🗣開放用手機門號辦卡、借錢，限制多多
銀行公會於8月通過安控基準修正草案，用手機門號開戶、借錢、辦卡，得闖3大關。一是得通過「電信認證」，二是若要開戶得再加上「視訊」，三是若要貸款或辦卡，還要加上「人工照會」。
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ㄧ、所謂「電信認證」得符合5大條件：
1.由電信商確認該手機門號，是由本人拿雙證件親自赴直營門市，親辦、親簽。
2是透過電信通路確認SIM卡和門號一致，以確認電信帳戶與SIM卡的有效性。
3.確認申請人和門號為同一人且近半年繳款正常，或沒有停話。
4.排除儲值卡、親子卡、預付卡、企業卡、委託代辦等無法辨識本人親簽親辦的門號，5.電信商還得取得使用客戶個資的同意書。
二、若要開戶，除通過首關「電信認證」，得加上「視訊」，由銀行查驗本人並核對證件後，才能開啟第三類數位存款帳戶，只能繳自己帳單、轉帳給自己等，帳戶用途設限。
三、若是要辦貸款，依舊得通過首關「電信認證」後，還要上傳身分影像檔、並僅限匯入本人非數位帳戶，換言之，新戶仍得先開一個實體銀行戶頭，程序繁複。
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最大關鍵是，不論是門號辦卡或貸款，全都得「人工照會」，民營銀行認為，前端已透過視訊做開戶身分認證，為何還得多一道「人工照會」？應該回歸到各銀行自行風險控管，不要做太多限制。
開戶照會 在 [心得] 開薪轉戶需要公司照會是因為KYC - 看板Bank_Service 的推薦與評價
感謝櫃員板友分享
開薪轉戶的SOP有銀行照會
未來板友若有相關需求可以注意一下
因銀行照會為反洗錢規定與銀行無關
經板友提醒已經將銀行名稱修掉
也將推文有關該銀行做修改
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查詢板友提供的反洗錢相關新聞（以下節錄內文）
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170613/1139476/
其次，台北富邦銀在存款開戶作業不妥善，認識客戶沒有落實，包括：
1.可疑交易的存款交易沒留存紀錄，例如新開戶或靜止戶恢復往來後，很快有大額
交易，或是活存短期間大額存提，導致活存帳戶餘額很低，
2.對薪轉戶來開戶，北富銀沒查證這個員工，是否是這個公司的員工，就給予開戶。
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今日於某間商業銀行開戶
因為很誠實說了要開薪轉戶
櫃檯堅持要跟新公司照會
後來提供了報到書（載明於某間商業銀行開戶）
也提供舊公司（財星500大）名片
證明我沒有非法洗錢用途
櫃檯相當堅持要跟人資部門照會
感覺整個流程相當形式化
因為電話是我提供的
櫃檯也沒有上網查證電話真實性
建議大家未來開戶選一般存戶比較方便
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.30.213
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1523253253.A.C91.html
當然今天可以討論怎樣讓銀行KYC更落實
我並不認為打個電話可以真實查證
但是法規要求就代表銀行跟民眾必須遵守
今天會發文就是我並不知道這個規定
既然知道了是標準程序
那希望讓未來有疑慮的板友也能知道
我想有討論並總結才能提供有意義的資訊
※ 編輯: memory1113 (1.162.97.80), 04/10/2018 01:30:08
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