在討論哪幾檔ETF可以複製政府持股的同時,我們發現有0050、006208、0057、006204這幾檔,幾乎是政府基金有的他都有。且整體績效優於政府基金的公布表現。
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論長期五年績效:富邦投信006208采吉50有最佳表現
以今年以來績效:永豐投信006204台灣加權則是優於其他產品
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永豐台灣加權過去的績效表現大多落後於0050、006208、0057,但在這波鋼鐵、航運、面板的股價輪番上漲之下,反而讓該檔基金的績效獲得良好的表現。
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至於006208 富邦采吉50 一樣是追蹤Taiwan Index 50 指數,但績效優於0050 有個原因在於它的管理費只要競爭對手的一半,少付的管理費反映在績效的累積上也是合情合理的。
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台股基金分類
之前曾PO文寫過,台股主動型基金主要分為三大類:
1.一般股票行型:正常版應該是有2~3成的非電子產業
2.科技型:以大型電子股為主
3.中小型:以小型電子股為主
而投資在台股的ETF嚴格分類,亦可分為三大類:
1.市值型:用市值來排名
如:元大台灣50(0050),元大中型100(0051),元大MSCI台灣(006203),富邦台50(006208),兆豐藍籌30 (00690),富邦台灣中小(00733)
2.高息型:分配高股息
如:元大高股息(0056),國泰股利精選30(00701),元大台灣高息低波動(00713),富邦臺灣優質高息(00730),FH富時高息低波(00731),國泰永續高股息(00878)
3.產業型:投資特定產業
如:富邦科技(0052),元大電子(0053),元大台商50 (0054),元大一MSCI金融(0055),第一金工業30(00728),國泰臺韓科技(00735),國泰台灣5G+ (00881)
主動型基金該怎麼選?許多人已經很清楚,無非先選自己要的類別,再從該類別中選長中短期績效靠前的,而ETF的選擇些許不同,要先了解你要哪一種類別?要了配息就不要奢望其股價大漲,當然不要跟其他類別比報酬率,本人覺得ETF縱使同一類別再來比績效,不如比比每一ETF其追蹤的個股及每一個股的比重。
主動型基金有個股10%之限制,還有基金經理人可以隨時調整其持股內容,我們用績效挑基金,是考驗基金經理人的擇股能力,而ETF是被動型的,一開始就受限於契約的規定,因此你挑的應該是你接不接受這樣的持股分配,以近一年來類股輪動如此頻繁,主動型基金可以隨類股調配,而ETF則被動執行,績效自然落主動型。
因此ETF除了選擇自己要的類外,還要把握是:
1.了解其追蹤的個股及每一個股的比重,再問自己是否接受
2.規模不要過小(查看契約下市的規定),成交量也不要過小
3.反向、二倍的ETF不是一般人在買的,強烈建議:不要碰!
蘿蔔、青菜各取所需,心中有定論,自能組成你要的投資組合。
後續:ETN與ETF雷同,前者是券商發行,後者是投信公司發行,最大區別是:前者大都訂有存續期間(2~20年都有),後者沒有,除非達下市條件才結束。
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【ETF也抱船票,0056第一大持股是長榮!一張表看懂台股ETF持有航運股張數統計】
6月23日雞腿便當族群在台積電、聯發科、聯電和鴻海的帶動之下,幾乎都出現1%以上的漲幅,其中又以富邦科技(0052)漲幅2.46%最為明顯。
不過這禮拜台股原型ETF的重頭戲,應該就是航海王正式納入台灣50及台灣高股息指數,影響所及包含0050、0056以及006208。我們一次統計完截至6月25日為止,所有台股原型ETF持有5大貨櫃輪/散裝輪的張數...👇👇👇https://bit.ly/3hblkl6
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