https://henryporterbabe.medium.com/59760ad4f37c
炒開幣又睇下股市,純粹個人判斷,不喜勿插
早前《路透社》傳出中國銀保監會正調查中國平安(2318)在房地產市場的投資事宜,引至短暫性股價下跌。本人曾於59蚊Set盤,然而最終因為錯過時機都係入唔倒貨,去到執筆之時經已彈升起60蚊以上(現價60.75)。響度分享少少我對呢隻股充滿信心嘅原因。
首先,路透社只是「引述兩位消息人仕報導」,並未公開消息內容;中國銀保監至今亦未公佈究竟調查咩範疇、甚至是否正式立案亦未可知,究竟詳情為何外間只係估估下:
其次,基於大陸最鍾意管呢管路,而家中國平安就華夏幸福嘅投資當然係失利,但卻遠遠未及銀保監訂立,針對房地產投資嘅上限水平,不存在違規行為。《路透社》引述消息來源話銀保監係為咗收緊金融機構對房地產投資出手,但中國平安高層「見過鬼都怕黑」,已多番強調會因為今次虧損而反思,所以你我問呢次銀保監流出調查消息,係作為姿態性質多過實質進行任何收緊監管或懲罰。
第三,中國平安講緊嘅係過萬億市值,而華夏幸福投資對中國平安造成嘅風險敞口只係540億,雖然難免影響到盈利表現,但肯定未到「動搖國本」嘅程度。
響度要解釋一下所謂風險敞口(Risk Exposure),係指金融活動中,對風險未採取任何防範措施而可能導致出現損失的部分。一般而言投資係可以透過對沖、保險等方式進行保護,而未有保護部份就稱為風險敞口。但大家要留意嘅係,風險敞口指嘅並唔係中國平安經已損失嘅數額,而只係響目前已知嘅風險入面可能承受嘅最大虧損。
中國平安目前就華夏幸福減值359億,其實經已佔相關風險敞口六成以上,然後聯席首席執行官姚波仲表明,假若華夏幸福已進行風險防範及化解方案,悲觀睇,最多就係蝕多剩番果百幾億;樂觀睇,則損失經已完全處理好,甚至可能有機會回撥。
我地再睇埋中國平安目前管理3.8萬億投資資產組合入面,包含埋其他房地產投資嘅風險敞口為1885億,最多就係佔不足5%;但中國平安股價由高位91.99,一嘢跌到60蚊樓下,減值達3成,響我眼中係有相當值搏率。
當然對於一啲對中概股有疑慮、或者堅持所有大陸股票一律唔買嘅朋友,我當然建議大家都係炒番美股Crypto(但買幣都唔撚比買BNB);之但係響我眼中錢係從來無分正義邪惡,而只分值唔值搏。
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過15萬的網紅豐富,也在其Youtube影片中提到,主持人:楊應超 第一季-第9集:高薪的職業之一:談管理顧問公司的工作 節目直播時間:週五 14點 本集播出日期:2020.11.06 ⏭ 章節: 00:00 頻道片頭 00:07 開場 01:43 節目片頭 02:02 高薪的職業之一:談管理顧問公司的工作 20:33 Q&A:房屋出租及投資 26...
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🌻美國生活
最近天氣好, 一直想往外面跑, 也定不下心來看股市相關的資料. 所以就把一些時間拿來整理院子與菜園, 以及構思要種的花與蔬果. 也趁著在戶外的時候, 淨空自己的心靈.
最近還是會去花店. 這次買到的玫瑰, 有個特別的名字: Matcha(抹茶). 不過卻被朋友戲稱, 看起來像是被切了一半的高麗菜. (見圖一).
去Walmart採購園藝用品時, 發現了兩樣特別的東西: 原來美國人是用類似大型黏鼠板的東西來抓蛇?!(見圖二) 會用類似鞭炮的東西來殺死松鼠, 臭鼬(skunk), 老鼠?!
🌻美銀基金經理調查:市場處於極度樂觀
經濟展望方面,市場對V型復蘇的預期從去年的10%飆升到50%,全球投資者對經濟復甦有著非常強烈的樂觀預期。
https://bit.ly/3v2aqCk
🌻Coinbase(COIN)
上週五介紹(不是推薦)了COIN, 結果周末就有了幾個非常不好的訊息.
一是這個新聞: 【Bitcoin】美財政部傳起訴多間金融機構涉利用加密貨幣洗錢 比特幣挫一成 https://bit.ly/3v5ZdAF
二是高層賣股的消息:
https://cointelegraph.com/news/coinbase-insiders-dump-nearly-5-billion-in-coin-stock-shortly-after-listing
虛擬貨幣目前的投機行為比較重, 所以我建議大家如果真的要買這類的個股或是貨幣, 不要放太多的資金在裡面, 或是要注意個股可能會隨著這類的新聞而有波動. 這個消息有可能也是讓大盤回調的催化劑之一, 所以要注意. 供參. (加上本月的insider selling很高, 請見留言處的截圖)
🌻Docusign(DOCU), Farfetch.com(FTCH), nCino(NCNO)的財報已經整理好, 放置在部落格那邊.
https://makingsenseofusastocks.blogspot.com/
關於FTCH, 這是我的想法:
--沒甚麼大問題(他們財務數字很雜, 所以我沒細看, 只專注在大方向).
--不過我唯一的concern是, 中國的狀況在下半年聽說不是很好(好像現在就已經不太好了?)而根據Morgan Stanley, FTCH約有10-15%的業績是來自中國("While FTCH does not specifically break out mainland China exposure, we estimate it is in the 10-15% range of GMV." 所以中國營收大概也差不多是數值), 而中國業務(仍然)會是今年的主力之一, 所以可能會稍稍影響到其業績.
--但目前FTCH的價格其實不貴(根據分析師的估值)(p.s.但這不表示沒有下行的風險)
之前FTCH也被牽涉到這新聞, 不過Morgan Stanley認為這不是甚麼問題: https://news.cnyes.com/news/id/4620945
供參.
🌻 附上本周發表財報公司一覽表.
Pictures: courtesy of earningswhisper.com
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[韓仔害人不淺]不過打靶嘅嘢,梗係打得快好世界,打得摩冇鼻哥。例如以下呢兩間。
又,呢篇文2000字,連埋整圖,我只係用咗半個鐘
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1. 今次呢單嘢比較好寫,因為真係唔難明,唔使好專業都知咩事(https://bityl.co/6BA5),亦唔使點爭拗。反正唔少人都借過孖展,未借過都大約知咩咩一回事。你有堆貨,我咪借錢畀你,但堆股票就係抵抽品,有乜依郁跌咗落嚟我就追你補孖展,一兩日錢唔到嘅,同你不問價沽晒出街。你冇得怨,因為當初啲合約都咁寫,亦係行規。
2. 當你堆貨當時值100萬,我借咗50萬畀你,咁可能去到跌三成(呢啲可以傾)我就叫你抬錢(或抬貨都得),否則我就幫你射晒出街。點解咁做?我唔咁做嘅,你著咗草爆咗爆我點算?再跌多啲,堆嘢跌到30萬嘅,我斬晒出街都未夠填你爭我條數喎。
3. 以上呢啲操作,本人都做過,幸好係斬人嗰個,唔係被斬嗰個。當然我唔係刁拿(其實係讀 D拿),又唔係credit,亦唔係「老細」,但都會有參加下。
4. 當中呢,仲有不少學問嘅。留意今次重災區就係瑞信同野村。咁多數呢啲友仔呢,一間借就間間借架啦(你以為有TU?雖然你睇CCASS花紙都會知),多數都係「積犯」(在個客面前當然唔係咁講),借落幾廿條街數架啦,好人好姐唔會搵上門啦下話,唔通李嘉誠拎啲長實嚟問康宏借錢咩。但冇嘢嘅,計數啫,我咪借少啲畀你咯,或者收高啲息。當年咩漢能(656)嗰啲,有啲行收二三十厘息,你四年唔爆煲嘅我已經賺返晒啦
5. 戲肉啦喎,明明週末你聽到係高盛同 摩根士丹利係風眼,但你見股價都冇乜點跌。點解?因為佢地都有講,冇乜大影響。
6. 點解冇乜大影響?因為佢地係最早 meng雞(as in meng車邊)打佢靶嘅行!咪輸得少。
7. 你想像到個情況,我高盛不問價咁射出街,當然會惡性循環質低個股價。但話得不問價射出街,咪就係不問價!插到佢跌九成都好,都執返少少,因為再遲可能一成都冇(例如隻嘢停埋牌就仆街了,香港成日見)
8. 但,如果有幾間行都係「苦主」,就有趣。就係典型嘅Game Theory 囚徒兩難啦。理論上,梗係大家按兵不動啦,冇人開槍咪冇乜事。一有第一個做,第二個就跟住做,然後齊齊插水。
9. 但實際上,咪玩啦,稱兄道弟自己友,皇氣到大難臨頭各自走嘛!梗係做第一個有著數。高盛咪做咗第一個,咪輸得少
10. (當然實務上唔同行有唔同街拉啦,亦都真係好多時有啲行要請示幾撚十個高層,簽得名嚟都蚊訓。我舊行嘅老細就真係親自落去刁寧房睇住個刁拿將個愙打靶的,效率呀)
11. 然後你又睇到,投行業務難做呀。呀韓仔原本已經係黑名單,但高盛都仲係開返戶口畀佢。咁冇嘅,冇永遠嘅敵人,睇錢份上咯。都係嗰句,計數啦,乜風險都唔take嘅,去做食環啦(都有風險)
12. 講返,瑞信同野村呢,就重災區了,唔知係exposure 大,定沽得慢,定內部啲溝通太多層。野村話埋你知,輸呢壇嘢輸200億(梗係美金,唔通YEN?)。咁但講真,你以為好多錢,又係咪好多錢?都
13. 答案:都多多地啦。量化嘛。可能一兩季甚至全年嘅利潤都泡湯(懶查)。但公司蝕錢不等於爆煲,個Book 大約2600億,咁輸咗200億,8%—咪好似打機咁畀人一招扣咗8% 能源咯,甘唔甘?都甘甘地。仲要金融機構呢,唔使扣到0%先GG,一般去到50%已經叫晒救命 變紫色 滿天星斗任人打架啦。
14. 咁所以,野村同瑞信呢啲跌幅,差不多啦。但暫時望落,你睇各樣嘢,都唔似係咩系統性風險。「日日都有人打靶架啦」「不過今次大啲咁解」。留意你睇係咪金融風險,唔止睇股嘅,你睇埋啲VIX呀,Junk Bond呀,OIS呀,LIBOR呀,匯市呀等等,正常嘅。
15. 咁講完啲苦主,講返被沽出街嗰啲股票。真係留意,係雪球效應,堆嘢本身都碌落嚟,去到某個點先再觸發以上講嗰啲人踩人。ViaComCBS/Discovery寫過啦,本身啲估值都誇張,業務又冇乜特別。所以理論上應該斬完呢啲友股價就屙清輝,但你見ViaComCBS都仲跌緊
16. 照計啲中概股就過癮啲,都大約止咗血。但真係除你牌,都唔多好玩。未必變廢紙,但限你一個時間前沽晒就夠煩。況且,有啲公司本身都相當有問題啦。拿無證無據唔好屈人,而反正有人覺得「大陸啲嘢都係假」,但真係程度有深淺。瑞幸咖啡之類,你見都好少見。而你咩「跟誰學」嗰啲,一路都畀人話有問題架啦,自己心照。
17. 最安全係邊隻?反而係百度。因為已經返咗香港第二上市,你咪除牌咯,真係冇乜影響。但百度偏偏係業務比較廢嘅一隻。係咁架啦,邊有完美。
18. 咁真係搏嘅,我會揀騰訊音樂TME,當然輸死冇得賠,貴客自理,又唔係我拎支槍叫你買。你咪到時屌仆街死財演累你輸錢。但我只係將頭先呢句講多次。
19. 騰訊音樂話晒啲業務正常啲,大股東又可靠啲,況且仲有外資瑞典Spotify做股東,啲嘢點都有個譜,照計除牌都未搞著佢(希望),加上公司仲話回購。
20. 但當然,就真係有畀人除牌嘅風險。實則買親股票都有風險。叫你好地地買QQQ又嫌悶,ASML又話升得多,咁就冇計。
21. 拿,發唔發現呢幾日寫多好多文?冇乜新Patreon讀者呀,以上種種,全部在Patreon寫過。記得訂。唔得閒睇?唔緊要架,「好多人都只係支持下」。又,唔使等4月頭啦,今日訂嘅,我會回水畀你。
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主持人:楊應超
第一季-第9集:高薪的職業之一:談管理顧問公司的工作
節目直播時間:週五 14點
本集播出日期:2020.11.06
⏭ 章節:
00:00 頻道片頭
00:07 開場
01:43 節目片頭
02:02 高薪的職業之一:談管理顧問公司的工作
20:33 Q&A:房屋出租及投資
26:30 Q&A:美金可能貶值怎麼辦
38:13 Q&A:長期投資股市還是沒問題
46:52 請繼續提問:你活著不是為了工作,祝大家早日達到FIRE財務自由
50:19 節目片尾
50:46 頻道片尾
📝 名詞補充:
1. Management Consulting:管理顧問行業
2. Accenture:之前是Arthur Andersen的一個分公司,後來分開獨立上市,最後Arthur Andersen也在安隆案發後倒閉了
3. MBB:McKinsey,BCG (Boston Consulting Group),Bain,三大全球策略管理顧問公司
4. 以前的Big 5:MBB 加 A.T. Kearney(由麥肯錫分出)和Booz Allen Hamilton
5. Strategic Consulting:策略管理顧問
6. 今天的Big Four:Deloitte,PricewaterhouseCoopers,Ernst and Young,KPMG
7. 以前的Big Six:Arthur Andersen,Deloitte,PriceWaterhouse,Coopers & Lybrand,Ernst and Young,KPMG
8. Sears Tower:芝加哥最高的大樓
9. Quail:法國的烤鵪鶉菜
10. Boot Camp:類似軍隊的新生訓練營
11. St.Charles:芝加哥的郊區,Accenture 的訓練中心
12. Unix:大型電腦的作業系統
13. Retail,Pharmaceutical,Banking,Automotive,Transportation:零售業,醫藥業,銀行業,汽車業,運輸業
14. Partners:管理顧問公司的合夥人
15. Open Bar:把酒吧包下來隨便喝到飽
16. Work Hard,Play Hard,then Work Hard:除了要努力工作和盡情享樂,重點是享樂之後還要回去努力工作
17. Best Practice,Benchmark,Balanced Score Card:管理顧問公司的做事方法
18. Liability:要負擔的責任
19. Umbrella Insurance:美國的雨傘保險
20. Step-Up Basis:遺產時房子的折舊可以扣回,然後按市價重算
21. Natural Hedge:貨幣自然避險
22. Whole Life Insurance:終身人壽保險
23. Term Life Insurance:定期壽險
24. Hank Paulson:前美國財務部長,前高盛董事長
25. Movie - Too Big to Fail:電影,大到不能倒
26. Wealth Gap:貧富差距加大
27. Euro Exposure:歐元的投資曝露風險
28. Cash:現金
29. Atlanta:亞特藍大
30. Charles Schwab,Fidelity,Vanguard:美國三家提供低或零交易價的投資公司
📚 參考書訊:《財務自由的人生:跟著首席分析師楊應超學華爾街的投資技巧和工作效率,40歲就過FIRE的優質生活》 https://eslite.me/w24ad
#楊應超 #財務自由 #FIRE
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