓,我再也沒有一丁點膽子弄錯任何一筆交易內容了。
《人生第一份工作雖明白的淺,
影響卻很長遠。》系列
梅姬LU 思維創作|個人品牌經營|財務規劃指導
國立臺北大學金融與合作經營學系碩士班畢業,
橫跨銀行、證券、人壽八年金融界業務資歷,
從本土龍頭銀行年度排名中嶄露頭角,躍升前三大外商銀行客戶關係維護經理,
現攢夠經驗值,匯聚能力,決定成就翻新。
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我跟 Lidia 是在網路行銷課程的聚會上認識的,她報名上課的時間比我早了近兩年,當時已成績斐然。我看著這位神采風揚、氣場強大的學姐上台分享創業歷程,心裡滿是羨慕。
去年初,我參加了她和股市名嘴「股魚」老師合開的 ETF 挑戰營,獲益匪淺。但重點不是我在三月崩盤後從股市中賺了多少錢,而是我得到了「開設線上挑戰營」的靈感,從而研擬架構與各種執行細節,然後邀請廖哥跟我一起搭檔舉辦「零雜物 X 收納幸福 21 天超強挑戰營」,以及後續的「親子整理挑戰營」。這兩個挑戰營至今已經服務了近九百名學員,我為此深深感謝 Lidia 的啟發。
Lidia 在三年前即推出訂閱制,近期為了產出內容而初次來我家拍攝訪談內容。我在訪談中提到「理宅是理財的第一步」,因為很多人連自己的存摺有幾本、房屋權狀放在哪裡、保單在保些什麼都搞不清楚,更別提能弄懂自己的「淨現金流」和「淨資產」了。再加上各種漏財行為導致賺的錢都留不住,因此工作 N 年仍是月光族的狀態。
我自己深信「Practice What You Teach」這句話,自己做不到的事情不要教,所以每次碰到銀行理專或保險從業人員建議我投資這支基金或購買那張保單時,我都會反問他們兩個問題:一,你自己有買嗎?(如果這麼好你自己怎麼不買?)二,我方便知道你的淨資產規模嗎?(如果你這麼會理財應該很有錢才對啊?)這兩個問題很機車,但用來堵嘴可是非常有效。
Lidia 從 2004 年開始擔任證券營業員,後來一路當到香港金融證券業的主管。她發現,多數投資人都在談投資,卻很少人在談投資管理與風險。她也發現大家都在談如何賺更多的錢,卻很少人在談如何有效地把錢留下。金融業一直向客戶推銷各種產品,卻對客戶後續的風險承受能力和繳款能力不太在乎。金融風暴後,她發現這整個體制基本上是在給客戶製造問題,因此她成立了自己的管理顧問公司,目的就是為了替客戶找出最適合他們的財務管理模式,其後她更寫書推崇「大道至簡」的投資方式,也就是投資 ETF。
我自己也崇尚簡單。我教大家整理,是因為我確實做到了「零雜物」,而我想跟大家分享「金錢整理」的執行步驟,也是因為我確實做到了這件事情。I practice what I teach。我對於自己的收支和資產非常清楚,而在看過數百個家庭的屋況後,更讓我充分瞭解到大家在日常生活中不斷漏財的原因是什麼。Lidia 聽了我的分享心有戚戚焉,她說她做客製化的財務分析時需要客戶提供相關資料,但不少客戶光是把資料備齊就要花上一個月!因為他們連自己的存摺和保單在哪裡都不知道。
其實去年八月我就已經規劃了相當完整的「金錢整理」課程架構,在舉辦「21 天超強挑戰營」的過程中又不斷補充各種內容,Lidia 看了架構認為,這根本就是上理財課程或做理財規劃之前,應該先上過的基礎課程啊!再加上,我雖然對課程架構有信心,但我畢竟不是金融界出身,如果能和專家一起開課並微調內容,成果肯定更棒。因此我們兩個熱愛「簡單」的人一拍即合,決定共同開設「金錢整理七日行動營」。
這個為期七天的課程,除了連續七天的影音內容、每日作業和一次直播之外,還有多位助教提供協助,確保學員們不會卡關。歲末年終之際,如果你想開始正視自己的消費習慣和財務狀況,為接下來的投資或財務管理做準備,這會是一個很好的起點。新的一年,邀請大家一起來上課補財庫!
#招生由 Lidia 的「財務建築學苑」負責
#報名網址:https://mastermoneyonline.com/money-sorting
證券營業員工作內容 在 幣圖誌Bituzi Facebook 的精選貼文
【藍圖】台股ㄅㄆㄇ(零)
想買賣台股卻不曉得怎麼開始嗎?聽聽筆者的建議吧!
首先,找間離住家或離工作地點近的日盛證券:
https://www.jihsun.com.tw/md/event/jsun_school/contactus.html
可以選擇預約開戶或直接走進券商開戶,所有風險預告的文件都簽一簽,營業員的部份隨緣即可,回家將憑證相關的下單前置動作設定完成,看看能不能順利送單、刪單,再來是將資金匯入交割的銀行帳戶,然後就可以開始囉!
制度相關的內容是最開始需瞭解的,筆者不建議熟記制度再開始,這些內容很繁瑣,邊操作邊熟悉會學得比較快,遇到任何問題,上網查或請教營業員,通常都有解,這個階段煩惱的不是怎麼賺,而是如何在開始賺以前少輸點。
剛開始都會有許多自以為,這是無可避免的。
許多年前與某位朋友在閒聊,聊到小台指期貨商品,越聊是越覺得怪,怎麼好像無法對頻,後來深入瞭解才發現,原來這位朋友操作的是台灣50的期貨商品,他以為50即是一點50元的意思,沒聊就不會覺察到的自以為阿!
誰沒有年輕過?誰沒有自以為過?持續精進即可!
#台股ㄅㄆㄇ
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小妹上週有幸已取得凱基證券offer,給予的職位為金融理財人員,(其實即為營業員,平時的工作內容為股票接單和推銷基金、保險、財富管理), ... ... <看更多>
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1. 如果未來主力是銷售ETF跟外匯的話,該選擇 銀行理專、證券理專、證券營業員?
ETF:像是SPY, GLD, UCO,或00632R, 00633L, 00637L
外幣:美金、澳幣、日幣
2. 以個人手收、獎金為導向,推薦的公司 跟部門/職位有哪些呢?
Ex. 銀行:花旗銀、中信銀、台新銀......?
證券:國泰證、元大證、富邦證......?
原本打算往交易員、研究員的方向找工作,卻敗學經歷所苦,丟了超過百封履歷
卻無一面試邀約,便打算先往理專一職著手。
在假設理專基本證照全齊,且""考慮""該背景的前提下,麻煩 前輩們給予建議!
ps. 另請問玉山證券 其"投資專員"一職是似理專缺嗎? 業績是採團體制嗎?
謝謝大家~~
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.193.99.107
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1468444147.A.608.html
因為有交易的邏輯跟總經的概念,更能按照客戶的需求、風險,提供完善的建議跟分析?
會太天真嗎?
有基本的高業、期貨牌,如果確定要往理專這條路走,會盡快補齊相關證照!
因為本身對金融業完全不了解,身邊也幾乎沒有熟識的朋友從事理專/營業員相關工
作可以請教,目前只是閃過該念頭,便前來向各位高手請益!
ps.一直以來非常排斥業務相關工作,但不知道昨天頭去哪裡撞到,突然覺得理專好像
又不是這麼跟我絕緣?? 畢竟對投資、交易這塊是真的很有興趣~~
嗯嗯,沒錯沒錯!
因為我對投資型保單之類的沒什麼好感,對台灣9成以上的基金非常非常厭惡,我真的
做不到向客戶推銷我不喜歡且我覺得很難獲利的產品..... 所以也想藉此機會請教,
如果"新人"單靠銷售ETF撐得下去嗎?
再加上個人滿具野心的,既然要做業務就希望走"個人業績"這條,玉山證該職的業績
是個人還團體呢?相關工作內容是?
這也是我在考慮的一點,畢竟我的興趣在交易這塊,但理專該熱誠能持續多久? 是否
會因為現實而妥協?? 現在還挺掙扎的。還望 各位前輩能把我打醒!?
好的!屆時有相關疑難雜症還望您能不吝賜教~~
這些年一直載浮載沉,太魯了!
謝謝您的建議~~
我會好好斟酌!
再私訊請教您囉,在此先謝過囉!
嗯嗯好! 希望往後能有合作機會,還望前輩能多提拔了~~
或許未來的職涯我們能有機會共識!
再恕冒昧請教,所以m大後來的抉擇是......???
看來前輩看過不少慘烈史!
謝謝您的建議!
方便請教下,銀行端/證券端 銷售ETF跟外匯的手續費/獎金 抽成各是幾%呢?
同樣的,若換個角度站在客戶立場,銀行端/證券端 購買ETF跟外匯的手續費又是幾%呢?
一個月2000萬,相當於日均量要100萬...... 這對新人來講真的天方夜譚!
確實過於天真了,我想!
謝謝前輩的經驗分享,我會再好好想想的~~
謝謝您懇切的分析業界現況!
今天跟一個久沒聯絡在中信的理專聊了一下,保險跟基金真的才是業績的主流。
聽他說投資型保單去年到現在的績效是-10%,但是如果從業的目標是為了錢,那麼......
他是這麼告訴我,本土銀行80%是保險,或許往外商發展會好那麼一些。
現階段理專真的非常缺,但陣亡率也真的非常高!
非常感謝您的高見~~
不好意思,我對基金的認知僅止於2012年以前......
我會再善加做功課的,謝謝您!
※ 編輯: unknow3121 (150.116.49.22 臺灣), 09/04/2019 01:05:06
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