部落格是格主經過閱讀消化後,以自己的話語傳達經驗的地方,這篇文章我分享自己過去在網路上看的好部落格、好網站,這些地方都能讓讀者用簡短的時間學習到重點的知識,彼此也能交叉印證,形成自己的投資邏輯。
▊副總裁的理財日誌
財富管理界業內人士,現任阿爾發投顧董事長,分享許多國外文章,值得關注投資心理、投資行為等相關的文章。
▊綠角財經筆記
著墨資產配置、ETF,為國內指數化投資指標性人物,高頻率、高質量發文,長年下來逾三千篇文章,鉅細靡遺介紹投資觀念,網站博大精深。
▊Mr.Market市場先生
市場先生本身是台大土木背景,理工背景出身,對於投資的分析、回溯測試特別有興趣,我在台中與市場先生有一面之緣,交流了彼此對於指數投資的一些看法。
市場先生對於投資理財入門文章著墨甚深,擅長有淺白易懂的文字撰寫艱澀的投資概念,適合新手閱讀。
▊ffaarr的投資理財部落格
指數、資產配置等理論著墨甚深,對於較深入的知識有興趣者可參閱。
▊寒雨竹軒
分享ETF基本概念,同時每月分享投資紀錄,用辛辣的文字、無情的數字破解一些投資謬誤,槍口所指,腫臉所在。
▊大詩人的寂寞投資筆記
一位整天開著特斯拉到處玩的退役大叔工程師,分享在股海沉浮多年的血淚故事,現本人似乎多在顧家及四處雲遊,以分享實際經驗為多,投資涉及ETF以及區塊鏈等等。
▊Jet Lee的投資隨筆
原為主動投資人,發現指數投資的優勢後,現致力於推廣指數投資。
▊Rib的投資學習筆記
主要分享以美股ETF進行指數化投資的心得,還有許多報稅心得和實用的試算表。
▊包子企業.零股投資.海外ETF.資產配置.養老退休
包子企業家掌管整個家庭的理財,身為爸爸的大包子甚至幫小包子準備好小小投資組合,同樣為實際驗證的投資人之一。
▊Bogleheads
系統性介紹投資知識的英文網站,學習理財的同時順便學英文,比較偏向維基百科。
▊小資yp投資理財筆記
小資YP本身的理念是:「主動生活,被動投資」,在部落格中分享許多大家常會遇到的偏誤以及自己的想法。
▊魯爸的財富自由之路
魯爸常分享關於提早財務自由想法與投資理念,對於英股ETF涉略較深。
▊矽谷貧窮線下的掙扎
熱愛研究生活中的各項最佳化:財務、旅遊、幸福。期許自己即便是一手爛牌,即便是在貧窮線下,也要積極向上,過著精彩的人生。
▊理財W實驗室
W代表版主Wilson的名稱,Wilson認為金融是幫助人達成夢想的偉大工程,本身進入這個金融市場也超過五年,在經歷過許多投資歷程後,開始對市場敬畏,也因為瞭解投資的有趣,所以想要與大家分享投資的奧秘。
▊PG財經筆記
分享自己的投資理財心得,原職警察,現任阿爾發投顧投研部襄理,分享財經書籍的閱讀筆記,以及投資的心路歷程。
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資產配置試算表 在 王伯達觀點 Facebook 的最讚貼文
Hahow 的課程開課滿一個月了。
目前收到的評價,全部都是五顆星滿分 !!!
在陸續回覆學員們的問題時,我們發現了一個普遍的狀況。
那就是,大多數人~都會~高估~自己的財務狀況。
有些人是高估了自己的儲蓄率。
有些人是高估了自己的總資產報酬率
還有些,則是高估了自己的財務負擔能力。
只有一項是低估的,低估了長期投入市場帶來的報酬.....
我們為課程設計了一個財務規劃試算表。
而從試算表裡面,就可以很容易看出來上述的盲點。
然後改完作業後,
有些學員決定回去從記帳開始做起。
有些學員決定捨棄主動投資,做被動資產配置。
更有些,決定延後買房時間,累積資產。
這個課程帶來的行為改變,比我們預期的還強大。
很多時候,真實數字比文字更有說服力。
< 動盪時代的資產配置:王伯達人生財務規劃學 > 評價頁
https://hahow.in/courses/5e46b7f85b02f600245ade9b/feedbacks
https://hahow.in/cr/assetallocation
資產配置試算表 在 綠角財經筆記 Facebook 的精選貼文
綠角全新課程"”從資產到現金流—退休資產管理”"
首發班,將於10月17日(星期六)於台北舉辦
(已經完全額滿,謝謝大家的支持。會再擇期加開。)
課程目的:
讓參加者知道如何將工作期間累積的資產,以穩健可行的方法,帶來退休期間的生活費現金流。
核心策略:
以總報酬投資法(Total Return Approach),搭配合宜的提領比率與提領策略,來管理自己的退休投資組合。
不僅要成功的提供長達三、四十年的退休期間的生活費(有跟上通膨)。而且也知道遇到負面狀況時,譬如退休期間遇到市場大跌,或單年花費比率過高時的處理方法。
本課程共六節課
條列如下:
第一節課,退休投資該避免的三大誤區
第二節課,投資組合與提領比率
第三節課,ETF實例驗證
第四節課,保險與退休
第五節課,投資組合建構與提領策略
第六節課,投資組合監控與實務細節
以下是各節課重點綱要
第一節課,退休投資該避免的三大誤區。
討論管理退休投資組合,最直覺的三種想法。
第三種想法:”我就買高股息股票,高收益債,每年3%的股利,或是5%的債券配息,那就有每年3-5%的生活費。”
這個想法非常普遍,也是很多人心中預想的”退休現金流產生法”。
但把現金流來源侷限在股利、債息等收益,其實會扭曲投資組合,是一種在投資時的自我設限。
用一個股債搭配的資產配置投資組合,然後同時利用資本利得與配息來取得生活費的總報酬投資法,其實可以帶來更好的成果。
第二節課,投資組合與提領比率。
這節課會用美國股市與債市從1926到2019的報酬資料,計算與展現各個年度開始退休的成果。
不同的股債比成果如何,不同的提領比率成果如何。有多高的機會可以度過40年以上的退休期間,提領30年後,投資組合實質價值剩多少。課程中都有說明。
未來市場表現不會跟過去一樣。但這些模擬可以讓我們看到,怎樣的投資組合跟提領比率有比較高的機會可以度過歷史上的挑戰。
怎樣的市場狀況對退休有利,怎樣的市場發展是不利的狀況。這些原則,在未來仍是通用的。
第三節課,ETF實例驗證。
第二節課是美國的歷史經驗。那麼全球股債搭配的投資組合用於退休投資成果如何?
第三節課回答這個問題。
這節課會用美國當地具代表性的ETF組成的投資組合,驗證從2008年初開始退休提領會有怎樣的成果。
從2008開始計算理由才於,許多重要的ETF到近代才發行。從2008年初開始,也剛好經歷近50年最可怕的金融海嘯。對投資組合與提領比率,也是一個很好的壓力測試。
第四節課,保險與退休。
這節課主題是,可用於幫助退休的保險。討論兩種私人保險,兩種公家保險。
私人保險分別是年金險與長照險。
課程中會討論年金險的作用,並討論為什麼當代保險的發展反而可能讓年金險失去保障效果。
長照險會討論目前的長照選項,預期支出,與使用長照險的必要性。
兩種公家保險會討論”勞退新制退休金”與”勞保老年年金”。
課程中會解釋這些保險可以對退休生活費有多大的貢獻,它們財務狀況面臨的挑戰與可能的發展。
第五節課,投資組合建構與提領策略。
本節課會說明,如何依個人的退休生活費需求,製定一個合宜的股債比率與提領比率。並有ETF投資組合範例。
而且會說明,假如提領比率較高才能滿足生活費,可以加上怎樣的輔助提領策略。以避免過早提領殆盡的風險。
第六節課,投資組合監控與實務細節。
討論退休執行期間需注意的事項。重點就是投資組合出現怎樣的狀況時,代表可能在走下坡,會剩沒幾年就被提領殆盡與處理方法。
退休期間遇到市場大跌,心態上要如何調整。退休之後才出現意外的大筆支出。超長期(>50年)以上的退休要如何看待。本節課都有說明。
最後討論退休投資該避免的誘惑,譬如以”穩定高配息”做宣傳的詐騙,集中買單一公司債等。
課程附帶一個EXCEL試算表,會在課後Email寄送給參加的朋友。裡面的工作表,可以幫助投資朋友估算出心目中想要的退休生活費,需要多大的資產。以及從投資組合中進行提領時,如何同時進行再平衡。
希望這個課程,可以讓更多投資朋友瞭解總報酬投資法。懂得如何從自身資產,建立起穩健可靠的退休生活費來源。
資產配置試算表 在 投資嗨什麼 Youtube 的最佳解答
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