《美國公債.美元教會我投資的事: 2個指標主宰全球景氣循環, 抓住超前佈署關鍵》(分享抽新書3本)
★投資時考慮總經要素,一定深合喜歡綜觀全局的你的胃口。
只是平日要操心的事太多,沒有時間考量總經的「千」經「萬」緯,
但是影響投資層面的總經指標真的只要關注「兩個」就夠了。
真的!作者只用美國「十年期公債殖利率」及「美元指數」,就掌握全球重要投資商品的波動。
★Covid 19時帶著500位客戶躲過風暴,並買在低點,連散戶都能輕鬆達成年化20%的報酬率。2020年3月18日,因為新冠肺炎疫情,全球股市由高點下挫30%,多數人不知股市會不會再往下跌。
但是作者由一個指標——美國十年期公債殖利率看出了端倪,2020年1月時美國十年期公債殖利率大約為2%,快速下降至4月18日的端點,大約0.5%,爾後開始反彈。而美國十年期公債殖利率的低點(也就是公債的價格漲到高點),剛好就是無風險利率循環衰退期與復甦期的分界點。
這裡所謂的無風險利率循環,指的就是美國十年期公債殖利率的循環,它不但是景氣循環的表徵,更可以準確的判斷風險性資產(股票、投資等級債、高收益債券、特別股、普通股)與避險資產的相互波動。
簡單的說,如果你懂得無風險利率循環,你就可以在股市的高點賣出股票,買進正在由低點走揚的公債商品。
在美國十年期公債殖利率走低的階段,代表市場因為不看好後市,自然不會把資金投入與景氣高度相關的股市,轉而流入無風險的公債,拉高公債價格(使殖利率下降)。而過了債券價格的高點(殖利率的低點),代表資金開始流入股市,這是景氣好轉的跡象。
無風險利率循環復甦期又可以依通膨是否發生,而分為前期及後期。
接著,當美國公債殖利率見到高點之後(也就是債券價格跌到最低),美國公債殖利率開始緩步下滑,同一時間股票、美國公債一起上漲,作者統稱為成熟期。
你可能會說,我們在台灣管什麼美國無風險利率循環?問題是美國是目前全球最強大的國家,美元又是全球最關鍵的貨幣,因此了解了美國的無風險利率循環,再來推估台灣,就十之八九了。
如果你可以清楚的知道現在的無風險利率(美國十年期公債殖利率)循環階段是成熟期、復甦期或是衰退期,你就可以精準的做出投資決策。
另外,除了美國十年期公債殖利率外,投資時另外一個要考慮的要素就是美元指數,這影響另一個層面資金的流向。美元指數走高,不利新興國家股市及原物料商品;走低則相反。
★ 本書特色
為什麼2021年開始,是你學會如何掌握無風險利率循環的最好時間
市場上有關景氣循環的書很多,但是讀完了之後,你還是無法判斷現在是哪個階段。在2021年讀完本書,將不會再有這個問題,因為2020年3月,美國無風險利率由衰退轉入復甦。
讀者在2021年拿到此書時,基本上就是美無風險利率循環的復甦期(也可以視為景氣循環的復甦期)。你很容易可以用書中的知識,對應經濟的實際狀況。如此,你可以輕鬆的認知到無風險利率循環及景氣的變化,讓無風險利率循環不再是理論,而是生活的體認。
★ 關鍵指標看出總經變動趨勢
總體經流變化萬端,但由於美國是目前全球最富強的國家,因此,你只要掌握美國幾個最最關鍵的數據,就可以掌握全球的景氣循環。其中最重要的就是美國十年期公債殖利率、美元指數。
而由於美國是由消費推動經濟成長的國家,你要進一步了解其消費強弱,則可以觀察以下指標:
.初領失業救濟金
.製造業、服務業採購經理人指數(PMI)與其細項
.消費數據
.可支配所得
★ 掌握資產的輪動,賺到穩定的投資財
景氣循環階段影響不同類別金融資產的漲跌,例如在衰退期,只有公債會上漲,其他如股票、高收益債、投資等級公司債、特別股、新興市場債,都會崩盤。
而緊接著之後的復甦期,則是公債價格崩盤(殖利率上漲走高),而股市開始長線上揚。如果你可掌握無風險利率循環,那麼光是在衰退期之前的成熟期大量買進美國公債ETF,在復甦期轉換為美股ETF,就可享受大量的利益,根本不用去挑什麼飆股。
★ 提醒你常被忽視而又影響獲利的事,作者研究心得無私分享
現在ETF當紅,多數人忽視了封閉式基金(closed end Fund)的優勢。2008年至2021年3月,特別股封閉式基金(FFC)、標普500指數、特別股ETF(PFF)三者的長期績效比較,FFC的報酬率來到800%,意思是2008年如果您投資FFC 100萬元,現在的市值超過800萬元,成長了八倍。
標普500則只有250%的報酬率,而特別股指數ETF(PFF)的報酬率僅有200%。同樣的投資標的(美股特別股),採用封閉式基金(Closed End Fund),長期投資報酬是ETF的4倍。
又如在判斷美國是否發生通膨的現象,作者採美國道富資產管理公司製作的物價指數,每周一次,比官方公布的數據更即時。
作者從不流俗,在書中提出許多獨到,有助於壯大口袋、增進視野的看法。
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願善良、紀律、智慧與你我同在!
❤️ 2021/9/10(五) 20:20之前在粉絲頁上對此貼文按讚、分享者,將抽出3位獲各獲得新書一本!
#美國公債.美元教會我投資的事
同時也有4部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:阮慕驊 來賓:Miss Q 主題:學會穩收息 養出我的搖錢樹 節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm 本集播出日期:2021.03.25 好書推薦「學會穩收息 養出我的搖錢樹」https://pse.is/3cnvrf #MissQ #被動收入 ----- 訂閱【豐富】Yo...
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【一吃再吃 開發金溢價併購中壽 正式成為全台第二大金控公司】
開發金控(2883)12日宣布以發行普通股、特別股及支付現金給中國人壽股東的方式,加速取得中壽剩餘流通在外的股權,以一次到位方式提前完成100%收購中壽計畫,此次併購中壽的金額規模將大於之前中信金併購台灣人壽的金額。
市場預估,本次併購開發金股本將會大幅膨脹逾400億元,稀釋率約11%,資本額也上升至1895.8億元,躍升成『全台第二大金控公司』,領先國泰金(1470.2億元)及富邦金(1150億元)、落後第一名中信金(1999.6億元)。未來中國人壽的獲利也會100%的貢獻在母公司開發金的財報中,但未來幾年開發金的獲利能力能否跟上股本這次膨脹的速度,值得投資人持續關注。
透過此次併購,開發金控將完全擁有凱基銀、凱基證及中壽的經營及控制權,為開發金建立強大基礎與其他金融業者競爭,未來可順暢銀行、證券、私募股權/風險投資、資產管理和保險的相關業務之間交流與發展。
#中壽 #開發金
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【投資人該如何追蹤開發金未來在經營方面的成效呢?】
股魚-[價值K線-金融股]模組針對開發金2883五大經營指標進行持續追蹤與評分,總分為85分:
1️⃣資本適足率:15/15
2️⃣逾期放款比率:15/15
3️⃣呆帳覆蓋率:15/15
4️⃣近一年ROE:25/30
5️⃣近一年ROA:15/25
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透過對銀行股進行上述各項財務指標評分,可有效測出銀行股的體質狀況,以評斷經營狀況為出發並進行投資,是最適合存股族的投資理念。
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「只要公司經營穩定又賺錢,股東不用看盤也能穩健收股息兼賺價差。」脫離看盤,享受生活,一直是股魚在推廣的投資理念。
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金融特別股風險 在 范琪斐的美國時間 Facebook 的精選貼文
今天的 #新聞短打 我們來關注一個未來可能衝擊亞洲股市的消息,國際信評機構本週再度把中國恆大集團 (Evergrande) 和子公司的債券評等下調,理由是恆大正面臨流動性危機。
恆大是中國最大的地產商之一,7月26日標準普爾 (S&P) 調降恆大的信用評等到B-,7月28日惠譽 (Fitch) 把評級從B下修到CCC+, 8月2日穆迪 (Moody’s) 把恆大的無抵押債券評級下調到Caa2,今天 (8/6) 標準普爾繼續砍評價到CCC。三大國際信評機構不到兩週內把恆大集團發行的公司債打成高風險債券,讓投資人對恆大的前景越來越悲觀。
恆大會落入今天這步田地,跟兩件事情有關。
第一是過度舉債。
恆大手上握有大量的土地開發權,並以這些土地向眾多銀行貸款,以標購更多的土地跟資產。對銀行來說,恆大手上的土地價值不菲,恆大也與中國各級政府、銀行高層關係良好,貸款給恆大理論上萬無一失。這讓恆大更傾向「借新還舊」,急速擴大經營槓桿,而不是穩健點,等現金入手再投資新的標的。
第二則是房地產市場不景氣。
2000年開始中國走入長達十多年的房地產榮景,房地產企業一度佔中國GDP將近三成,而恆大的營收也在榮景中節節上升。高額利潤讓許多投資機構願意用很低的利率購買恆大的公司債,恆大2009年在香港上市之後,借助香港便利的金融市場,恆大自己與投資機構也能將恆大的債券拿來融資,繼續享受高成長。
但隨著中國的房地產市場過熱,炒作過頭的房地產讓民怨沸騰,引來中國政府關切。2010年「新國十條」出爐,國務院開始管制房地產市場,上海、重慶等地陸續開徵房地產稅。隨著各種限購、加稅政策陸續出現,中國房市成長放緩,出現了大幅度的波動,部分二三線城市的房子開始滯銷。
恆大與其他地產商為了刺激買氣,2019年5月開始用八折、七折甚至六五折出售房子。這讓原本以為恆大抵押品充足的銀行開始不願意借錢給恆大,或者在借錢給恆大時要求更高的利率。
同時,為了避免房地產泡沫破裂造成金融危機,中國的金融監理機構,包含金發局與人民銀行,2019年開始整頓大型房地產企業,要求恆大等房地產企業加速出售手頭資產以提高現金水位。這又讓恆大必須進一步打折賣房換現金,讓投資人更擔心恆大的償債能力,危機開始一步一步滾雪球擴大。
正當市場擔心恆大的償債能力時,7月15日恆大竟然向市場放出今年要配發特別股股利的消息,大家就已經擔心你還不出錢來了,你還要發股利給特別股的股東?這更進一步引發投資人擔憂,股價開始坐溜滑梯。
緊接著7月19日,中國廣發銀行向江蘇無錫人民法院請求凍結恆大的資產,這才讓恆大的大窟窿首次出現在國際媒體面前。雖然沒過幾天廣發銀行就與恆大和解,並將被凍結的1億多人民幣解凍,同時恆大在7月27日宣布取消派發特別股股利,但市場已經不再相信恆大了。
恆大在香港上市的股票,一路從7月16日的9.85港幣,跌到今天8月6日的5.2港幣,市值近乎腰斬。連帶恆大集團旗下的恆大物業、恆大汽車與恆騰網路,股價也全面重挫。股價大跌、貸款可能還不出來,信評機構將恆大的債券打入垃圾級(低於CCC+)也不讓人意外了。
未來最讓人關心的,則是中國政府要怎麼處理恆大的問題。
恆大集團四家企業在香港的市值大約是3,500億人民幣,但帳面負債總額高達1.95兆人民幣,嚴重資不抵債。要解決恆大的危機,中國政府的最佳選擇,是讓恆大引入更多企業資金,讓恆大有現金可以週轉。另一種選擇則是政府出面,用國家資金收購恆大的資產或者債券,以實際行動力挺恆大。
2020年9月恆大也曾爆發危機,一度傳出還不出年底到期的公司債,靠著眾多往來企業同意暫時不要求回購、投資人同意債轉股,加上深圳人才安居、廣東城投等國有企業的救援,恆大得以免於破產。
但今年7月中恆大再度爆發危機以來,中國政府除了多次找恆大董事長許家印「關切」之外,遲遲沒有動作要救恆大。這也讓市場更擔心,恆大如果真的倒下,上下游供應鏈超過800家企業、13萬名員工該何去何從?借錢給恆大的投資機構與銀行該怎麼辦?以及更嚴重的,會對中國的經濟造成什麼樣的影響?目前還沒有人有答案。
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主持人:阮慕驊
來賓:Miss Q
主題:學會穩收息 養出我的搖錢樹
節目時間:週一至週五 5:00pm-7:00pm
本集播出日期:2021.03.25
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金融特別股風險 在 投資嗨什麼 Youtube 的最佳解答
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金融特別股風險 在 [新聞] 「股市爆料同學會」知名版主金庸教你應- 看板Stock 的推薦與評價
原文標題:
股市低迷怎麼辦?「股市爆料同學會」知名版主金庸教你應對之道
原文連結:
https://tinyurl.com/ykdw5avz
發布時間:
2022年6月7日 週二 下午2:06
記者署名:
龔招健
原文內容:
長期活躍在PTT股市版的金庸,今(2022)年4月開始在CMoney旗下「股市爆料同學會」(
股市訊息分享討論區)經營社群,分享投資心法及潛力股觀察心得,也不時會提醒留意風
險,很快就吸引大量粉絲,不到2個月就累積超過3萬人,而粉絲的熱情也讓他決定在近期
開闢平價付費專欄。
金庸是新生代專職投資人,今年才30出頭,實戰經驗卻很豐富,投資部位已屬於億元大戶
等級,他透過基本面、技術面及籌碼分析,練就一套屬於自己的投資心法,成功掌握到過
去3年台股大漲的契機。
例如,他曾公開推過的元大金(2885),3年前買進至今都不賣,3年含股息報酬率高達
84%;台新金(2887)3年前買進至今都不賣,3年含股息報酬率也有69%。
金庸強調,千萬別把錢放定存或儲蓄險!「與其把錢存在銀行,不如去買金融特別股,唯
一風險是當年銀行賠錢不配息。社團裡有很多沒買過股票的,可考慮買老一輩的存股標的
中華電(2412)、台灣大(3045),股利每年發放穩定且填息機率高。」
金庸之所以給自己取這樣的外號,是因為從小愛看金庸的武俠小說,而這些年他每次在
PTT股市版、股市爆料同學會的留言,都會在結尾時留下一句金庸小說裡的名言,常引發
共鳴。
股市投資沒有必勝絕招
只有最適合自己的招式
他接受《MONEY錢》獨家專訪,有感而發指出,「股市是個江湖,投資人就是江湖的大俠
,不同階段皆有不同招式運用,技術分析、基本面分析、籌碼面分析各有流派,而投資並
沒有必勝的絕招,只有最適合自己的招式。」
近幾年台股新生代投資人開戶數大增,金庸提醒大家,上梁山之前一定要練好武功。「不
論是天天看盤、頻繁交易用籌碼面速戰速決的當沖派,還是以耐心和定力基本面價值投資
、沉穩的太極存股派皆各有千秋;肯於努力學習投資、自我成長的人,才可創造屬於自己
的獨門武功。」
對於選股,金庸很重視看財報,他強烈推薦新手甚至老手看《財報狗教你挖好股穩賺20%
》這本書,「這對初學者學財報超級有用,簡單明瞭,包括如何看每檔股票的獲利能力、
財務安全、現金流、價值評估、成長分析等皆有詳細介紹;看財報了解公司體質好壞,再
來決定是否要買進,這樣可以安穩的睡覺,較適合平時少看股票的人。」
相較於過去兩年,今年台股操作難度明顯較高,投資基本功必須更紮實才行!「買了股票
股價卻大跌,有時是主力故意破線讓人停損,若是長線投資,這時候要思考,買進股票的
理由是否改變;買進的原因若沒有改變,應該趁發生暫時性的群眾恐慌、無關公司本質的
突發事件時加碼。股價下跌代表可以用更便宜的價格買進這檔股票。」
很多投資人把股市當作賭場,金庸特別提醒,當你忘記紀律,市場就會修理你,「想一夜
致富的人最好別來,如果沒有做好承受痛苦的準備,那就離開股市吧!」
陪粉絲找存股標的
分享股價波動賺價差心得
金庸以過來人經驗指出,股市新手最好是從學習存股入門,他也很樂意陪大家一起找存股
標的。「我從2019年開始就持續有長線存股分享,最近股市不好操作,但還是想把自己多
年的心得,給想要更深入討論交流的人,因此決定在股市爆料同學會開專欄。」
不過,台股以電子股為主,營運及股價波動相當大,很多都不適合存股,因此金庸也常分
享做短線賺價差的經驗,以最近走勢相對強勢的鴻海(2317)來說,他通常是賺到2成價
差就走人,「如果賺不到2成就當存股,一年配5元左右現金股利,殖利率也不錯。」
證交所近年開放投資人在盤中買零股,使得台積電(2330)零股股東大增,而且其中有不
少是買在600元以上相對高檔區。金庸表示,以目前500多元價位計算,台積電股息殖利率
沒那麼高,不建議買來存股,「若要存股,不受景氣循環與國際趨勢影響的台汽電(8926
)與電信股應該是更好的選擇。」
全球電子紙材料龍頭元太(8069),是近期台股少數股價創歷史新高的個股,日前股價大
漲來到200多元,金庸也特別提醒投資人追高的潛在風險,畢竟它的本益比偏高,而且近
期媒體上不斷有好消息,一旦高檔爆大量、軋空結束就十分危險。
長榮(2603)、陽明(2609)、萬海(2615)等貨櫃海運三雄,近2年本業獲利爆發性成
長,今年的股息殖利率相當高,是近期台股人氣股,金庸早在2020年股價在長線低檔時就
開始波段操作,至今不時會在社群分享其營運基本面的變化,以及自己的操作心得與觀察
重點,提供粉絲們參考。
心得/評論:
金庸就本多終勝的 說要教人 別人怎可能拿出那麼多本金
有人會去交學費 去他的付費專欄嗎 還有VIP社團
聽說金庸很喜歡台大醫科的小馮
建議去重考醫科 考上看能不能把到醫學系女生
醫學系正妹很多男友都是醫學或牙醫
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