由於許多存股族最在意的往往是「股利」,
所以光看券商提供的損益不一定準,
還是自己打造「存股紀錄表」最實在!
Smart智富人人都能學會團隊,
這次要教大家怎麼製作存股紀錄表,
影片中還提供下載表格的連結喔
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同時也有10000部Youtube影片,追蹤數超過2,910的網紅コバにゃんチャンネル,也在其Youtube影片中提到,...
股利 報酬率計算 在 夏綠蒂的選股筆記 Facebook 的最佳解答
這幾天台股的亮點之一,就是禾昌(6158)在 4/23 晚間宣布減資 50%,股東每股可拿回 5 元,同時並公布配發現金股利 4.2 元以及公積配息 5.8 元,總計股東每股取得現金 15 元,引起市場高價追逐,跳空漲停
👉減資的股票一定上漲嗎?
根據過去 3 年的現金減資的公司,我們看看經過一年後的表現如何?
2016 年 ~ 2018 年每年至少有 30 檔進行減資
●2016 年還原報酬率為 5.05%,
●2017 年還原報酬率為-6.79%
●2018 年減資的企業未滿一年,故股價還原報酬率計算日為 2019/4/29,到目前為止報酬率為 -9.53%
👉 減資後,股價上漲 100% 的股票
要有個重要觀念:股價會上漲,主要是因為企業獲利提升,如果加上減資,讓股本減少,可以讓加乘 EPS 上漲的幅度,近 3 年的減資且上漲超過 1 倍的股票共有 7 檔,可以發現每一檔 EPS 也是大躍進
👉 減資後,股價下跌 50% 的股票
股數變少,EPS 若沒有成長股價也無法上漲,近 3 年減資且股價下跌超過 50% 的股票共有 8 檔,其中只有安瑞-KY(3664)的 EPS 是上升 40%,不過 EPS 依然是負數,只是從 -1.3 元變成 -0.78元
👉結論:可以發現公司營運沒有好轉,即便減少股本想要拉抬股價,也是無力回天,營運穩定才是關鍵阿
股利 報酬率計算 在 闕又上均衡的財富人生 Facebook 的精選貼文
現金為王,還是為卒?
(兼論巴菲特遺囑中投資留10%的現金是啥意思?)
週日晚,美東又迎來一場小雪, 這因天冷而下雨的小雪,有感覺但並不美,因速度急,最美的是緩緩飄落的雪花, 因慢而顯得安靜和祥和。
這晚上原想寫我的看法,但遠方捎來一個讓我傷感的消息, 所以我鑽進了電影的場景, 看法延到今天提出!
巴菲特在遺囑中交代家人,投資90%標普500,10%現金, 而不是80%/20% 的比例, 他什麼樣的考量? 一般投資者可借重的是什麼?
謝謝這麼多朋友的參與討論, 很精彩, 這問題簡單, 但不容易回答的完整, (因不同的時間點檢驗,結論不一, 不同的策略操作,結果迥異 ),我試著在大家的基礎之上, 再做一個歸納和整合。
1) 別東施效顰,你不是巴菲特-
A)有幾位已經提出, 巴菲特留給家人的10%, 已足夠好幾輩子的生活開支, 剩下的可心無旁鶩, 做世代的長期資產累積, 不是30年, 也不只60年, 讓美國最強的500大企業, 也是世界上100大品牌佔50%的一流的公司為他們的家族, 在全世界攻城掠地累積財富!
B) 第一本書的阿甘投資法,投資結果不錯 , 但它最大的缺點是,標普500已經有好幾次50%的上下震盪,一般投資者,有沒有這樣的財務實力熬的過,而不會因為缺現金,或承受不了這麼劇烈的震盪,賣在低點?
C) 如果沒有巴菲特的條件, 所有資產高達90%在股市, 這做法有待商榷。
2) 借重巴菲特的智慧-
A) 巴菲特給小孩10%的資產夠多, 該考慮的因素都己列入, 剩下的就是以簡馭繁, 長期而言標普500就是一個不錯的選項。
但巴菲特早期管理私募基金時,投資組合因沒有公佈,無法確定,之後波克夏的管理, 不會全數投入股市而沒有一點防禦的, 一般投資者要借重他這策略佈局, 那現金要保有多少? 才會產生最佳的效果呢?
這是大哉問, 主要在於每人的條件狀況不同, 我第二本書初稿將近時14萬字, 拿掉近3萬字, 這個章節就是(神龍擺尾), 再平衡的活用, 希望以後可以呈現, 我們待會就以個股做例子。
3) 冬瓜比西瓜,別比成了傻瓜。
100%投入標普500, 會比90%和10%的現金, 或者80-20%的組合來的好嗎? 這有幾個變數。
A)是站在哪一個時間來比?
美國有三個年代,每10年的年均報酬複利18%, 相當的驚人, 分別是 1950到59年的20%, 1980到1999年的約18%,( 這20年連續的18%年均複利, 幾乎毫無懸念,標普500真美麗。 要那10%的現金幹嘛? 這時,現金為卒!
B) 如果是1920年代, 或者是2000年開始, 這兩個十年, 投資報酬都是負的, 菜籃族放在銀行的定存, 打敗了多數華爾街的專家, 這個時候,現金為王。
C) 如果你仔細看過書的內容, 美國的公債這一陣子走了35年的牛市, 成績也不會輸給股市。
E)以時間點的評估做個小結論:
1)以10年期而言,股市最倒楣時,還不如現金,
2)也曾長達20年股市,上下震盪,只能領到股利,例如1966到1982年失落的17年。
3) 20年到35年期間, 你不必訝異,公債的投資報酬高於或不輸股市, 你剛經歷過這些年就是。
4) 一旦拉長到40年以上, 標普500的威力就大大的呈現, 請了李岳縉 從1965年試算一下, 結果如下。( 現金使用的是3個月的政府公債, 因一到三年的ETF政府公債如SHY,年限不足)。
1965年初投資10萬(不執行平衡,現金部位以3-month T.Bill報酬率計算)
100% -1141.38 萬
90/10%-1038.70 萬
80/20 %-936.03 萬
70/30 %-833.35 萬
5)如時間再拉長, 如1926年到2006年這81年期間, 大型股年均複利10.5 %成長了3208倍, 90天的定存年均複利3.9%,成長到22倍, 兩者相差了3000倍。
6)(巴菲特要的是這一個, 但你有幾個30年的投資期?)
所以我的看法是, 對多數的投資者而言 ,以年紀和風險承受力的資產配置仍然重耍。
7)現金之必要-( 學著巴菲特)
A)以80%股票,20%現金為例, 這相當於20歲年輕人的投資組合。
2008年的金融海嘯,標普500下跌了37%,短期政府公債SHY上漲6.6%。
這股票組合,在當年股市重挫的部分,相當於下跌了29.6%, 但20%的公債整體貢獻上漲了1.32%, 這麼一對沖, 這組合在金融海嘯只有下跌了28.28%, 和100%全在股市的組合下跌37%對比, 相差了9%, 非常大的幅度。
B) 但是比較還沒有結束, 2013年標普500上漲了32%, 短期公債shy 只有0.23%, 這兩次幾乎扯平了, 80/20的組合領先縮小成3%。
C) 把握機會-王者的出現
標普500時有落後, 但時間一拉長,她的復原能力就出現,現金在股災時的優勢,不利用就會逐漸的消失。(這也是神龍擺尾的重要)。
D)以星巴克為例, 金融海嘯期間高到低下殺了80%,大約由28美元跌倒最低3.5美元, 只剩當時最高市值的20% , 如這時把手上20%的現金投入, 星巴克再由3點5美元漲到現在的58美元, 成長達15倍, 當時手邊20%的現金, 股災來臨時 ,可以非常值錢! 就算是10%的現金,也一樣, 可發揮3倍以上的效益。
結論----
學著對股市價值的判斷( 近日公佈給吳淡如的幾封信- 談指標的運用 ),適度的調整現金比例, 就像巴菲特一樣, 那麼這現金是發揮危機入市的好時間。
就算不會判斷, 保留百分之10到20%的現金, 或依自己承受能力, 這個當時不起眼的現金, 不但可以讓你保命,不必驚慌賣出手上的股票, 還可以危機入市, 發揮以1當3的效益。
總結得說, 除非你有很精準的操盤能力, 資產配置中的精神和現金, 清楚的告訴你, 你雖然輸在起點, 但贏在轉彎點。
快,狠,準。 成功的人都知道何者最重要?
不幸的是,多數人都想要快,狠, 卻剛好適得其反,付出代價。(有能力的人例外)。
致富的秘訣在於-
你必須先(辛苦)的工作, 再將儲蓄轉成投資, 讓全球一流的企業為你(辛勤)工作, 在沒有找到你心儀的巴菲特為你操盤之前, 在我看來這是比較穩健的致富之道。
(贈書得獎的名單近日公佈)。