【投資與投機,差別在於買入「合理價格」】 作者:溫國信
~~~這是我在「價值投資之父葛拉漢:賺錢人生」這本書的推薦序文~~~
巴菲特師陳葛拉漢的價值投資法,獲得極為輝煌的成就,他曾說,除了父親,葛拉漢是影響他一生最大的人!
葛拉漢被尊稱為價值投資之父,在投資理財方面,是一重要的一位人物。
本書中葛拉漢談到自己用「滾雪球」將自己的資產滾動的經驗。
「滾雪球」就是將賺到的利潤,滾入帳戶再投資,讓更大的投資部位,帶來更多的收入。這就是複利的觀念,複利的終值取決於本金、報酬率與滾動的次數,它會隨著時間的推移,變得更多。
葛拉漢說,在華爾街證券市場成功有兩個條件,第一是正確的思考,第二是獨立的思考,而這兩樣他都做到了,所以他成功了。
為什麼他可以做到這兩項?答案是他人格的特質,他說,他小學畢業時,已經知道四件事,那就是:
知道如何「使自己堅強的對付命運的捉弄」;
知道如何「用各種方法賺一點小錢」;
知道如何「集中精力完成該做的工作」;
知道如何「依靠自己去理解做好一切的事情」。
他的做人的態度就是認真、實事求是,在求學方面,他非常喜歡閱讀,而且閱讀數量相當驚人,最喜歡讀的是奧德賽(Odyssey)。
在研究股票的方法,也和別人不同,他是從公司的財報著手,認為要取得資訊,才能掌握「內在價值」。
公司的「內在價值」,不只是公司資產負債表上的淨值而已,而是各種因素、潛力的加總。如果一家公司擁有良好的獲利引擎、商譽、領導階層的能力,它的「內在價值」就會逐漸增加,所以「內在價值」是比財報更廣範圍的抽象價值。
由於他的認真態度,他不僅在股票方面精通,連公債交易、用選擇權避險、套利交易以及稅法也都精通,是真正的大師。
關於投資,他的母親曾經買進「美國鋼鐵」股票,但在1907年美股崩盤時遭受重大損失,這件事讓他對買股票這件事很有戒心,也給「投資」和「投機」給了不同的定義:
「投資」行為必須經過「透徹的分析」,確保「本金安全」與「適當的報酬」,否則就是「投機」。
他強調買進股票要用「合理價格」、「合適的價格」,並了解公司的及「內在價值」,這就是價值投資法的精神,給世人很大的啟發。
他說他堅持主張人們應以「合適的價格」,買進「前景看好」的股票,這正是他所引以為豪的理念。他說,如果投資人買入的股票「物超所值」,或是遠低於「內在價值」,那麼未來獲利的機會就非常大,而投資人只需按此道理行事就可以。如果投資人忘記「合理價格」這件事,就會讓原本是很好的投資,變成異常危險的過度投機。
本書是他親筆自述成長過程,包括求學、工作、遭遇股災、投資獲得重大成功等精彩內容,也對自己不幸福的婚姻有所敘述,是一本不能錯過的好書。
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❝如果把這位偉大操盤手關在房間裡,只要給他幾支電話、幾個報價螢幕和少量現金,一天之內,他便會擊敗對手、登上頂峰。❞──《巴倫週刊》
📚《賺夠了就跑》
多年來,我不玩當沖
因為我很早就發現
自己不具備玩當沖的心理素質
但我能理解那種想在金融世界裡
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所以多年來只要有人(特別是年輕人)
想踏上投資與投機這條路
我都推薦他們一定要讀舒華茲這本書
馬丁‧舒華茲出道沒多久
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那是因為他還不到50歲
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這本書中
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#這本書沒法畫重點
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第8堂 贏之前,先找到自己的「認輸點」
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第13堂 投資就是投資,別談感情
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《華爾街日報》:「覺得自己很懂股市的人,都該讀讀這本書!」
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妳只是酸葡萄🍇而已吧?
但其實,你們所謂的快速致富,我也經歷過!
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本來想用「30萬3天賺3000萬」當標題
但想想可能過於聳動會害到正確的投資觀念,故作罷。
持續收到很多來信詢問,就打一篇分享給各位參考
投資邏輯策略甚至是心態養成也絕對不可能僅靠一篇文即可達成,需要持續修練
先給幾張鄉民最愛的截圖(九月份統計與曾經的未實現損益)
虛幣近期的操作運氣不錯,常常運氣不錯的話,就需要點實力
整個九月份總計約+90萬鎂(+130萬鎂與-40萬鎂),初始本金為1萬鎂
勝率與盈虧比在月底時因盤整開始下修,尤其盈虧比由4.5下修至2.5左右
嚴格算應該是月初時3天內+100萬鎂,接下來都在損益兩平打醬油居多
前情提要
1.從大學時期就對研究投資領域深感興趣,大學時期就從股票開始做起
後來因緣際會下轉戰國外外匯期貨原物料,直到最近半年較開始積極操作虛幣
所以整體投資(投機)經驗歷程有相當的時間,
累積下來的進出操作次數可能比吃過的飯還多,至少,目前還存活在市場上: )
2.本人完全技術分析派(曾經也使用過各種派別)
堅信在任何基本面、消息面、應用面、籌碼面等各類陽春麵、牛肉麵
最終都會經過市場消化後反映在價格走勢上。
所以坦白講,對近期操作過的幾支貨幣則完全不了解在幹嘛用的
對我來說只要走勢型態符合我想要揮棒的好球,就會揮棒,化繁為簡,簡單穩定。
以下幾點投資(投機)觀念分享給各位
1.
「成功的交易(員),80%靠心態,技術僅占20%,甚至不到」
「成功的交易(員),80%靠心態,技術僅占20%,甚至不到」
「成功的交易(員),80%靠心態,技術僅占20%,甚至不到」
很重要,所以說三次,這第一項的觀念最重要
沒有時常把這句放心中,以下再多的正確觀念、再強的技術都沒用
如果沒有穩定的心態素質與遇挫敗冷靜處理的情緒,
即使有超過95%比神還神的神奇指標工具,最終也會因為那不到5%的風險出現一夕翻船
2.「能抓老鼠的就是好貓」
上述有提到我是以技術分析來操作,但我不會鄙視任何的方法
只要能夠有一套穩定的交易策略邏輯,哪怕是參考農民曆投資術只要能賺錢就是好方法
因為我們來到市場的目的是要為了獲取財富改善生活,而不是做論文爭辯你輸我贏
只有贏過市場才是唯一目標,既然目標已有,
那應該把重點放在體認自我個性何種方式適合自己
明明不適合作短線的料,看著旁人利用策略賺快錢,盲目跟從,烙賽居多。
明明個性耐不住抱好幾年,卻羨慕N年前比特幣買披薩的價位,
且說白了,即使買了也不可能抱到現在
別羨慕有人能「睏霸數錢」,因為你如果下完單無法安心去睡,整天緊張兮兮
最重要的睏霸都做不到,是要如何睡醒數錢
唯有先了解自己,才有辦法克服自己,找到舒服的獲利方式。
3.「現貨、槓桿、合約保證金」
投資投機的順序千萬不能錯,先做現貨,
成功了再試著提槓桿,駕馭了,再嘗試合約保證金
大部分輸慘的行為都是順序相反,先做合約,
輸光了只好被動降槓桿,再輸沒錢只能買現貨
如果還不會騎腳車,那就千萬別學騎機車開汽車,穩定了再往開高鐵開飛機的交通工具
相反的,如果順序顛倒,遇上狀況無法處理那就是整車對撞
切記,如果現貨都無法賺錢,走上槓桿保證金只是死路一條
4.「試著控制虧損,不要想控制獲利」
市場上千變萬化,走勢千百種,能做到的只有控制虧損,期待獲利
既然能賺錢就代表走在趨勢道路上,不要每次下單後遇見獲利就急欲分手,專情一點
每當我下單時,最大的虧損就在下單那刻已決定訂死,
只要走勢如預期就是不停上調停損直至出場條件達成時,
虧損只會越來越小甚至即使出場仍然是獲利
當能夠駕馭虧損風險時,就能再繼續雕琢進出場點來增加報酬
5.「勝率不是唯一,豐厚獲利才是」
效率市場對於決定下單後的勝敗是快速展現,
要能夠一直承認自己犯錯而停損是非常違反人性的
但也因為人性不喜歡認錯,所以才會凹單,10次凹對進而凹下一次,一次凹錯就抬去種
大部分績效有問題的都是數次小賺抵不過一次大賠,
想辦法讓自己的績效成為多頭排列格局
穩定不落差太大的勝率,加上適當風報比例的搭配(通常我都抓2.5至3以上)
最後結果就是大漲小回(大賺小賠)
6.「本多不一定終勝,本少也不一定賺不了大錢」
這邊要特別澄清,因前陣子對帳單被分享出去,
有人誤以為是因為本金大才有大數字獲利
但其實本多終勝,這句話是對也是錯,希望別被誤導了
如果今天做的是現貨,那本多的確絕大部分都是對的,
就算當下錯了,可以靠著時間來彌補錯誤
(凹一輩子凹不過,也可以隔代凹XD)
如果今天做的商品有牽扯到槓桿與時間性,沒有正確的觀念即使再多的本,
縱然有幾千萬幾億的本金也是會財富轉移全軍覆沒
另外,本金大是否有辦法扛的起金錢數字跳動,
每秒幾十萬(有些人是百萬千萬)的跳動還能冷靜處理,這又是另一個心態層級的問題了
至於本小則有本小的彈性,操作策略靈活與可用工具較多,
並非無法由小錢變大,即使要這本金腰斬也要經過連續性的挫敗與情緒崩壞
但在良好的風控下,理論上是可以穩定向上,遇上良好契機一次打出滿貫砲
7.「永遠不要失去希望」
如果現在放棄,比賽就輸了。
厲害的不是一蹴成功,而是跌倒了能夠再次站起來,那才是下一次風險趨避的內化。
成功的交易員絕大部分都會經歷過挫敗、破產甚至負債的狀況,
也唯有經歷過才知道在市場上永遠要謙遜且將風險擺在第一
最後也捐出部分獲利給弱勢團體(就不貼在這了),
持續在群內提倡的就是若有賺錢且能力可及之下
將部份獲利幫助弱勢團體(尤其是孩童),形成正向循環,
讓投資成就體現在生活上,而非只是紙上富貴而已。
其實,要講可以講很久,但也很難一次講完就都貫通,
只能把臨時想到的列出來給大家參考
期待各位績效穩定向上,加油。週末愉快
等疫情允許後,會再請人發送奶茶,謝謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.238.31 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1633071974.A.BD8.html
※ 編輯: brucelinda (223.139.238.31 臺灣), 10/01/2021 15:08:49
買現貨一樣會停損,我的停損方式不是使用%數停損
賺完?有賺沒賺都過一樣的生活呀
基本的技術分析裸K多看幾遍就夠了
第1點聽不懂講80點也不會懂
但最被忽略看不起的也是心態面
看心情
※ 編輯: brucelinda (223.139.238.31 臺灣), 10/01/2021 18:28:50
農民曆有時候真的比我勝率高
把合約當現貨做,就沒那麼可怕,可怕的都是自己弄出來的
歡迎,我也持續在學習這個市場
不小心把年齡透漏惹
哎呀,還是有持續來信問指標什麼的
講真的,說了你們也不信
但我就真的沒什麼指標工具
我只用手機看盤App下單
介面也只是裸K+三條均線而已
執著在指標工具真的賺不到大錢啦
聽不進去就只能花時間去體悟了...
還有,別再來信說加好友討論盤勢...
我不需要交流討論QQ
※ 編輯: brucelinda (223.139.238.31 臺灣), 10/01/2021 21:54:17
找到自己適合的方式才是長久存活之計
沒看過也不熟
有哭成淚眼汪汪嗎
心態上:獲利拉開足夠你亂加碼的時候
技術上:成功吃到二至三波的趨勢後
技術完全不重要阿,下次直播直接投票多單還是空單,標的隨機選一樣能大賺小賠
※ 編輯: brucelinda (42.77.240.197 臺灣), 10/08/2021 06:23:48
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