【 #投資心法 】
📝只有 ETF 才是真正的定存股,新手第1次一定要買
最安全、穩健的投資標的 — ETF
剛入門的股票投資人,我通常會推薦從投資 ETF 開始,「艾蜜莉定存股」軟體中,而也包含了不少的 ETF!
但台灣到底有哪些 ETF?ETF都一樣嗎?該怎麼選呢?
什麼是 ETF ?
原來就是可以像股票一樣盤中下單買賣的基金!
所謂的ETF 指的是 Exchange-traded Funds 的縮寫,「直接」翻譯 就是「可被直接交易的基金」,也就是 「指數股票型基金」,只是他雖然是基金,但他可以像股票一樣在公開市場買賣,不需透過傳統基金的申購手續,所以享有「交易彈性」、「手續費便宜」等很多優點。
ETF的 2 種類型
ETF 依照組成的成分不同分成 2 種。
1. 現貨 ETF:
直接投資於標的物指數之成分的股票,如: 投資台灣 50 ETF,就等於投資台灣 50 家最具代表性及潛力的公司,一次分散投資許多大型的權值股,台積電、鴻海、中華電…等等。
2. 合成 ETF:
不直接投資於標的物指數之成分的股票,而是運用衍生性金融工具,如:期貨、選擇權、來交換契約等作為追蹤工具,以複製或模擬指數報酬的 ETF。
台灣有哪一些 ETF ?
台灣較為有名的 ETF 有:台灣 50、中型 100、高股息、FB上證、寶滬深…等等。
🔥(請參考圖一及圖二)
如何選擇 ETF ?
有那麼多 ETF ,該怎麼選呢?以下提供幾個 Emily 選 ETF 的原則給大家參考:
1. 盡量選現貨 ETF,不選合成 ETF
ETF 是直接買入股票,而且股票有配息,投資人也可以每年領取股利,如台灣 50、FB(富邦)金融等。但合成 ETF 並未直接持有股票。
且投資於衍生性金融商品,讓投資人可能有暴露於信用或流動性的風險,也因為沒有直接持股,所以一般投資人不會領到股息。
2. 盡量選被動 ETF,不選主動 ETF
被動 ETF ,如: 台灣50,是依照台灣50指數的權重來購買成份股,這中間並不會參雜個人的主觀選股。
而主動 ETF ,如: 高股息是依照基金經理人的意願,去猜測可能會發出較高股息的股票,所以跟一般的基金很像,但我們買ETF的目的就是要追蹤指數,所以最好要選被動ETF。
3. 選交易量大的 ETF
交易量小的 ETF 會有流動性風險,有時候會發生要買買不到、要賣賣不出,如: 恒中國 2015 / 6 /10 當日成交量只有 7 張。
4. 選大範圍指數 ETF,不選特定標的 ETF
ETF 本身的特性較適用於大範圍的投資,且長期投資 1 個大範圍的標的,成長的可能性較高,如: 台灣 50、FB 上證。
而特定標的的 ETF ,僅投資於特定的產業或標的,如: 黃金ETF 或 寶電子,投資的範圍,所以會跟產業連動有很大的關係,而且長期趨勢不一定往上!
Emiy 的 ETF 的 Q&A 時間
Q 1 : ETF 有那麼多檔,Emily 最喜歡哪 1 檔呢?
A:目前台灣所有 ETF 裡面,我最喜歡台灣 50 ,而喜歡的原因…不是因為它是 ETF 裡報酬率最高的,而是因為它「最符合」,我上面提到的那 4 項選 ETF 原則!
Q 2: 台灣 50 和高股息的報酬率比較,哪個比較高呢?高股息 ETF ,不是更符合「定存股」領股息的精神嗎?
A:
其實統計高股息ETF和台灣50ETF,報酬率的高低要看統計的起迄時間,有些時段是台灣50ETF報酬率比較高,而有時是高股息表現比較好,這並沒有一定。
但我覺得誰的報酬率比較高,並不是我選擇買哪支ETF的條件,我們買 ETF就是要長期「複製」指數(大盤)績效,而不是試圖「打敗」指數(大盤)績效,不然就買一般由基金經理人主動選股的基金就好了,何必買 ETF ?
因此報酬率誰高一些並不是最重要的事!而且經過長期觀察證實,很多的主動基金,長線下來績效是「輸」給指數基金的唷~
所以我喜歡台灣 50 ETF 多於高股息 ETF,因為高股息 ETF 是主動 ETF,也就是由基金經理人「預測」,選出未來一年可能配發最高股息的股票買進,參雜入人工選股之後,我覺得會比較失去 ETF 追蹤指數的意義了。
Q 3 : 有些 ETF 也是不穩健的!像某支國外科技 ETF 最後就被清算了,這樣哪比得上那些穩定配發股息的「定存股」?
A:基本上 Emily 覺得買「特定標的」的 ETF,像科技 ETF、黃金 ETF…等那些,已經失去了 ETF 追蹤指數(大盤)的原意,我是不會買的!
買入台灣 50 ETF ,等於買入 50 家台灣市值最大的績優股,因此很難同一時間倒閉,比單買一支績優股更穩健!
而且就算是發行機構寶來(現已併入元大)發生信用危機,也不會影響到台灣 50 ETF,因為它的資產(股票、現金)…等,是獨立信託保管在其他的銀行。
台灣 50 ETF 的流動量也很大,不太會發生清算危險,就算萬一發生了….扣除掉必要手續費…等之後,其餘的價值還是會還給投資人,並不會消失或變壁紙,因此不用擔心~
👉備註:本文授權轉載自艾蜜莉
同時也有21部Youtube影片,追蹤數超過71萬的網紅風傳媒 The Storm Media,也在其Youtube影片中提到,海運股暴漲,貨櫃三雄在6月股價再度漲翻倍!到底現在應該要繼續待在船上?還是要居高思危準備下船呢?今天我們就找到基本面達人陳飛龍,除了幫你分析海運股接下來的多空轉折,還要告訴你哪些產業在下半年有機會複製海運股的飆漲行情!一起來聽他怎麼說! #長榮 #陽明 #萬海 00:00 影片開始 01:20 長...
高股息的股票 有哪些 在 艾蜜莉-自由之路 Facebook 的最佳貼文
【選 ETF 要注意的 4 個原則】
之前在 1 篇文章談過,
台灣 50 ETF 是我認為最穩健的股票,
如果是新手,很推薦先了解這支,
然後等便宜價格再進場。
不過那篇文章PO出後,
網友提出了各樣有趣的觀點和問題,
以下就一一回答:
網友Q1:台灣還有哪些 ETF?ETF 那麼多怎麼選?
A:台灣目前推出的 ETF名單,
有台灣50、中型100、高股息、FB上證、TW50反1...等,
詳細名單可點進內文看表格。
我選 ETF的原則是:
1)盡量選現貨 ETF,不選合成 ETF
2)盡量選被動 ETF,不選主動 ETF
3)選交易量大的 ETF
4)選大範圍指數 ETF,不選特定標的 ETF
網友Q2:台灣50 和高股息的報酬率比較,哪個比較高呢?
為什麼 Emily 比較常提到台灣50 ETF?
A:我比較比較常提到台灣50 ETF,
是因為在目前台灣所有ETF裡面,
我最喜歡它!
而喜歡的原因...
不是因為它是ETF裡報酬率最高的,
而是因為它最符合,
我上面提到的那4項選 ETF 原則!
而高股息ETF,
是由基金經理人「預測」,
買進未來一年可能配發最高股息的股票,
我覺得參入人工選股之後,
有點失去ETF追蹤指數的意義。
買ETF,就是要長期「複製」指數(大盤)績效,
而不是試圖「打敗」指數(大盤)績效,
不然就買一般由基金經理人主動選股的基金就好了,
何必買ETF?
而且經過長期觀察證實,
很多的基金,
長線下來績效是「輸」給指數的唷~
PS:以近幾年來看,高股息 ETF的總報酬率是高過台灣50 ETF的,
但未來會如何還不知道,
更何況就像我上面說的,
買ETF的概念就是想「複製大盤」而非「打敗大盤」
網友Q3:我覺得 ETF 根本比不上那些穩定配發股息的個股,
ETF也是不穩健的!像我買的那支國外科技ETF最後就被清算了!
A:基本上我覺得買「特定標的」的ETF,
像科技ETF、黃金ETF...等那些,
那些已經失去了ETF追蹤指數(大盤)的原意,
我是不會買的!
再來是台灣50 ETF 可以放心,
50家台灣市值大的績優股很難同一時間倒閉,
而就算是發行機構寶來(現已併入元大)發生信用危機,
也不會影響到台灣50 ETF,
因為它的資產(股票、現金)...等,
是獨立信託保管在其他的銀行!
此外台灣50 ETF流動量很大,
不太會發生清算危險,
退1萬步來說,萬一發生了,
扣除掉必要手續費...等之後,
其餘的價值還是會還給投資人,
並不會消失或變壁紙啊!
所以是很穩健的唷~
PS:最近大家提出的問題,我都會慢慢回答,
只是堆積的有點多,請多一些耐心喔~謝謝
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#ETF#台股#股票投資#股票教學
許多新手會問蕾咪「ETF」是什麼?跟股票有何不同?這次就來聊聊這個話題,不只美股台股也是有幾檔不錯的標的,除了大家熟知的0050、0056,近期又有新增一些高股息的ETF,如果你不愛整天盯盤,而且是偏好長期投資的話,就很適合去找有穩定配息、成交量大一點的標的。
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00:00大家好~這次要來分享有關「ETF」的知識呦~
00:29ETF是什麼?
02:30如何挑選ETF?
05:41如何投資ETF?
08:23蕾咪想知道~你投資過ETF嗎?
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