✍️價值股領漲,美股再締新猷✍️
擺脫先前聯準會政策轉偏鷹派的陰霾,全球股市近週在價值循環類股引領下重拾漲勢,美股再創歷史新高。進入第三季,市場將持續受到通膨、利率、財政和貨幣政策以及經濟重啟進展所牽動,七月登場的企業財報也將成為投資人檢視下半年景氣前景及股票評價的重要準則。根據Factset預估(6/25) ,史坦普500大企業第二季獲利預估成長62.8%,將是2009年第四季以來最大增幅,較三月底預估的52.1%上調,其中去年受到疫情衝擊較大的循環性產業包括能源類股由虧轉盈,工業、消費耐久財、金融及原物料產業獲利反彈力道最強勁,科技類股獲利預估成長30.6%,惟隨著市場已反應樂觀預期,留意供應鏈限制及成本上升對產業及個別企業利潤率的潛在影響,觀察第二季已經發布財測的103家企業中,66家上調財測,創2006年統計以來最多家數,若財報及財測能持續優於預期,有望延續多頭氣焰。
2021年上半場即將結束,美國公債殖利率、價值循環與創新成長類股評價面差距出現校正回歸後,下半年將重新回歸基本面及政策走向,預期美國公債殖利率將呈現緩升,債券配置首選可受惠景氣復甦及通膨環境下的高收益債及波灣債,股市有望在類股輪動下震盪走堅,消息面牽動股市波動加大。建議現階段採取攻守兼備策略,核心配置首選產業多元布局的美國平衡型基金,掌握股債收益及類股輪動機會,股票資產採取逢震盪加碼+定期定額策略,涵蓋創新成長及價值補漲、美國及新興亞洲布局,並留意可受惠拜登政策的基礎建設及通膨題材的天然資源產業,網羅多元投資機會。
🕵♂未來一週觀察重點🕵♂
1️⃣ #經濟數據:
主要國家六月採購經理人指數終值、美國六月就業報告、歐洲國家通膨率、歐盟更新經濟展望等。
2️⃣ #OPEC+:
7/1 OPEC+開會,討論八月後產量政策;7/1中國共產黨百年紀念,總書記習近平將發表談話,關注中國政策前景及美中關係。
3️⃣ #世界行動通訊大會:
6/28~7/1世界行動通訊大會(GSMA MWC)於西班牙巴塞隆納登場,採線上及實體雙向進行,今年主題為和合共生(Connected Impact),將展現行動生態系統如何改變人們生活。
4️⃣ #OECD:
6/30~7/1 OECD將開會討論全球最低企業稅提案內容,7/9~10 G20財長會議繼續討論。
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今日參加立法院司法及法制委員會舉辦之「因應數位發展部成立,公、私部門資安人力建制及產業資源探討」公聽會。
以下是我的發言內容,包括一些在現場因為時間限制而省略的段落。
我非資安技術本科,僅以人力和行政角度給一些建議。我今天會提很多問題,合先敘明,並非刁難。我樂見數位發展部的方向,而這些會是你們必須克服的阻礙。
先找事,再找人,然而數位發展部定位不明。10月31日,我們才從新聞報導初見數位部規劃。
「數位發展部則將整併NCC通訊傳播產業與輔導業務、交通部郵電司、經濟部工業局部分業務、國發會資管處,另行政院資安處也將併入數位發展部,並升格為資安署。」
11月17日立院公聽會,結論促請政府完善配套法制,這確實是重點。
當天有立委提及數位發展部未來的職責範疇,包括國力數位治理、數位平權、城鄉數位落差。我們都知道要部會整合,但這些詞藻很難看出具體要做什麼事。
將既有部會的既有業務做平行移動,是否會造成人力真空?且這不構成新成立一個部會的必要性。數位發展部新增業務,要做跨部協調,是否有權責問題要釐清?
■ 一、資安產業發展策略?
我看到題綱寫產業政策,心想又來了。在前瞻計畫的綠能政策公聽會上,我就說過「國家政策」和「國家產業政策」不能混為一談。
認真談資安產業政策就談產業。認真談資安政策就談資安,然後才是產業。
總之,資安大致上分兩派。傳統派認為如果資安系統用國外開發有security issue,我沒有辦法說不是。
例如五眼聯盟指控中國華為技術有後門,雖然還無法證明華為埋的後門在哪裡,反而五眼聯盟要求科技公司給他們開後門,這在業界都是公開的秘密。
全球派覺得以上是bullshit,難道國家自己寫就不開後門嗎?我沒有說哪邊是對的,只是要大家想一下,這就是一個敏感的資安議題。
如果府院高層主導資安政策,直接影響預算,近年我們最喜歡玩國家隊大台灣路線,什麼都自己做自己寫。
也不是沒有扶植產業相對成功養活自己的案例,例如財金公司和關貿公司。但跟國際大廠比,還是有很大差距。
如果中國的東西都不要進來,實務上的困難就是你根本無法分辨中國開發。
微軟設了亞洲研究院,很多code來自北京,你要不要用Windows和Office?Google也準備回到中國大陸市場,台灣如何面對?還是跟蝦皮一樣裝作沒看到?反正立法院長也分不出他買的是中資紅酒。
如果打算找國際大廠引進solution,大廠估一估開天價怎麼辦?如果招募團隊或外包廠商開發自己想要的軟體,需求是什麼?解決啥問題?市場有多大?
再者,公務機關有什麼資格和能力判定資安?你可以當球員,也可以當裁判。還是球員裁判都要當,規格都你開?
如果我是行政院,我可能會想找工研院和資策會。但工研院主攻工業技術,資策會比較著重資管,有資安但相對少。
再來我會想找國防部資通電軍。但軍方在研究開發上有足夠能量嗎?不要被國安局丟一些大內宣的案子,讓某位自稱資訊戰學者整天在外面高潮就很好了。
我給一個具體建議,請執政黨和在野黨立委去盯行政部門,清點各部會買過的資安系統,折舊怎麼算。還有一個微薄的要求,談空泛的數位轉型之前,請把公文系統先統一。
■ 二、如何培育資安人才?及公、私部門資安單位部署規劃?
最大的問題是,現有公務體系長不出資安人才。考試院幾乎要被廢掉,如何招考?誰負責考這些人?新的人進不去,進去也來不及。最好不要又變成機要空降,我已經看膩了。
還是要從各部會抽人?誰來帶頭協調?不要跟我講政委,台灣不缺在旁邊指指點點作秀的人。除非你們成立數位發展部,目的只是擺個吉祥物。
我要的是執行單位和執行人力,裡面長不出來就從外面挖進來。但是資安產業技術門檻高,起薪也高。夠格的民間資安人才,公家機關拿不出薪水,更沒有升遷管道。
這些問題沒有先想好,根本沒辦法談如何培育資安人才和部署。
■ 三、如何提升數位國力?
這個問法太空泛了,我不想陪你們作文比賽,乾脆演練一次。
假設國發會要報告這個題目,先找台經院收集資料,從零開始拼湊。主計總處有一些統計數據,但都是落後指標。
以後各部會有資料研調需求,透過數位發展部協調,資料規格統一。前提是數位發展部要有能力去協調平行部會,我是覺得有困難。
各部門拿法規卡來卡去,資料也很難拿,而且只要有人碰資料,就要有單位監管。
今天A單位要做資料分析,A單位自己做資料收集。嚴格來說不符情報處理原則,應該要有對稱機構。然後如果數位發展部跟健保局算出來數據不一樣,誰來裁定?
我們可以參考NCCC聯合信用卡處理中心。所有交易紀錄,NCCC、VISA、MASTER各有一份,銀行就乖了。你凌晨兩點買二十萬的花,一查就發現有問題。
總之,數位部要當裁判也可以,請專心監理。但就不能叫做發展,必須有另外的執行機關去實作。
■ 四、政府治理的數位轉型?
以前有個社群叫g0v,其實他們現在還是有在活動啦,但就是很微妙,現在的g0v不太有監督政府的強烈動機。
拿open data這一塊來說,以前的g0v想在國民黨執政找到破綻,民進黨執政就不找了,還有在參與的只做一些小專案,其他人則回去做商業案賺錢了,這也算是一種成熟的大人啦。
我就問基礎建設和基層服務怎麼串接?現在很多縣市都有1999專線,滿便民的,但不夠數位。
假設台北市做一套系統,成效不錯。高雄市看了覺得我也想要,就多花一筆錢做,是不是疊床架屋?如果中央跳下來做,會不會又有地方自治權責問題?
另外,行政院內部可能也有抵抗的聲音。
2019年6月11日,張善政院長的數位國家公投案,中選會舉行聽證會。行政院代表,科技會報執行秘書就說:
「設立新的單位來替代原組織的推動之數位化,除疊床架屋、可能讓各組織權責模糊,也可能因為欠缺原領域特定專業考慮的敏感度而造成外行指揮內行的反效果。」
數位部是蔡總統政見,只是張院長提的版本更高一個位階,就遭受行政部門抵抗。我不知道是府院先去打一架,還是故意要卡張善政的公投提案?
最後我要提醒的是,這是一個過去台灣政府不存在的組織,非常、非常、非常令人擔心過度擴權的問題。
舉個例子,陳菊的人權委員會,有些民進黨人也受不了。這可能會碰到過去從來沒管理,一管理就越過界的大問題。
我真心不希望看到數位部變成疊床架屋、酬庸空降,或者擺隻吉祥物在那裡的部會,請政府要做事,謝謝。
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財金所動機 在 馮智政 Facebook 的最佳解答
【美國還可以係邊方面加辣呢】第一輪制裁未算最廣、未算最深、未算最闊、未算最狠,還有很多空間加辣。可以係邊方面加辣呢?
(拿,我動機是幫港府預視一下去防範🙂)
廣度:暫只包括直接參與高級別官員,未包括行政會議成員、港區全國人大等。制度上港區國安法是由港區人大提出的,行政會議是重要決策機構,為何沒有制裁?
深度:針對為制度負責的官員,未如其他地區般包括執行政策的前線官員,例如DQ選舉主任。
闊度:財政部制裁未充分利用《香港自治法》及《香港政正常化行政命令》第七章去制裁相關家人,暫時只是針對個人。
狠度:只按慣性財金、銀行系統拒絕受制裁者服務,而未包括資訊科技業等,包括Apple,Google等帳戶。過去電子產品是買賣合約,今時今日許多IT 產品內附有美資企業帳戶,這些帳戶按法例是在財政部所指的企業之範疇之下。
#首先我堅決反對別國制裁香港的
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財金所動機 在 Re: [請益] 考財金所的事前準備- 看板graduate 的推薦與評價
※ 引述《pearlkou (trash)》之銘言:
: 目前就讀私立大學企管系三年級
: 未來有報考財金 財管所的計畫
: 但老實說對財務金融方面的瞭解不是很深入
這裡有矛盾, 這個矛盾通常是大部分學生面試財金所時被抨擊的點。
通常報考某系所的邏輯如下:
對該系所有瞭解, 夠喜歡, 且願意納入生涯規劃內, if and only if 規劃報考該系所
而你的決策不符合以上邏輯。
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財金不像企管, 財金是專業度相當高的學門, 跟經研一樣, 若沒有修過研究所的課, 你
不太容易準確想像這個系所的生活, 而財金、經研都是需要一定數學能力, 且知道未來
走向, 讀起來比較能夠感到踏實。
你對財金沒有多少了解, 意思大概就是你不太懂財金所在學什麼, 不知道財金所背後所
需要的基礎, 對未來出路也可能只是略懂略懂--反正就銀行嘛, 投資工具嘛!
建議你可以多加認識財金系所的工作性質, 再考慮是否要以財金所為目標, 因為若你不
夠清楚為什麼要念財金所, 最後大概都會因為第三科hold不住, 動力又不足(沒有很強烈
的動機支持你), 而放棄準備財金所。
: 考科中
: 經濟只有修過經濟學(有修等於沒修)
: 統計到還算扎實
統計若沒到高統等級, 都只叫做入門, 恕我直言, 若是「統計學」(商院大一或大二必修)
那就算你修9x分也可能離紮實這個詞很遠, 如果是私校非數學系、統計系開設, 那極可能
只給予皮毛知識, 也就是說, 這門統計課只有新手等級。
: 財管也是大三才開始修
: 整體來說班排前30%
假設你落在前段私校20%~30%區間, 那你的成績單可能會讓教授感到能力不足。
: 在此基礎下
: 一方面擔心自己的興趣問題
: 二來擔心未來如有幸初試過 會因動機不足被刷掉
: 目前的策略是盡量在財管成績表現突出
面試主要就在show:資源有限, 慾望無窮, 是否達成最佳決策。
資源有限, 是指你的能力限制, 教授會希望你至少達成該所的能力限制(通常是數學能力
與經濟分析邏輯能力); 慾望無窮, 代表你對財金所要有足夠的慾望、足夠的動機, 因為
如此才會有足夠的學習動力, 在枯燥的學習過程下也能樂在其中。
有的人資源過少, 就算有很強的動機, 教授也不錄取。
另一種人資源足夠, 但動機不足, 等於說你這個人根本沒有決策在你自己的最適點, 試問
一個商科學生, 明明知道最適概念, 卻沒有極大化自己的利益, 這個人明顯決策有問題。
倒過來亦然, 教授也是想要「資源有限(名額有限), 慾望無窮(想收誰)」, 要達成最適
決策的話, 就要挑選最能勾起他們慾望的人, 而能上榜的人基本上具備能力且具備動機,
在雙重巧合下, 雙方才達成協議, 他們才會收你, 你也才會成功上榜。
所以看來你很危險, 因為你的動機不足, 能力可能也不夠, 而你妄圖用「財管成績(能
力)」來補「動機不足」, 是完全沒有sense的做法, 因為「動機」與「能力」是兩回事,
也就是說, 你的這種想法, 等同於將預算線和無異曲線混為一談。
: 還有借貨幣銀行學概論來看
: 請問版上的高人們還有什麼意見?洩洩> <
動機不足的地方, 透過對財金出路的資料搜尋, 了解金融業生態、薪資、就業環境, 以
及對金融業的各職務內容做分析, 看自己是否真的很想幹這行, 若答案為yes, 你動機
自然就足, 若為no, 你就不用考財金所了。
能力不足的地方, 學校修課和補習班都要並進, 總經、個經、高統、線代、貨銀沒修完
的話, 你的能力跟純補習班系統的人不會有什麼差異, 而且你也很難說服教授你具有足
夠的就讀動機。
我不是對補習班的人有偏見(我也有補習), 而是很深刻體會到, 平均而言, 在校沒有受
過正規紮實的商科訓練的同學, 與受過正規訓練者相較, 在思考經濟議題上的靈活度會
有明顯的落差。
以上分析, 希望有幫助到你, 祝上榜。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 140.112.25.97
※ 編輯: RJRondo 來自: 140.112.25.97 (09/28 19:45)
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