這幾天一直在忙著處理當事人因為延遲交貨，就莫名其妙被告詐騙，導致正常營運的公司帳戶竟成警示帳戶，連帶影響已審核通過的銀行貸款居然不撥款，你想不到吧。
一查也只是一筆四萬元的貨款，但立刻退款，也無法立刻解除警示，銀行貸款竟然因此下不來，這下當事人的生意要怎麼做下去？幾萬元的貨款糾紛卡住千萬元的銀行貸款，純粹因為延遲交貨而遭客戶報案詐騙，簡直是莫名其妙！他拜託我解決他的難關，所以這兩天除了開庭、開會以外，就是在忙著用最快速度看如何解除警示帳戶好讓他的銀行貸款能夠撥款⋯
一般商業糾紛警察就通報警示帳戶非常不合理，這給了有心人士挾怨報復的一個好辦法。然而當事人因此受到的損害，要找個人來求償才行！
警示帳戶快速解除 在 [心得] 警示帳戶解除心得- 看板Bank_Service - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
去年年底自己網購東西，結果演變成三方詐騙苦主
找資料的時候發現關於警示帳戶的流程資訊不多
所以將自己這半年來的心得分享給有需要的板友
[12/29]
本來要向A網購東西，但A東西不夠轉而介紹有跟A交易過的B給我
完成匯款後東西都沒收到，發現對方詐騙，因此報警
後來向A詢問發現，A與B交易的帳戶與身分驗證和給我的是不同的
也從A那得知，B是跟C購買東西，我的匯款直接到C那，但B已從C那拿走東西
[1/1]
最後一直盧B，請也A幫忙找人，後來B主動跟我連絡說要退款並要我提供匯款帳戶
[1/2]
已經收到匯款入帳
[1/4]
網路轉帳出去一直失敗，請朋友轉入也失敗，當下就猜到可能是被凍結
這段期間也做了很多資料查詢及致電165詢問一些問題
如果確定是被凍結其實甚麼都做不了，只能等待偵查隊的到案通知書約時間做筆錄
確定帳戶遭凍結(警示)後，若板友有在工作請務必馬上準備公司的工作證明
並盡快前往薪資帳戶的開戶銀行，重新開一個供薪資轉帳的薪資戶，並提交給公司
被凍結的帳戶 不能進也不能出，所以薪資撥入會失敗，到時候更麻煩
新開的薪資戶，不會提供你提款卡，只會提供你存摺
除了被凍結的主帳戶外，其他衍生控管的帳戶都可以提款，但只能親自去銀行臨櫃提款
另外，公司證明要公司大小章，但稍有點規模的公司公司證明都是制式由系統弄好
因為章不是由人印上去的，所以這點可能在辦理新的薪資戶時會遇到困難
開戶時也請記得攜帶員工證，以備不時之需
一開始我也是當場被退件，後來請同事詢問秘書是說我們公司一直都是系統控管
銀行主管就說公司稍有規模這樣也是合理的，讓我順利開戶 (大公司有大公司的好處)
我個人是提供員工證作為備註
由於是凍結帳戶要開薪資戶，一般主管都會出來了解狀況，因此有問題一定要馬上提出
[1/29]
家裡(戶籍地)收到警局到案通知書，上面會有最晚到案時間與承辦偵查佐及聯絡方式
與偵查佐約好時間後，等時間到前往警局做筆錄
做筆錄需要回到戶籍地
[2/17]
準備需要的證據，與偵查佐進行筆錄
當天我才知道原來我收到的匯款是B用一樣的手法賣東西給D來的
所以對D來說我就是C的角色，原來詐騙還有這種玩法，真是大開眼界 ...
如果是第一次做筆錄的板友其實不用太擔心，就很一般的一問一答，沒甚麼壓力
做筆錄時會有錄影，最後也會有紙本確認問答內容
有問題也都可以跟偵查佐討論，其實警察大部分都很Nice的
當時我有問偵查佐，如果B用一樣的手法退款給D，不就只要跟B有交易關係全部都中獎
偵查佐很無奈的表示，沒辦法法律就是這樣 ...
做完筆錄之後，基本上就是等開偵查庭
偵查庭開庭地點都是在 被告人戶籍地，這點很多人有疑問，所以我當時也有問偵查佐
[4/29]
通訊地與戶籍地都收到開庭公文 (本人在外地工作)
[5/8]
開庭當天就是拿出庭通知先報到，然後到開庭的庭室附近等叫號
進去開偵查庭只有我一個+檢察官+書記官3人，沒有其他人 (偵查不公開)
偵查庭可能會有原告到場，但要看檢察官認為是否需要請他到場
可能是因為這種案子太標準也太頻繁，沒甚麼好問的，問了幾個問題就結束了，約5分鐘
反倒是我等前面案子開庭結束的時間更多，少則20分多則50分 ...
開偵查庭，準備所有一切你所需要的證據，不管是對話紀錄或者入帳的明細...等等
基於個人隱私，我的入帳明細有用東西遮住其他地方，但檢察官告訴我不需要這樣
因為這樣算後製，帳戶明細他們也查得到，所以請所有東西都不要用東西遮住
不然他們可能還要多花幾天去調資料，增加案子結束的周期
[6/11]
每天上地檢署的網站看偵結公告，直到6/11發現自己的的案子以上偵結公告與判決結果
[6/27]
致電去地檢署詢問處分書進度，書記官說還需要跑流程巴拉巴拉云云 ...，會盡快寄出
開庭通知最下面會有聯絡電話，可以打電話詢問
[7/3]
通訊地與戶籍地都收到不起訴處分書，寄出時間6/27 = ="
果然和網路找到的心得文一樣，打電話去才會動 ...
建議大家如果看到網路偵結公告，大概1~2周未收到判決書就可以打電話去了解
公文大概都是從寄出當天開始算5~7天收到 (整件案子下來的經驗)
打電話不是為了增加工作人員困擾，只是公務人員有時候真的很慢就是了
[7/4]
早上致電通訊地附近的分局偵查隊，並與負責人員約時間
晚上下班後直接去偵查隊辦理解除警示帳戶申請
以下幾點是大家最需要的
1. 辦理解除申請一定要回戶籍地嗎 !?
不用
這點有跟戶籍地偵查佐確認過，偵查佐也有跟同事確認過
致電去通訊地偵查隊的負責人時，也有再次確認
辦理警示帳戶解除申請，不用回戶籍地，找你方便的偵查隊辦理即可
2. 平常下班都很晚了，要特地請假才能去申請
負責人下班時間不一定，所以請先致電偵查隊並與負責人約時間
幫我處理的這位負責人是到晚上9:30下班，感覺像是純文書
所以每個單位的負責人下班時間都不一定是下午5點，還是請主動致電詢問會比較好
畢竟關於錢的問題都是比較迫切的
3. 申請解除需要準備什麼 !?
印章、身分證、不起訴處分書(正本)
可以請代理人，但還是本人去比較好 (我自己是親自去，沒有代理人經驗無法分享)
4. 辨理耗時多久 !?
看負責人處理速度
我去的時候是晚上7點，都沒人，所以東西給他後大概10~15分鐘就結束了
5. 會有什麼申請證明 !?
不清楚
我個人是沒有拿到任何證明文件，但網路上查好像有人有拿到
[7/16]
致電銀行查詢凍結(警示)帳戶狀況，還是凍結狀態
致電承辦解除的負責人，7/12偵查大隊已將解除公文寄出，只能繼續等
[7/20]
再次致電銀行客服查詢凍結(警示)帳戶狀況，依舊處於凍結狀態
但說要幫我查一下，所以我有提供公文編號給客服
客服表示公文已於07/19收到，但由於需要一些作業時間
[7/20 14:45]
測試轉出已經正常，也利用網路客服確定警示帳戶已經解除
目前正在等待證卷帳戶處理重新啟動證卷帳戶的事宜
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從警示到解除整個過程大概都要7-8個月，所以內容會較長一點
目前看起來，每個公文流程大概都要7-10天
另外，請主動積極電話連絡，因為各家銀行或證卷作業不會同步
等待時間都不太一樣，關係到金錢問題，還是提醒大家主動積極
rogerj大的心得文，請版上自己搜尋一下，我也覺得很有幫助
以上是我到今日為止，整個帳戶凍結(警示)一直到解除的過程心得
帳戶凍結(警示)的心得真的太少，希望本文對板友有所幫助
謝謝
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