除了台股投資外，Min對於美股投資也相當感興趣，但我目前美股投資，只有在去年3月、11月分別買了RDS.B、O.US這二檔，投資總金額很少不到4600美元，目前配息加上價差是有小賺一咪咪，近期也花很多時間在研究美股市場，也買了一些關於全球投資的書籍，目前正在看的就是「買下全世界」這本書📓
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買下全世界：獲利提升、風險驟降的聰明投資法，讓全球最頂尖的企業為你賺錢
✅博客來可選購：https://bit.ly/33AwzNa
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在美股中跟買下全世界這本書名相互呼應的ETF，就屬Vanguard全世界股票ETF (VT)，這檔ETF最多投資人喜愛了，可以說買了VT就等於買下全世界❤
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Vanguard Total World Stock ETF 小小介紹
(資料來源：moneydj.com)
✅VT基本資料：https://bit.ly/3tP4VGR
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⭕英文代號：VT
⭕ETF名稱：Vanguard全世界股票ETF
⭕發行公司 Vanguard
⭕成立日期：2008/06/24（已成立13年）
⭕ETF規模：27,400.00(百萬美元)(2021/03/31)
⭕追蹤指數：FTSE Global All Cap Index
基金採被動式(或稱指數型)的管理方式，以追求FTSE Global All Cap Index表現為投資目標，該指數包含成分股為約2900檔分散於47個國家的股票，這些國家包含已開發國家與新興市場國家
⭕總管理費用(%)：0.08% (含 0.01非管理費用)
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除了VT這檔ETF外，還有像是AOA、BND、QQQ、SPY、VB、VOO、VTI這幾檔ETF，也受到蠻多投資人的喜愛👍
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另外美國是全球最大經濟體，能在美國掛牌上市的企業，都是世界一流的企業，美股個股幾乎為所屬產業全球龍頭，企業護城河高，所以投資美股會相對讓人安心許多，也是另一個不錯的投資選擇💯
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例如許多人愛用的蘋果手機(AAPL 蘋果公司)、運動慢跑穿在腳上的NIKE球鞋(NKE 耐吉)、小朋友最愛看的迪士尼卡通 (DIS 華德迪士尼)、愛喝咖啡一定都知道的星巴克(SBUX 星巴克)、上網常使用FB臉書(FB 臉書)、全球最大搜尋引擎Google (GOOGL Alphabet公司)，在我們食衣住行生活周遭，無時無刻都可以看到「美股」企業的蹤影🉑
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後續若幸運台股股利能存到一定金額後，想善加利用美股海外所得有「100萬內」無需申報稅額及「670萬」個人基本所得額，目前是想朝著領美股股息方向為主，ETF也是後續投資重點，把美股投資領域慢慢加大加深😀
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投資美股、ETF，什麼是複委託，手續費如何計算?(含國內券商複委託手續費一覽表)
✅文章介紹：https://bit.ly/32LaMkE
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aoa成分股 在 [心得] 用矩陣複製投資組合比例- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
各位股神好，
最近兩三年越來越多基金公司推出目標到期(ex:2040、2050…)退休基金，其投資組合會
利用各種不同的資產組成一個均衡的配置(如圖一)，其中的資產多半不會直接持有股票而
是持有各類型基金(意思是你花錢請人買一坨基金)，查了兩支不同公司的退休基金內扣約
落在0.7%左右。而國外的目標到期基金，以Vanguard為例內扣為0.15%，身為一個愛比價
的台人，但很懶想跟隨大公司投資組合，且想放一些資金在台灣蒿羊毛，於是小弟嘗試用
矩陣(四元一次方程式)來解決這個問題。
以模擬VTTSX為例
2021/11/30 投資組合
美股 55.10% 非美股 35.20% 美債 6.90% 非美債 2.80%，
對應為VTI、VXUS、BND、BNDX
(VTI,VUXS,BND,BNDX) = (0.551,0.352,0.069,0.028)
//目標到達的投資組合，轉置後得到一個直的4x1矩陣先稱為Ta
然而不是所有台灣券商都提供上述4個ETF，例如缺了BND，需要用其他ETF替代，如AOA
其中AOA可以分為
(IVV,IJH,IJR,IDEV,IEMG,IUSB,XTSLA,SGAFT,USD,IAGG)
=(43.80,2.66,1.18,24.70,8.03,16.59,0.84,0.05,-0.72,2.88)
為求方便歸類為以下
IVV,IJH,IJR為美股類
IDEV,IEMG為非美股類
IUSB,XTSLA,SGAFT,USD為美債券類
IAGG為非美債券類
會得到
(美股,非美股,美債,非美債) = (47.64%,32.72%,16.76%,2.88%)
結合 VTI、VXUS、BNDX
得到
- 0.4764 1 0 0 -
| 0.3272 0 1 0 | 暫且稱為A矩陣
| 0.1676 0 0 0 |
- 0.0288 0 0 1 -
得到了一個式子 Ta = A * P
利用反矩陣函數得到A的反矩陣Ainv，前後同乘Ainv
Ainv * Ta = Ainv * A *P
Ainv * Ta = P 於是就得到 投資組合比例 P
P轉置 = (0.4005,0.3656,0.2189,0.0150) = (AOA, VTI, VXUS,BNDX)
丟入portfoliovisualizer模擬如圖二，折線圖近似，初始10,000美金五年後差異為150美
金，一年約是0.3%差異，來源可能源自於AOA比例微調與內扣較高。實際操作時，逐季調
整目標組合與AOA成分可能會讓差異好一些。
實際用到的google sheet函數
矩陣乘法MMULT、計算反矩陣MINVERSE
這差不多是小弟今年再平衡的方法，目前抓基金投資組合數值還需要每個月手動，不知道
版友在抓資料有沒有推薦的方法，謝謝大家!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.8.148 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1640510677.A.7C2.html
(VT,BNDW)=(90.3,9.7) 效果其實差不多
放一些不太波動的標的在台灣給銀行看資產用的
※ 編輯: windalso (1.200.8.148 臺灣), 12/26/2021 21:54:36
因為Vanguard基金外國人買不到，為了持有相似的配置才做的
作為低內扣的信徒直接用VTI VXUS BND BNDX去組還是比較方便且直觀
年初這樣組是因為複委託有些ETF沒有，現在可以買的商品比較全面了
提出這個除了好玩也想跟大家分享選用不線性相依的ETF經過一些分類
自己就可以做類似基金經理人的角色
※ 編輯: windalso (1.200.8.148 臺灣), 12/26/2021 23:47:02
，門檻透過複委託買AOA達到，同時為了保持總資產與VTTSX走勢貼合，透過計算可以得到需
要買多少其他ETF的量
※ 編輯: windalso (27.242.233.117 臺灣), 12/27/2021 02:52:29
實際操作感覺一個月甚至一季維持一次就可以了
BND的話雖然成分穩定但占比小，總部位反而會拉太大
※ 編輯: windalso (1.200.8.148 臺灣), 12/29/2021 02:56:29
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