#如何解除警示帳戶❓
早期詐騙集團，均是以購買人頭帳戶方式，作為詐騙轉帳帳戶，這些人頭帳戶，被列為詐欺案共犯，明知且獲取出售帳戶報酬，至少罪有應得。
但，目前詐騙集團，多利用應徵工作或家庭代工為名，無償騙取求職者之帳戶，作為詐騙帳戶，此際，人頭帳戶，單純求職，未獲得工作機會，不知情且未出售帳戶獲取報酬，卻反被列為詐欺案共犯，實務上多起訴、判刑，何其無辜？
無端遭騙提供帳戶給詐騙集團，實務上除多遭起訴、判刑外，帳戶亦會遭設警示，成為警示帳戶，我接獲許多民眾陳情，帳戶遭設警示，特公開提供以下資訊，供有需要鄉親參考：
🔸帳戶遭設警示後，辦理解除要件如下：
經司法程序終結案件，申請人應檢附身分證件資料、刑事判決書(含地檢署處分書、少年法庭裁定書)、執行完畢證明或罰金繳納收據影本，送交或郵寄至各地警察分局偵查隊辦理，並須填寫「民眾解除警示帳戶申請書」一式二份，第一份由受理單位(分局偵查隊、警察局刑警大隊)作為解除警示之憑據；第二份由受通報之金融機構辦理解除警示作業註記。
至於應檢附資料分別摘要如下：
（一）不起訴處分：須檢附不起訴處分書。
（二）無罪判決：須檢附無罪判決書。
（三）罰金：
1、單純裁判罰金處分。
2、單純裁判罰金處分未能完納，遭強制執行或易服勞役執行完畢者，須檢附判決書強制執行或易服勞役（社會勞動）執行完畢證明。
（四）判刑執行完畢：
1、徒刑執行完畢須檢附判決書及出監證明書。
2、科處罰金並繳納完畢者，須檢附判決書及罰金繳款收據。
3、受拘役或罰金之宣告，易以訓誡者，須檢附判決書及易以訓誡執行完畢證明。
4、經法務部准許假釋者，須檢附相關證明文件。
（五）緩起訴：須檢附緩起訴處分書及緩起訴附負擔或指令執行完畢證明。
（六）緩刑：
1、單純宣告緩刑者，須檢附判決書。
2、宣告緩刑並附帶緩刑負擔或指令者，須檢附判決書及緩刑負擔或指令執行完畢證明（判決書內載有刑法第74條第2項各款規定者）。
（七）保護處分：按少年事件處理法第42條第1項有關保護處分之規定。（須檢附地方法院少年法庭之裁定書）
1、訓誡，並得予以假日生活輔導。
2、交付保護管束並得命為勞動服務。
3、交付安置於適當之福利或教養機構輔導。
4、令入感化教育處所施以感化教育。
🔸若民眾係遭冒名申辦開戶之解除警示，申請人應攜帶證明身分證件資料及財團法人金融聯合徵信中心（臺北市重慶南路1段2號10樓；電話：02-23813939）之信用報告書，親赴管轄警察機關(民眾戶籍地之警察分局偵查隊)，請求協助調查及解除相關事宜。
*冒名申辦：係指開戶人以偽（變）造之身分證明文件申請開辦帳戶，或未經他人同意而持他人身分證件在申請開戶之文件表格內為不實之填載及偽簽姓名。
🔸另民眾(含公司法人)因一般商業交易糾紛、存款帳戶遭盜用或遭誤設警示時之解除警示案件，申請人(代理人)應檢附有關證明文件親赴戶籍地之警察分局偵查隊(公司所在地之警察分局偵查隊)主動接受調查，以釐清誤設原委。
(一)金融機構未將警示帳戶通報聯徵中心時，倘案件尚未函轉管轄機關前(以管轄機關收文日為準)，如經銀行通知或受理單位即時發現，應由受理單位立即通報銀行取消警示。
(二)金融機構已將警示帳戶通報聯徵中心時，由管轄警察機關負責釐清案情，協助解除警示帳戶。
(三)一般商業交易糾紛者須檢附：製作談話紀錄、和解書、款項或物品返還單據等有關證明文件。
🔸警示帳戶開戶人已死亡者，家屬應檢具戶口名簿、戶籍謄本及死亡證明書向任一警察機關辦理解除警示帳戶。
#親民黨台中市黃朝淵服務團隊
#免費服務專線0928225530
警示帳戶解除後開戶 在 [心得] 帳戶遭警示-申請解除- 看板Bank_Service - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
本人沒想到這一生居然會被人提告詐欺，
導致名下郵局為警示帳戶，其餘帳戶被衍生管制。
以下說明出自聯合徵信中心網頁，以下簡稱本中心
警示帳戶
目的：警示帳戶是主要是為了警方偵辦詐欺案件的需要而設定的。
設立：警示帳戶是警方通知銀行指定將某個帳戶列為警示。
而本中心則是在警方與銀行彼此互相通知聯繫的過程中，
處理資料交換工作，並非設立警示帳戶的單位。
解除：警示帳戶是要由原通報機關，也就是警方才能解除。
衍生管制帳戶
目的：衍生管制帳戶則是為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙。
設立：衍生管制是銀行在知道了自己的客戶被其他同業列為警示之後，
對自己的客戶帳戶所進行的管制動作
解除：衍生管制帳戶的解除，是要銀行查證沒有問題以後，由銀行解除限制。
警示-解除歷程
5/10-報案人通知我已報警，當天郵局自動化設備包含網銀都無法使用。
其餘帳戶因為尚未看到通報資料，所以都還可以使用。
特別說明永豐銀行，因為大部份的錢放永豐當轉運站，
提醒不要像我一樣傻到自己跟永豐告白，告白前仍可使用，
告白後發現銀行客服利用核對資料同時也把我帳戶管制住了，心中真是OOXX。
5/11-晚間承辦員警電話通知請我填寫解除警示帳戶申請書，
當晚填寫完畢並限時掛號寄給承辦員警。
5/15-打電話該分局偵查隊承辦人詢問進度。
5/13~518-陸續接到開戶分行來電關心
永豐銀行-來電關心，我並詢問後續要如何解除，分行回覆需持公文親臨開戶行解除。
花旗銀行-來電關心，因為來電顯示推鎖所以我都拒接，之後接到信函，
內文說明請我主動回電，銀行想了解情況。
凱基銀行-來電關心，我也詢問解除方式，分行回覆要看到公文才可以解除。
其它的銀行就默默的管制我的帳戶了。
5/21-試圖登入郵局網銀仍無法登入
5/22-平信收到公文，發文日期5/18，副本5/22才收到XD。
我上網所找到解除帳戶的流程
分局偵查隊發文->警示的帳戶，副本給被警示的人
可是新竹的做法是
分局偵查隊發文->縣警局刑警大隊，副本給我
縣警局刑警大隊發文->警示的帳戶
流程多一道
當天收到公文後，打電話聯徵中心詢問衍生管制該如何解除?
中心承辦人表示，主要警示帳戶收到解除的公文，上聯徵解除警示的動作後，
聯徵系統半小時更新一次資料，所以請衍生管制的銀行立即更新Z22即可看到最新資料。
主要警示帳戶郵局-5/22網銀，ATM都可使用了。
衍生管制帳戶
花旗、中信-表示銀行會主動查詢，沒問題立即解除
匯豐-主動打0800表明來意，5/22當晚客服來電已解除
國泰、元大、遠東-0800表明來意，分行來電已解除
因為帳戶還滿多的，並沒一間一間打去，但5/25發現都全解除了。
令人火大二間銀行
永豐銀行-因為有與他行打交道關系，所以我知道其實不用請假跑分行，
但永豐表示該行是保守型銀行，必須一定要親自去簽名解除，
最後我打0800表示，我已經傳真公文給你們分行，為什麼還要親自去解除，
在我堅持下，分行終於妥協了，就這樣解除了。
凱基銀行-我認為是鬼打牆的銀行。
通話1：5/22-請求解除警示並告知郵局已解除，請你們更新Z22。
通話2：5/22-分行表示要照會立帳郵局，我也給了電話。
通話3：5/22-分行要求我傳真公文，並我也問收到公文後是不是就解除，分行回答是，
我答應星期一早上傳真。
通話4：5/25-分行說明必須收到分局的公文正本才可解除，我說明凱基為衍生管制帳戶，
並不會收到公文，分行回我已打給分局請他們發文XD。
通話5：5/25-分局說不會發文給你啊，你是要我等到天荒地老嗎?
通話6：5/25-分行終於，稍晚幫我解除。
天啊-凱基是莊孝維嗎?????
google 到的資訊解除警示幾乎都要三個月到半年之久，而我解除的原因為交易糾紛，
所以也花半個月才解除，老實說帳戶凍結真的很麻煩。
想要打這篇文意的原因：
原因1：不久前版上有人問警示帳戶的問題，剛好我碰到了。
原因2：不久前版上有人抱怨凱基服務態度差，解除警示這件事凱基讓我很火大。
謝謝你們願意聽我抱怨，感謝。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.213.130.48
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1434299255.A.742.html
我很無奈，我只是代買而已，委託者當天22點多才LINE跟我講東西不對要我說明，
並說24點前未說明要報警，偏偏當天我已經早睡了，早上才看到，
老實說我心中想罵她X你X。我很生氣，但算了啦 ，事情解決就好
※ 編輯: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 00:51:11
Q-存款帳戶被列為「警示帳戶」後，它的警示期限多久?
A-「警示帳戶」揭露期限從每次通報日起算，自
104年1月1日起超過2年聯徵中心不再揭露此訊息。
Q-「警示帳戶」已經解除了，我的信用報告上還會揭露嗎?
A- 警示帳戶解除後，只要不是被司法機關認定為有罪的案件
（如：不起訴處分、無罪判決、一般商業買賣糾紛、冒名申辦、存款帳戶遭盜用、
遭誤設警示）那麼從解除那天起聯徵中心就不再揭露，
其餘情形則是從解除那天起揭露1年，但最長不超過通報日起2年。
5/28申請的聯徵資料就沒看到任何的註記
Z07/Z22-通報案件紀錄資訊/補充註記
※ 編輯: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 07:16:09
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