「東南亞裡面,我認為最重要的國家,我們如果類似於中國,你把它分成一線、二線、三線城市,我覺得一線國家一線市場最重要的有三個。第一是印度,它勝在底盤大(體量大)、增速快。增速剛才講的是全球第一第二,它的體量現在是全球第七了。第二我覺得值得看的是新加坡,新加坡我覺得毫無疑問的會變成整個東南亞的一個CBD。第3個 我覺得是越南,越南 從這次中美貿易戰當中,他是得了好處的。有很多中國的供應鏈就轉移到了越南,所以在越南是一個現金流的市場,你要現在就看到利潤,我覺得越南是可以選擇的。二線國家,就是泰國、菲律賓、馬來西亞、印尼。緬甸,我覺得非常勉強,因為它的規模還是非常小的。所以我想借建議大家如果第1次去東南亞的重點應該去印度、新加坡、越南。
投資印度:潛力投資行業與投資人忠告
第二,所能投資的行業,除了你自己熟悉的制造業、消費、金融之外,假如作為投資,我推薦大家應該看三個東西。
第一個,是高成本的資本關聯的行業,因為在這些國家跟中國的90年代初是非常像,它的融資成本,個人的融資成本平均在18~30,企業的融資成本平均在12~18,非常高。因此,跟高成本的資金有關的所有行業,比如說你就借債也行,債權加股權也行,或者投資它的金融機構也行,我覺得這些東西是第一應該看的,很容易賺到錢,而且也是非常好的,因為他們是一個資本緊缺的這麼一個市場,我估計這個市場至少會存在3~5年。
第二個,就是移動互聯網,移動互聯網在中國,月活或者日活用戶已經停止增長了。但是在印度包括還有東南亞是高速增長,還有25%以上的高增長。所以跟移動互聯網有關的所有行業都是好的。當然也推薦大家優先看移動互聯網裡面有現金流的、快到不要燒錢地步的這種行業,我覺得電商,還有移動互聯網關聯的物流,這些都是很值得看的。
第三個,跟新生兒有關的,大家知道中國作為14億人口大國,我們最高年份的新生兒大概在2700萬左右,印度其實近幾年 它都維持在2700萬以上。像菲律賓,還有包括其他講的這些國家都是非常年輕的人口,新生兒都非常高,所以跟新生兒有關的所有行業都是可以做。
我剛才提到高成本資本這個行業,我給大家舉個例子,大家可能很容易理解,我跟一些中國的投資人共同從在過去的五六年當中,共同投資了一個企業叫krazybee你可以簡稱為叫KB公司,它的其中兩個創始人,都是華為的印度移動的負責人之二,其中有一個是中國人江西人,另外一個是印度人,他們倆共同創辦的公司,我把這個公司的數字報給大家聽一下,你會一個非常好的樣本。這個公司它是做線上的2C的,現金貸的公司,但它的模式是F2P,不是P2P,它的整個規模 ,它的去年的稅後利潤已經將近3000萬美金了,今年可以做到7000萬美金的規模,但是它的整個貸款規模只有多少?只有1.4億美金,定資產大概7200萬美金。所以大家看這樣一個公司,在印度的這種嚴厲的監管的情況下,他作為一個持牌的機構,它叫NBSC。它的資本金充足率高達51%,跟中國的P2P是完全不一樣的。
它其實就沒什麼杠杆,相當於自己有一塊錢,最多只能貸兩塊錢。第二它的融資。他自己有7200萬,他還在外面融了大概有將近7000萬,融資成本多少呢?就作為這樣一個NBSC已經盈利很好的非銀行金融機構,它的融資成本在17~18%年化,它的貸款平均每一筆80美金,100天左右的現金貸,年化利率36%,手續費大概有5~6%,大概就這麼個情形。還有一個是壞賬率,它的壞賬率在3.9%左右,所以是非常棒的。1400多個人,有900個人是持牌的催收人員,所以是個非常典型的一個生態的公司。
在如果印度、越南,我還有一個非常重要的建議給大家,就是說盡量不要跟當地的大企業或者家族合作。
大家可能會覺得這個想法很怪,你不應該找當地伙伴嗎?情況不是這樣,因為當地我剛才提到了,它的融資成本非常貴,所以有很多大的家族、大的企業,企業裡面它是多元化的,他有很多個鍋都缺蓋子,而且他的蓋子的成本非常貴,因為融資成本很貴。所以如果你不信,跟他合資一個公司,你放了1億美元在裡面,他有非常強烈的動機,希望你1億美元能夠被他家族裡面的其他兄弟公司,甚至被它的母公司所用,他會想盡一切辦法,把你的1億美金第一留在這口鍋裡。第二要讓別的鍋雨露均沾,最後導致你很難對付它的這種內部人控制,實際上你也是賺不到錢的。
所以我認為最好的方式,應該優先找當地的新經濟企業合作,就是像互聯網這些新經濟企業,它從創業開始拿的就是歐美的主流投資機構的錢,它遵守的是歐美機構的審計、法律、財務的指引,另外這些機構都非常有意思,他們很多的founder,就是創始人,他大多數的、大的這種新經濟的創始人的股比都降到13~35%左右,不像中國的情形一般都維持在60~70%了。所以他們自己也是一業為主,沒有別的什麼生意了,是比較容易監管。
我覺得這幾個忠告希望對大家有幫助。」
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