本文模擬對Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (美股代號:VWO)定期定額投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2020年12月為止,共十四年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。
十四年共56次投入,累積了846股。
每次配息再投入,共得123.6966股。
自有資金每季投入累積846股,配息再投入共得123.6966股。總共是969.6966股。
以2021的第一個營業日(2021一月4日),VWO收盤淨值每股50.28計算,969.6966股,價值48756.34美金。
十四年投入的資金總額是33709.92美金。粗報酬率是44.64%。
以XIRR函數計算內部報酬率則是5.02% (年化)。
下表是針對全球四大地區,從2007年初到2020年底,定期投資14年所取得的成果:
新興市場已經從去年四個地區最末排名,前進一名,勝過歐洲。現在反而是歐洲股市成為這四個地區長期定期投資表現最差的地區。
重點是,經過未來的市場起伏,沒有保證現在的第一名仍會領先。未來的落後者,仍會持續吊車尾。
全球分散投資會是比較穩健的做法。
完整表格與討論,可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2021/04/etf-vwodollar-cost-averaging-into.html
同時也有2部Youtube影片,追蹤數超過1萬的網紅寶妮老師 Bonnie,也在其Youtube影片中提到,保險業務一直在說的年化報酬率到底是殺虫?!? 學完國中數學就會算!? 聽完這集不再害怕投資專有名詞 ........................................ Hello!我是Bonnie,大家最害怕的高中數學老師。 因為有感於現今網路多媒體遠比課本紙筆更有吸引力,所以決定除...
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這篇文章模擬對Vanguard FTSE Pacific ETF (美股代號:VPL)定期定額投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2020年12月為止,共十四年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。
每季投入目標為600美金。因為ETF下單只能買進整數股。所以通常無法剛好將600美金全部投入。每次投入的目標雖是600美金,但因為ETF只能買進整數股的交易規則,所以有時投入金額會比600多一些,有時會少一些。
配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日當天,以ETF的收盤淨值再投入。
根據這樣的條件進行十四年的定期買進,過程如表
每次配息再投入,共得91.6568股。
自有資金每季投入累積580股,配息再投入共得91.6568股。總共是671.6568股。
以2021的第一個營業日(2021一月4日),VPL收盤淨值每股79.18計算,671.6568股,價值53181.78美金。
十四年投入的資金總額是33691.78美金。粗報酬率是57.85%。
以XIRR函數計算內部報酬率則是6.16%(年化)。跟去年計算的4.92%年化報酬相比,有一趴以上的進步。這是因為去年VPL全年獲利16.58%,拉抬了整個投資期間的成果。
完整表格與討論,可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2021/04/etf-vpldollar-cost-averaging-into.html
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這篇文章模擬對Vanguard歐洲已開發市場ETF,Vanguard FTSE Europe ETF (美股代號:VGK),定期定額投資的成果。
投入方式是從2007年1月到2020年12月為止,共十四年,分別在每年的一、四、七、十月,每季定期投入。
投入時間在該月的第一個營業日。以收盤結算淨值做為買進價格。
每季投入目標為600美金。因為ETF下單只能買進整數股。所以通常無法剛好將600美金全部投入。每次投入的目標雖是600美金,但因為ETF只能買進整數股的交易規則,所以有時投入金額會比600多一些,有時會少一些。
配息在扣除30%預課稅款後,剩餘款項於配息的可配發日當天,以ETF的收盤淨值再投入。
根據這樣的條件進行十四年的定期買進
自有資金每季投入累積645股,配息再投入共得126.5616股。總共是771.5616股。
以2021的第一個營業日(2021一月4日),VGK收盤淨值每股61.1計算,771.5616股,價值47142.41美金。
十四年投入的資金總額是33298.74美金。粗報酬率41.57%。
以XIRR函數計算內部報酬率則是4.73%(年化)。
定期投入了十幾年,只有四點多趴的報酬。這正好顯示了高風險資產並沒有保證高報酬的特點。
歐洲股票基金從金融海嘯前被認為是一個穩健獲利的選擇,到現在少人討論。過去績效,真的是許多投資人用來判斷是否值得投入的指標。
但這是一個正確的做法嗎?
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保險業務一直在說的年化報酬率到底是殺虫?!?
學完國中數學就會算!?
聽完這集不再害怕投資專有名詞
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Hello!我是Bonnie,大家最害怕的高中數學老師。
因為有感於現今網路多媒體遠比課本紙筆更有吸引力,所以決定除了在學校外,也在網路上分享我的生活、教學、自修以及與學生相處的小心得。
如果你還是學生,你可以發現老師其實沒那麼討人厭😂如果你已經畢業,你可以在這裡找回一點青春回憶👩🎓👨🎓
Enjoy it and have a good time!
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